ما هو الفوركس - تداول العملات الأجنبية؟

يُصنّف سوق الفوركس Forex بأنه أكبر سوق مالي لا مركزي لتداول العملات الأجنبية، يتميز بالسيولة العالية؛ حيث إن حجم التداول اليومي به يُقارب 7 تريليون دولار أمريكي. يضم سوق الفوركس العديد من المُتعاملين،مثل البنوك وصناديق التحوط والشركات التجارية وشركات الوساطة إلى جانب المستثمرين الأفراد، وهذا يجعل تداول الفوركس أحد أوجه الاستثمار الأوسع انتشارًا والأكثر جذبًا.

ملخص المقال: 

• يعتبر سوق الفوركس الأعلى سيولة في العالم، وتمثل صفقات الأزواج الرئيسية نحو 85% من إجمالي صفقات تداول العملات.
• تتأثر حركة العملات في سوق الفوركس بالعديد من المؤثرات، يشمل ذلك العوامل الاقتصادية وسياسات البنوك المركزية ومعنويات السوق.
• النقطة (Pip) هو مصطلح يشير إلى أصغر وحدة سعرية يمكن أن يتحركها زوج الفوركس.
• السبريد هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع، ويدل السبريد المنخفض على السيولة العالية لزوج معين من العملات والعكس صحيح.
• إدارة المخاطر في الفوركس تشمل العديد من الطرق والآليات، منها استخدام أوامر وقف الخسارة ونسبة العائد بجانب الاهتمام بإعداد خطة مُحكمة والالتزام بها.

ما هو تداول الفوركس؟

تداول الفوركس أو تداول العملات الأجنبية هو عملية شراء عملة معينة وبيع عملة معينة بنفس الوقت بهدف الاستفادة من تغير سعر قيمتهما. مثال إذا كنت تتوقع ارتفاع اليورو مقابل الدولار. فقد تشتري اليورو مقابل الدولار بهدف بيعه لاحقًا بسعر أعلى وتحقيق الأرباح.

تتحرك العملات في أزواج و تتأثر أسعارها بالعديد من العوامل، مثل أسعار الفائدة التي تحددها البنوك المركزية والمؤشرات الاقتصادية (مثل الناتج المحلي الإجمالي وبيانات الوظائف) والأحداث الجيوسياسية ومعنويات السوق. تؤثر هذه العوامل على ديناميات العرض والطلب وبالتالي على أسعارها. 
سوق الفوركس هو سوق لامركزي، وهذا يعني أنه لا يوجد بورصة واحدة تُسجل كل الصفقات بالسعر والحجم، بل تقوم كل شركة مالية بتسجيل صفقاتها. يعرض سوق الفوركس سعر صرف العملات الأجنبية أي تكلفة شراء عملة مقابل الأخرى، ومن الصعب جدًا أن تشكل الصفقات الفردية أي تأثير على سعر الصرف؛ وذلك بسبب حجم التداول الهائل.

ما هي أساسيات تداول الفوركس؟

سوق الفوركس هو سوق مفتوح 5 أيام في الأسبوع على مدار الساعة مما يسمح للمتداولين التفاعل مع الأحداث والبيانات الاقتصادية فور حدوثها. إن معرفة أساسيات الفوركس مهم وضروري لتحسين الأداء وإدارة المخاطر بفعالية. إن أسواق الفوركس في حركة وتقلب دائم ما يوفر الكثير من الفرص والأهداف. 

ما هي أزواج العملات في الفوركس؟

يُجاب سؤال ما هو تداول الفوركس بالتعرف على ماهية أزواج العملات، وممّ تتكون وكيف يتأثر بعضها ببعض. يتألف كل زوج من أزواج العملات من عملة أولى تُعرف باسم العملة الأساسية (Base Currency)، وعملة ثانية تسمى عملة التسعير (Quote Currency). 

مثال: لو أخذنا زوج العملات "يورو/ دولار" -وهو أكثر أزواج الفوركس سيولة- فإن اليورو هو العملة الأساسية والدولار هو عملة التسعير.

أما عن كيفية قراءة زوج العملات، فلنفترض أننا أمام نفس الزوج يورو / دولار = (1.0861 / 1.0865).

