- ما هو تطبيق كابيتال جينيوس؟
- أسباب الشكوك حول تطبيق كابيتال جينيوس
- مقارنة بين كابيتال جينيوس وشركات التداول المرخصة والمعتمدة
- كيفية التعرف على شركات التداول النصابة مثل كابيتال جينيوس
- دور هيئة السوق المالية السعودية (CMA)
- كيفية تقديم شكوى رسمية ضد شركات التداول النصابة
- ما الذي يجب فعله إذا كنت قد استثمرت في كابيتال جينيوس؟
- ما هي أفضل التطبيقات الموثوقة لتداول العملات في السعودية؟
- أفضل شركات تداول مرخصة بديلة لتطبيق كابيتال جينيوس
- هل تحتاج مساعدة لتبدأ التداول؟
أصبح التداول عبر الإنترنت -بلا أدنى شك- أحد أوجه الاستثمار الأكثر تفضيلاً في المملكة السعودية، وقد حقق على مدار السنوات الماضية انتشاراً أوسع، والنتيجة المباشرة لذلك كانت مُضاعفة أعداد منصات وتطبيقات التداول النشطة في السعودية والمنطقة العربية، إلا أن تلك الإيجابيات جاءت مصحوبة ببعض التحديات والمخاطر، أهمها ظهور بعض شركات التداول النصابة أو التطبيقات المشكوك في سلامة أوضاعها القانونية، ومن أمثلة ذلك برنامج كابيتال جينيوس الذي أثيرت حوله الكثير من الأقاويل.
أثيرت الشكوك حول نصب Capital genius نتيجة العديد من العوامل، أهمها تسويق نفسه كخيار مبتكر لتحقيق عوائد مالية غير مرتفعة خلال فترة وجيزة، بما يخالف أبسط قواعد المنطق، ويتجاوز حدود المعقول، هذا إلى جانب العديد من الشواهد الأخرى، وشكاوى المستخدمين التي كشفت حقيقة هذا التطبيق، وأثارت التساؤلات حول كيفية التداول بأمان وتفادي السقوط في فخ الشركات النصابة.
ملخص المقال
- يدّعي تطبيق كابيتال جينيوس تقديم خدمات مالية مبتكرة تعتمد على الذكاء الاصطناعي، مع تقديم وعود بتحقيق أرباح كبيرة وسريعة دون أي سند واقعي.
- أثيرت الشكوك حول احتمالية نصب Capital Genius بسبب ضبابية وضعه القانوني والتراخيص التي يحملها.
- توجد علامات أو دلائل للشركات النصابة، أبرزها تقديم وعود قاطعة بتحقيق أرباح مبالغ في تقديرها، بالإضافة إلى الإلحاح على العملاء للتسجيل عبر مختلف قنوات التواصل.
- يوصى دائماً بالتعامل حصراً مع الشركات المرخصة من هيئة السوق المالية السعودية (CMA)، أو تراخيص صادرة عن هيئات رقابية موثوقة مثل (FCA) أو (CySEC)؛ حيث ذلك هو الضمان الأول لحماية أموال وبيانات المستثمرين.
- يمكن لضحايا شركات التداول النصابة في بعض الأحيان استرداد أموالهم، وذلك باللجوء إلى الجهات الرسمية في بلد إقامتهم مع تقديم الأدلة الداعمة لشكواهم والمُثبتة للواقعة، وقد يتطلب الأمر اللجوء إلى محامٍ متخصص.
ما هو تطبيق كابيتال جينيوس؟
تطبيق كابيتال جينيوس Capital Genius هو منصة تداول إلكترونية، تتبع شركة تُعرف بنفس الاسم، وهي تدعي تقديمها مجموعة متنوعة من الخدمات المالية، بما يشمل تداول الأدوات والأصول المالية المختلفة مثل الأسهم والفوركس والعملات الرقمية. يتم تسويق خدمات التطبيق باعتباره منصة تداول مبتكرة، تضمن لمستخدميها القدرة على تحقيق أرباح مرتفعة خلال فترات قصيرة، وهو الادعاء الذي يتعارض مع المتعارف عليه في عالم التداول عبر الإنترنت؛ إذ إن الوسطاء الموثوقين يمتنعون عن تقديم ضمانات مُسبقة أو وعود قاطعة بالربح.
