كيف اشتكي على شركات التداول النصابة؟

إن وجود العديد من شركات التداول النصابة على الساحة هو حقيقة لا يمكن إنكاره، وتوجد العديد من الحالات المُثبتة لوقوع متداولين في فخاخها، وهي غالباً ما تكون في الأساس شركات تداول وهمية غير مرخصة، تسعى إلى الاحتيال على المتداولين والاستيلاء على أموالهم المحوّلة إليها، وعادة ما توقع بهم عن طريق تقديم عروض مُغرية ووعود زائفة بتحقيق أرباح خيالية، ليفاجئوا لاحقاً بأن حساباتهم قد أغلقت والشركة لم تعد تستجيب لمحاولات تواصلهم معها.

إذا كانت محاولات الاحتيال أمر واقع فلابد من معرفة كيفية التعامل معه، والبداية تكون بطرح سؤالين هما كيف أشتكي على شركات التداول؟ والأهم كيف يمكنني تفادي التعرض للنصب والاحتيال من البداية؟

ملخص المقال:

• الجهات التنظيمية المسؤولة عن إصدار تراخيص شركات التداول تكون هي المنوطة بتلقي الشكاوى المُقدمة بحقها وفض النزاعات بينها وبين العملاء.
• إذا لم يكن هناك ترخيص رقابي يتم التوجه ببلاغات نصب شركات التداول إلى السلطات المحلية وجهات إنفاذ القانون في بلد الإقامة.
• يمكن تجنب الشركات النصابة عن طريق اختيار الشركات المرخصة من هيئات تنظيمية من الفئة الأولى، التي لها خبرة طويلة في عالم التداول وتتمتع بسمعة طيبة.
• أول معايير التداول الآمن عبر الإنترنت يتمثل في ترخيص واعتماد الهيئات التنظيمية الأقوى والأكثر موثوقية مثل "ASIC, FCA, SEC".
• توجد عدة جهات عالمية يرجع إليها ضحايا شركات التداول ممن تعرضوا للنصب أبرزها (ICPEN) و(ESMA).
• من أفضل الهيئات التنظيمية هي الهيئات الأكثر ثقة مثل SEC و FCA و ASIC.

كيف أشتكي على شركات التداول النصابة؟

توجد خطوة بالغة الأهمية يجب أن تسبق أي تبليغ عن شركة تداول نصابة، وهو تحديد الوضع القانوني والتنظيمي للشركة ومن ثم تحديد الجهة التي يجب التوجه إليها للتقدم بالإبلاغ. بمعنى أن الشركات المرخصة حقاً تُعلن عبر  موقعها الإلكتروني عن الهيئات التي أعطتها الترخيص ورقم التسجيل الخاص بها، وبالتالي يمكن تقديم الشكوى إلى تلك الهيئة التنظيمية.

يجب الانتباه هنا إلى أن تراخيص شركات التداول تستمد قوتها وتأثيرها من الجهات التنظيمية المُصدرة لها، والتي تتفاوت بصورة كبيرة من حيث درجة الموثوقية، ومدى إمكانية الاعتداد بها كضامن حقيقي لالتزام الشركات باللوائح التنظيمية والضوابط الأمنية المُتعارف عليها. بصفة عامة يمكن تقسيم هذه الهيئات إلى ثلاث فئات وذلك على النحو الآتي:

• هيئات الفئة الأولى: تُعرف أيضاً بمُسمى "Top Tier" أو "Tier" وهي الأكثر موثوقية ومنها هيئات "FCA, ASIC, SEC". وتتبع لوائح أكثر صرامة. وتجري عمليات تدقيق دورية للتأكد من التزام شركات التداول بالقوانين، وتراخيصها هي الضمان الأقوى لتفادي التعرض لأي محاولات نصب واحتيال من شركات التداول.
• هيئات الفئة الثانية: تعد هيئات "Tier 2" أيضاً موضع ثقة ولكن ليس بنفس درجة هيئات الفئة الأولى، هي أيضاً لديها لوائح قوية وتمارس دور رقابي فعّال، لكنها لا تحظى بمكانة أو شهرة هيئات "Top Tier".
• هيئات الفئة الثالثة: تأتي في المرتبة الثالثة بسبب لوائحها وضوابطها الأقل صرامة، وبطبيعة الحال لا توفر نفس المستوى من الرقابة، ولا تستجيب لشكاوى المتداولين أو على الأقل لا تفعل ذلك بالسرعة المطلوبة.

هل هي شركة مرخصة ترخيص ضعيفة، أم شركة وهمية؟

تختلف طريقة أو خطوات الإبلاغ عن شركات التداول الوهمية التي عن التعامل مع الشركات التي تحمل ترخيصاً ضعيفاً، وبالتالي هذا أمر آخر يجب معرفته للتمكن من تحديد الطريق الذي عليك سلكه في محاولة استرداد أموالك، وفيما يلي بيان طرق تقديم شكوى ضد شركات التداول من الفئتين.

