- ما هو الفوركس؟
- من هم المتداولون في سوق الفوركس؟
- ما هي العوامل التي تؤدي إلى تحرك سوق الفوركس؟
- ما هي أزواج العملات في الفوركس؟
- ما هي أزواج العملات الرئيسية والفرعية؟
- ما هي النقطة (PIP) في الفوركس؟
- ما هو اللوت (LOT) في الفوركس؟
- ما هي مواعيد عمل سوق الفوركس؟
- ما الفرق بين شراء وبيع (Short) زوج العملات؟
- ما هو السبريد (Spread) في تداول الفوركس؟
- ما هو الهامش والرافعة المالية في تداول الفوركس؟
- ما هي مميزات وعيوب تداول الفوركس؟
- كيف يمكن فتح حساب تداول الفوركس؟
- ما هي إدارة المخاطر في الفوركس؟
- ما هي أفضل المنصات لتداول الفوركس؟
- هل تريد المساعدة في فتح حساب تجريبي أو حقيقي لتداول الفوركس؟
يُصنّف سوق الفوركس "Forex" أكبر سوق مالي لا مركزي، يتميز بالسيولة العالية؛ حيث أن حجم التداول اليومي به -وفقاً للعديد من المصادر- يُقارب 7 تريليون دولار أمريكي. يضم سوق الفوركس العديد من المُتعاملين، يشمل ذلك البنوك وصناديق التحوط والشركات التجارية وشركات الوساطة بجانب المستثمرين الأفراد، وكل ما سبق هو دليل قاطع على أن تداول العملات الأجنبية (فوركس) صار أحد أوجه الاستثمار الأوسع انتشاراً والأكثر جذباً.
ملخص المقال:
- يعتبر سوق الفوركس الأعلى سيولة في العالم، وتمثل صفقات الأزواج الرئيسية نحو 85% من إجمالي صفقات تداول العملات.
- تتأثر حركة العملات في سوق الفوركس بالعديد من المؤثرات، يشمل ذلك العوامل الاقتصادية وسياسات البنوك المركزية ومعنويات السوق.
- النقطة (Pip) هو مصطلح يشير إلى أصغر وحدة سعرية يمكن أن يتحركها زوج الفوركس.
- السبريد هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع، ويدل السبريد المنخفض على السيولة العالية لزوج معين من العملات والعكس صحيح.
- إدارة المخاطر في الفوركس تشمل العديد من الطرق والآليات، منها استخدام أوامر وقف الخسارة ونسبة العائد بجانب الاهتمام بإعداد خطة مُحكمة والالتزام بها.
ما هو الفوركس؟
سوق الصرف الأجنبي "Foreign Exchange" -والذي يُعرّف بالمُسمى الشائع سوق الفوركس "Forex"- هو أكبر سوق مالي حول العالم، وكذا هو الأعلى سيولة؛ حيث يبلغ حجم التداول اليومي في الفوركس حوالي 6.6 تريليون دولار. تقوم البنوك والشركات التجارية والصناديق الاستثمارية والمستثمرين الأفراد بتداول العملات بشكل يومي لعدة أسباب منها تسهيل الأنشطة التجارية العالمية (شراء وبيع سلع بعملات أجنبية)، إدارة مخاطر وتحقيق أرباح.
سوق الفوركس هو سوق لامركزي، وهذا يعني أنه لا يوجد بورصة واحدة تُسجل كل الصفقات بالسعر والحجم، بل تقوم كل شركة مالية بتسجيل صفقاتها. يعرض سوق الفوركس سعر صرف العملات الأجنبية أي تكلفة شراء عملة مقابل الأخرى، ومن الصعب جداً أن تشكل الصفقات الفردية أي تأثير على سعر الصرف؛ وذلك بسبب حجم التداول الهائل المُشار إليه سلفاً.
من هم المتداولون في سوق الفوركس؟
لا يمكن فصل سؤال ما هو تداول الفوركس عن التساؤل حول طبيعة المتداولون أنفسهم، وباعتباره -كما ذكرنا- الأكبر بين الأسواق المالية والأكثر سيولة فهو يضم العديد من اللاعبين البارزين، وهم:
- البنوك المركزية والحكومات: تعمل البنوك المركزية على استقرار العملة، وهو ما يجعلها من أهم المُتعاملين -إن لم تكن الأهم على الإطلاق- في سوق الفوركس. تؤثر السياسات النقدية بشكل مباشر على سعر العملة، فقد يقوم البنك المركزي بإضعاف عملته عمداً خلال فترات الانكماش بهدف زيادة الصادرات، أو يعمل على تقويتها في أحيان أخرى من خلال رفع أسعار الفائدة.
