يتيح حساب التداول الممول للعملاء إمكانية تداول مبالغ كبيرة والحصول على نسبة من الأرباح بشكل شهري أو رسوم ثابتة بعد اجتيازهم للاختبارات من قبل شركة التداول الممولة.
ملخص المقال:
- حساب التداول الممول هو حساب تقدمه شركة التداول الممولة للسماح للمتداولين بالتداول بأموال غالبًا ما تكون افتراضية، ولكن مع الحصول على نسبة من الأرباح المحققة.
- على المتداول تجاوز الاختبار واستيفاء شروط معينة والخضوع لمعايير صارمة ومحددة للحصول على حساب تداول ممول.
- يتميز حساب التداول الممول بأن المتداول لا يخاطر بأمواله الحقيقية، ويتلقى الأدوات والموارد من شركة التداول الممول.
- أغلب شركات التداول الخاصة ليست مرخصة من هيئات تنظيمية من الفئة الأولى، وذلك لأن المتداول لا يضع أمواله فيها بشكل مباشر، لذا يجب اختيار شركات ذات سمعة حسنة.
مفهوم حساب التداول الممول وكيفية عمله
قبل أن نتحدث عن حسابات التداول الممولة، لنبدأ بطبيعة الشركات التي تقدم هذه الحسابات، وهي تسمى بـ Proprietary Trading Firm، أي شركات التداول الخاصة، وهي توفر رأس المال للمتداولين عبر حسابات التداول الممول، ليقوم المتداول بتنفيذ الصفقات وفق استراتيجيات معينة، ويمكن أن يكون الحساب ممولًا من قبل مستثمر معين أيضًا. وتعتبر الحسابات الممولة خيارًا بديلًا للمتداولين الذين ليس لديهم رأس المال الكافي للقيام بالاستثمارات، أو الذين يريدون التداول بمبالغ مالية كبيرة لزيادة أرباحهم.
كيف تعمل الحسابات الممولة للتداول؟
تجري شركات التداول الممولة، أو شركات التداول الخاصة اختبارات أداء، يدفع المتداول ثمن التقدّم لها، وتهدف إلى تقييم أداء المتداول قبل حصوله على الحساب الممول. وبعد اجتياز الاختبار، يحصل المتداول على جزء من أرباح الحساب الممول أو وظيفة في شركة خاصة. وتعمل حسابات التداول الممول كما يأتي:
- تقييم أداء المتداول: ليستطيع المتداول الحصول على الحسابات الممولة في الفوركس أو غيرها من الأدوات المالية، عليه الخضوع لعدة اختبارات تجريها شركة التداول الخاصة. يشمل التقييم اختبار مهارات التداول وإدارة المخاطر.
- التمويل وتخصيص رأس المال: بعد نجاح المتداول في التقييم، يحصل المتداول على الحساب الممول مع مبلغ محدد مسبقًا، ويختلف المبلغ في الحساب بحسب الشركة والأهداف من الحساب، ورتبته.
- شروط التداول: تضع الشركات الممولة أو الشركات الخاصة شروطًا صارمة للاحتفاظ بحساب التداول، تشمل الالتزام بقواعد الشركة مثل إجراء عدد صفقات معينة، وعدم تخطي نسبة خسارة معينة، وتحقيق نسبة معينة من الأرباح.
نصائح لاجتياز تحدي الحساب الممول
يذكر مايك بيلافيوري، وهو أحد أشهر متداولي حسابات التداول الممولة، في كتابه One Good Trade تجربته وكيفية نجاحه، ويشدد على أهمية التركيز على اتباع الاستراتيجية واتباع القرارات الحكيمة للنجاح، بدلًا من التركيز على النتائج، والاستثمار في التعلم والتطور باستمرار خلال اتباع مسار تحقيق الأهداف. وإليك بعض النصائح لاجتياز التحدي:
- وضع خطة تداول: يجب أن تتوافق الخطة مع شروط اجتياز الاختبار وضمان الاستمرار في اتباعها، وأن تكون الخطة متوافقة مع الإطار الزمني المناسب للاختبار والمخاطرة بنسبة لا تزيد عن %1 من الحساب في كل صفقة.
- إتقان إدارة المخاطر: تعتبر إدارة المخاطر الأساس في النجاح في الاختبار، خاصة أن بعض الشركات التداول الممولة تحدد نسبة الخسارة اليومية المسموح بها، وإذا تجاوزها المتداول يخسر حسابه بالكامل.
- التدرب على الحسابات التجريبية: يمكنك الاطلاع على شروط الاختبار في حسابات التداول الممولة والتدرب على تحقيق الأهداف وتطبيق قواعد إدارة المخاطر واكتشاف الأخطاء وتحسين الأداء من خلال الحسابات التجريبية؛ لأن الاختبارات في معظم الشركات الخاصة هي اختبارات مدفوعة.
