يعدّ الأمان والترخيص هو المعيار الأول والأكثر أهمية عند اختيار شركات التداول، واختيارك لشركة تداول مرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC يعني تعاملك مع وسيط خاضع لرقابة أوروبية صارمة لحماية أموالك، لهذا سنتحدث في هذا المقال عن أفضل وسيط فوركس CySEC إلى جانب شركات التداول المرخصة من قبل CySEC في قبرص للعام الحالي.
أفضل وسيط فوركس مرخص من CySec
| الشركة | تقييم الشركة | التراخيص | العروض الترويجية | فتح حساب |
|---|---|---|---|---|
 ايفست Evest | VFSC - ڤينواتو | بونص 100% أودع 250 دولار وتداول بـ 500. | ||
 اكس تي بي XTB | DIFC - دبي | 10 أسهم من إعمار مجاناً عند فتح حساب جديد اليوم | ||
| SCA - الامارات | لا يوجد ترويجات متاحة | |||
 اكسنس Exness | FCA - بريطانيا | سحب أموال سريع سحب في أقل من 24 ساعة. | افتح حساب | |
 افاتريد AvaTrade | ASIC - استراليا | بونص 40% لكل حساب تداول جديد عبر يقين. | ||
| SCA - الامارات | بونص 30% لحد إيداع 5000$ دولار. | افتح حساب |
ما هو ترخيص هيئة CySEC القبرصية؟ وما أهميته للمتداول؟
تعتبر هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) جهة الرقابة المسؤولة عن تنظيم شركات الاستثمار ووسطاء الفوركس في قبرص. وبسبب كون قبرص واحدة من دول الاتحاد الأوروبي؛ فأي وسيط يخضع لترخيص هذه الهيئة، يجب عليه الالتزام بالقوانين الأوروبية وتوجيهات MiFID II، ولهذا يمكن اعتبار وسطاء الفوركس الخاضعين للجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية من ضمن أفضل شركات الوساطة المالية.
تعتمد هيئة الأوراق المالية القبرصية على ثلاث أدوات وركائز لحماية المتداولين ألا وهي:
- فصل أموال العملاء (Segregated Accounts) والتي تعني أن تلتزم الشركات بإيداع أموال العملاء ضمن حسابات منفصلة تماماً عن أموال الشركة.
- حماية الرصيد السلبي (Negative Balance Protection) والتي تعني عدم تحميل المتداول أي خسائر قد تتجاوز قيمة إيداعه.
- الشفافية في التسعير والتنفيذ: أي أن تفصح بشكلٍ واضح للمتداولين عن تكاليف وفروقات السعر، إلى جانب آليات تنفيذ الأوامر.
وقد بدأ تطبيق توجيه الوساطة التأمينية (IMD) في قبرص عام 2005، وتلاه في عام 2007 تطبيق توجيه الأسواق المالية (MiFID)، مما منح الهيئة صلاحية تلقي الشكاوى ومراقبة التزام الشركات بالقوانين. وخلال عام 2025، قامت CySEC بتنفيذ ما يقارب 600 عملية تفتيش، كما فرضت غرامات على الشركات المخالفة. أما بالنسبة للمتداول المتضرر من شركات الفوركس النصابة، فإن تقديم شكوى إلى هيئة CySEC يُعد مسارًا رقابيًا رسميًا وقانونيًا لحماية حقوقه.
ما هو صندوق تعويض المستثمرين (ICF) وكيف يحمي المتداولين؟
صندوق تعويض المستثمرين القبرصي (ICF) هو عبارة عن آلية لحماية المتداول والتي تعمل تحت إشراف هيئة CySEC، وتهدف بشكلٍ أساسي إلى تعويض المتداول في حال أفلست شركة الاستثمار أو عجزت عن الوفاء بالالتزامات المالية. في حال انهيار الوسيط، صندوق تعويض المستثمرين يضمن للمتداول تعويضاً يصل إلى 20,000 يورو لكل عميل بغض النظر عن حجم رصيده في وقت إفلاس الشركة. التعويض يكون مخصصاً بشكلٍ حصري للعملاء الأفراد (Retail Clients) لدى شركات التداول المرخصة في قبرص، وهذا يشمل كافة العملاء بعيداً عن جنسيتهم بما في ذلك المتداولين من الوطن العربي طالما كانت الشركة خاضعةً لترخيص CySEC، وعضواً في الصندوق، أما العميل المحترف أو المؤسسات المالية فلا يشملهم النظام.
