- هل يمكن التداول بدون رافعة مالية؟
- ما هي الرافعة المالية؟
- لماذا التداول من خلال الرافعة المالية خطير؟
- ما هي مميزات التداول بدون رافعة مالية؟
- ما هي عيوب التداول بدون رافعة مالية؟
- هل توجد فوائد علي الرافعة المالية؟
- ما هي أفضل شركة توفر حساباً بدون رافعة مالية؟
- أفضل شركات التداول المرخصة حسب موقع يقين
- هل تريد المساعدة في اختيار وسيط بدون رافعة مالية؟
أصبح التداول بدون رافعة مالية غاية يسعى إليها عدد غير قليل من المتداولين، نظراً لأن ذلك يمكن أن يُجنبهم العديد من المخاطر؛ حيث إن الرافعة المالية -كما هو معلوم- سلاحاً ذو حدين قد تُضاعف الأرباح، وقد تُضخم الخسارة أيضاً، وبالتالي فإن تجنبها لا يُعني التداول بدون خسارة، ولكنه يضمن عدم تجاوز الخسائر -حال وقوعها- أكثر من قيمة المبلغ المُستثمر فعلياً، مما يسمح باتباع نهج أكثر استقراراً في التداول، يناسب بشكل خاص المبتدئين الذين يسعون لتجربة تداول بمبالغ صغيرة وبأقل مستوى من المخاطرة.
ملخص المقال:
- التداول بدون رافعة مالية يقلل حجم المخاطر، ويجعله مقتصراً على رأس المال الذي يتم استثماره فقط، أي يضمن عدم تجاوز الخسارة حجم الاستثمار الأولى.
- يعد التداول برافعة مالية أمر محفوف بالمخاطر؛ حيث إنها قد تسبب في مضاعفة الخسائر حال حدوثها.
- التخلي عن الرافعة المالية في التداول له العديد من المزايا، يشمل ذلك تقليل الخسارة المُحتملة وتجنب نداء الهامش وزيادة التنويع.
- التداول بدون رافعة مالية مناسب للمبتدئين الذين يسعون إلى تجربة التداول في بيئة حقيقية بمخاطر قليلة.
هل يمكن التداول بدون رافعة مالية؟
إن أردت إجابة مختصرة وموجزة عن هذا السؤال الشائع فهي "نعم"، أي يمكن فعلياً التداول بدون الرافعة المالية، ويقتصر الأمر في تلك الحالة على التداول فقط بواسطة رأس المال الموجود في حسابك بدلاً من اقتراض المال لزيادة حجم مركزك. وقد يكون هذا الخيار مناسباً بصورة أكبر للمتداولين المبتدئين ممن يرغبون في اكتساب الخبرة من دون المخاطرة بكامل مبلغ الإيداع، واختيارهم استخدام رافعة 1:1 يُعني استخدام رأس المال فقط دون اقتراض أي أموال إضافية.
ينطبق مُسمى بروكر بدون رافعة مالية على العديد من الشركات، التي تتيح لعملائها القدرة على فتح حسابات التداول النقدي (Cash Trading)، بحيث يمكنهم التداول بدون رافعة مالية، ولعل من أبرزهم شركتا XTB وEvest. يُشار هنا إلى أن شركة XTB تقدم خيار شراء الأسهم الأمريكية بشكل فعلي، وبالتالي يمكن من خلالها الاستثمار على المدى الطويل بدون رافعة مالية. أما شركة Evest فهي تتيح تداول عقود الفروقات على الأدوات المالية بدون رافعة مالية.
ما هي الرافعة المالية؟
أجبنا فيما سبق عن سؤال هل يمكن التداول بدون رافعة مالية؟، ولكن كي تكتمل الصورة، وتتضح الرؤية لا بد من معرفة مفهوم الرافعة المالية في الأساس، التي يمكن تعريفها -بشكل مُبسط- بأنها عملية استخدام مال مقترض من الوسيط لفتح مراكز أكبر بكثير من مبلغ استثمارك الأولي، بحيث يمكن مضاعفة حجم المركز بمقدار "5، 10، 20، 30 وحتى 2000 ضعف"، ويختلف الحد الأقصى لحجم الرافعة المالية بحسب الوسيط وقوانين البلد الذي يقيم فيه المتداول.