- مديرو المحافظ وصناديق التحوط: يُجري مديرو المحافظ معاملات التداول بالعملات الأجنبية بالبيع والشراء لعِدة أسباب، منها شراء أدوات مالية أخرى مثل السندات؛ حيث أن شراء السند يجب أن يكون بعملة الدولة المُصدرة له.
- المستثمرون الأفراد Retail Investors: أن حجم الصفقات التي يقوم بها المستثمرون الأفراد تعتبر صغيرة للغاية مقارنة بحجم الصفقات التي تقوم بها البنوك. المستثمرون الأفراد هم الأكثر اعتماداً على التحليل الفني في الفوركس لتحديد أوقات البيع والشراء.
ما هي العوامل التي تؤدي إلى تحرك سوق الفوركس؟
تخضع تجارة الفوركس للعديد من العوامل التي من شأنها أن تؤثر في حركة أسعار العملات، ولعل أبرزها ما يلي:
- العوامل الاقتصادية: تلعب العوامل الاقتصادية دوراً محورياً في سوق الفوركس لما لها من تأثير على حركة أسعار العملات، ومن أبرز تلك العوامل بيانات التضخم والناتج المحلي الإجمالي والميزان التجاري وبيانات الوظائف وغيرها؛ إذ تقود التغيرات في أي من هذه البيانات إلى تغيير في تقييم العملات.
- معنويات السوق: تتأثر معنويات السوق -سلباً وإيجاباً- بالعديد من العوامل، مثل الاستقرار السياسي أو الأنباء الاقتصادية. تستجيب العملات لتلك المؤثرات وتتفاعل معها بشكل مختلف، وتعد "High Beta Currencies" -مثل الدولار الأسترالي والدولار النيوزلندي- الأكثر حساسية وبالتبعية الأكثر تقلباً.
- البنوك المركزية: هي الجهة المنوطة بتحديد السياسة النقدية "Monetary Policy"، وبالتالي يمكن أن تؤثر بشكل سلبي أو إيجابي على العملات. عندما تُخفض البنوك أسعار الفائدة تجعل عملتها أقل جاذبية مقارنة بالعملات التي لديها أسعار فائدة أعلى، كما تستطيع من خلال سياساتها وقراراتها التأثير على العرض والطلب.
ما هي أزواج العملات في الفوركس؟
يُجاب سؤال ما هو تداول الفوركس بالتعرف على ماهية أزواج العملات، ومما تتكون وكيف تتأثر ببعضها البعض. يتألف كل زوج من أزواج العملات من عملة أولى تُعرف باسم العملة الأساسية (Base Currency)، وعملة ثانية تسمى عملة التسعير (Quote Currency). مثال ذلك زوج العملات "يورو \ دولار"، فإن اليورو هو العملة الأساسية والدولار هو عملة التسعير.
أما عن كيفية قراءة زوج العملات، فلنفترض أننا أمام نفس الزوج يورو \ دولار = (1.0861 \ 1.0865). إذاً "1.0861" هو سعر البيع الذي عادة ما يكون أصغر من سعر الشراء المُقدر -في هذا المثال- بقيمة "1.0865"، ويُعني ذلك أن إذا أراد المتداول شراء يورو واحد يجب عليه دفع 1.0865 دولاراً، أما إذا أراد بيع يورو واحد سوف يحصل في المقابل على 1.0861 دولاراً.
ما هي أزواج العملات الرئيسية والفرعية؟
يُعد مصطلح أزواج العملات الرئيسية "Major Currencies" أحد المصطلحات الشائعة في أسواق الفوركس، وهو يستخدم للإشارة إلى الأزواج التي تحتوي على الدولار الأمريكي سواء أكان العملة الأساسية أو عملة التسعير، وهي أيضاً الأزواج الأكثر تداولاً وتمتاز بسيولتها العالية والفارق السعري "سبريد" الضيق، وهي تُشكل 75% من إجمالي صفقات الفوركس. تشمل قائمة أزواج العملات الرئيسية ما يلي:
- اليورو/ الدولار الأمريكي (EUR/USD) ويسمى أيضاً "Fiber".