خلفية تطبيق كابيتال جينيوس وخدماته المزعومة
أشرنا إلى أن تطبيق أو برنامج كابيتال جينيوس يتم ترويجه باعتباره منصة متطورة، قائمة على دمج الذكاء الاصطناعي مع أدوات التحليل الفني ومخططات التداول، وذلك بهدف مساعدة المستثمرين في تحقيق عوائد أعلى خلال فترات أقل. تدعي الشركة كذلك توفيرها خدمات احترافية لإدارة المحافظ الاستثمارية، محاولة تقديم انطباع عن أن هناك فريقاً من محترفي التداول يقف خلفها، وهو المسؤول عن دعم عملائها والارتقاء بنتائج تجربتهم الاستثمارية.
السياسة التسويقية التي اتبعتها شركة Capital Genius كانت الدافع الأول وراء التشكيك بها؛ إذ اعتمدت على المغالاة في تقدير الأرباح المُحتملة والمبالغة في تقديم الوعود، ثم ازدادت حِدة التساؤلات حول مصداقية الشركة مع انتشار العديد من التقييمات المتدنية والمراجعات السلبية، التي أعرب المستثمرون من خلالها عن عدم رضاهم عن طبيعة عمل الشركة، ومنهم من كشف عن شكوكه بتعرضه لعملية خداع واحتيال من قبل القائمين على تطبيق التداول.
استعراض ادعاءات الشركة وتقييم مصداقيتها
الإجابة على سؤال هل شركة كابيتال جينيوس نصابة تتطلب استعراض ادعاءات الشركة وأساليبها التسويقية، التي كانت سبباً في جعل مصداقيتها موضع تساؤل، ووضعتها ضمن دائرة الشك، والتي يمكن إيجازها في النقاط التالية:
- شركة Capital Genius لا تحمل أي تراخيص قانونية تتيح لها ممارسة نشاطها في قطاع الخدمات المالية، ولم تذكر أي معلومات في هذا الشأن عبر موقعها الإلكتروني، رغم كونه الضمان الوحيد لشرعية الشركة وحماية حقوق عملائها.
- تزعم كابيتال جينيوس أن غالبية عملائها يحققون أرباحاً بنسبة 90%، وهي نسب مبالغ فيها يصعب تحقيقها حتى في أفضل حالات الأسواق المالية، مما يثير الشك حول مصداقية هذه الأرقام.
- موقع شركة كابيتال جينيوس على الإنترنت يفتقر إلى مقومات الأمان الأساسية، بل يظهر بوضوح تحذير "الموقع غير محمي"، وهو دليل قاطع على عدم التزام الشركة بمعايير الحماية والأمان اللازمة.
- لا يتطرق التطبيق إلى المخاطر المتوقعة في داخل الأسواق المالية، وذلك على خلاف السائد بين جميع شركات التداول المرخصة والموثوقة، وهو أمر بكل تأكيد يثير الشكوك حولها.
يُضاف إلى كل ما سبق أن شركة كابيتال جينيوس -المُشغلة لمنصة وتطبيق التداول- يحيط بها قدر كبير من الغموض، والمثال الأبرز على ذلك هو أنها لا تقدم أي معلومات تتعلق بمقرها ال أو البلد الذي تدير منه أعمالها، مما يجعل تتبعها أو التواصل معها حال نشوء أي نزاع أمر أقرب للمستحيل.
أسباب الشكوك حول تطبيق كابيتال جينيوس
ازدادت الشكوك حول مصداقية برنامج كابيتال جينيوس مع تزايد التجارب السلبية والسمعة المتدنية التي يحظى بها التطبيق في الأسواق المالية، ونحن لم نصل إلى اعتبار التطبيق غير موثوق إلا بعد مراجعة معمقة لآراء المستخدمين وتحليل حالات الاحتيال والنصب المتكررة، المتمثلة في تكبد المستثمرين خسائر فادحة؛ بسبب سوء الخدمة المقدمة، والأهم مواجهتهم صعوبات بالغة في استرجاع أموالهم المودعة لدى شركة التداول.
ساهمت تلك التجارب السلبية بشكل كبير في تكوين صورة واضحة عن التطبيق، وكانت سبباً في إدراجه ضمن تصنيف تطبيقات التداول غير الموثوقة، وأثارت تساؤلات جادة حول أهدافه وآلية عمله، وأمام كل ذلك كان من واجبنا تحذير المستثمرين بشكل واضح من التعامل معه.
