كيف أحصل على رقم مستثمر في بورصة قطر؟

يجب على كل مستثمر، سواء كان فرداً أم شركة، التسجيل في شركة قطر للإيداع المركزي للأوراق المالية (QCSD) ليحصل على رقم مستثمر وطني، ويمكن تفويض وسيط لإتمام هذه الإجراءات. بعد ذلك، يتم فتح حساب التداول مباشرة لدى إحدى شركات الوساطة المرخصة. وينطبق هذا الإجراء على المستثمرين الأفراد من المواطنين والأجانب على حد سواء دون الحاجة إلى تراخيص إضافية خاصة.

ما الحد الأدنى لبدء الاستثمار في البورصة القطرية؟

ليس هناك حد أدنى إلزامي للاستثمار، حيث يعتمد المبلغ على سعر السهم أو الأصل المالي. وقد أصبح فتح الحساب والحصول على رقم المستثمر (NIN) عبر بوابة وتطبيق شركة قطر للإيداع المركزي (QCSD) إلكترونياً ومجانياً، مع عمولة بنسبة 0.275% من قيمة الصفقة دون حد أدنى منذ أكتوبر 2023. أما في حالة الصناديق الاستثمارية، فيبدأ الاستثمار في صندوق الوطني للأسهم من 20 ألف ريال، و10 آلاف ريال لصناديق البنك التجاري.

أين أتابع أسعار بورصة قطر مباشرة؟

يمكن متابعة أسعار بورصة قطر مباشرة عن طريق الموقع الرسمي لبورصة قطر ( qe.com.qa ) من خلال Market Watch، كما توفر بعض المنصات بيانات التداول مثل منصة Fitch ومنصة LSEG Exchange Data Publisher، ويمكن أيضاً استخدام مواقع لمتابعة الأسعار والرسوم البيانية والبيانات التاريخية مثل موقع Investing.com وموقع Trading Economics.

ما أكبر قطاعات البورصة القطرية؟

تتضمن البورصة القطرية 7 قطاعات رئيسية يتصدرها قطاع البنوك والخدمات المالية كالأكبر من حيث القيمة السوقية، ويتصدر بنك قطر الوطني (QNB) هذا القطاع، ثم يأتي قطاع الصناعات الذي تتصدره شركة صناعات قطر، يليه قطاع الاتصالات متمثلاً في شركة أوريدو.

هل توجد أسهم حلال بين الشركات المدرجة في بورصة قطر؟

نعم، تتضمن بورصة قطر مؤشر QE Al Rayan Islamic Index الذي يحتوي على سلة من الأسهم المتوافقة شرعياً يُراجع ويُحدد دورياً كل ستة أشهر وفق معايير هيئة الرقابة الشرعية. ومن أبرز أمثلتها سهم مصرف الريان وبنك قطر الإسلامي وبنك دخان. ويمكنكم الاستعانة بخدمة فلتر الأسهم الأمريكية المقدمة مجانًا من موقع يقين للتحقق من التوافق الشرعي للأسهم.

كيفية التداول في بورصة قطر: ساعات التداول والجهة المنظمة

تُعد بورصة قطر (QSE) وجهة استثمارية مميزة بقيمة سوقية تتجاوز 600 مليار ريال قطري (نحو 165 مليار دولار أمريكي)، إذ تتيح للمستثمر الوصول لأسهم الشركات المدرجة، إلى جانب الصكوك والسندات وصناديق المؤشرات المتداولة. وفي هذا المقال، نستعرض بالتفصيل كيفية التداول في بورصة قطر، وأيام وساعات التداول المعتمدة، مع حصر عدد الشركات المدرجة فيها وتوضيح خيارات الشركات الإسلامية للمستثمرين.

ملخص المقال
تأسست بورصة قطر عام 1995، وبدأت التداول عام 1997، وتضم أكثر من 50 شركة مدرجة تتوزع بين السوقين الرئيسية والناشئة، وتعمل البورصة من الأحد إلى الخميس من التاسعة صباحاً حتى الواحدة والربع ظهراً بتوقيت قطر.
يتطلب بدء التداول في بورصة قطر حصول المستثمر على رقم المستثمر الوطني (NIN) مع فتح حساب لدى وسيط مرخص.
تنقسم البورصة إلى السوق الرئيسية وسوق الشركات الناشئة الذي يتضمن شركات صغيرة ومتوسطة برأس مال يبدأ من 5 ملايين ريال قطري.
تتضمن خيارات الاستثمار في بورصة قطر الأسهم والسندات والصكوك، إلى جانب صناديق المؤشرات المتداولة مثل QETF وQATR.
يمكن للمستثمر الوصول للأسواق العالمية من قطر عن طريق منصات مثل منصة WorldTrader من HSBC، والتي تتيح أكثر من 80 بورصة للتداول حول العالم.