ويجب التنويه إلى أنّ وجود صندوق تعويض المستثمرين يعتبر واحداً من الفروقات المهمة بين تراخيص الفئة الأولى (Tier-1) والتراخيص الضعيفة التي صدرت عن هيئات رقابية متساهلة. وبهذا يمكننا إيجاد الفرق بين ترخيص قبرص وسيشل حيثُ لا تشتمل التراخيص الضعيفة على أي نظام تعويض، وهذا يترك المتداول بدون حماية في حال أفلس الوسيط.
أشهر منصات تداول ذات ترخيص قبرصي (CySEC)
| التراخيص | FCA - بريطانيا |
|---|---|
| أقل مبلغ للايداع | $10 |
| سنة تأسيس | 2008 |
الميزات
العيوب
لماذا هي خيارك الأفضل؟
تتميز شركة اكسنس بكونها من أكبر شركات التداول العالمية على الاطلاق انطلاقاً من مكاتبها في قبرص تقوم الشركة بادارة العمليات وتقديم خدمات التداول في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا بشكل احترافي على مدار أكثر من 10 سنوات مضت. لدى الشركة سمعة طيبة جداً ومن أكثر الشركات التي يمكن ايجاد أي تعليق سلبي حولها.
اكس تي بي XTB
| التراخيص | DIFC - دبي |
|---|---|
| أقل مبلغ للايداع | $100 |
| سنة تأسيس | 2002 |
الميزات
العيوب
لماذا هي خيارك الأفضل؟
تعمل شركة اكس تي بي على تقديم خدمات التداول والاستثمار في منطقة الشرق الأوسط انطلاقاً من دبي. من المركز المالي بالتحديد وتعتبر XTB من أقوى شركات التداول العالمية حيث يقع مقرها الرئيسي في بولندا وهي من الشركات القليلة التي تطرح أسهمها الخاصة للتداول في البورصة.
ايفست Evest
| التراخيص | VFSC - ڤينواتو |
|---|---|
| أقل مبلغ للايداع | $250 |
| سنة تأسيس | 2020 |
الميزات
العيوب
لماذا هي خيارك الأفضل؟
تعتبر شركة ايفست من شركات التداول التي تقدم خدماتها في منطقة الشرق الأوسط ودول الخليج مع اهتمام كبير في تقديم خدمات تداول الأسهم بحسابات مميزة خالية من العمولات والروافع المالية عند طلب ذلك تفعيل ذلك للمتداول المتمرس بجانب تقديم ادوات مالية عديدة بجانب الأسهم مثل العملات الرقمية، العملات الأجنبية وتداول المعادن الثمينة.
افاتريد AvaTrade
| التراخيص | ASIC - استراليا |
|---|---|
| أقل مبلغ للايداع | $100 |
| سنة تأسيس | 2006 |
الميزات
العيوب
لماذا هي خيارك الأفضل؟
تعتبر شركة أفاتريد من قائمة أفضل شركات التدول العالمية حيث تحتل مراتب متقدمة من بين أول 10 شركات تداول عالمية مرخصة. تقدم الشركة خدماتها في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا من خلال مكتبها التمثيلي في أبوظبي حيث أنها تعتبر من الشركات المرخصة محلياً ورائدة في تقديم الخدمات المالية لأكثر من 15 سنة.
| التراخيص | SCA - الامارات |
|---|---|
| أقل مبلغ للايداع | $10 |
| سنة تأسيس | 2008 |
الميزات
العيوب
لماذا هي خيارك الأفضل؟
أفضل وسيط CySEC للتداول الاجتماعي ونسخ الصفقات
يعتمد التداول الاجتماعي (Social Trading) ونسخ الصفقات (Copy Trading) على توفير بيئة تفاعلية توفر للمتداول إمكانية الاطلاع على كيفية تداول الخبراء، تحليل استراتيجياتهم، ومن ثم اختيار المتداولين المحترفين مزودي الصفقات لتتبع نشاطهم ونسخ صفقاتهم تلقائيًا؛ هذه الخدمة مهمة جداً خاصة للمتداول المبتدئ ومتوسط الخبرة، حيثُ لا يمتلكون الخبرة الكافية لأن يتخذوا قرارات التداول خاصتهم باستقلالية تامة.
تقدم شركة AvaTrade من خلال تطبيق AvaSocial بيئة تداولية اجتماعية تتيح للمتداول مشاهدة تحركات المتداولين الآخرين، إلى جانب تقييم استراتيجياتهم وفي حال رغب بنسخ صفقاتهم يمكنه ذلك أيضاً. تعتبر منصة AvaTrade أفضل منصة تداول مرخصة أوروبياً إلى جانب كونها توفر مستوى عالٍ من الأمان وخاصةً للمستثمر الجديد الذي لا يمتلك أية خبرات.
