تعلم البورصة للمبتدئين

البورصات العالمية هي أسواق يتم فيها تداول الأوراق المالية المختلفة مثل الأسهم والسلع والعملات الرقمية وغيرها حيث وصل حجم تداول الأسهم بين المستثمرين إلى 6.6 تريليون دولار في النصف الأول من عام 2025. وتساعد البورصات العالمية الشركات أيضا على جمع رؤوس الأموال عبر الاكتتابات العامة الأولية. أن تعلم التداول في البورصة والمهارات المطلوبة تساعدك على خلق فرص دخل إضافية. 

ملخص المقال: 

• من أفضل طرق تعلم التداول في البورصة هي الكتب لتعلم كيفية عمل الأسواق والاستفادة من تجارب الآخرين، إضافة إلى الحسابات التجريبية وأكاديميات التداول  التي تقدمها شركات التداول.
• يشمل تعلم التداول في البورصة التعرف على هيكل السوق وأنواع الأوامر التي يمكن استخدامها في تنفيذ الصفقات والأدوات المالية المتاحة وإدارة المخاطر بشكل فعال. 
• من أشهر البورصات العالمية بورصة نيويورك (NYSE)  وناسداك (NASDAQ) ولندن (LSE) وطوكيو (TSE).
• يمكن اتباع عدة أساليب للاستفادة من حركة أسعار الأدوات المالية في البورصة مثل الاستثمار على المدى الطويل أو التداول على المدى القصير.  

ما هي البورصة؟

تتواجد البورصات في معظم دول العالم، وهي أسواق يتم تداول فيها الأدوات المالية وفقا لقواعد وإجراءات معينة. توفر البورصات مواقع مادية أو إلكترونية لكي يلتقي فيها البائعون والمشترون مع بعضهم بتسهيل نقل هذه الأدوات المالية. تلعب البورصات دورًا محوريًا في توفير السيولة وضمان شفافية الأسعار وإنشاء أسواق عادلة لجميع المشاركين في البورصات. يمكن تصنيف البورصات بناء على نوع السلع أو الخدمات المتوفرة وكيفية إجراء التداول؛ فمثلا بورصة الأوراق المالية هي البورصة التي يتم فيها شراء وبيع أسهم الشركات المدرجة العامة، أما بورصة السلع فهي المنصة التي يتم فيها تداول المواد الخام والمواد الأولية مثل القمح والقطن والبن والنفط والذهب.   
من أشهر البورصات في العالم بورصة نيويورك (NYSE)  وناسداك (NASDAQ) ولندن (LSE) وطوكيو (TSE). أما في العالم العربي، فتسيطر بورصة "تداول" السعودية على %62 من القيمة السوقية في المنطقة العربية بحسب بيانات عام 2024. ومؤخرًا جذب تداول المناقلة Carry Trade إلى البورصة المصرية تحديدًا إلى سوق السندات حيث يشجع استقرار الجنيه المصري والفائدة العالية المستثمرين على شراء السندات على المدى القصير حيث بلغت حيازات المستثمرين الأجانب من سندات الخزانة المصرية حوالي 1.9 تريليون جنيه مصري (40 مليون دولار أمريكي).

كيفية التداول في البورصة

يحاول المتداول الاستفادة من حركة أسعار الأدوات المالية إما على المدى القصير أو الطويل. يفضل البعض الاستثمار طويل الأجل على التداول النشط؛ لأنه يساعدهم على تجاهل تقلبات السوق على المدى القصير والتركيز على نمو الثروة مع مرور الوقت. وفي المقابل، يفضل البعض الربح السريع، ويستخدمون التحليل الفني والأساسي أو مزيج من الاثنين لتحليل اتجاهات الأدوات المالية قبل اتخاذ قرار الشراء والبيع. ونفصل كلا المنهجين المتبعين في تداول البورصة في الفقرات التالية:  

الاستثمار هو الاحتفاظ بالأدوات المالية مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة  لعدة سنوات بهدف بناء الثروة مع الوقت. ويختار المستثمر الأدوات المالية التي يريد الاحتفاظ بها بناء على قدرته على تحمل المخاطر وأهدافه الاستثمارية والأفق الزمني أي الوقت الذي تريد فيه استعادة أموالك. ومن أبرز الاستراتيجيات في الاستثمار على المدى الطويل هي الشراء والاحتفاظ متوسط التكلفة بالدولار أي تخصيص مبلغ أسبوعي أو شهري لشراء الأدوات المالية بشكل منتظم بغض النظر عن سعرها.  