هل يمكن فتح حساب التداول الممول بدون اختبار أولي؟
تتيح بعض الشركات الخاصة إمكانية الوصول الفوري إلى حسابات تداول ممولة بدون اختبار، وذلك لتجذب المستثمرين الذين يرغبون في تجنب الاختبارات. وتجدر الإشارة إلى أن أغلب شركات التداول الممولة ليست مرخصة من هيئات تنظيمية من الفئة الأولى مثل FCA وASIC وCySEC وذلك لأن المتداول لا يقوم بالإيداع بها مباشرة، بل يحصل على حساب ممول، كما يجب الانتباه إلى الرسوم والعملات؛ لأن الرسوم العالية تأكل جزءًًا كبيرًًا من الأرباح.
مزايا وعيوب الحساب الممول في التداول؟
تسمح حسابات التداول الممولة التداول بأموال تزودها شركة التداول بدون المخاطرة بأموالك الحقيقية، مقابل نسبة من الأرباح التي حققتها، وتقدم الشركات الخاصة الأدوات والموارد التي يحتاجها المتداول لأداء أفضل. وفيما يأتي بعض مزايا وعيوب حساب التداول الممول:
مزايا حساب التداول الممول
- حسابات التداول الممولة هي حسابات منخفضة المخاطر، وذلك لأن المتداول لا يتداول بأمواله الخاصة.
- يوفر التداول اليومي في حسابات التداول الممول مرونة أكبر في الاستراتيجيات المسموحة، عادة، لكن حتى أفضل حسابات التداول الممول، تفرض شروطًا تجعل الأمر معقدّا، وتقيّد من حرية المتداول.
- سهولة البدء في حساب التداول الممول إذا كنت تمتلك المهارات الكافية لاجتياز الاختبار.
- تطوير مهارة إدارة المخاطر بشكل جيد، لأن شروط الشركة عادة تفرض شروطًا صارمة لتفادي الخسارة.
عيوب حساب التداول الممول
- صعوبة اجتياز الاختبار للمبتدئين، لا سيما وأنه يقيّم الأداء بناءً على شروط محددة فيها مساحة ضيقة جدًا للخطأ.
- تقاسم الأرباح مع الشركة أمر غير جذاب للمتداولين المحترفين، فالشركة تحصل على نسبة من الأرباح، إضافة إلى بعض العمولات والرسوم المفروضة سواء على الاختبار، أو على الاحتفاظ بالحساب.
- تقيّد شركات التداول الممول المتداولين في استراتيجياتهم ورأس مالهم، وتضع شروطًا وقواعد تحدّ من قدرتهم على الإبداع والتصرف برأس المال بحرية.
ومن أهم سلبيات حساب التداول الممول شيوع الشركات النصابة أو الوهمية مثال ذلك حساب ممول FTMO، وهي الشركة التي أحيطت بالعديد من علامات الاستفهام في السنوات الأخيرة، نتيجة الشكاوى العديدة والمتكررة بحقها، المقدمة من عملاء سابقين، وتتضمن إشارات إلى مواجهة صعوبة في سحب الأرباح، أو تعرض حساباتهم للإغلاق الكامل دون إبداء أسباب واضحة، لذلك، يُنصَح دائمًا بالبحث عن منصات التداول عبر الإنترنت والتي تحمل تراخيص من الفئة الأولى.
الفرق بين حسابات التداول الممولة وحسابات التداول العادية
يكمن الفرق بين حسابات التداول الممولة وحسابات التداول العادية في أن المتداول يقوم باستخدام أمواله الخاصة بكامل حريته في حسابات التداول العادية، بينما يتداول برأس مال توفره الشركة في حالة حساب التداول الممول.
| حساب التداول الممول | حساب التداول العادي | |
| مصدر رأس المال | توفره شركة خارجية | مال المتداول شخصيًا |
| مستوى المخاطرة | لا يخاطر برأس ماله | يخاطر برأس ماله |
| صافي الربح | يُقتسم مع الشركة | صافي للمتداول |
| الاختبارات | مطلوبة للحصول على الحساب | لا يلزم أي اختبار |
| الحرية والمرونة | قيود الشركة وضوابطها الخاصة | حرية كاملة وتحكم مطلق |
اختبر قدراتك اليوم مع حساب تجريبي لدى وسيط موثوق
قبل أن تقوم باختبار مهاراتك في حسابات التداول الممولة، يمكنك تعلم وتطوير مهاراتك في الحسابات التجريبية التي توفرها شركات التداول. ونعرض فيما يلي أفضل شركات التداول المرخصة من هيئات تنظيمية من الفئة الأولى مثل FCA و ASIC.
هل تحتاج مساعدة لتبدأ تجربتك الخاصة مع التداول؟
يقدم فريق عمل يقين الاستشارة المجانية لمساعدتك على اختيار شركة تداول آمنة وموثوقة تقدم رسوم وعمولات منخفضة، وتتناسب مع خبرتك وأهدافك.
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.
تواصل مع يقين
احصل علي استشارة مجانية
