- ملخص المقال:
- ما هي أفضل مؤشرات السوق الأمريكي للاستثمار؟
- كيفية الاستثمار في مؤشرات الأسواق الأمريكية؟
- مؤشر ستاندرد آند بورز (S&P500)
- كيف يمكن فحص شرعية صندوق المؤشرات؟
- كيف يمكن الحصول على توصيات تداول صناديق المؤشرات؟
- ما هي أفضل المنصات للاستثمار في المؤشرات الأمريكية؟
- هل تريد المساعدة في الاستثمار في مؤشرات السوق الأمريكي؟
المؤشرات الأمريكية هي عبارة مقاييس لتتبع أداء مجموعة من الأسهم في السوق الأمريكي، وبطبيعة الحال لدى كل مؤشر معايير معينة يتم على أساسها تحديد مجموعة الأسهم التي يتتبعها. تقدم المؤشرات معطيات عن نمو أو تراجع السوق وبالتالي الاقتصاد ككل، حيث أن ارتفاع المؤشرات يدل على وازدهار الاقتصاد، أما تراجعه فما هو إلا انعكاس لتراجع أداء الشركات وبالتالي تراجع الاقتصاد.
ملخص المقال:
- مؤشرات الأسواق الأمريكية هي مجموعة أدوات إحصائية لقياس أداء مجموعة معينة من الأسهم أو قطاعات معينة.
- مؤشرات الأسهم الأمريكية تعد هي الأهم والأشهر عالمياً، ومن أبرزها مؤشرات S&P 500 ومؤشر داو جونز ومؤشر ناسداك المركب.
- تعطي المؤشرات لمحة عن اتجاهات السوق ومعنويات المستثمرين وصحة الاقتصاد بشكل عام.
- يمكن تداول المؤشرات ولكن يتم ذلك بصورة غير مباشرة، مثل صناديق الاستثمار المتداولة والتي تتبع أداء تلك المؤشرات.
ما هي أفضل مؤشرات السوق الأمريكي للاستثمار؟
يمكن تعريف مؤشرات الأسهم الأمريكية بأنها مجموعة من الأدوات القياسية أو التحليلية تمثل أداء مجموعة من الأسهم. يتم احتساب قيمة المؤشر بعدة طرق، فبعض المؤشرات الأمريكية مرجحة بالقيمة السوقية أي تعطي وزناً أكبر للشركات ذات القيمة السوقية الأعلى، والبعض الآخر مرجحة بالسعر، أي تعطي وزناً أكبر لأسهم الشركات الأعلى سعراً. يتيح تداول المؤشرات فرصة التعرض إلى مجموعة أوسع من الأسهم والقطاعات بدلاً من الاستثمار في سهم واحد أو قطاع واحد؛ وبالتالي تقليل الأثر السلبي للأداء الضعيف للسهم المنفرد أو القطاع الواحد،
توفر المؤشرات مقاييس لجوانب مختلفة من الاقتصاد الأمريكي، مثل صحة الاقتصاد الأمريكي واتجاهات السوق وأداء القطاعات ومعنويات المستثمرين. مؤشر Standard & Poor's 500 يمثل أداء أكبر 500 شركة مدرجة في كل القطاعات، بينما يقيس مؤشر داو جونز أداء الشركات ذات القيمة العالية. أما مؤشر
بينما مؤشر ناسداك يقيس أداء الشركات المدرجة في بورصة ناسداك حيث إن أغلبيتها في قطاع التكنولوجيا, تتأثر حركة المؤشرات بالعديد من العوامل مثل البيانات الاقتصادية والنتائج المالية للشركات والتغيرات في مكونات المؤشر.
مؤشر ستاندرد آند بورز (S&P500)
تم تقديم مؤشر ستاندرد آند بورز 500 –المعروف اختصاراً بمُسمى S&P 500- في عام 1957 بصفته مؤشر لسوق الأسهم يتتبع أداء 500 شركة مُدرجة في بورصتي نيويورك وناسداك الأمريكيتان، وهو مؤشر أسهم مُرجح بالقيمة السوقية (Market-Capitalization-Weighted Index)، أي يتتبع أكبر الشركات المدرجة ذات القيمة السوقية الأكبر.