يمكن توضيح الأمر بصورة أكبر من خلال هذا المثال، لنفترض أن مبلغ استثمارك الأولي هو 1000 دولار أمريكي، وأنك استخدمت رافعة مالية بحجم 1:100 فهذا يُعني إمكانية تحكمك بمركز بقيمة 100,000 دولار أمريكي، استناداً إلى المُعادلة التالية (1000 دولار "مبلغ الاستثمار" × 100 "حجم الرافعة" = 100,000 دولار".
مثال على الرافعة المالية
نفترض هنا قيامك باستثمار مبلغ 10,000 دولار أمريكي لشراء أسهم بحيث يبلغ سعر السهم الواحد 50 دولاراً، ثم استخدمت رافعة مالية 1:10، فأصبح بمقدورك التحكم بمبلغ 100,000 (10,000 × 10)، ومن ثم صار بالإمكان شراء 2000 سهم (100,000 ÷ 50). ولنفترض أيضاً أن سعر السهم ارتفع بنسبة 12% إلى 56 دولاراً، فأصبح استثمارك الآن بقيمة 112,000 دولار (2000 × 56)، وقيمة أرباحك 12,000 دولار (112,000 - 100,000).
أما على الجانب الآخر بافتراض انخفاض سعر السهم بالنسبة نفسها -أي نسبة 12% - فإنه سوف يهبط إلى 44 دولاراً، ومن ثم سوف تنخفض قيمة استثماراتك إلى 88,000، مما يكبدك خسارة 12,000 دولار (100,000 - 88,000). وهي أكثر من مبلغ إيداعك الأولي المُقدّر بقيمة 10,000 دولار أمريكي، مما يؤدي إلى تصفية حسابك.
لماذا التداول من خلال الرافعة المالية خطير؟
ينطوي استخدام الرافعة المالية في التداول على نسبة عالية من المخاطرة، لا بد من إدراكها بصورة كاملة قبل حسم قرارك بالاعتماد عليها في مُعاملات التداول، وكما أوضحنا من خلال المثال السابق، فإن الرافعة المالية يمكن أن تقود إلى خسارة كامل إيداعك الأولي.
يبدأ الأمر مع تحركات الأسعار الصغيرة التي ليست في صالحك، التي من الممكن أن تتسبب في تضخيم الخسائر، وذلك وفقاً للمعادلة الحسابية التي ذُكرت سابقاً، يُضاف إلى ذلك أن انخفاض رصيد حسابك إلى ما دون مستوى الهامش المطلوب قد يؤدي إلى تصفية مراكزك.
ما هي مميزات التداول بدون رافعة مالية؟
التخلي عن الرافعة المالية في التداول له العديد من الانعكاسات الإيجابية، نذكر منها الآتي:
- خسائر محتملة أقل مقارنة باستعمال الرافعة المالية.
- التخفيف من تأثير تقلبات السوق على حسابك.
- من غير المُرجح أن يكون هناك نداء هامش.
ما هي عيوب التداول بدون رافعة مالية؟
أما عن عيوب التداول بدون رافعة مالية، فيمكن إيجازها في النقاط التالية:
- تُحِد من عدد الصفقات التي يمكن فتحها.
- يتطلب استثمار مبالغ أكبر لتحقيق نتائج مقبولة.
- تقليل عدد الصفقات يقابله انخفاض في التنوع.
هل توجد فوائد علي الرافعة المالية؟
جرت العادة على أن الرافعة المالية تأتي مع فوائد وعمولات مرتفعة، تختلف قيمة هذه العمولات من وسيط لآخر، ويوصى دائماً بضرورة التعرف عليها بشكل كامل وواضح قبل بدء التداول الفعلي، خاصة أن أي عمولات أو رسوم تؤدي إلى رفع تكلفة التداول وهو ما يكون له أثر سلبي على حجم صافي الأرباح المحققة في النهاية.
