الحمد لله أمر بطلب الرزق والاكتساب، ونهى عن العجز والتكاسل وتعطيل الأسباب. إذا نجحت شركات الوساطة المالية المرخصة في توفير منصة تداول آمنة وسط بيئة تحترم ضوابط و أحكام أنواع البيوع في الإسلام، فازت هذه الشركات بإقبال عالي على فتح حسابات اسلامية معها و بولاء تام من قبل مستثمريها المسلمين.
نظرة عامة على شركات التداول الإسلامية
تجدر الإشارة أولاً وقبل كل شيء إلى أن مصطلح شركات تداول إسلامية مرخصة أقليميا أو في واحدة من دول مجلس التعاون الخليجي - Gulf Cooperation Council لا يشير إلى فئة بعينها من شركات الوساطة، إنما هو يدل على أن الشركة من ضمن خدماتها المالية المقدمة لعملاء الوطن العربي والشرق الأوسط هي إتاحة خيار إدارة التعاملات السوقية: بيع وشراء الأسهم، عبر حساب التداول الإسلامي - Islamic Account، الذي يوفر لهم فرصة التداول بشروط خاصة لا تتنافى مع أحكام الدين الحنيف.
تجدر الإشارة إلى أن أغلب شركات التداول الموثوقة تدير نشاطا تجاريا واسعا، يمتد إلى دول عربية عظمى مثل: المملكة العربية السعودية، الإمارات المتحدة، الكويت، البحرين، سلطنة عمان و قطر. ،شركات خدمات مالية مرخصة من أعلى الهيئات التنظيمية، أصبحت تتنافس مع نظيراتها من شركات الوساطة المحلية على ما يبحث عنه المستثمر المسلم المعاصر، إذ تحرص شركات التداول - في ظل احتدام المنافسة بينها - على تقديم العديد من سُبل الدعم والخدمات الاستثنائية لمتداولي الوطن العربي والتي تتخذ عدة أشكال من أبرزها:
- إتاحة الحساب الإسلامي ضمن خياراتها الرئيسية.
- دعم فريق خدمة العملاء للغة العربية.
- توفير نسخة عربية من الموقع الرسمي للشركة.
- دعم وسائل إيداع وسحب الأموال المعترف بها وفقا لدولة الأم.
- بعض الشركات ممثلة بواسطة مقار خاصة في بعض الدول العربية.
أفضل شركات التداول الاسلامية المرخصة للمبتدئين لشهر نوفمبر من عام 2024
الفارق الأبرز بين الحساب الإسلامي والحسابات التقليدية
يتمثل الفارق الأبرز بين حساب التداول الإسلامي وأنواع حسابات التداول الأخرى في عامل رئيسي واحد وهو عمولات التبييت "SWAP"، وتلك العمولة هي عبارة عن نوع من الفوائد التي يتم فرضها من قبل شركات التداول المرخصة على الصفقات المُجراة من خلال الحساب، ذلك في حالة إبقاء الصفقة مفتوحة بعد منتصف الليل ليوم أو أكثر عقب إغلاق التداولات، يتم اللجوء لذلك بهدف الحفاظ على المراكز مفتوحة لفترات زمنية أطول.
هناك إجماع بين بين علماء الدين حول شرعية هذه العمولة، حيث تم اعتبار عمولات التبييت "SWAP" شكلاً من أشكال الربا المُحرم شرعاً، لهذا فإن جميع شركات التداول الإسلامية المرخصة أصبحت تعفي عملائها من الاضطرار لتلك العمولات محل الخلاف والجدل، بما يضمن لهم تداولاً آماناً وفعالاً وكذلك خالياً من أي ممارسات أو رسوم أو عمولات قد تتنافى مع الأحكام الدينية الواضحة بهذا الصدد.
خطوات فتح حساب التداول الإسلامي
تتشابه طريقة فتح حساب التداول الإسلامي مع طريقة إنشاء أي حساب تداول من الأنماط الأخرى، فقط ابدأ بالبحث عن شركات تداول إسلامية مرخصة في بلدك والتأكد من سلامة تراخيصها ووضعها القانوني، يمكنك الاستفادة في هذا الصدد من قائمة الشركات الموصى بها من موقع يقين، من ثم الولوج إلى الموقع الرسمي للشركة وبدء خطوات التسجيل:
- اختيار فتح حساب تداول حقيقي.
- تحديد "الحساب الإسلامي" بين الخيارات الفرعية.
- ملء نموذج تسجيل البيانات الشخصية.
- إرفاق نسخة من الوثائق الثبوتية المطلوبة.
