تعدّ هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية، أو كما يُتعارف عليها اصطلاحًا، هيئة سوق المال في الإمارات العربية المتحدة، من أهم جهات ترخيص شركات التداول على المستوى العربي، فهي تفرض مستوى عاليًا من الرقابة تجعلها قادرة على حماية مصالح المستثمرين من خلال ضمان الشفافية والالتزام. في هذا المقال، نستعرض بعضًا من الشركات المرخصة من هيئة سوق المال الإمارات.
الملخص
- هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية (SCA) هي الجهة الأساسية المنظمة لأي نشاط مالي في دولة الإمارات، وهي المسؤولة عن ضمان الشفافية وحقوق المستثمرين ضمن معايير دولية.
- تُعنى هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية (SCA) بإصدار تراخيص لشركات الوساطة، إدارة المحافظ، الاستشارات المالية، وصناديق الاستثمار لضمان عملها ضمن رقابة صارمة.
- أيّ شركة مالية مرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية تفصل أموال العملاء عن رأس مالها، تلتزم بشفافية ورسوم واضحة، تطبق معايير مكافحة غسيل الأموال والتحقق من الهوية ولديها آليات لحل النزاع وإدارة المخاطر.
- ترخيص هيئة أسواق المال الإماراتية يعكس التزام الشركات بالمعايير العالمية، ويُعزز مكانة الإمارات كمركز مالي موثوق وآمن وجاذب للاستثمارات.
ما هي هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية (SCA)؟ وما دورها؟
تعتبر هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية، أو هيئة أسواق المال (SCA) الجهة المسؤولة بشكلٍ أساسي عن حماية وكفالة حقوق المستثمرين في الدولة، وتتمتع باستقلالية مالية وإدارية تضمن لها ممارسة مهامها وفقًا للمعايير الدولية بكفاءة عالية. مقر هيئة أسواق المال هو أبو ظبي وتتبع لوزير الاقتصاد، وتركز رؤيتها على بناء سوق مالي مستدام ومتطور. تقوم الهيئة على تقديم بيئة جاذبة لرؤوس الأموال ومدعومة بقيم أساسية وهي النزاهة والعدالة، الشراكة والتعاون، الشفافية، والإبداع. وتقوم الهيئة بشكلٍ متواصل بعمل مبادرات استراتيجية ترفع من جودة وكفاءة السوق وترفع قيمة الإمارات بين أفضل 10 دول في مجال التنافسية المالية عالميًا.
دور هيئة (SCA) الإماراتية في تنظيم أسواق المال
تقوم الهيئة بدور محوري وأساسي يعزز قوة واستقرار النظام المالي في الإمارات العربية المتحدة. دور هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية (SCA) يتمثل في تنظيم الأسواق المالية خارج المناطق الحرة، وأن يتم ضمان كل نشاط يتم بحيث يكون داخل إطار رقابي واضح، ومن وظائفها:
- منح التراخيص: تمنح هيئة أسواق المال الإماراتية تراخيص متنوعة ومتعددة أهمها تراخيص تغطي خدمات الدفع، الاستشارات الاستثمارية، وخدمات الأصول.
- حماية المستثمر: لدى هيئة أسواق المال الإماراتية العديد من آليات الرقابة التي تضمن الشفافية للمستثمر، وتساهم في تقليل المخاطر مما يساهم في رغبة المستثمرين في الاستثمار أكثر.
- زيادة الثقة الدولية: هيئة أسواق المال الإماراتية تساعد بشكل أساسي في بناء سمعة جيدة لدولة الإمارات بحيث تقدمها كبيئة آمنة ومستقرة ماليًا، وهذا ما يجذب الاستثمار العالمي للدولة.
كما تمنح هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية تراخيص الفئة الخامسة وهي واحدة من أبرز تراخيص المؤسسات المالية في المنطقة، وتشمل المؤسسات التي تعنى بتقديم الاستشارة المالية، الاستشارة الخاصة بالاستثمار والإدراج، أو خدمات الترويج.
ما أنواع التراخيص التي تصدرها هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية؟
هيئة أسواق المال الإماراتية (SCA) مسؤولة بشكلٍ رئيسي عن إصدار التراخيص لأي شركة تعمل في المجال المالي. والدور الذي تمثله الهيئة هنا لا يساهم في حماية المستثمر فقط، بل يحافظ على سوق نزيه يتحلى بالشفافية، وهذا ينعكس على النظام المالي واستقراره وثقة المستثمرين. وهذه مجموعة من أهم الشركات في قائمة الشركات المرخصة من هيئة السوق المالية الإمارات:
شركات الوساطة في الأوراق المالية Trading brokers
شركات الوساطة في الأوراق المالية Trading brokers هي شركات تقوم بعمليات البيع والشراء نيابةً عن المستثمر في السوق المحلي، وهي بشكلٍ أساسي حلقة وصل ما بين المستثمر والسوق المالي وتلتزم بمعايير شفافة وبرقابة عالية.