- الجنيه الإسترليني\ الدولار الأمريكي (EUR/USD) ويسمى أيضاً "Cable".
- الدولار الأمريكي\ الين الياباني (USD/JPY) ويسمى أيضاً النينجا "Ninja".
- الدولار الأمريكي\ فرنك السويسري (USD/CHF) ويسمى أيضاً "Swissie".
- الدولار الأسترالي\ الدولار الأمريكي (AUD/USD) ويسمى أيضاً "Aussie".
- الدولار النيوزيلندي\ الدولار الأمريكي (NZD/USD) ويسمى أيضاً "Kiwi".
- الدولار الأمريكي\ الدولار الكندي (USD/CAD) ويسمى أيضاً "Loonie".
يجب التنويه هنا إلى أن ليست جميع أزواج العملات التي تتضمن الدولار الأمريكي تُصنّف ضمن العملات الرئيسية، ومثال ذلك زوج العملات "الدولار\ الليرة التركية"، رغم أنه يحتوي الدولار إلا أنه لا يُدرج بهذا التصنيف.
أما الأزواج الثانوية "Minor Currencies" -والتي تسمى أيضاً بأزواج التقاطع "Cross Currency Pairs"- فهي أزواج لا تحتوي الدولار الأمريكي، ولكن تحتوي على الأقل على عملة واحدة من العملات الرئيسية في العالم وهم "اليورو، الجنيه الإسترليني، الين الياباني". ومن أمثلة ذلك زوج يورو\ جنيه استرليني (EUR/GBP) أو جنيه إسترليني\ ين ياباني (GBP/JPY) أو يورو\ فرنك سويسري (EUR/CHF).
ما هي النقطة (PIP) في الفوركس؟
النقطة PIP هي أصغر وحدة سعرية يمكن أن يتحركها زوج العملات وهي جزء من مئة من 1% (1/100 * 0.1 = 0.0001)، وهي تظهر في الخانة العشرية الرابعة. مثال إذا تحرك زوج العملات الجنيه الإسترليني/ دولار أمريكي (GBP/USD) من 1.3005 إلى 1.3007، فهذا يعني أن الزوج تحرك نقطتين، وهذا التغير في النقاط هو ما يُحدد قيمة الربح أو حجم الخسارة في التداول بالعملات.
يُشار هنا إلى أن ما سبق عن احتساب النقطة هو القاعدة العامة، لكن يُستنثى منها أزواج العملات التي تتضمن الين الياباني، حيث تُحْسَب النقطة عند الخانة العشرية الثانية. مثال إذا تحرك زوج العملات يورو/ين (EUR/ JPY) من 162.38 إلى 162.39 فهذا يعني أن السعر تحرك نقطة واحدة.
ما هو اللوت (LOT) في الفوركس؟
اللوت (LOT) أو الحصة في الفوركس هي وحدة لقياس حجم الصفقة، وتوجد أنواع عديدة من اللوتات التي توفرها شركات التداول، رغبة منها في إتاحة مزيد من الخيارات أمام المتداولين، ولتسهيل تداول الفوركس ومنحهم فرصة الدخول إلى هذا العالم بإيداعات أولية صغيرة، وتتمثل هذه الأنواع فيما يلي:
- اللوت القياسي Standard Lot: وهو 1 لوت يساوي 100,000 وحدة من العملة الأساسية. مثال في زوج العملات اليورو/دولار، فإن العملة الأساسية هي اليورو واللوت القياسي يساوي 100،000 يورو.
- الميني لوت Mini Lot: وهو 0.1 لوت (عشر اللوت القياسي 1/10) يساوي 10,000 من العملة الأساسية وإذا أخذنا نفس المثال السابق، فإن ميني لون تساوي 10,000 يورو.
- مايكرو لوت Micro Lot: وهو 0.01 لوت يساوي 1000 وحدة من العملة الأساسية وهو أصغر حجم لوت. وفي مثال اليورو/دولار، فإن المايكرو لوت يساوي 1000 يورو.