معايير أفضل منصة تداول فوركس CySEC للمبتدئين
لا يقتصر اختيار أفضل وسيط فوركس CySEC للمبتدئين على ميزة نسخ الصفقات Copy Trading فقط، بل يحتاج المبتدئ إلى ميزات إضافية أهمها خدمة عملاء نشطة وسريعة الاستجابة، إمكانية فتح حسابات تداول مع إيداع أولي منخفض، إلى جانب الخدمات التعليمية وتوفير الحسابات التجريبية التي تحمي المتداول وتحافظ على أمواله.
تعتبر Exness خياراً مناسباً للمتداول المبتدئ وذلك بفضل الحسابات التجريبية المتقدمة التي توفرها للمتداولين، مع سهولة استخدام المنصة خاصتها ومحتواها التعليمي البسيط والذي يقدمه فريق محترف. كما وتبرز XTB كواحدة من أهم شركات التداول بفضل مواردها التعليمية والندوات التي تقدمها.
قائمة وسطاء فوركس CySEC للمبتدئين ومتوسطي الخبرة
الشركة أقل مبلغ للايداع التقييم اكسنس Exness $10 ايكويتي Equiti
$10
أفضل وسيط CySEC بفروقات أسعار منخفضة (ECN)
تداول الفوركس عبر شبكات الاتصال الإلكترونية (ECN) يعتبر خياراً يُفضله العديد من المتداولين المحترفين والذين يبحثون عن تنفيذ سريع وسبريد ضيق. فهذا النوع من التداول يوفر مستوى عالٍ من الشفافية، إلى جانب كونه يعتمد على مطابقة أوامر البيع والشراء بشكلٍ آلي وتلقائي دون الحاجة لطرف ثالث. كما يتيح التداول في أوقات خارجة عن السوق التقليدي مما يعطي للمتداول مرونة أعلى للتفاعل مع الأخبار وتقلبات السوق وخاصةً سوق الفوركس.
من ضمن أفضل وسطاء فوركس CySEC هناك شركة XTB وشركة Exness، وقد أصبحت شركة Exness أصبحت، بفضل الترخيص القبرصي، من أهم الخيارات للمتداول الذي يبحث عن الدقة والسرعة، وذلك بفضل بيئة التداول القائمة على التنفيذ السريع التي توفرها الشركة، مع السيولة العالية وفروقات الأسعار التنافسية. كما توفر شركة XTB بيئة تداول قوية يتم الإشراف عليها من قبل CySEC مع تنفيذ سريع وخدمات مستقرة خاصةً خلال فترات السيولة العالية.
الشركة عدد المستثمرين سنة التأسيس اكسنس Exness 500,000 
2008 ايكويتي Equiti
1,500,000 2008
ما أقصى حد للرافعة المالية حسب توجيه الاتحاد الأوروبي؟ وما تأثير ذلك؟
تخضع أفضل منصات تداول الفوركس المرخصة من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC إلى التوجيه من قبل هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية ESMA، والتي قامت بفرض قيود على الرافعة المالية حمايةً للمستثمرين من المخاطر العالية. فأصبح الحد الأقصى للرافعة المالية 1:30 لأزواج العملات الرئيسية، مع تخفيض الرافعة بشكلٍ تدريجي كلما ارتفعت درجة تقلب الأصل المالي. وقد جاءت هذه القيود من ضمن حزمة من أدوات الحماية والتي تضم حماية الرصيد السلبي، إغلاق الصفقات عند مستوى هامش 50%، إلى جانب إضافة تحذيرات مخاطر موحدة وأصبحت الحوافز التي تشجع المتداول على الإفراط في التداول ممنوعة.
أيضاً، تتيح اللوائح التنظيمية الإمكانية لتصنيف العميل كمستثمر محترف (Professional Client) وهو تصنيف قانوني يتيح الحصول على رافعة مالية أعلى ضمن شروط صارمة أهمها امتلاك محفظة استثمار كبيرة، سجل تداول مسبق، وخبرة مثبتة في السوق المالي. ويمكننا القول أنّ الترخيص القبرصي لشركة Exness يلزمها بتطبيق حد أقصى للرافعة يبلغ 1:30. كما ويعتبر تقييد الرافعة المالية على الأفراد نهجاً تتبعه معظم هيئات التنظيم الكبرى في العالم، فرغم كون هيئة السلوك المالي البريطانية FCA غير ملزمة بعد الآن بتوجيهات الاتحاد الأوروبي وذلك بعد خروج بريطانيا من الاتحاد إلا أنّها تفرض قيوداً صارمة على الرافعة المالية.