شركات إدارة المحافظ الاستثمارية Investment Management
شركات إدارة المحافظ الاستثمارية هي شركات تقوم بتولي أمور العملاء المالية سواءً كانوا أفرادًا أو مؤسسات ضمن أهداف استثمارية واضحة ومحددة من قبل العميل، وتركز بشكلٍ رئيسي على تنويع الاستثمارات، وذلك لتقليل المخاطر الناجمة من عملية الاستثمار.
شركات الاستشارات المالية والتحليل المالي Financial Consultants and Advisors
شركات الاستشارات المالية والتحليل المالي هي شركات تقدم استشارات متعلقة بالأمور المالية والاستثمارات وخاصةً إدارة المخاطر، كما تقوم بتحليل الأسواق وأي فرصة مالية لمساعدة المستثمرين على اختيار الاستثمار الأنسب لهم.
شركات صناديق الاستثمار Securities Portfolio Management
شركات صناديق الاستثمار هي شركات مختصة بإنشاء صناديق استثمار جماعية تضم عددًا كبيرًا من المستثمرين، وتتيح الفرصة للاستثمار في عدد أكبر من الأصول دفعة واحدة.
الشركات المرخصة من هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية
تتيح الشركات المرخصة من هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية أو كما تسمّى، هيئة سوق المال في الإمارات الوصول المباشر للأسواق المختلفة مثل سوق أبو ظبي للأوراق المالية، سوق دبي المالي، وناسداك دبي. هذه الشركات هي شركات تعمل تحت رقابة شديدة من الهيئة، وذلك ضمانًا للشفافية وحمايةً للمستثمر. ومن أهم منصات تداول مرخصة من هيئة السوق المالية الإمارات:
شركة ADCB Securities
تأسست عام 2005، وتعتبر الذراع الاستثماري لبنك أبو ظبي التجاري، وتتيح للمستثمرين وصولًا مباشرًا إلى سوق أبو ظبي للأوراق المالية، وسوق دبي المالي وناسداك دبي، وتتفاوت عمولاتها كما يأتي:
- سوق أبو ظبي للأوراق المالية: 0.15% من إجمالي قيمة التداول.
- سوق دبي المالي: 0.175% من قيمة التداول، إضافة إلى 0.10% من قيمة التداول عمولة للسوق +10 درهم إماراتي لكل أمر منفّذ.
- سوق ناسداك دبي: 0.275% من قيمة التداول + 10 درهم إماراتي لكل أمر منفذ.
شركة ADIB Securities
تأسست عام 2005، وهي تابعة لمصرف أبو ظبي الإسلامي، وتتميز بتوافقها مع الشريعة الإسلامية. تتيح التداول في سوق أبو ظبي للأوراق المالية وسوق دبي المالي، وتتفاوت عمولاتها كما يأتي:
- سوق أبو ظبي للأوراق المالية: 0.15% من إجمالي قيمة التداول.
- سوق دبي المالي: 0.275% من قيمة التداول + 10 درهم إماراتي لكل أمر منفّذ.
شركة EFG Hermes UAE
بدأت هذه الشركة نشاطها من جمهورية مصر العربية عام 1984، ثم توسعت إلى الإمارات العربية المتحدة. تتيح التداول في تتيح التداول في سوق أبو ظبي للأوراق المالية وسوق دبي المالي، وتشتهر بقوتها في مجال البحث المالي وتحليل المؤسسات، وتتفاوت عمولاتها كما يأتي:
- سوق أبو ظبي للأوراق المالية: 0.15% من إجمالي قيمة التداول، بحد أدنى 31.5 درهم إماراتي.
- سوق دبي المالي: 0.275% من قيمة التداول + 10 درهم إماراتي لكل أمر منفّذ، بحد أدنى 42 درهم إماراتي.
شركة Emirates NBD Securities
بدأت نشاطها عام 2006، وهي تتبع بنك الإمارات دبي الوطني الذي يعتبر أكبر بنك من حيث الأصول المالية في الإمارات. تتيح التداول في سوق أبو ظبي للأوراق المالية وسوق دبي المالي وناسداك دبي، وتتفاوت عمولاتها كما يأتي:
- سوق أبو ظبي للأوراق المالية: 0.15% من قيمة التداول الكلية.