أما عن تحديد قيمة النقطة -التي تحدثنا عنها في الفقرة السابقة- لنأخذ زوج العملات "اليورو/دولار"، سوف نضرب (حجم اللوت × 0.0001). فإذا اخترنا ميني لوت، فتكون قيمة النقطة دولاراً واحداً (10,000 × 0.0001)، وبالتالي إذا قمنا بشراء اليورو دولار بسعر 1.0850، وارتفع إلى 1.0860، تكون الأرباح 10 دولارات (1 × 10).
ما هي مواعيد عمل سوق الفوركس؟
يفتح سوق العملات الأجنبية على مدار 24 ساعة طول 5 أيام أسبوعياً، إلا أن أزواج العملات تُظهر مستويات متفاوتة من النشاط خلال فترات اليوم، وذلك بحسب المشاركين في الجلسات. يختار بعض المتداولين التركيز على جلسة واحدة بدلاً من تداول كل الجلسات على مدار اليوم. يقسم السوق إلى ثلاث جلسات أساسية، هم الجلسة الآسيوية (جلسة طوكيو)، الجلسة الأوروبية (جلسة لندن) وجلسة أمريكا الشمالية (جلسة نيويورك). تُعقد تلك الجلسات الثلاث في الأوقات التالية:
| الجلسة | الفتح | الإغلاق |
| جلسة طوكيو | 12:00 صباحاً (GMT) | 9:00 صباحاً (GMT) |
| جلسة لندن | 8:00 صباحاً (GMT) | 5:00 مساءً (GMT) |
| جلسة نيويورك | 1:00 مساءً (GMT) | 10 مساءً (GMT) |
تعتبر جلسة لندن هي الأكثر نشاطاً بين جلسات سوق الفوركس العالمي، وذلك لأنها تتداخل مع الجلسة الآسيوية في الصباح وجلسة نيويورك خلال فترة ما بعد الظهيرة، وهو ما يخلق حالة أكبر من الزخم وتدفق أعلى للسيولة.
ما الفرق بين شراء وبيع (Short) زوج العملات؟
أوضحنا سابقاً إلى أن العملات تتحرك في هيئة أزواج، وبناءً على ذلك فإن شراء عملة يكون بالضرورة مقابل عملة أخرى، أي قيام المتداول بشراء العملية الأساسية وبيع عملة التسعير. مثال إذا اشتريت زوج العملات "دولار أمريكي\ ين ياباني"، فهذا يُعني أنك في تلك الحالة قد اشتريت العملة الأساسية وهي "الدولار الأمريكي" وفي الوقت نفسه قمت ببيع عملة التسعير أي "الين الياباني".
أمّا إذا قمت بعملية بيع للزوج نفسه أي "الدولار الأمريكي\ ين ياباني"، فهذا يُعني شراء عملة التسعير "الين" مقابل بيع العملة الأساسية "الدولار الأمريكي".
ما هو السبريد (Spread) في تداول الفوركس؟
السبريد أو الفارق السعري هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع، ويشير الفارق السعري الضيق إلى السيولة العالية لدى زوج العملات، مثل زوج العملات "يورو/دولار" الذي يعد الزوج الأعلى سيولة والأكثر تداولاً في سوق الفوركس، وهو ما يُعني وجود عدد كبير من المشترين والبائعين، ويصل الفارق السعري للزوج إلى 0.2 لدى بعض الوسطاء، إذ أن السبريد يختلف من وسيط لآخر.
يجب أن يكون السبريد أحد معايير اختيار منصة تداول العملات الأجنبية الآمنة والمناسبة، ذلك لأن السبريد يُشكل فارقاً حقيقياً في صفقات التداول، ومن الممكن أن يكون السبب في خسارة الصفقة؛ لذا يوصى بالحرص على اختيار وسيطا يقدم فارقاً سعري ضيقاً، حتى لو كان المقابل دفع رسوم عمولة "Commission Fees".
ما هو الهامش والرافعة المالية في تداول الفوركس؟
يشير مصطلح "الهامش" إلى المبلغ الواجب إيداعه في حساب التداول لفتح صفقة والإبقاء عليها مفتوحة باستخدام الرافعة المالية، توجد عِدة مسميات في هذا الصدد يجب الإلمام بها وفهم مدلولها قبل بدء التداول على العملات، وهي:
- الهامش الأولي Initial Margin: هو المبلغ الذي يجب عليك إيداعه لفتح صفقة.