مقارنة الترخيص القبرصي CySec والترخيص البريطاني FCA؟
يمكننا اعتبار الترخيص القبرصي CySEC والترخيص البريطاني FCA من أهم وأقوى التراخيص في السوق العالمي، ولكن الترخيص القبرصي يتميز بقدر أعلى من المرونة ما جعله أكثر انتشاراً بين شركات التداول. وهذا الجدول يوضح أهم الفروقات بينهما:
| وجه المقارنة | الترخيص القبرصي CySEC | الترخيص البريطاني FCA |
| مبلغ التعويض | يصل إلى 20,000 يورو عبر صندوق تعويض المستثمرين ICF | يصل حتى 85,000 جنيه إسترليني وذلك عبر FSCS |
| سهولة فتح الحساب | تعتبر إجراءات فتح الحساب سهلة ومنتشرة أكثر بين الوسطاء | تعتبر إجراءات فتح الحساب صارمة مع عدد وسطاء أقل |
| الرافعة المالية | 1:30 لأزواج العملات الرئيسية | 1:30 لأزواج العملات الرئيسية |
| المرونة التنظيمية | المرونة أعلى مع بيئة ملائمة للأعمال | بيئة صارمة ومتشددة |
| الانتشار | الاتحاد الأوروبي ومنطقة الاقتصاد الأوروبية | المملكة المتحدة |
وجب التنويه أنّ هناك شركات تجمع بين الترخيصين كشركة Capital.com، Equiti، Exness، XTB وهذا ما يجعلها موثوقة أكثر من قبل العملاء بحيث تعتبر خياراً بارزاً بين الباحثين عن أفضل وسيط فوركس CySEC والذي يضم قوة تنظيمية وشهرة عالمية.
فحص ترخيص شركة التداول في قبرص (CySEC)
فحص ترخيص شركة التداول من قبل هيئة CySEC يعتبر خطوة مهمة لا تقل أهمية عن اختيار شركة التداول نفسها. فوجود شركات فوركس مقرها قبرص لا يعني بالضرورة أن تكون هذه الشركة خاضعة للتنظيم الأوروبي، لذلك يعتبر فحص الترخيص والتحقق منه خطوة فيصلية لتحديد مستوى الأمان ويتم عن طريق الخطوات الآتية: أولاً عليك أن تذهب للموقع الرسمي لهيئة CySEC، ومن ثم البحث عن اسم الشركة أو رقم ترخيص الوسيط ضمن سجل Investment Firms ثم بمطابقة النطاق الDomain الذي تم اعتماده في سجل الهيئة مع رابط الموقع الذي تستخدمه وذلك تجنباً للشركات المستنسخة Cloned Firms.
كيف يكون التلاعب؟ الكثير من شركات التداول الكبرى تمتلك تراخيص قضائية في ولايات مختلفة، ويعتمد مستوى الحماية على الترخيص الذي تم تسجيل حسابك تحته. ففي حال عُرضت عليك رافعة مالية 1:500 فأنتَ لست تحت حماية CySEC، وذلك بسبب كون القوانين الأوروبية تمنع ذلك. ولهذا يجب عليك دائماً مراجعة تذييل الموقع Footer وتفاصيل العقد الذي توقعه مع شركة التداول، لمعرفة جهة التعاقد القانونية (قبرص أو سيشل)، كما يجب متابعة تنبيهات وتحذيرات الهيئة باستمرار ومراقبة قائمة شركات CySEC المحظورة والتي يتم تحديثها بشكلٍ دوري.
تصنيف أفضل وسيط فوركس CySEC حسب موقع "يقين"
| الشركة | تقييم الشركة | التراخيص | العروض الترويجية | فتح حساب |
|---|---|---|---|---|
| ايفست Evest | VFSC - ڤينواتو | بونص 100% أودع 250 دولار وتداول بـ 500. | ||
| اكس تي بي XTB | DIFC - دبي | 10 أسهم من إعمار مجاناً عند فتح حساب جديد اليوم | ||
| SCA - الامارات | لا يوجد ترويجات متاحة | |||
| اكسنس Exness | FCA - بريطانيا | سحب أموال سريع سحب في أقل من 24 ساعة. | افتح حساب | |
| افاتريد AvaTrade | ASIC - استراليا | بونص 40% لكل حساب تداول جديد عبر يقين. | ||
| SCA - الامارات | بونص 30% لحد إيداع 5000$ دولار. | افتح حساب |
هل تحتاج إلى مساعدة للوصول إلى أفضل وسيط فوركس CySEC؟
احصل على استشارة مجانية عبر واتساب يقدمها خبراء موقع يقين لمساعدتك على الوصول إلى الوسيط المناسب الذي يلبي أهدافك المالية ويمكنك من التداول ببيئة آمنة. تواصل معنا الآن عبر واتساب.
احصل علي استشارة مجانية
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.