يُدرج في مؤشر S&P500 مجموعة من أكبر وأشهر الشركات، منها شركات "آبل (AAPL)، إنفيديا (NVDA)، ميتا (META)، مايكروسوفت (MSFT)، ألفابيت (GOOGL)". تتم إضافة وإزالة الشركات من المؤشر بصفة دورية لتعكس التغيرات في سوق الأسهم، وذلك وفق معايير محددة أهمها القيمة السوقية للشركات.
يُصنّف مؤشر الأسهم الأمريكية S&P500 كأحد أهم المؤشرات المالية العالمية، وذلك لأنه يعتبر مقياساً لقوة الاقتصاد الأمريكي؛ نظراً لأنه يمثل 80% من إجمالي القيمة السوقية للشركات المدرجة به. سجل مؤشر ستاندرد آند بورز 500 أعلى مستوى قياسي جديد في 17 أكتوبر \ تشرين الأول عام 2024، حيث سجل 5,864.67 نقطة، محققاً 47 مستوى قياسي خلال هذا العام وذلك حتى تاريخ كتابة هذا المقال.
مؤشر داو جونز الصناعي (DJIA)
أُنشئ مؤشر داو جونز الصناعي DJIA عام 1896 من قبل "تشارلز داو" وشريكه "إدوارد جونز"، وقد تم اشتقاق اسم المؤشر من اسميهما. ضم المؤشر في البداية 12 شركة أغلبها من القطاع الصناعي، وبحلول عام 1928 صار يضم 30 شركة، ولهذا يُشار إليه أحياناً بمسمى "مؤشر داو 30". يتبع المؤشر 30 شركة رائدة ذات أرباح مستقرة في السوق الأمريكي، مع الإشارة إلى أن جميع هذه الشركات مُدرجة أيضاً ضمن مؤشر S&P 500.
مؤشر داو 30 هو مؤشر مرجح بالأسعار (price-weighted index)، أي أنه يعطي وزناً أكبر للشركات ذات الأٍسهم الأعلى، وتتم إزالة الشركات من المؤشر عندما تصبح أقل أهمية لاتجاهات الاقتصاد، أو عندما تنخفض قيمتها السوقية. آخر شركة أُضِيفَت إلى المؤشر هي أمازون (AMZN) لتحل محل شركة (Walgreens Boots Alliance (WBA. سجل الداو جونز إلى مستوى قياسي جديد في 18 أكتوبر / تشرين الأول 2024 حين وصل إلى 34،729.91 نقطة مدعوماً بأرباح شركات التكنولوجيا.
مؤشر ناسداك المركب (NASDAQ composite)
يرجع إطلاق مؤشر ناسداك المركب في عام 1971، وكانت قيمته آنذاك 100 نقطة، وهو أيضاً أحد المؤشرات المرجح بالقيمة السوقية لأكثر من 3000 شركة مدرجة في بورصة ناسداك. وهو من أهم مؤشرات البورصة الأمريكية ويتضمن الأسهم العادية وإيصالات الإيداع الأمريكية (ADRs) ووحدات صناديق الاستثمار العقاري (REITs)، بينما اُستبعدت منه الأسهم الممتازة.
تشكل أسهم قطاع التكنولوجيا الوزن الأكبر في مؤشر ناسداك المركب، من أكبر الشركات الموجودة في المؤشر "آبل (AAPL)، مايكروسوفت (MSFT)، أمازون (AMZN)، إنفيديا (NVDA)"، وقد وصل المؤشر إلى مستوى قياسي في 25 أكتوبر/ تشرين الأول 2024 مدعوماً بالأرباح التي حققتها شركات قطاع التكنولوجيا.
مؤشر راسل 2000 (RUSSELL 2000)
تم إطلاق مؤشر راسل 2000 في عام 1984 بواسطة "فرانك راسل"، ويتتبع المؤشر أداء 2000 شركة أمريكية صغيرة، جميعها مدرجة في مؤشر راسل 3000. يعتبر راسل 2000 المؤشر الأوسع للاقتصاد الأمريكي نظراً لأنه يقيس 96% من أداء أسهم الشركات المتداولة علناً. تشكل الصناعات الوزن الأكبر في المؤشر.