• الشركة الوهمية: يمكن التبليغ عن شركات التداول الوهمية عبر تقديم شكوى للهيئة المالية أو التنظيمية في بلدك، وإبلاغ السلطات الرسمية وجهات إنفاذ القانون. فقد تستطيع الشرطة ملاحقتهم الوصول إلى مكتب الشركة في البلاد إن وُجدت.
• شركة تداول (ترخيص ضعيف): حاول التواصل مع الشركة عبر كافة الوسائل المتاحة كخطوة أولى، وإن لم تلق استجابة يجب التقدم بشكوى إلى الجهة التنظيمية المُصدرة للترخيص، ويمكن تحقيق ذلك عبر زيارة مقر الجهة التنظيمية أو التواصل مع ممثليها، مع إرفاق كافة الأدلة المُثبتة لواقعة الاحتيال.

إذا كانت شركة التداول مرخصة من هيئات محلية، فيمكن اللجوء إلى الجهات القانونية في بلدك مثل الشرطة أو سلطات إنفاذ القانون المحلية. أما إذا كانت خارج بلدك، فيمكنك تقديم شكوى الهيئات التنظيمية المالية في البلد الذي يتواجد به مقر شركة التداول.

ما هي الجهات التي يمكن الرجوع إليها في حالة التعرض للنصب من شركة تداول؟

إن الجواب على سؤال كيف أبلغ عن شركة نصابة  يتطلب أولاً -كما أوضحنا بشكل مفصل- تحديد ما إذا كانت الشركة مرخصة أم لا، ومع ذلك توجد عِدة جهات -محلية وعالمية- مسؤولة عن حقوق المستثمر في سوق التداول يمكن التقدم إليها بالشكاوى والبلاغات، ومنها:

• الهيئات الرقابية المالية المختصة مثل هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) التي تسعى إلى حماية المتداولين، ويمكنك تقديم شكوى عن الشركة النصابة. 
• الشبكة الدولية لحماية المستهلك وإنفاذ القانون (ICPEN)، التي تقوم بحماية المستهلك في 68 دولة من ضمنها خمس دول عربية، هم السعودية والإمارات ومصر وقطر والمغرب. 
• سلطات إنفاذ القانون المحلية مثل الشرطة أو الهيئات التنظيمية المالية.
• المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO) ويتألف مجلس الإدارة من 34 دولة، من بينها السعودية والإمارات والكويت ومصر والمغرب. 
• الهيئات التنظيمية التي أعطت الترخيص لشركة التداول 

لا يمكن التطرق إلى كيفية استرجاع الأموال من شركات التداول دون ذكر المحامون والمكاتب القانونية المختصة، التي يمكن اللجوء إليهم من أجل رفع دعوى ضد شركات التداول واختصامها أمام القضاء والجهات المعنية.

أشهر الهيئات التنظيمية العالمية:

إن كنت تبحث عن نصائح لتجنب الاحتيال في التداول فأن النصيحة الأولى والأهم دائماً هي البحث عن تقييم شركات تداول تحمل تراخيص هيئات تنظيمية من الفئة الأولى، نظراً لأنها تضع معايير محددة وصارمة لإصدار تراخيصها، كما أنها تمارس دور رقابي حقيقي وفعال على الشركات المرخصة من قبلها. من أبرز هذه الهيئات:

• هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC): هيئة تنظيمية مستقلة مسؤولة عن حماية المستثمر من الاحتيال من خلال الإشراف على البورصات وشركات التداول، وتعرض الهيئة عبر موقعها الرسمي قائمة -تُحدث دورياً- باسماء الشركات المحتالة، التي تدعي زوراً أنها مسجلة في الولايات المتحدة لجذب المستثمرين.
• هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA): تعمل الهيئة على حماية المستهلك ودعم شفافية الأسواق، وتتصدر تحذيرات من الشركات التي تعمل في المملكة المتحدة دون ترخيص رسمي.
• هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الاسترالية(ASIC): هي الجهة الرسمية المنوطة بمراقبة السوق المالي وحماية المُتعاملين به.
• هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC): تشمل مهام الهيئة الإشراف على بورصة قبرص والشركات المدرجة وكذلك شركات التداول.

الطرق التي يمكن من خلالها التأكد من تراخيص الشركة؟

نصل هنا إلى كيفية التحقق من تراخيص شركات التداول والتأكد من صحة بيانات التسجيل لدى الهيئات التنظيمية المُعلنة على موقعها الإلكتروني، وهو أمر يمكن تحقيقه بعِدة طرق، أهمها الآتي:

• التحقق من الترخيص : الانتقال إلى موقع الهيئة التنظيمية والبحث عن الشركات باستخدام اسم الشركة أو رقم الترخيص, مثال ذلك منصة AvaTrade مرخصة من (ASIC)، وبالتالي يمكنك زيارة موقع ASIC Connect والبحث عن "Ava Capital Markets Australia pty Ltd" أو رقم الترخيص "406684".
• المواقع المعنية بتقييم شركات التداول: تقدم بعض المواقع خدمة كاشف شركات التداول النصابة، لعل أفضلها وأشهرها موقع "ثقة"، الذي يوفر تقييماً كاملاً وشاملاً لخدمات شركات التداول وكذلك أوضاعها التنظيمية.