أما التداول فهو الاحتفاظ بالأدوات المالية على المدى القصير من عدة دقائق إلى أسابيع أو شهور بهدف تحقيق الأرباح السريعة. من أنماط التداول الشائعة هو التداول اليومي، والذي يشير إلى فتح الصفقة وإغلاقها في نفس اليوم. ويستخدم المتداول اليومي عدة استراتيجيات مثل المضاربة وتداول النطاق وتداول الأخبار وغيرها. 

أساسيات التداول في البورصة

يحتاج المتداول إلى التعرف على أساسيات التداول في البورصة التي تشمل التعرف على هيكل السوق الذي يتضمن الفروقات السعرية أسعار العرض والطلب والسيولة، والتعرف على أنواع أوامر التداول والأدوات المالية التي يمكن تداولها إلى جانب تعلم إدارة المخاطر لحماية رأس المال.  

أنواع أوامر التداول في البورصة

يستخدم المتداول عدة أنواع من الأوامر لشراء وبيع الأدوات المالية مثل أوامر السوق وأوامر الحد وأوامر الإيقاف. ويعود الاختيار بينهم بحسب الاستراتيجيات التي يستخدمها المتداول. ومن أنواع أوامر التداول الشائعة: 

• أوامر السوق (Market Orders): وهي أوامر لشراء وبيع الأدوات المالية بسعر السوق الحالي. أي أن المتداول يطلب من وسيط التداول الشراء أو البيع بأفضل سعر متاح. 
• أوامر الحد (Limit Orders): هي أوامر لشراء وبيع الأدوات المالية بسعر محدد مسبقًا. يستخدم حد الشراء Buy Limit لشراء أداة مالية عند وصول سعرها إلى مستوى معين أو أقل منه. 
• أوامر وقف الخسارة (Stop Loss Orders): يستخدم المتداول أمر وقف الخسارة للحد من الخسائر عندما تتحرك الأسعار بعكس الاتجاه الذي يريده المتداول.

إدارة المخاطر ورأس المال

تعتبر إدارة المخاطر شرطًا أساسيًا للتداول الناجح، فهي  تساعد على تقليل الخسائر المحتملة وزيادة الأرباح، وتسهم في حماية حساب المتداول من خسارة جميع أمواله.  تنشأ المخاطرة عندما يقوم المتداول بفتح الصفقات، وكلما زاد حجم صفقته زادت الخطورة. فقد يقوم المتداول بخسارة جميع أمواله في صفقة أو صفقتين ما لم يستخدم استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر. 

يحتاج المتداول إلى التخطيط المسبق للصفقات لتحديد السعر الذي يريده لفتح صفقته، إلى جانب السعر الذي يريده لإغلاق صفقته عنده (الأرباح) والسعر الذي يريده أن تقف صفته عنده في حال تحركت الأسعار بعكس ما يريده المتداول. يستخدم المتداول أيضا نسبة المخاطرة / العائد لتقييم العائد المحتمل مقابل كل دولار يستثمر به. وتعد المخاطرة بدولار واحد للحصول على 3 دولارت في المقابل خيار شائعا. يتبع العديد من المتداولين اليومين قاعدة شائعة في التداول وهي عدم المخاطرة بأكثر من %1 في كل صفقة من رصيده. بينما يختار المتداول المتأرجح المخاطرة بنسبة %2 في كل صفقة. 

أهم طرق تعلم التداول في البورصة

إن المعرفة هي القوة. والتعلم هو أساس نجاح التداول في البورصة. يساعد التعلم على تقليل الأخطاء وفهم الأسواق المالية بشكل صحيح واتخاذ قرارات التداول بشكل أفضل وإدارة رأس المال بفعالية. 