- هامش الصيانة Maintenance Margin: يُقصد به الحد الأدنى الذي يجب أن يبقى متاحا من رأس المال من أجل بقاء المركز (الصفقة) أرباحك، مفتوحة، والذي يشكل عادة ما بين 50% إلى 75% من الهامش الأولي.
- نداء الهامش Margin Call: يُشير إلى الإغلاق التلقائي للصفقة عندما ينخفض رأس المال إلى ما دون هامش الصيانة.
أمّا عن التداول بالرافعة المالية فهي وسيلة أو خاصية تسمح بمضاعفة القدرة الشرائية لرأس المال المودع في حساب التداول، وبالتالي يمكن –من خلالها- فتح مركز تداول كبير بمبلغ صغير، لكن يجب الحذر والحرص في التعامل معها؛ إذ أنها قد تؤدي إلى مضاعفة الأرباح ولكنها أيضاً تُضخم الخسارة في حالة التعرض لها.
يتضح الأمر أكثر من خلال المثال التالي، نفترض أن لديك هامش أولى لصفقة معينة مبلغ 500 دولار وأردت استخداماً رافعة بنسبة 1:20، فهذا يعني أنه يمكنك أن تتحكم بصفقة بقيمة 20 مرة ضعف الإيداع الأولى. في هذه الحال يمكنك التحكم بمبلغ 10،000 دولار (500 * 20).
ما هي مميزات وعيوب تداول الفوركس؟
يوفر سوق العملات (الفوركس) الفرصة لتداول عملات الدول المتقدمة والناشئة على السواء، مما يخلق المزيد من الفرص لجني عوائد مرتفعة، وهذا ليس كل شيء، إنما تتسم مزايا تداول الفوركس بقدر أكبر من التنوع، ومن أبرزها:
- يظل منخفض التكلفة حتى في حالة تحصيل الوسيط لعمولات مقابل سبريد ضيق.
- إمكانية التداول طوال فترة اليوم خلال 5 أيام بالأسبوع.
- السيولة العالية بحيث يمكن الدخول والخروج من الصفقات بسهولة.
- الاستفادة من التقلبات العالية في أسعار العملات لتحقيق الأرباح.
- وجود العديد من أزواج العملات؛ مما يخلق فرصاً متنوعة.
- إمكانية بدء تداول الفوركس من خلال إيداعات صغيرة أو متوسطة.
يتبيّن مما سبق مدى تنوع المزايا المتوفرة في سوق الفوركس، إلا أن ذلك لا ينفي وجود بعض العيوب والسلبيات التي يجب الانتباه إليه وأهمها:
- تتأثر الأسعار بالكثير من العوامل، لذا قد يكون من الصعب توقع بالحركة السعرية القادمة للعملات.
- مخاطر استخدام الرافعة المالية العالية التي قد تقود إلى تكبد المتداول خسائر فادحة.
كيف يمكن فتح حساب تداول الفوركس؟
يتطلب فتح حساب تداول الفوركس في المقام الأول اختيار شركة وساطة موثوقة ومرخصة محلياً ودولياً من هيئات تنظيمية من الفئة الأولى، مثل هيئات "CFTC، FCA، ASIC، FiNMA و CySEC"، وذلك شرطاً أساسياً للتأكد من التزام الوسيط باللوائح والقواعد المنظمة لتقديم الخدمات المالية وبالتبعية ضمان حماية أموالك وسرية بياناتك.
عقب تحديد أفضل منصات تداول العملات الأجنبية من حيث الترخيص الرقابي وقيمة السوم، يمكن الشروع مباشرة في فتح حساب فوركس، وذلك باتباع الخطوات التالية:
- المفاضلة بين أنواع حسابات التداول والتعرف على خصائص كل منهم.
- الانتقال إلى صفحة إنشاء حساب تداول حقيقي.
- إدخال البيانات الشخصية المطلوبة وتعيين كلمة السر.
- إرفاق صور الوثائق المطلوبة مثل بطاقة الهوية وإثبات محل الإقامة.
- تمويل الحساب إما عبر أي من وسائل الدفع المعتمدة لدى الوسيط.
- الولوج إلى المنصة الرقمية والبدء فعلياً في عقد صفقات تداول العملات.