تحليل الشكاوى والتجارب السلبية من قبل المستخدمين
يعد برنامج كابيتال جينيوس مثالًا واضحاً على الأساليب التسويقية المخادعة، التي تستخدمها بعض شركات التداول الوهمية وغير المرخصة، التي تعتمد على تقديم عروض خيالية تتضمن وعوداً بتحقيق أرباح سريعة دون أي مخاطر، وهو أسلوب للأسف يجذب الكثيرين ممن ينتهي بهم الحال إلى خسارة أموالهم. قد تلقينا في موقع "يقين" ما يتجاوز 2,500 شكوى من عملاء سابقين لشركة كابيتال جينيوس، وذلك خلال الفترة ما بين عام 2022 إلى عام 2024.
أفادت الشكاوى بأن أصحابها قد قاموا بالتسجيل عبر التطبيق لفتح حساب تداول، ومن ثم حولوا قيمة الإيداع الأولي للتمكن من بدء التداول بشكل طبيعي، ليفاجئوا لاحقاً بأنهم عاجزون عن استرداد الأموال التي أودعوها، وبالطبع فشلت كل محاولة للتواصل مع القائمين على التطبيق، وقد كانت أغلب هذه الشكاوى واردة من دول مجلس التعاون الخليجي وبالأخص المملكة العربية السعودية.
مقارنة بين كابيتال جينيوس وشركات التداول المرخصة والمعتمدة
إن كل ما سبق يقدم إجابة واضحة على سؤال هل شركة كابيتال جينيوس نصابة أم لا؟، ويتضح ذلك بصورة أكبر من خلال جدول المقارنة المُبسطة التالي، الذي يوضح أهم الفروق وأوجه الاختلاف بين شركات التداول النصابة -ومنها تطبيق كابيتال جينيوس- وبين منصات التداول المرخصة والموثوقة، ومن خلالها تتضح العوامل الواجب أخذها بعين الاعتبار من أجل تداول آمن وفعال دون التعرض لمخاطر التعرض للاحتيال.
وجه المقارنة | شركات التداول النصابة | شركات التداول الموثوقة والمرخصة |
الترخيص والرقابة | غير مرخصة، أو تحمل تراخيص ضعيفة. | مرخصة من قبل هيئات رقابية موثوقة مثل "CySEC, FCA, ASIC" |
التواصل مع العملاء | تتواصل مع العملاء بشكل مفرط دون طلب مسبق منهم، وتُلح في طلب التسجيل. | تلتزم بالاحترافية في التعامل مع العملاء، والإجابة عن استفساراتهم والمساعدة على حل المشاكل. |
وعود الأرباح | تقدم وعوداً بتحقيق عوائد عالية خلال فترة زمنية قصيرة، بالمخالفة للواقع والمنطق. | لا تقدم وعوداً بعوائد مضمونة، وتوضح مخاطر الاستثمار المُحتملة. |
السبريد وعمولات التداول | تفرض عمولة سبريد عالية ورسوم مرتفعة دون الإفصاح عنها. | تقدم عمولات سبريد تنافسية ورسوم واضحة وشفافة. |
سياسة سحب الأموال | تعقد عمليات سحب الأموال وغالباً يتم رفضها أو تأخيرها. | تسهل عمليات السحب وفقاً للشروط المتفق عليها والمُعلنة بشكل مُسبق. |
الشفافية والمصداقية | تفتقر إلى الشفافية ويحيط بها الغموض.
| توفر معلومات واضحة عن الشركة وآلية عملها ومقراتها الرسمية والتراخيص التي تمتلكها. |
كيفية التعرف على شركات التداول النصابة مثل كابيتال جينيوس
بينما تسعى شركات التداول الموثوقة إلى توفير بيئة استثمارية آمنة وتقديم دعم حقيقي لعملائها، توجد على الجانب الآخر بعض شركات الوساطة المالية النصابة، التي تسعى إلى استغلال قلة الخبرة أو اندافاع بعض المتداولين للإيقاع بهم والاستيلاء على أموالهم، ولهذا من الضروري معرفة أهم العلامات والدلائل العامة لمثل هذه الشركات والانتباه لها جيداً، وهي كالآتي:
- عدم الكشف بشكل واضح عن رقم تسجيل الشركة لدى الجهات الرقابية المعتمدة منها، أو عدم إرفاق صورة من وثيقة الترخيص نفسها على موقعها الرسمي.
- الاعتماد في الترويج لخدماتها على إغراءات غير واقعية، مثل التداول الخالي تماماً من المخاطر وضمان تحقيق عوائد مالية مرتفعة.