كتب تعلم التداول في البورصة 

تعد كتب التداول أحد أفضل المصادر لتعلم التداول في البورصة، تقدم كتب التداول تجارب تداول حقيقية ما يساعد المتداولين تفادي أخطاء الآخرين. لا تقتصر الكتب التداول على تعلم كيفية تحليل الأسواق المالية وتعلم الاستراتيجيات، بل أيضا على كيفية التعامل مع الضغوطات والانفعالات التي يواجهها المتداولون.  ومن كتب التداول الأكثر شهرة: 

• كتاب المستثمر الذكي للكاتب "بينامين غراهام"
• كتاب ذكريات عامل الأسهم للكاتب "إدوين لوفيفر"
• كتاب سحرة السوق للكاتب "جاك دي. شواجر"
• كتاب المتداول المنضبط للكاتب "مارك دوغلاس"
• كتاب التحليل الفني للأسواق المالية للكاتب "جون ميرفي"

حساب التداول التجريبي 

حساب التداول التجريبي هو نوع من أنواع الحسابات التي توفرها شركات التداول لكي يستطيع المتداول تجربة منصة التداول قبل اتخاذ القرار في فتح حساب حقيقي فيها. ويستطيع المتداول أيضا الاستفادة من الحساب التجريبي لتعلم التداول من دون المخاطرة بأموال حقيقية وبناء المهارات المطلوبة: 

• تعلم أساسيات التداول والتدرب على تنفيذ أنواع أوامر التداول المختلفة. 
• تجربة الاستراتيجيات والأفكار في التداول في ظروف السوق الحقيقية، ولكن بدون مخاطرة. 
• تعلم الانضباط وعدم اتخاذ القرارات بشكل انفعالي. 

أكاديميات التداول

إلى جانب الكتب وتجربة الاستراتيجيات في الحسابات التجريبية، تقدم بعض منصات التداول خدمات تعليمية عالية الجودة تساعد الأفراد على تعلم التداول في البورصة بشكل صحيح من خلال الكورسات التعليمية التي تناسب جميع الفئات، والتي تشمل المقالات والمدونات والفيديوهات. 

•  أكاديمية إيفيست Evest: تقدم كورسات للتداول تناسب جميع المستويات: المبتدئ والمتوسط والمتقدم. تتضمن الأكاديمية بعض الاستراتيجيات ومقالات في تحليل الشارت والرسوم البيانية إلى جانب مقالات في كيفية استخدام أدوات التداول. 
• أكاديمية اكس تي بي XTB: تعتبر XTB غنية بالمقالات التعليمية التي تساعد المتداولين في تعلم كيفية تداول الأصول المختلفة مثل الذهب والفضة والغاز، إضافة إلى مقالات للتعرف على المؤشرات الاقتصادية وتعلم الاستراتيجيات المختلفة. 
• أكاديمية Capital: تقدم أكاديمية  Capital الكثير من المقالات التعليمية لتحسين أداء المتداولين بما في ذلك مقالات في التحليل الأساسي، وفي استراتيجيات التداول مثل استراتيجيات المضاربة اليومية إلى جانب مقالات في إدارة المخاطر. 
• أكاديمية AvaTrade: تقدم أكاديمية AvaTrade العديد من كورسات التداول المجانية لتعلم تداول الفوركس والسلع والأسهم. تشمل الكورسات المقالات والفيديوهات التعليمية. كما تقدم الندوات والكتب الإلكترونية لتساعد المتداولين على تحسين أدائهم. 
• أكاديمية Exness: تقدم أكاديمية Exness محتوى تعليمي يناسب جميع الفئات. يشمل المحتوى التعليمي المقالات والمدونات لتعلم أساسيات التداول والتحليل الفني، بالإضافة إلى شرح الرسوم البيانية واستراتيجيات التداول.  

أهم نصائح التداول في البورصة للمبتدئين

يتيح التداول في البورصة العالمية فرصة لتنمية الثروة مع الوقت وتحقيق الأهداف، ولكنه قد يعتبر معقدا ومحفوفًا بالمخاطر خاصة للمبتدئين. يساعد تعلم الاستراتيجيات الصحيحة في التداول على تقليل المخاطر وتحسين الأداء. وإليك أفضل النصائح للتداول بحكمة وتحقيق النمو بشكل مستثمر.  