توفر شركات الوساطة الكبرى حسابات تجريبية لمُحاكاة التداول الفعلي لكن من خلال أرصدة افتراضية، وذلك لتمكين العملاء من تجربة المنصة وتعلم أساسيات التداول واختبار الاستراتيجيات. يستغرق فتح حساب تجريبي دقائق معدودة، ويتطلب فقط تسجيل الاسم والبريد الإلكتروني ورقم الهاتف.
ما هي إدارة المخاطر في الفوركس؟
إن الخطر الذي يواجه متداول الفوركس هو خسارة رأس المال، وهنا يأتي دور آليات واستراتيجيات إدارة المخاطر في الفوركس، التي تهدف إلى تقليل احتمالات حدوث ذلك، وهو ما يمكن تحقيقه باتباع الآتي:
- تحديد حجم الصفقة: يقصد بذلك عدم المخاطرة بنسبة كبيرة من رأس المال في صفقة واحدة. إذا كنت متداولاً يومياً يُفضل الاكتفاء بنسبة 1% أو أقل في كل صفقة.
- استخدام وقف الخسارة: عبارة عن تعيين مستويات محددة بشكل مُسبق يتم إغلاق الصفقة تلقائياً حال الوصول إليها، والغاية من ذلك وقف نزيف الخسارة حين لا تتحرك الصفقة بالاتجاه المطلوب.
- استخدم الرافعة المالية باعتدال: العلاقة طردية بين حجم المركز ومستوى المخاطرة، أي كلما زاد الأول ارتفع الثاني، لهذا يوصى باستخدام الرافعة المالية بحكمة واعتدال؛ حيث أن استخدام رافعة مالية مرتفعة يقلل من تحمل الحركة الروتينية للأسعار (صعود\ هبوط).
- امتلاك خطة واضحة: يجب إعداد خطة موضح بها نقاط الدخول والخروج وجني الأرباح، نظراً لأن الالتزام بخطة محددة هو الضمان الوحيد لتفادي العشوائية أو الإفراط في التداول.
- ابق مطلعاً دائماً: تتأثر حركة سعر العملات الأجنبية بالعديد من العوامل، لهذا يجب الحرص على متابعة الأنباء الاقتصادية ومحاولة توقع تأثيرها والتنبؤ بأداء العملات المتداولة.
- تنويع الصفقات: يعني ذلك تجنب التركيز على عملة بعينها، مثل فتح عِدة صفقات لشراء الدولار الأمريكي في نفس الوقت، في تلك الحالة إذا هبط الدولار سوف تكون الخسارة فادحة.
يُضاف إلى كل ما سبق ضرورة تحديد نسبة العائد على المخاطرة؛ حيث أن بديهياً يسعى متداول الفوركس إلى تقليل الخسائر وزيادة الأرباح، ولا يتحقق ذلك إلا عن طريق اختيار الصفقات التي تكون فيها نسبة المكافأة أعلى من نسبة الخسارة، مثال إذا كان نسبة العائد على الخسارة 1:3 فهذا يعني أنك تخاطر بمبلغ 100 دولار لأجل الحصول على 300 دولار، فإذا دخلت بعشر صفقات بمثل هذه النسبة ونجحت في 3 فقط، فستكون النتيجة مربحة، حتى لو كانت نسبة نجاح صفقاتك 30% فقط.
ما هي أفضل المنصات لتداول الفوركس؟
نستعرض فيما يلي أفضل منصات تداول العملات الأجنبية (فوركس)، تحمل جميعها تراخيص هيئات تنظيمية من الفئة الأولى، تتميز بانخفاض الرسوم ودعم عملائها من خلال توفير أدوات تداول متطورة، والعديد من الامتيازات الأخرى التي تجعلها البوابة المثالية للعبور إلى عالم الفوركس.
هل تريد المساعدة في فتح حساب تجريبي أو حقيقي لتداول الفوركس؟
هل تبحث عن فرصة للدخول إلى عالم تداول العملات الأجنبية؟، نحن هنا لنساعدك على البدء، تواصل معنا للتعرف على أفضل منصة فوركس تناسب خبرتك وأهدافك، وابدأ اليوم رحلتك نحو الاستقلال المالي.
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار. تواصل مع يقين احصل علي استشارة مجانية
شارك بتعليق