- سوق دبي المالي: 0.15% من قيمة التداول + 10 درهم إماراتي لكل أمر منفّذ.
- سوق ناسداك دبي: 0.23% من قيمة التداول + 12.15 درهم إماراتي لكل أمر منفذ.
شركة FAB Securities
شركة تتبع لبنك أبو ظبي الأول، والذي يعدّ أكبر بنك في الإمارات من حيث القيمة السوقية، تأسست عام 2001، وتتيح التداول في سوق أبو ظبي للأوراق المالية وسوق دبي المالي، وناسداك دبي. وتتفاوت عمولاتها كما يأتي:
- سوق أبو ظبي للأوراق المالية: 0.15% من قيمة التداول الكلية.
- سوق دبي المالي: 0.15% من قيمة التداول + 10 درهم إماراتي لكل أمر منفّذ.
- سوق ناسداك دبي: تتفاوت، ويرجى الرجوع إلى موقع الشركة الإلكتروني للتفاصيل.
شركة Mashreq Securities
تتبع هذه الشركة أحد أهم وأقدم البنوك الخاصة في الإمارات وهو بنك المشرق، وتتيح التداول في سوق أبو ظبي للأوراق المالية وسوق دبي المالي، وتتفاوت عمولاتها كما يأتي:
- سوق أبو ظبي للأوراق المالية: 0.15% من إجمالي قيمة التداول.
- سوق دبي المالي: 0.275% من قيمة التداول + 10 درهم إماراتي لكل أمر منفّذ.
إضافة إلى هذه الشركات، يمكن التداول من داخل الإمارات العربية المتحدة مع نخبة من أفضل منصات التداول العالمية التي تحمل تراخيص من هيئات الرقابة الدولية من الفئة الأولى، والتي توفر أعلى المستويات من الأمان، والخدمات المقدّمة للمتداولين والمستثمرين من كافة أنحاء العالم.
ما الذي يعنيه الترخيص من هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية SCA؟
الترخيص الذي تحصل عليه شركات التداول من هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية، أو هيئة سوق المال الإماراتية (SCA) ليس كأيّ إجراء قانوني، بل يعتبر معيارًا لقوة أي مؤسسة أو شركة مالية في الإمارات. وأهمية هذا الترخيص تتمثل في:
- الامتثال للوائح والقوانين: الترخيص من قبل هيئة (SCA) الإماراتية يعني التزام المؤسسة بقوانين ولوائح الرقابة التي تنصها الهيئة، وهذا ضمان واضح للمستثمر، ويعكس الشفافية وصدق ونزاهة التعاملات في السوق المالي في الإمارات.
- بناء الثقة لدى المستثمر: المستثمر يبحث دائمًا عن بيئة آمنة ومحمية من المخاطر سواء مخاطر الاحتيال أو الممارسات غير القانونية. وبالتالي فإن اختيار الشركات المرخصة من قبل هيئة سوق المال الإمارات هو ضمان للمستثمر، ويمنحه الثقة والأمان في رحلته الاستثمارية.
- توفير شفافية في الأسواق: ما يحتاجه السوق المالي هو الشفافية والمصداقية، وهذا ما يوفره تراخيص SCA الإمارات وهذا ما يجعل المستثمرين يرغبون بالاستثمار الدائم في السوق ما يعمل على استقرار السوق المالي.
كيف توفر هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية الحماية للمستثمرين؟
تعاملك مع شركة مرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية (SCA) ضمان لك كمستثمر من ناحية الأمان والشفافية. وذلك لأنّها تفرض قوانين صارمة وواضحة على الشركات، وتوفر الحماية للمستثمرين من خلال ضمان ما يأتي:
- أمان أموال المستثمر: تفرض هيئة أسواق المال الإماراتية (SCA) على الشركات أن تحتفظ بأموال العملاء في حسابات منفصلة عن حسابات الشركة التشغيلية، وهذا ما يحفظ حق العميل في حال واجهت الشركة مشاكل مالية.
- الشفافية والعدل: أي شركة مرخصة من قبل هيئة أسواق المال الإماراتية (SCA) يجب عليها الإفصاح عن الرسوم، العمولات، شروط التداول والاستثمار لديها، وهذا يحمي المستثمر من أي تلاعب، ويساعده على اتخاذ قراره بشكلٍ واعٍ في اختيار الشركة الاستثمارية.
- التوافق مع المعايير العالمية: تتبع هيئة أسواق المال الإماراتية (SCA) أنظمة مكافحة غسل الأموال (AML)، والتحقق من هوية العملاء (KYC) على الشركات ما يجعل السوق الإماراتي أكثر أمانًا وشفافية.