• سعر البيع = 1.0861؛ فإذا أراد المتداول بيع يورو واحد، يحصل على 1.0861 دولارًا.
• سعر الشراء = 1.0865؛ فإذا أراد المتداول شراء يورو واحد، فإنه يدفع 1.0865 دولارًا.

ويكون سعر البيع، عادة، أصغر من سعر الشراء المقدّر.

ما هو البيب PIP؟

النقطة PIP هي أصغر وحدة سعرية يمكن أن يتحركها زوج العملات وهي جزء من مئة من 1% (1/100 * 0.01 = 0.0001)، وهي تظهر في الخانة العشرية الرابعة بعد الفاصلة  في معظم أزواج الفوركس وفي الخانة العشرية الثانية بعد الفاصلة في أزواج الين الياباني.

مثال: إذا تحرك زوج العملات الجنيه الإسترليني/ دولار أمريكي (GBP/USD) من 1.3005 إلى 1.3007، فهذا يعني أن الزوج تحرك نقطتين (1.3007-1.3005)، وهذا التغير في النقاط هو ما يُحدد قيمة الربح أو حجم الخسارة في تداول  Forex.

ما هو اللوت Lot؟

اللوت (LOT) أو الحصة في الفوركس هي وحدة لقياس حجم الصفقة، وتوجد أنواع عديدة من اللوتات التي توفرها شركات التداول، رغبة منها في إتاحة الخيارات أمام المتداولين، ولتسهيل تداول الفوركس ومنح المتداولين فرصة الدخول إلى هذا العالم بإيداعات أولية صغيرة. وتختلف قيمة البيب بحسب نوع اللوت. مثال: إذا اختار المتداول تداول زوج العملات يورو/دولار عبر اللوت القياسي الذي يساوي 100,000 فتكون قيمة البيب $10 (100,000*0.0001). 

ما هي آلية عمل سوق الفوركس؟

يتطلب تداول الفروكس شراء وبيع العملات في أزواج. يدخل الدولار الأمريكي في %88 من جميع معاملات الفوركس بحسب مصرف التسويات الدولية BIS. يتميز سوق الفوركس بسيولة عالية ويمكن شراء وبيع العديد من العملات دون حصول تغيير كبير في قيمتها. ويستطيع المتداول استخدام الرافعة المالية للتحكم بمراكز أكبر بمبلغ صغير. 

ماذا يعني شراء أو بيع زوج العملة؟

يعني شراء زوج العملات توقع ارتفاع سعره، اي ارتفاع سعر العملة الأساسية مقابل عملة التسعير. أما بيع زوج العملات يعني انخفاض سعره، اي انخفاض سعر العملة الأساسية مقابل عملة التسعير. 

مثال: إذا اشتريت زوج العملات الجنيه الاسترليني مقابل الدولار الأمريكي GBP/USD فهذا يعني أنك اشتريت الجنيه الاسترليني وبعت الدولار الأمريكي متوقعًا ارتفاع قيمة الجنيه الاسترليني وانخفاض سعر الدولار الأمريكي. 

السبريد في تداول الفوركس

السبريد أو الفارق السعري هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع، ويشير الفارق السعري الضيق إلى السيولة العالية لدى زوج العملات، مثل زوج العملات يورو/ دولار الذي يعد الزوج الأعلى سيولة والأكثر تداولًا في سوق الفوركس، وهذا يعني وجود عدد كبير من المشترين والبائعين، وقد يصل الفارق السعري للزوج إلى 0 لدى بعض الوسطاء، إذ أن السبريد يختلف من وسيط لآخر.

يجب أن يكون السبريد أحد معايير اختيار منصة تداول العملات الأجنبية الآمنة والمناسبة، لأن السبريد يُشكل فارقًا حقيقيًا في صفقات التداول، ويمكن أن يكون السبب في خسارة الصفقة؛ لذا يوصى بالحرص على اختيار وسيط يقدم فارقًا سعريًا ضيقًا، حتى لو كان المقابل دفع رسوم عمولة "Commission Fees".

الرافعة المالية والهامش في تداول الفوركس

التداول بالرافعة المالية وسيلة أو خاصية تسمح بمضاعفة القدرة الشرائية لرأس المال المودَع في حساب التداول، ويمكن، من خلالها، فتح مركز تداول كبير بمبلغ صغير.