كيف يمكن تجنب أن تكون من ضحايا شركات التداول النصابة؟

التعرف على طرق وأساليب شركات التداول غير المرخصة يساعدك في تجنب الوقوع ضحية لها، وهي كثيراً ما تعتمد في موادها الدعائية على تقديم عروض مغرية بصورة تفوق المنطق وتتجاوز حدود المعقول، مثل الوعد بتحقيق أرباح خيالية مقابل مخاطر منخفضة، وهي بذلك تدفع العميل للتغافل عن أمور عديدة يجب الانتباه إليها قبل فتح حساب التداول أو إيداع الأموال.

يمكنك تجنب شركات التداول النصابة من خلال اتباع النهج الآتي في اختيار وسيط التداول:

• التعامل مع الشركات التي تحمل ترخيصاً من الهيئات التنظيمية من الفئة الأولى، مع ضرورة التحقق من سلامة الترخيص.
• التحقق من معلومات الشركة مثل عمرها أو تاريخ تأسيسها، يمكن تحقيق ذلك من خلال مقارنة عمر الشركة التي تدعيه عبر موقعها مع تاريخ تأسيس الموقع نفسه،
• اختيار الشركة التي لها خبرة طويلة ولديها سمعة طيبة، كما أن مراجعات وتقييمات المستخدمين قد تكون أيضاً ذات جدوى في هذا الشأن. 
• قراءة الشروط والأحكام بشكل دقيق قبل الموافقة عليها.

يمكن كشف شركات التداول النصابة من خلال اشتراطاتها أو سياستها أو حتى أساليبها الدعائية، مثال ذلك امتناع الشركة عن قبول الحوالات البنكية وتفضيلها إيداعات العملات الرقمية، حيث غالباً ما يكون الغرض من ذلك جعل عملية تتبع الأموال المحوّلة إليها أكثر صعوبة وتعقيداً. كما أن الشركات الموثوقة أيضاً لا تقدم وعوداً قاطعة بتحقيق أرباح عالية مع تأمين كامل من المخاطر، بينما يكثر اعتماد الشركات المحتالة على تلك الإغراءات في الدعاية والترويج لنفسها.

ما هي أنواع التراخيص لشركات التداول؟

تختلف أنواع التراخيص بحسب الأدوات المالية التي تقدمها شركة التداول، حيث تعمل كل هيئة تنظيمية على ضمان شفافية العمل في سوق مالي ما، ومن أبرز هذه الجهات المسؤولة عن تنظيم شركات التداول ما يلي:

• لجنة تداول السلع الآجلة CFTC: تقدم تراخيص لشركات الوساطة التي تتيح تداول العقود الآجلة للسلع والخيارات 
• هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية SEC: تمنح ترخيصها لشركات الوساطة التي تتيح تداول الأسهم والسندات. 
• هيئة تنظيم الصناعة المالية FINRA: تعطي تراخيص لشركات الوساطة، وتضمن امتثالهم لقواعد مكافحة غسل الأموال (AML). 

شركات التداول المرخصة والآمنة

إن وصف الشركات المرخصة  والآمنة في عالم التداول يُطلق حصراً على الشركات الحاصلة على تراخيص هيئات تنظيمية من الفئة الأولى، التي تضمن الامتثال التنظيمي للشركة، كما أن التراخيص الصادرة عنها هي بمثابة تعهد بحماية المستثمر وتحمل مسؤولية تعويضه حال تعرضه لأي أضرار نتاج خطأ شركة التداول أو سوء خدماتها أو تعرضها لأي أزمة بما يشمل إعلان الإفلاس.

شركة ايفست Evest

التراخيص

VFSC - ڤينواتو

أقل مبلغ لإيداع

$250

افتح حساب

شركة اكسنس Exness

التراخيص

FCA - بريطانيا

أقل مبلغ لإيداع

$10

افتح حساب

شركة افاتريد AvaTrade

التراخيص

ASIC - استراليا

أقل مبلغ لإيداع

$100

افتح حساب

شركة اكس تي بي XTB

التراخيص

FCA - بريطانيا

أقل مبلغ لإيداع

$100

افتح حساب

احصل على استشارة مجانية

هل ترغب في اختيار شركة تداول موثوقة تقدم لك تجربة استثمار  بشروط استثنائية مع ضمان الحماية الكاملة  لأموالك وأرباحك؟. فريق "موقع يقين" متواجد لمساعدتك في ذلك. تواصل معنا الآن للحصول على استشارة مجانية ومساعدتك في تحديد الوسيط الأنسب لك.