- إيداع مبلغ لبدء التداول عبر وسيلة الدفع المناسبة.
- تفعيل وتنشيط الحساب.
- التوجه إلى المنصة الرقمية وبدء التداول.
يشار أيضاً إلى أن بعض شركات التداول لا توفر حساب التداول الإسلامي بصورة مباشرة، أي أنها لا تقوم بإدراجه ضمن خيارات حسابات التداول المتوفرة من خلالها، إنما تتعامل معه باعتباره خدمة خاصة أو إضافية يتم تفعيلها حال تقدم المتداول بطلبها، في مثل تلك الحالات سوف يتم فتح الحساب باتباع ذات الخطوات المذكورة سلفاً ثم القيام بما يلي:
- توجه إلى منطقة الأعضاء التي ستكون متاحة عقب التسجيل.
- القيام بخطوة مصادقة حساب التداول.
- التقدم بطلب تفعيل خاصية الحساب الإسلامي.
- تلقي الإشعار الذي يفيد بإعفاء الحساب من عمولات التبييت.
- بدء التداول بشكل فعلي عبر المنصة الرقمية.
ننوه هنا إلى أن بعض الشركات تُدرج حساب التداول الإسلامي ضمن خياراتها لكن بأسماء أخرى، حيث يمكن أن يشار إليه بمُسمى "حساب تداول بدون SWAP" أو مُسمى "حساب تداول بدون فوائد"، لذا يجب الانتباه لهذا الأمر عند البحث والمفاضلة بين خيارات شركات التداول المتاحة.
شركات التداول الاسلامية المرخصة الأكثر شعبية لشهر نوفمبر من عام 2024
ما هي مزايا شركات التداول الاسلامية؟
شركة ايفست Evest
VFSC - ڤينواتو 4.5 /5 
تعتبر شركة ايفست من شركات التداول التي تقدم خدماتها في منطقة الشرق الأوسط ودول الخليج مع اهتمام كبير في تقديم خدمات تداول الأسهم بحسابات مميزة خالية من العمولات والروافع المالية عند طلب ذلك تفعيل ذلك للمتداول المتمرس بجانب تقديم ادوات مالية عديدة بجانب الأسهم مثل العملات الرقمية، العملات الأجنبية وتداول المعادن الثمينة.
الميزات
- حسابات بنكية محلية في السعودية
- مدراء حسابات ودورات تدريبية
- أكاديمية تداول متقدمة جداً
شركة افاتريد AvaTrade
ASIC - استراليا 4.5 /5
تعتبر شركة أفاتريد من قائمة أفضل شركات التدول العالمية حيث تحتل مراتب متقدمة من بين أول 10 شركات تداول عالمية مرخصة. تقدم الشركة خدماتها في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا من خلال مكتبها التمثيلي في أبوظبي حيث أنها تعتبر من الشركات المرخصة محلياً ورائدة في تقديم الخدمات المالية لأكثر من 15 سنة.
الميزات
- تراخيص محلية - ADGM
- حسابات اسلامية متقدمة
- منصة تداول خيارات الفانيلا
العيوب
- اقل مبلغ للايداع 1000 دولار
شركة اكسنس Exness
FCA - بريطانيا 4.5 /5
تتميز شركة اكسنس بكونها من أكبر شركات التداول العالمية على الاطلاق انطلاقاً من مكاتبها في قبرص تقوم الشركة بادارة العمليات وتقديم خدمات التداول في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا بشكل احترافي على مدار أكثر من 10 سنوات مضت. لدى الشركة سمعة طيبة جداً ومن أكثر الشركات التي يمكن ايجاد أي تعليق سلبي حولها.
الميزات
- حسابات تداول متنوعة
- منصات تداول متقدمة جداً
- تقدم بطاقة "سحب" بنكية في حساب التداول
شركة اكس تي بي XTB
FCA - بريطانيا 4.5 /5
تعمل شركة اكس تي بي على تقديم خدمات التداول والاستثمار في منطقة الشرق الأوسط انطلاقاً من دبي. من المركز المالي بالتحديد وتعتبر XTB من أقوى شركات التداول العالمية حيث يقع مقرها الرئيسي في بولندا وهي من الشركات القليلة التي تطرح أسهمها الخاصة للتداول في البورصة.
الميزات
- تراخيص محلية DFSA
- مكاتب تمثيلية محلية
- منصات تداول متقدمة ومتطورة
ما الأصول المالية القابلة للتداول عبر الحساب الإسلامي؟
إن شركات التداول المرخصة لا تفرض أي قيود على متداولي الحسابات الإسلامية فيما يتعلق بنوع الأصول، أي أنهم يمكنهم تداول كافة الأصول المُدرجة من خلال الشركة عبر هذا النوع من الحسابات دون فرض أي فوائد ربوية على الصفقات، تشمل تلك الأصول المالية في المعتاد:
- تداول العملات.