ويشير مصطلح "الهامش" إلى المبلغ الواجب إيداعه في حساب التداول لفتح صفقة والإبقاء عليها مفتوحة باستخدام الرافعة المالية، وهناك عدة مفاهيم يجب الإلمام بها وفهم مدلولها قبل بدء التداول على العملات، وهي:

1. الهامش الأولي Initial Margin، وهو المبلغ الذي يجب عليك إيداعه لفتح صفقة. 
2. هامش الصيانة Maintenance Margin، يُقصد به الحد الأدنى من رأس المال الذي يجب أن يبقى متاحًامن أجل بقاء المركز (الصفقة) أرباحك، مفتوحة، ويشكل عادة ما بين 50% إلى 75% من الهامش الأولي. 
3. نداء الهامش Margin Call، يحدث نداء الهامش حين لا يعود لدى المتداول أموال كافية للحفاظ على مركز مفتوح. فيطلب منه الوسيط المالي إما إيداع المزيد من الأموال لتجنب نداء الهامش أو إغلاق الصفقة لتجنب المزيد من الخسائر.  

 ويجب الحذر والحرص في التعامل مع الرافعة المالية، إذ أنها قد تؤدي إلى مضاعفة الأرباح ولكنها أيضًا تُضخم الخسارة في حالة التعرض لها.

يتضح الأمر أكثر من خلال المثال التالي:

لنفرض أنك فتحت صفقة بقيمة $10,000 بهامش أولي قدره $1,000 وبرافعة مالية 1:10. فإذا انخفضت قيمة صفقتك تحت الـ $500 مثلا (وهو ما يحدده الوسيط) فقد تتعرض لنداء الهامش. 

المحركات الرئيسية لسوق الفوركس

تخضع تجارة الفوركس للعديد من العوامل التي تؤثر في حركة أسعار العملات، ولعل أبرزها ما يأتي:

• العوامل الاقتصادية، تلعب العوامل الاقتصادية دورًا محوريًا في تداول العملات الأجنبية لما لها من تأثير على حركة أسعار العملات، ومن أبرز تلك العوامل بيانات التضخم والناتج المحلي الإجمالي والميزان التجاري وبيانات الوظائف وغيرها؛ إذ تقود التغيرات في أي من هذه البيانات إلى تغيير في تقييم العملات.
• معنويات السوق، تتأثر معنويات السوق -سلبًا وإيجابًا- بالعديد من العوامل، مثل الاستقرار السياسي أو الأنباء الاقتصادية. تستجيب العملات لتلك المؤثرات وتتفاعل معها  بشكل مختلف، وتعد "High Beta Currencies"، مثل الدولار الأسترالي والدولار النيوزلندي، الأكثر حساسية.
• البنوك المركزية، هي الجهة المنوطة بتحديد السياسة النقدية "Monetary Policy"، وبالتالي يمكن أن تؤثر بشكل سلبي أو إيجابي على العملات. عندما تخفض البنوك أسعار الفائدة تجعل عملتها أقل جاذبية مقارنة بالعملات التي لديها أسعار فائدة أعلى، كما تستطيع من خلال سياساتها وقراراتها التأثير على العرض والطلب.

ما الفرق بين التداول في الفوركس والأصول المالية الأخرى؟

يختلف تداول الفوركس عن غيره من الأصول والأوراق المالية الأخرى يالسيولة ودرجة المخاطرة و العوامل التي تحركها وأيضًا في ساعات التداول. 

ما هو الفرق بين الفوركس والأسهم؟

تكمن أبرز الفروقات بين سوق الفوركس والأسهم في الأدوات المالية المتاحة. وبعكس الفوركس، لا تتحرك الأسهم في أزواج، أي يمكنك فقط شراء سهم شركة واحدة بشكل منفصل دون الحاجة إلى بيع سهم آخر مثلًا. وتتحرك أسعار الأسهم بناء على بياناتها المالية بينما تتحرك العملات بناء على البيانات الاقتصادية للدول. ونبين أبرز الاختلافات فيما يأتي:

ما هو الفرق بين الفوركس والخيارات الثنائية؟

يمكن تشبيه الخيارات الثنائية بالمقامرة، حيث تراهن على أن يكون سعر  العملة أو الأداة المالية فوق أو تحت  مستوى معين في توقيت معين مقابل مبلغ معين من المال. مثل أن تتوقع ارتفاع سعر زوج العملات اليورو/دولار فوق مستوى 1.10 خلال الدقائق الخمس القادمة. فإذا خسرت الرهان فستخسر كل المبلغ الذي راهنت عليه. 