- التواصل المتكرر والمُلح مع العملاء والضغط عليهم للإسراع بالتسجيل، عادة يكون ذلك عن طريق تقديم مزيد من الإغراءات مثل عرض بونص ترحيبي أكبر لفترة محددة أو خفض الحد الأدنى المقرر للإيداع الأولي.
- صياغة شروط الاستخدام بشكل غير واضح، وعادة ما تكون طويلة ومعقدة؛ إذ يتيح ذلك أمامهم فرصة أكبر للتلاعب بالمصطلحات والمُسميات القانونية لإيهام العملاء بمشروعية الشركة.
- رفض خدمة العملاء الإفصاح عن أي تفاصيل تتعلق بالتنظيم القانوني والتراخيص، وتقديم إجابات مُبهمة ومطاطة بدلاً من ذلك.
بناءً على كل ما سبق يُنصح بضرورة إجراء بحث دقيق وموسّع قبل فتح حساب التداول بشكل فعلي، والتأكد من التعامل مع شركات مرخصة لها خبرة مقبولة في تقديم الخدمات المالية، وأن تكون حاملة لترخيص واحد على الأقل أو أكثر من تراخيص الفئة الأولى، التي تُصدرها الهيئات التنظيمية الكبرى حول العالم، والتي يُعتد بها كضمان حقيقي لنزاهة الشركة وامتثالها للقواعد والقوانين المُنظمة لهذا المجال.
دور هيئة السوق المالية السعودية (CMA)
تأسست هيئة السوق المالية السعودية في العام 1424 هجرياً (2003: 2004 ميلادي)، لتكون الكيان المسؤول عن تنظيم وتطوير السوق المالي السعودي وإصدار اللوائح وإرساء القوانين اللازمة لتحقيق ذلك. تتألف الهيئة من عدة إدارات، منها وكالة الهيئة لمؤسسات السوق المعنية بشؤون شركات الوساطة المالية والمؤسسات النشطة في السوق المالي السعودي، ويمكن إيجاز أهم وأبرز مهام هذه الإدارة فيما يلي:
- استقبال طلبات التراخيص من المؤسسات والشركات والبت فيها.
- ضبط المخالفات حال وقوعها وتوقيع العقوبة المناسبة وفقاً للوائح.
- العمل على تعزيز أدوات التواصل بين مؤسسات السوق.
- مكافحة أعمال غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.
- الرقابة والإشراف على نشاط مؤسسات السوق.
كيفية تقديم شكوى رسمية ضد شركات التداول النصابة
حال التعرض للنصب والاحتيال من قبل وسيط التداول، فإن أول ما يجب فعله هو جمع الأدلة، التي قد تشمل كشوفات حساب التداول ورسائل البريد الإلكتروني وبيانات تحويلات الأموال، وأي وثائق أخرى قد تدعم موقف المتداول، وتثبت واقعة النصب، وعقب الانتهاء من جمع الأدلة يتم اتباع الآتي:
التواصل مع الوسيط: تمتلك معظم شركات التداول قسماً لتلقي شكاوى العملاء، قم بدايةً بالتواصل مع دعم العملاء وقدّم شرحاً واضحاً لمشكلتك وأرفق أي أدلة تثبت ذلك.
- تقديم شكوى للجهة التنظيمية: في حال لم يتم حل المشكلة من قبل شركة التداول، قم بالبحث عن الهيئة التنظيمية التي تشرف على عمل شركة التداول، ثم قم برفع الشكوى الخاصة بك مع إرفاق الأدلة ذات الصلة للمساعدة في حل المشكلة.
- إبلاغ سلطات إنفاذ القانون: يُقصد بذلك التقدم ببلاغ رسمي إلى سلطة إنفاذ القانون في بلد إقامتك مثل أجهزة الشرطة.
- اللجوء إلى المنظمة الدولية: تتلقى المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO) شكاوى المستثمرين، وهي تضم في مجلس إدارتها 34 دولة، منها خمس دول عربية هم الكويت ومصر والمغرب والإمارات والسعودية.
بعد تقديم الشكوى، ستقوم الجهات التنظيمية بالتحقيق في المشكلة، وقد تطلب منك معلومات إضافية، ومن ثم سوف يتوجب عليك متابعة مسار الشكوى والتواصل مع الجهات السابق ذكرها للاطلاع على المستجدات.