تتمثل أهم الشركات المدرجة في مؤشر Russell 2000 فيما يلي "سوبر مايكرو كمبيوتر (SMCI)، مايكروستراتيجي (MSTR)". سجل المؤشر أعلى مستوى له على الإطلاق في 8 نوفمبر / تشرين الثاني 2021 عند 2،438.4، ولم يحقق أي مستوى قياسي جديد هذا العام، على نقيض المؤشرات الأخرى التي تتبع الشركات الكبرى، وذلك حتى تاريخ كتابة هذا المقال حيث ما زال بعيداً بنسبة 11.8% عند مستوياته القياسية.
كيفية الاستثمار في مؤشرات الأسواق الأمريكية؟
إن المؤشرات الأمريكية –والمؤشرات بصفة عامة- لا يمكن استثمارها بصورة مباشرة، وذلك لأنها عبارة عن أدوات قياسية وليست ورقة مالية في حد ذاتها، بناءً على ذلك فإن الاستثمار بها يكون بطريقة غير مباشرة، وذلك عن طريق صناديق المؤشرات الأمريكية (index fund) أو صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) التي تتبع أداء المؤشرات.
يمكن شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة، ويتم تداولها مثل الأسهم الفردية. إليك أبرز صناديق الاستثمار المتداولة لكل مؤشر من المؤشرات الأمريكية:
مؤشر ستاندرد آند بورز (S&P500)
أبرز صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع أداء المؤشر S&P 500 هي صناديق "VOO, IVV, SPY"، وكلها تُدار بشكل سلبي، وتهدف إلى عكس أداء المؤشر وعوائده؛ ولهذا السبب تكاليفها منخفضة.
صندوق الاستثمار المتداول (SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
- الجهة المصدرة: State Street Global Advisors
- نسبة المصاريف: 0.09%
- الأداء منذ بداية العام حتى الآن: 23.02%
- أهم مقتنيات الصندوق: أبل بنسبة 7.14% و انفيديا بنسبة 6.98% ومايكروسوفت بنسبة 6.42%
صندوق الاستثمار المتداول ( iShares Core S&P 500 ETF (IVV
- الجهة المصدرة: Blackrock
- نسبة المصاريف: 0.09%
- الأداء منذ بداية العام حتى الآن: 23.09%
- أهم مقتنيات الصندوق: أبل بنسبة 7.12% و انفيديا بنسبة 7.01% ومايكروسوفت بنسبة 6.41%
صندوق الاستثمار المتداول (Vanguard 500 Index Fund (VOO
- الجهة المصدرة: Vanguard
- نسبة المصاريف: 0.03%
- الأداء منذ بداية العام حتى الآن: 23.11%
- أهم مقتنيات الصندوق: أبل بنسبة 7.24% و انفيديا بنسبة 6.11% ومايكروسوفت بنسبة 6.54%
مؤشر داو جونز الصناعي (DJIA)
أبرز صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع أداء مؤشر DJIA هما صندوقي DIA و DJD، وتُدار أيضاً بشكل سلبي
صندوق الاستثمار المتداول (SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA
- الجهة المصدرة: PDR Services LLC
- نسبة المصاريف: 0.16%
- الأداء منذ بداية العام حتى الآن: 13.96%
- أهم مقتنيات الصندوق: UnitedHealth Group Incorporated بنسبة 8.72%، و Goldman Sachs Group بنسبة 7.99%
صندوق الاستثمار المتداول (Invesco Dow Jones Industrial Average Dividend ETF (DJD
- الجهة المصدرة: Invesco
- نسبة المصاريف: 0.07%
- الأداء منذ بداية العام حتى الآن: 15.29%
- أهم مقتنيات الصندوق: Verizon Communications بنسبة 9.63%، و Dow بنسبة 8.53%
مؤشر ناسداك المركب (NASDAQ composite)
أبرز صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع أداء مؤشر ناسداك المركب هي QQQ و ONEQ، وتُدار أيضا بشكل سلبي.