• البحث والتعلم: قبل البدء بالتداول أو الاستثمار يجب فهم آلية عمل الأسواق المالية بما في ذلك أساليب التقييم والمؤشرات الاقتصادية. إلى جانب تعلم التحليل الأساسي والفني ومتابعة ما يجري في الأسواق المالية. إن التعلم يساعدك على اختيار الأدوات المالية وفق التحاليل، وليس عبر الضجة الإعلامية. 
• تجنب اختيار الأسهم الفردية في البداية: يتطلب اختيار الأسهم الفردية بحثًا عميقًا وخبرة في الأسواق. وبدلا من اختيار الأسهم الفردية، يمكن للمتداولين اختيار صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) مثل SPY و QQQ لأنها توفر تنوعا في الاستثمار عبر القطاعات والشركات المختلفة  ما يقلل من المخاطر الإجمالية والأداء السلبي المرتبط بسهم واحد. 
• تنويع التداولات والاستثمارات لتقليل المخاطر: يمكن القيام بذلك بعدة طرق حسب نوع البورصة التي اخترتها للتداول. فإذا اخترت بورصة الأوراق المالية، فيمكن أن يكون التنويع عبر اختيار صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع والسندات والسلع مثل الذهب. وفي سوق العملات (الفوركس) يمكن اختيار أزواج الفوركس التي تتحرك بعكس بعضها. 
• تفضيل الاستثمار على المدى الطويل: ينطوي التداول والاستثمار على المخاطر، لكن بشكل متفاوت. فيعتبر التداول اليومي عالي الخطورة والتداول المتأرجح متوسط الخطورة والاستثمار منخفض الخطورة ونسبة نجاحه أعلى. 
• الاستعداد لتقلب السوق: تميل أسعار الأوراق المالية إلى التقلب؛ بسبب عدة عوامل منها التغيرات الاقتصادية والجيوسياسية والمؤشرات الاقتصادية. وعندما تكون الأسواق متقلبة يميل المتداولون إلى اتخاذ قرارات بناء على المشاعر مثل الخوف، وينتهي بهم الأمر إلى اتخاذ قرارات خاطئة. بدلا من ذلك اختر الشركات ذات الوضع المالي المستقر والاستمرار في الاستثمار خلال وقت هبوط الأسواق للاستفادة حين تتعافى. 

كيف تبدأ التداول في البورصة بشكل فعلي؟

قد يكون التداول في البورصة وسيلة رائعة لتنمية الثروة، ولكنه قد يكون مربكا خاصة للمبتدئين الذين لم يستطيعوا أن يحققوا أهدافهم بسبب النقص في المعرفة وإدارة المخاطر. ولكن يستطيع أي شخص أن يكون متداولا ناجحا عبر التعلم واتباع النهج الصحيح والتحلي بالعقلية المطلوبة.  وإليك الخطوات الأساسية في كيفية التداول في البورصة العالمية: 

