في سبيل تحقيق أهدافنا المالية في الحياة، يتساءل الكثيرون كيف استثمر مبلغ صغير. في البداية، لا تحتاج إلى مبلغ كبير للبدء في الاستثمار، يمكنك البدء بمبلغ صغير ثم الإضافة إليه بشكل مستمر، وليس عليك أيضًا أن تعرف كل شي، يمكنك البدء بشراء أسهم الشركات العريقة المعروفة أو أسهم الشركات التي تعمل في مجالها، فتكون مألوفة لديك.
ملخص المقال:
- إن عدم الاستثمار يكلفك أكثر من الاستثمار، وتتوفر العديد من الفرص للاستثمار بمبلغ صغير.
- من مميزات الاستثمار في البورصة هي تحقيق عائد أعلى على المدى الطويل والحصول على الدخل وتنويع المحفظة الاستثمارية.
- إذا لم تكن متأكدًا من الأسهم التي تريد شراءها فقد يكون البدء بشراء أسهم في الصناديق الاستثمار المتداولة أفضل.
- من المهم تخصيص مبلغ شهري للاستثمار والالتزام به بشكل مستمر حتى ولو كان $10.
كيف تستثمر مبلغ صغير في البورصة؟
إن الإجابة على سؤال كيف تستثمر مبلغ صغير في البورصة قد تكون أسهل مما تعتقد، على الرغم من أن الاستثمار للمبتدئين قد لا يكون فكرة جيدة؛ لأنهم يتأثرون بالكثير من الأخبار المبالغ فيها مثل الأسواق على وشك الانهيار، أو على وشك الدخول في ركود غيرها من العناوين التي تجعلهم يغيرون من اتجاه استثماراتهم. فإذا استطاع المتداول تعلم الانضباط وعدم الانجرار وراء العواطف ولديه عقلية سليمة ووقت كافٍ، فإن الاستثمار سيكون أبسط وأسهل مما يعتقد.
الاستثمار في الأسهم
يمكن استثمار مبلغ صغير في الأسهم مثل $100، حيث يمكنك شراء الأسهم الجزئية أي شراء جزء من السهم بـ $10 مثلا أو شراء الأسهم الرخيصة وهي الأسهم التي لا يتجاوز سعرها $5. وإليك بعض الأخطاء الشائعة التي يجب تجنبها:
- أن لا تستثمر أبدًا أو أن تؤجل الاستثمار بسبب الخوف أو لعدم توفر رأس المال الكاف.
- محاولة توقيت السوق أي محاولة اختيار الوقت المناسب لدخول السوق، فقد تفقد الفرص الاستثمارية وأنت تحاول ذلك.
- عدم تنويع الأسهم عبر القطاعات: يجب تنويع المحفظة الاستثمارية وعدم الاعتماد على استثمار واحد.
- الذعر عند تقلب الأسواق: تقلب الأسواق أمر طبيعي ويجب على المتداول أن يتحلى بالانضباط كي لا ينتهي به الأمر بالبيع في مستوى منخفض.
- عدم فهم ما تستثمر به: قبل الاستثمار عليك أن تفهم الأمور المتعلقة بالاستثمار وما ينطوي عليه.
الاستثمار في صناديق الاستثمار
إذا لم تكن واثقًا في أسهم الشركات التي ستشتريها، فقد يكون الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) أسهل. صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق تحتفظ بالعديد من الأصول المتنوعة، ويمكن شراؤها وبيعها مثل الأسهم الفردية. تتبع الصناديق عددًا كبيرًا من الأصول مثل (SPDR S&P 500 ETF (SPY الذي يتتبع مؤشر S&P 500 الذي يتتبع أداء أكبر 500 شركة مدرجة في البورصة الأمريكية مثل أبل (AAPL) ومايكروسوفت (MSFT) وإنفيديا (NVDA). من فوائد الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة هو التنويع بين القطاعات ولديها رسوم قليلة ومعظمها لا يتطلب حدًا أدنى للاستثمار.