- حماية المستثمر وحل النزاعات: هيئة أسواق المال الإماراتية (SCA) توفر آلية عادلة لفض النزاع في حال حدثت أي مشكلة بين المستثمر والشركة، وهذا ضمانًا لحقوق المستثمر.
- إدارة المخاطر: هيئة أسواق المال الإماراتية (SCA) تطالب الشركات المرخصة من قبلها بتطبيق أنظمة لإدارة المخاطر، وذلك حمايةً للمستثمر من أي قرارات متهورة أو مخاطر مبالغة أو زائدة.
ضوابط ومعايير الحصول على تراخيص هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية
تبدأ عملية حصول شركات التداول على ترخيص هيئة سوق المال في الإمارات بتقديم الشركة لطلب مفصل يتضمن نموذج العمل، الهيكل التنظيمي، المساهمين، البيانات مالية وإجراءات الامتثال. ثم تراجع الهيئة هذا الطلب وتبحث خلفية الشركة والأشخاص القائمين عليها، للتأكد من كل الشروط، وتقييم التزام المؤسسة بمعايير الرقابة، ومنها كفاية رأس المال، إدارة المخاطر، إجراءات مكافحة غسيل الأموال، والضوابط الداخلية.
في حال اجتازت المؤسسة كافة المراحل المحددة من قبل هيئة سوق المال الإماراتية تُمنح الترخيص الرسمي، والذي يسمح لها بممارسة نشاطها في السوق المالي وسوق السلع في الإمارات. ومن هنا تتضح أهمية الشركات المالية المرخصة من هيئة سوق العمل الإمارات.
كيف أتأكد أن الوسيط مرخص من هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية؟
عندما نفكر في اختيار الوسيط داخل الإمارات، فيجب علينا قبل ذلك أن نتأكد من كونه مرخص من قبل هيئة أسواق المال الإماراتية (SCA) أو من ضمن قائمة الشركات المرخصة من قبل هيئة السوق المالية الإمارات وذلك من خلال:
- تتبع رقم الترخيص: كل وسيط مرخص من قبل هيئة أسواق المال الإماراتية (SCA) يمتلك رقم ترخيص خاص به وفريد من نوعه يضعه عادةً في موقعه الرسمي، وللتحقق منه يجب على المستثمر التواصل بشكل مباشر مع الهيئة أو التأكد منه عن طريق موقع الهيئة.
- البحث عن شعار الهيئة: غالبية الوسطاء الذين تم ترخيصهم يضعون شعار هيئة أسواق المال الإماراتية (SCA) على مواقعهم، وذلك لتوضيح أنهم يمتثلون للقوانين واللوائح التنظيمية في الإمارات.
- مراجعة وثائق الامتثال: أي وسيط مرخص ليس لديه مشكلة في تقديم وثائق تفيد بامتثاله لهيئة أسواق المال الإماراتية (SCA) واللوائح تتضمن مكافحة غسل الأموال، وسياسات اعرف عميلك.
هل يمكن التداول في الأسواق العالمية من داخل الإمارات؟
يمكن للمستثمر التداول بشكلٍ طبيعي في الأسواق العالمية مثل الفوركس، الأسهم، السلع، وغيرها من خلال شركات التداول المرخصة من هيئة سوق المال الإماراتية والتي تتيح بيئة آمنة للتداول، لكنها قد تفرض بعض القيود، أو تكلف المستثمر مبالغ كبيرة مقارنةً بغيرها من الخيارات البديلة، مثل أفضل شركات التداول المرخصة في الإمارات.
المستثمر الذي يبحث عن مرونة وتنوع كبير في الوصول إلى الأسواق، يمكنه التعامل بشكل مباشر مع شركات التداول العالمية المرخصة من قبل هيئات رقابية كبيرة مثل FCA البريطانية، ASIC الأسترالية، وCySEC قبرص والتي تعطي بدائل عظيمة ضمن خدمات تنافسية، وعلى مستوى عالمي.
جدول الشركات.
هل تحتاج مساعدة على اختيار الوسيط المرخص والمناسب؟ تواصل معنا.
تواصل الآن مع فريق خبراء يقين للحصول على استشارة مجانية متخصصة، تساعدك على تحديد أنسب الشركات المرخصة التي تتناسب خدماتها مع مستوى خبرتك وأهدافك الاستثمارية. فريق يقين سيوجهك لاختيار الوسيط الذي يجمع بين الشفافية، الأمان، ويقدم الخدمات التي تحتاجها حتى تبدأ استثمارك.
احصل علي استشارة مجانية
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.