• تحديد أسلوب التداول الذي يناسبك: هل تريد أن تكون متداولًا يوميًا يقوم بالعديد من الصفقات بشكل يومي، أم تريد أن تكون متداولًا متأرجحًا يقوم بفتح الصفقات والاحتفاظ بها لعدة أيام أو أسابيع أو شهور، أم تريد أن تكون مستثمرًا تحتفظ بالأدوات المالية لعدة سنوات. إن اختيار أسلوب التداول الأنسب يعود إلى عدة عوامل منها الوقت الذي يمكنك تخصيصه للتداول، وقدرتك على تحمل المخاطر. 
• اختيار وسيط التداول: بعد اختيار أسلوب التداول، على المتداول اختيار إحدى أفضل شركات الوساطة المالية، وأول ما يجب أن ينظر إليه المتداول في شركة التداول هو الترخيص، ويجب أن تكون شركة مرخصة من هيئات تنظيمية من الفئة الأولى أو الثانية لضمان الحصول على بيئة تداول آمنة. والأمر الثاني بعد الترخيص هو الرسوم والعمولات. ومن المهم اختيار شركة تداول تقدم رسوم منخفضة؛ لأنها تأكل جزءاً كبيراً من الأرباح. 
•  فتح حساب التداول: ومن الأفضل البدء بحساب تجريبي للتعرف على المنصة والأدوات المالية التي توفرها ولتجربة الاستراتيجيات التي ستستخدمها في التداول الحقيقي. ومن المهم اختيار مبلغ في الحساب التجريبي بنفس المبلغ الذي تريده إيداعه في الحساب الحقيقي لتكون الأمور أكثر واقعية بالنسبة لك. ثم الانتقال إلى فتح حساب حقيقي وتوثيقه والإيداع فيه. 
• البحث عن الأدوات المالية التي تريد تداولها: بعد فتح الحساب الحقيقي، تبدأ بالبحث عن الأدوات المالية التي ترغب في تداولها أو استثمارها مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. يمكن اختيارها بناء على العوامل الأساسية أو الفنية أو مزيج من الاثنين. من الأفضل بالنسبة إلى المبتدئ التركيز على بورصة معينة مثل بورصة الأسهم أو السلع والإلمام والتركيز عليها ثم الانتقال إلى البورصات الأخرى. 
• وضع أمر الشراء أو البيع: بعد تحديد الأدوات المالية التي تريد تداولها وفق الاستراتيجية التي استخدمتها، حان الآن وقت وضع نوع الطلب الذي تريد استخدامه. هل تريد شراء أو بيع الأدوات المالية بسعر السوق أو عند سعر محدد مسبقًا. 
•  إدارة المخاطر: من الضروري تعلم وإتقان إدارة المخاطر لحماية رأس المال الذي تمتلكه وللحد من الخسائر المحتملة. ويمكن استخدام عدة وسائل للحصول على إدارة مخاطر فعالة مثل أن تكون نسبة المخاطر على العائد 1:2 أي أن تخاطر في الصفقة بـ $50 مثلًا للحصول على عائد $100. وأن يكون حجم المركز في كل صفقة ما بين %0.5 إلى %2 من حسابك. 

أفضل شركات التداول في البورصات العالمية

من المهم اختيار شركات تداول مرخصة موثوقة وآمنة لضمان الحصول على تجربة تداول مميزة في البورصات العالمية. لكي تكون شركة التداول موثوقة يجب أن تكون مرخصة من هيئات تنظيمية من الفئة الأولى أو الثانية مثل ASIC الأسترالية أو FCA البريطانية أو CySEC القبرصية إلى جانب تقديمها العديد من الخدمات والموارد التعليمية لتحسين أداء المتداولين. 

الشركة	تقييم الشركة	التراخيص	العروض الترويجية	فتح حساب
ايفست Evest افتح حساب	4.5 / 5	VFSC - ڤينواتو	بونص 100% أودع 250 دولار وتداول بـ 500.	افتح حساب
اكس تي بي XTB افتح حساب	4.5 / 5	DIFC - دبي	10 أسهم من إعمار مجاناً عند فتح حساب جديد اليوم	افتح حساب
Capital.com افتح حساب	4 / 5	SCA - الامارات	لا يوجد ترويجات متاحة	افتح حساب
اكسنس Exness افتح حساب	4.5 / 5	FCA - بريطانيا	سحب أموال سريع سحب في أقل من 24 ساعة.	افتح حساب
افاتريد AvaTrade افتح حساب	4.5 / 5	ASIC - استراليا	بونص 40% بونص 40% لكل حساب تداول جديد.	افتح حساب
ايكويتي Equiti افتح حساب	4.5 / 5	SCA - الامارات	بونص 30% لحد إيداع 5000$ دولار.	افتح حساب

هل ترغب في دخول البورصة؟ احصل على استشارة مجانية الآن

خُلقت الأسواق لتزدهر، وتقدم الأسواق فرصاً للاستثمار لبناء الثروة وتحقيق الأهداف. يقدم فريق عمل يقين الاستشارة المجانية لمساعدتك على بدء التداول في البورصة لتستفيد من نمو الأسواق. 

احصل علي استشارة مجانية

تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.

تواصل مع يقين