- تداول الأسهم.
- تداول المؤشرات.
- تداول العملات الرقمية المشفرة.
- تداول عقود المشتقات.
- السلع والمعادن الثمينة.
هل كل شركات التداول المرخصة في دول الخليج تتيح خيار حساب التداول الإسلامي؟
تحترم شركات التداول المرخصة في دول الخليج ثقافة وقيم عملائها فالأمر لا يقتصر فقط على إتاحة التداول عبر حسابات إسلامية فحسب، بل تستمر هذه الشركات في تطوير منتجات و خدمات تتماشى مع احتياجات المستثمر المسلم المعاصر مما ساهم في انتشار مثل هذه الشركات في جميع أقطار الوطن العربي و الاسلامي.
هل يمكن التداول عبر الإنترنت بدون رافعة مالية؟
تعد الرافعة المالية من بين الأمور التي أثير حولها لغطاً وتم التساؤل كثيراً حول مدى مشروعيتها، لسنا هنا بصدد تقديم فتاوى دينية لكن ما نؤكده هو أن بعض شركات التداول -وإن كانت اقل عدداً بطبيعة الحال- تتيح لعملائها إمكانية التداول بدون رافعة مالية، بينما البعض الآخر يتيح خاصية الرافعة المالية المرنة التي تُمكن المتداول من التحكم في حجمها.
تجدر الإشارة هنا إلى أن بعض المتداولين يفضلون التخلي عن الرافعة المالية ليس لأسباب دينية أو شرعية، إنما يكون هدفهم من ذلك هو تفادي المخاطر التي قد يتعرضوا لها في حالة تكبد أي خسارة، حيث أن الرافعة المالية تساهم في مضاعفة قيمة الأرباح المُحتملة من التداول ولكنها في الوقت ذاته تزيد حجم الخسائر حال وقوعها.
هل تداول الاسهم والفوركس حلال شرعاً؟
يصيب المتداول العربي و المسلم حالة من عدم اليقين بشأن مشروعية صفقات التداول والأرباح المُحققة من خلالها، إلا أن هذا الأمر قد حُسم من خلال العديد من المؤسسات الدينية بالوطن العربي، التي أقرت بشكل واضح وصريح بأن التداول دون فوائد أو عمولات تبييت ليس مُحرماً، بناءً على ذلك يمكن التداول بأمان واطمئنان باختيار الحساب الإسلامي مع أحدى شركات الوساطة المالية المرخصة، حرصا على أموالهم.
هل يمكن تحقيق ربح حقيقي من خلال حساب تداول إسلامي؟
الإجابة الوحيدة والقاطعة على هذا السؤال هي "لا"، حيث أن حساب التداول الإسلامي لا يُحد بأي شكل من الأشكال من احتمالات وفرص تحقيق الربح، حيث أن في النهاية الفروق بينه وبين الحسابات التقليدية ليست جوهرية وتقتصر على احتساب العمولات وقيمتها، بناءً على ذلك يمكن من خلاله تحقيق أرباح حقيقية بل ومرتفعة أيضاً، شرط إتقان التداول واتباع استراتيجيات صحيحة.
ابدأ الآن التداول بحساب إسلامي خالي من الفوائد
هل ترغب في بدء رحلتك مع التداول عبر الإنترنت من خلال حساب إسلامي خالي من أي فوائد أو عمولات ربوية؟، نحن هنا لتقديم الدعم والمساعدة الكاملة في هذا الصدد، فقط اضغط على أيقونة "تواصل معنا" أسفل هذه الفقرة، حيث يمكنك التحدث مباشرة لأحد خبراء موقع يقين لإرشادك إلى أفضل الخيارات المتاحة أمامك في ضوء الفهم الكامل والمتعمق لاحتياجاتك ومستوى خبرتك بهذا المجال، فضلاً عن ضمان تفادي السقوط في فخ أي شركة مُدعية أو مُحتالة، هذا بجانب العديد من صور الدعم الأخرى لتداول آمن وفعال ومتوافق مع الأحكام الشرعية.
احصل علي استشارة مجانية
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار. تواصل مع يقين 
يحمل التداول في طياته مخاطر عالية 
يحمل التداول في طياته مخاطر عالية 
شارك بتعليق
التعليقات
تحياتي لك اخي الكريم كل الشركات المذكورة في موقع يقين هي شركات تقدم خدمات التداول بحساب اسلامي.