ما هو الفرق بين الفوركس والأوبشن؟

الأوبشن هو نوع من المشتقات المالية التي تمنح المتداول الحق وليس الالتزام بشراء أو بيع أصل معين بسعر وتاريخ متفق عليهما. يتطلب كل عقد مشترٍ وبائع. ويمكن تداول عقود الخيارات على الأنواع المختلفة من الأدوات المالية. 

ما هو الفرق بين الفوركس والعملات الرقمية؟

يتميز سوق الفوركس بسيولة أكبر من سوق العملات الرقمية الحديث نسبيًا مقارنة بسوق الفوركس. يعتبر سوق العملات الرقمية أكثر خطورة من سوق الفوركس. يبتعد المتداولون عن العملات الرقمية عندما يريدون العزوف عن المخاطرة ويلجأ بعضهم إلى عملات الملاذ الآمن مثل الدولار الأمريكي والين الياباني والفرنك السويسري. 

كيف يمكن فتح حساب تداول الفوركس؟

يتطلب فتح حساب تداول الفوركس في المقام الأول اختيار شركة وساطة موثوقة ومرخصة محليًا ودوليًا من هيئات تنظيمية من الفئة الأولى، مثل هيئات CFTC، FCA، ASIC، FiNMA و CySEC، وذلك شرط أساسي للتأكد من التزام الوسيط باللوائح والقواعد المنظمة لتقديم الخدمات المالية وضمان حماية أموالك وسرية بياناتك.

عقب تحديد أفضل منصات تداول العملات الأجنبية من حيث الترخيص الرقابي وقيمة السوق، يمكن الشروع مباشرة بفتح حساب فوركس، باتباع الخطوات الآتية:

1. المفاضلة بين أنواع حسابات التداول والتعرف على خصائص كل منها.
2. الانتقال إلى صفحة إنشاء حساب تداول حقيقي. 
3. إدخال البيانات الشخصية المطلوبة وتعيين كلمة السر.
4. إرفاق صور الوثائق المطلوبة مثل بطاقة الهوية وإثبات محل الإقامة.
5. انتظار التوثيق.
6. تمويل الحساب عبر أي من وسائل الدفع المعتمدة لدى الوسيط. 
7. الولوج إلى المنصة الرقمية والبدء فعليًا بعقد صفقات تداول العملات.

توفر شركات الوساطة الكبرى حسابات تجريبية لمُحاكاة التداول الفعلي من خلال أرصدة افتراضية، لتمكين العملاء من تجربة المنصة وتعلم أساسيات التداول واختبار الاستراتيجيات. يستغرق فتح حساب تجريبي دقائق معدودة، ويتطلب فقط تسجيل الاسم والبريد الإلكتروني ورقم الهاتف.

ما هي أفضل المنصات لتداول الفوركس؟

نستعرض فيما يأتي أفضل منصات تداول العملات الأجنبية (فوركس)، تحمل تراخيص هيئات تنظيمية من الفئة الأولى، تتميز برسوم منخفضة وفروقات سعرية ضيقة وتدعم عملائها من خلال توفير أدوات تداول متطورة، والعديد من الامتيازات الأخرى لتحسين أدائهم وقراراتهم التداولية. 

شركة ايفست Evest

التراخيص

VFSC - ڤينواتو

أقل مبلغ لإيداع

$250

افتح حساب

شركة اكسنس Exness

التراخيص

FCA - بريطانيا

أقل مبلغ لإيداع

$10

افتح حساب

شركة افاتريد AvaTrade

التراخيص

ASIC - استراليا

أقل مبلغ لإيداع

$100

افتح حساب

شركة اكس تي بي XTB

التراخيص

FCA - بريطانيا

أقل مبلغ لإيداع

$100

افتح حساب

هل تحتاج مساعدة لتدخل عالم تجارة الفوركس ؟

يقدم فريق عمل يقين الاستشارة المجانية لمساعدتك في دخول عالم التداول. تواصل معنا للتعرف على أفضل منصة فوركس تناسب خبرتك وأهدافك، وابدأ اليوم رحلتك نحو الاستقلال المالي.