الاستثمار في السلع
الاستثمار في السلع مثل المعادن والسلع الزراعية والطاقة مناسبة أيضا للاستثمار بمبلغ صغير. كما تضيف السلع المزيد من التنوع في المحفظة الاستثمارية للتحوط من التضخم. أما عن سؤال كيف استثمر مبلغ صغير في الذهب أو غيره من المعادن الثمينة والسلع الأخرى، فيوجد عدة طرق للاستثمار منها شراء الأسهم الجزئية في شركات التعدين أو شركات الطاقة وغيرها أو شراء أسهم في صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع السلع وأيضًا الاستثمار في الصناديق المشتركة.
الاستثمار في العملات الرقمية
من الأفضل أن تبدأ الاستثمار في العملات الرقمية بمبلغ صغير مثل $100، ويمكنك اعتبار ذلك بمثابة تعلم السوق، وليس لتكوين الثروة. البدء بمبلغ صغير في سوق العملات الرقمية يمكنك من تقليل المخاطر وتكوين أساس متين لاستثماراتك المستقبلية. البيتكوين هي الخيار الأكثر شيوعًا، ولكن يمكن أيضًا الاستثمار في العملات البديلة (Alt coins) مثل إيثر (ETH) وسولانا (SOL). يمكن أيضًا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع البيتكوين مثل (iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT.
التداول في الفوركس
تداول الفوركس أو تداول العملات الأجنبية هو شراء وبيع العملات في الأسواق المالية العالمية التي تتصف بالسيولة العالية. إذا أردت البدء بالتداول بمبلغ صغير في الفوركس مثل $100، وإذا أردت اتباع القاعدة الشائعة بأن لا تخاطر بأكثر من %1 من حسابك في التداول اليومي، أي ما يعادل المخاطرة بدولار واحد في كل صفقة، فقد لا يكون هذا المبلغ الصغير كافيًا؛ لأنه من الصعب اختيار صفقات تكون فيها المخاطرة دولارًا واحدًا. أضف إلى ذلك أن الأرباح ستكون ضئيلة مثل %1 أو %2 أو %3. وإذا خاطرت بأكثر من ذلك مثل %10 في كل صفقة، فإذا خسرت في 5 صفقات متتالية، فتكون قد خسرت نصف المبلغ. لذا من الأفضل في تداول الفوركس وحتى في غيره البدء بتعلم الفوركس في الحسابات التجريبية لمدة 6 أشهر تقريبًا للتعرف على السوق واختيار استراتيجية مناسبة والبدء بمبلغ أكبر قليلًا مثل $500.
الاستثمار في السندات
السندات هي قروض على الشركة أو الحكومة، فعندما تشتري سندات الخزانة الأمريكية بقيمة $100، فأنت تدين الحكومة الأمريكية مبلغ $100، وتتعهد الحكومة بدفع فائدة تكون محددة مسبقًا، وبأن تعيد لك الـ $100 عند تاريخ استحقاق السند. يمكن شراء السندات من الحكومة مباشرة أو عبر الوسيط المالي. ومن أسهل الطرق للاستثمار في السندات هو الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة التي تحتوي على مئات الآلاف السندات بأسعار فائدة مختلفة وبتواريخ استحقاق متفاوتة مثل صندوق (Vanguard's Total Bond Market ETF (BND وصندوق BlackRock's iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG).
كيف استثمر مبلغ صغير في البنك؟
الاستثمار في البنك قد يكون طريقة آمنة لتنمية الثروة على المدى الطويل، وتقدم البنوك العديد من أنواع الحسابات، ولكن بعضها يتطلب حد إيداع معين.
- حسابات الادخار: وهي حسابات للتوفير ولكسب الفائدة على المدى الطويل.
- حسابات سوق النقد (Money Market Accounts): وهي حسابات تجمع بين ميزات حساب الادخار والحساب الجاري، ويقدم فائدة أعلى، ولكن يتطلب حد إيداع أدنى.
- شهادات الإيداع (CDs): يتطلب هذا النوع من الحسابات إبقاء أموالك فيه محجوزة لفترة محددة مقابل فائدة معينة.