ما الذي يجب فعله إذا كنت قد استثمرت في كابيتال جينيوس؟
تتخذ الأمور مساراً مختلفاً قليلاً، وعلى الأغلب أكثر تعقيداً حالاً كان الوسيط غير مرخص، وهذا هو الحال بالنسبة لضحايا برنامج كابيتال جينيوس للتداول، وإن كنت أحدهم، وتعرضت للاحتيال، فإن الفرص التي أمامك لاسترداد أموالك تتمثل فيما يلي:
- التوجه بشكوى رسمية إلى الهيئات التنظيمية المختصة بالإشراف على سوق المال في المملكة العربية السعودية، وكذلك جهات إنفاذ القانون.
- يمكن اللجوء أيضا إلى الشبكة الدولية لحماية المستهلك وإنفاذ القانون (ICPEN)، وهي جهة مختصة بحماية المستهلكين في 68 دولة حول العالم تشمل المملكة العربية السعودية.
أشرنا سابقاً أن استرداد الأموال من شركات التداول غير المرخصة ليس بالأمر اليسير، لذا ربما تحتاج اللجوء إلى أحد المحامين المتخصصين في قضايا الاحتيال المالي، ليقوم بتمثيلك أمام الجهات المعنية ومتابعة سير الإجراءات وتتبع الوسيط المشكو في حقه، وإن ذلك بكل تأكيد يعزز فرصك في إحراز شكواك لتقدم حقيقة، ويزيد احتمالات استرداد أموالك.
ما هي أفضل التطبيقات الموثوقة لتداول العملات في السعودية؟
نستعرض فيما يلي قائمة أفضل شركات التداول الحاملة لتراخيص دولية من الفئة الأولى، وخدماتها متاحة في المنطقة العربية والشرق الأوسط، تتميز بتوفيرها بيئة تداول آمنة، إلى جانب العديد من المزايا التي تضمن لعملائها تجربة استثمارية متفردة على كافة الأصعدة والمستويات.
- شركة AvaTrade: تعتبر من أبرز شركات الوساطة العالمية، بخبرة تتجاوز 15 عاماً، تحمل تراخيص رقابية صادرة عن هيئات تنظيمية من الفئة الأولى مثل الترخيص الأسترالي (ASIC)، وهي معتمدة في الشرق الأوسط حيث تخضع لرقابة هيئة الخدمات المالية لسوق أبوظبي العالمي (ADGM).
- شركة XTB: إحدى شركات التداول الرائدة والتي تتمتع بخبرة تزيد عن 20 عاماً في هذا المجال، فضلاً عن وضعها القانوني الراسخ حيث تحمل تراخيص من الفئة الأولى، يأتي في صدارتها ترخيص هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA).
- شركة Exness: تحمل تراخيص عالمية منها (FCA) وتمتد خبرتها في هذا المجال لأكثر من 12 عاماً، تتميز بتوفير بيئة تداول آمنة وخيارات متعددة من حسابات التداول، تتيح تداول فئات عديدة من الأصول المالية مع فروق أسعار ضيقة.
- شركة Evest: شركة تداول مرخصة تتيح الاستثمار في مجموعة واسعة من الأسواق المالية، توفر الشركة أدوات تداول وتحليل متقدمة، وتتميز بشكل خاص في الخدمات التعليمية حيث تضم أكاديمية تداول بالغة التقدم.
أفضل شركات تداول مرخصة بديلة لتطبيق كابيتال جينيوس
الخاتمة
بناءً على ما تم استعراضه في المقال، نستطيع القول بأن كابيتال جينيوس تفتقر إلى المصداقية والشفافية كشركة تداول، وبالتالي نحذر من التعامل معها بأي شكل، وعوضاً عن ذلك نوصي بالاطلاع على تقييم شركات التداول الذي نقدمه في موقع "يقين"، للتعرف على أهم وأفضل البدائل المتاحة من شركات التداول الموثوقة والحائزة على اعتمادات أهم وأكبر هيئات الرقابة المالية حول العالم.
هل تحتاج مساعدة لتبدأ التداول؟
هل تبحث عن تجربة تداول استثنائية كأنما صُممت خصيصاً لأجلك؟. نحن هنا لمساعدتك على تحقيق ذلك، ونساعدك في تحديد الأنسب لك بين أفضل شركات التداول المرخصة، التي تتوافق خدماتها مع مستوى خبرتك وتطلعاتك الاستثمارية بشكل خاص، هذا إلى جانب العديد من صور الدعم الأخرى.
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار. تواصل مع يقين احصل علي استشارة مجانية
شارك بتعليق