يجب التنويه هنا إلى النسبة الأكبر من شركات التداول العالمية صارت توفر خيار حساب تداول إسلامي، وذلك بهدف ترويج خدماتها في منطقة الشرق الأوسط واستقطاب المتداولين من العالم العربي، والخاصية الأهم في الحساب الإسلامي أنه بدون فوائد، ولا تُفرض عليه رسوم تبييت "SWAP"، وذلك لما يشوبها من شُبهات ربوية.
ما هي أفضل شركة توفر حساباً بدون رافعة مالية؟
إن الشركة الأفضل دائماً هي التي تحمل تراخيص صادرة عن هيئات تنظيمية ورقابية مرموقة، وتوفر بيئة تداول آمنة، وتعتمد في تقديم خدماتها على بنية تكنولوجية متقدمة، بجانب وضع عملائها أمام خيارات أوسع وأكثر تنوعاً بما في ذلك إمكانية التداول بدون رافعة مالية.
حسابات Cash Trading لدى شركة XTB
توفر منصة XTB ميزة فتح حساب التداول النقدي "Cash Trading"، وهي حسابات تتيح شراء وبيع الأوراق المالية باستخدام النقد المودع فيها فعلياً فقط، دون هامش أو الاعتماد على مال مقترض. تناسب هذه الحسابات المستثمرين المحافظين الذين يختارون الاستثمار بالأموال التي لديهم فقط، والمستثمرين الذين يقومون باستثمارات على المدى الطويل، وكذلك المتداولون المبتدئون الراغبون في تفادي المخاطر العالية.
FCA - بريطانيا 4.5 /5 تعمل شركة اكس تي بي على تقديم خدمات التداول والاستثمار في منطقة الشرق الأوسط انطلاقاً من دبي. من المركز المالي بالتحديد وتعتبر XTB من أقوى شركات التداول العالمية حيث يقع مقرها الرئيسي في بولندا وهي من الشركات القليلة التي تطرح أسهمها الخاصة للتداول في البورصة.
شركة اكس تي بي XTB
الميزات
العيوب
يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع اكس تي بي XTB 
تداول عقود الفروقات لدى شركة Evest
تتيح شركة Evest إمكانية تداول عقود الفروقات فقط على الأوراق المالية، مع إمكانية تداول عقود الفروقات على الأسهم بدون عمولة. يمكن أيضاً من خلالها فتح حساب تداول نقدي، ومن ثم تداول عقود مقابل الفروقات (CFD) على الأدوات المالية المتاحة من خلالها بدون رافعة مالية.
شركة ايفست Evest
VFSC - ڤينواتو 4.5 /5
تعتبر شركة ايفست من شركات التداول التي تقدم خدماتها في منطقة الشرق الأوسط ودول الخليج مع اهتمام كبير في تقديم خدمات تداول الأسهم بحسابات مميزة خالية من العمولات والروافع المالية عند طلب ذلك تفعيل ذلك للمتداول المتمرس بجانب تقديم ادوات مالية عديدة بجانب الأسهم مثل العملات الرقمية، العملات الأجنبية وتداول المعادن الثمينة.
الميزات
- حسابات بنكية محلية في السعودية
- مدراء حسابات ودورات تدريبية
- أكاديمية تداول متقدمة جداً
العيوب
- ترخيص دولي فقط
يحمل التداول في طياته مخاطر عالية فتح حساب مع ايفست Evest أفضل شركات التداول المرخصة حسب موقع يقين
نعرض فيما يلي مجموعة من أفضل شركات التداول، التي نُحددها بناءً على عِدة معايير في مقدمتها أن تكون مرخصة من هيئات تنظيمية مرموقة، مما يضمن امتثالها التام للقوانين واللوائح المُنظمة لهذا النوع من الخدمات، والعمل الدائم على الارتقاء بتجربة عملائها عبر ما توفره لهم من تسهيلات عديدة ودعم حقيقي.
هل تريد المساعدة في اختيار وسيط بدون رافعة مالية؟
هل تريد المساعدة في اختيار وسيط مالي بدون رافعة مالية؟. فريق عمل موقع "يقين" يقدم لك الاستشارة المجانية، ويساعدك في اختيار الوسيط المرخص، الذي تتوافق خدماته مع أهدافك وتطلعاتك بشكل خاص.
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار. تواصل مع يقين احصل علي استشارة مجانية
شارك بتعليق