صندوق الاستثمار المتداول (Invesco QQQ Trust (QQQ
- الجهة المصدرة: Invesco
- نسبة المصاريف: 0.20%
- الأداء منذ بداية العام حتى الآن: 20.75%
- أهم مقتنيات الصندوق: ابل 8.83%، انفيديا 8.68% ومايكروسوفت 7.95%
صندوق الاستثمار المتداول (Fidelity Nasdaq Composite Index ETF (ONEQ
- الجهة المصدرة: Fidelity
- نسبة المصاريف: 0.21%
- الأداء منذ بداية العام حتى الآن: 22.98%
- أهم مقتنيات الصندوق: ابل 12.21%، انفيديا 10.21% ومايكروسوفت 10.78%
مؤشر راسل 2000 (RUSSELL 2000)
أبرز صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع أداء مؤشر راسل 2000 هي IWM و VTWO، وتُدار أيضاً بشكل سلبي.
صندوق الاستثمار المتداول (iShares Russell 2000 ETF (IWM:
- الجهة المصدرة: Blackrock
- نسبة المصاريف: 0.19%
- الأداء منذ بداية العام حتى الآن: 10.43%
- أهم مقتنيات الصندوق: FTAI Aviation بنسبة 0.55.%، Vaxcyte بنسبة 0.50% و Sprouts Farmers Market بنسبة 0.45%
صندوق الاستثمار المتداول (Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO
- الجهة المصدرة: Vanguard
- نسبة المصاريف: 0.10%
- الأداء منذ بداية العام حتى الآن: 10.61%
- أهم مقتنيات الصندوق: FTAI Aviation بنسبة 0.50%، Vaxcyte بنسبة 0.50% وInsmed بنسبة 0.42%.
كيف يمكن فحص شرعية صندوق المؤشرات؟
تعتمد شرعية صندوق المؤشرات على عدة عوامل حددتها المجامع الفقهية، وأقرتها اللجان الشرعية الخاصة ببعض المؤسسات المصرفية مثل بنك الراجحي أو بنك البلاد، يأتي في صدارة تلك العوامل طبيعة مكونات الصندوق نفسه، التي يجب أن تقتصر على الأسهم الحلال وأن يخلو الصندوق من أي أدوات مالية مُحرمة أو مُحملة بالفوائد الربوية. أحد أبرز صناديق الاستثمار الشرعية –بحسب بنك البلاد- صندوق "ALBILAD MSCI US TECH ETF" ورمزه 9407.
أما عن الفلاتر فهي لا تستخدم في فحص شرعية صناديق المؤشرات، إنما تلك الأدوات تحدد شرعية الأسهم الفردية بناءً على اللوائح المالية للشركات والقطاع الذي تعمل بها، ومنها فلتر الأسهم الأمريكية من "يقين"، المُصمم خصيصاً لدعم المستثمر المسلم ويتضمن حتى الآن 27,7 ألف سهماً.
كيف يمكن الحصول على توصيات تداول صناديق المؤشرات؟
هل ترغب في الاستثمار في المؤشرات الأمريكية ولا تمتلك الخبرة الكافية لذلك؟. صارت التوصيات جزءاً أصيلاً من عالم التداول، تجعل إدارة صفقاتك أسهل وتضمن لك استغلال أفضل فرص الربح، لكن كل هذا بشرط الحصول عليها من مصدر موثوق، وهذا تحديداً ما يضمنه لك فريق موقع "يقين". لا تتردد في التواصل معنا لمزيد من التفاصيل.
ما هي أفضل المنصات للاستثمار في المؤشرات الأمريكية؟
أفضل المنصات للاستثمار في المؤشرات الأمريكية بكل تأكيد هي التي تحمل تراخيصاً رقابية صادرة عن هيئات تنظيمية من الفئة الأولى، التي تقدم لعملائها تسهيلات وامتيازات حقيقية وتوفر لهم الدعم المطلوب من جل تجربة تداول سهلة وآمنة وأكثر فاعلية. وإليك أفضل هذه المنصات.
هل تريد المساعدة في الاستثمار في مؤشرات السوق الأمريكي؟
هل تريد المساعدة على اختيار صناديق الاستثمار المتداولة لتداول أهم المؤشرات الأمريكية، التي تسمح لك بالتعرض إلى مجموعة واسعة من الأسهم بدلاً من الاستثمار في الأسهم الفردية. فريق "يقين" هنا لمساعدتك في بلوغ غايتك وتحقيق أهدافك، لا تتردد في التواصل معنا لإجابة كل سؤال لديك والحصول على استشارة مجانية من خبير متخصص.
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار. تواصل مع يقين احصل علي استشارة مجانية
شارك بتعليق