إلى جانب هذه الحسابات يمكن الاستثمار أيضًا في أسهم البنوك السعودية إذا كانت مدرجة في البورصة أو لديها صناديق استثمارية، وقد تكون هذه خيار مناسبًا للمتسائلين عن كيف استثمر مبلغ صغير في السعودية؛ إذ إن إمكانية شراء الأسهم بأسعار بسيطة، أو شراء الأسهم الجزئية أيضًا خيارات متاحة.
ما هي مميزات وعيوب الاستثمار في البورصة؟
قبل البدء في الاستثمار من المهم فهم طبيعة الاستثمار ومميزاته وعيوبه.
مميزات الاستثمار في البورصة
- تحقيق عوائد على المدى الطويل: يوفر الاستثمار في الأسهم فرصة لنمو الثروة مع الوقت وحماية رأس المال؛ لأن الأسهم ترتفع على المدى الطويل بمعدلات أعلى من التضخم.
- لا يتطلب الكثير من الوقت: إذا استثمرت في صناديق الاستثمار المتداولة فلا تحتاج إلى بذل الكثير من الجهد؛ لأن السوق يقوم بالعمل بالنيابة عنك. تحتاج إلى الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل لتحقيق عوائد متوسطة.
- الاستثمار يشبه الادخار، ولكن مع خطط للنمو: يوفر الاستثمار عائد أعلى بكثير مما توفره حسابات الادخار.
- تنوع الفرص الاستثمارية: إلى جانب الاستثمار في الأسهم، يمكن الاستثمار في صناديق الريت (العقارات) والمعادن والسلع الزراعية والسندات والعملات الرقمية. عادة ما تكون السندات أقل تقلبًا من الأسهم، ولكنها مع عائد منخفض.
- يمكن للاستثمار أن يوفر الدخل: يمكن أن يوفر الاستثمار في الأسهم التي توزع أرباحًا دخلًا منتظمًا، ويمكن إعادة استثمار هذا الدخل للاستفادة من العوائد المركبة أو استثماره في أشياء أخرى.
عيوب الاستثمار في البورصة
- احتمال الخسارة: على الرغم من أن المؤشرات مثل مؤشر S&P 500 تحقق ارتفاعات مستويات قياسية على المدى الطويل، إلا أنه لا يوجد ضمانات لارتفاعها خلال فترة محددة.
- تراكم الثروة ببطء: يُنمي الاستثمار الثروة ببطء ولكن بثبات، بينما يمكن للتداول على المدى القصير أن يُنمي رأس المال بشكل أسرع خاصة إذا كان المتداول متمرسًا.
- تكلفة الفرصة: يضطر المستثمر للاستغناء عن رأس ماله مؤقتًا بينما يستثمره، وهذا يجعل رأس المال المستثمر غير متوفر للاستخدام الفوري، رغم أنه قد يحقق عوائد مجزية على المدى الطويل.
ما هو متوسط العائد على الاستثمار في البورصة؟
من أهم العوامل في تحديد عائد الاستثمار (ROI) هو أهدافنا المالية. فإن عائد الاستثمار الذي يسعى إليه المستثمر الذي يريد شراء منزل يختلف عن العائد الذي يريده المتقاعد للحصول على دخلا شهريا. وبالتالي فإن تعريف متوسط العائد الاستثمار الجيد يختلف بين المستثمرين ويختلف أيضا بحسب طبيعة الاستثمار.
يوضح الجدول التالي معدلات النمو السنوي المركب (CAGR) وهي إحدى الطرق لحساب عائد الاستثمار خلال فترة معينة على عدة أصول مختلفة من عام 1926 إلى عام 2019.
| نوع الأصل | معدل النمو السنوي المركب (CAGR) |
| الشركات ذات القيمة السوقية الصغيرة | %11.9 |
| الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة | %10.2 |
| السندات الحكومية | %5.5 |
| سندات الخزانة | %3.3 |
هل تريد المساعدة في فتح حساب تداول الأسهم؟
لإنشاء حساب تداول الأسهم بحد أدنى يتراوح ما بين 250$ - 500$ كل ما عليك هو التواصل مع خبير التداول في موقع "يقين" عبر الواتس-اب.
احصل علي استشارة مجانية
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.