تعرف على البورصة القطرية (QSE)

تُعتبر بورصة قطر (QSE) السوق الرسمية للأوراق المالية في قطر، ولها دور مهم وداعم للاقتصاد القطري عن طريق توفير منصة تتيح للشركات فرصة جمع رأس المال، كما تمنح المستثمر القدرة على تداول مجموعة من الأصول المالية ضمن بيئة تتسم بالكفاءة والشفافية. ترجع بداية بورصة قطر لعام 1995، عندما تم تأسيسها تحت اسم "سوق الدوحة للأوراق المالية" DSM قبل بدء عملها بشكل رسمي عام 1997 مع 17 شركة مدرجة.

وشهدت البورصة تحولاً كبيراً في يونيو 2009 بعد إبرام قطر القابضة اتفاقية استراتيجية مع NYSE Euronext، حيث غُيّر الاسم بعد ذلك إلى بورصة قطر، وتُقُرّر قبولها كعضو في الاتحاد العالمي للبورصات (WFE)، كما قامت كل من مؤشرات MSCI وS&P Dow Jones برفع تصنيفها إلى مرتبة الأسواق الناشئة. وتخضع بورصة قطر لإشراف هيئة قطر للأسواق المالية (QFMA)، والتي بدأت مهامها التنظيمية في أبريل 2007. وفي 7 يونيو 2006، تم قبول هيئة قطر للأسواق المالية (QFMA) كعضو منتسب في المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO)، ما يجعل الاستثمار في البورصة القطرية إحدى أفضل طرق الاستثمار في قطر.

ما الجهة المنظمة لبورصة قطر؟

تتضمن بورصة قطر هيكلاً تنظيمياً من ثلاث جهات رئيسية تجتمع معاً لتضمن عمليات التداول وتشرف عليها، وهي:

هيئة قطر للأسواق المالية (QFMA): جهة رقابية وتنظيمية مستقلة تشرف على سوق رأس المال والتعاملات المالية وتتولى حماية المستثمرين ومراقبة الشركات المرخصة.
بورصة قطر (QSE): تعتبر سوق قطر الرسمي للأوراق المالية، وتقوم بتوفير منصة لتداول الأوراق المالية المدرجة والتي تعمل بإشراف هيئة قطر للأسواق المالية.
شركة قطر للإيداع المركزي للأوراق المالية (QCSD): وهي جهة تقدم خدمات حفظ وإيداع للأوراق المالية المدرجة، مع تنفيذ عمليات المقاصة والتسوية المرتبطة بها.

ما أيام وساعات التداول في بورصة قطر؟

تعمل بورصة قطر من الأحد حتى الخميس مع عطلة رسمية يومي الجمعة والسبت، بالإضافة إلى العطل الرسمية المعلنة. وتعتمد البورصة على جلسة تداول واحدة يومياً لكافة الأوراق المالية المدرجة، تبدأ في التاسعة صباحاً وتنتهي عند الساعة الواحدة والربع ظهراً بتوقيت قطر المحلي (GMT+03:00).

كما تتضمن جلسة التداول مراحل مختلفة لكل منها توقيت ووظيفة، تبدأ بمرحلة ما قبل الافتتاح وتنتهي بمزاد الإغلاق والتداول عند آخر سعر. وفيما يلي جدول المواعيد:

الجلسة	من	إلى
جلسة ما قبل الافتتاح	9:00 صباحاً	9:30 ص
مزاد الافتتاح	9:29:00 ص	9:30:00 ص
التداول المستمر	9:30:00 ص	1:00 ظهراً
ما قبل الإغلاق	1:00 ظهراً	1:10 ظهراً
مزاد الإغلاق	1:09 ظهراً	1:10 ظهراً
التداول عند آخر سعر (TAL)	1:10 ظهراً	1:15 ظهراً

كيفية التداول في بورصة قطر

يتم التداول في قطر عن طريق شركات الوساطة المحلية المرخصة، حيث يجب على المستثمر، سواء كان فرداً أم شركة محلية أم أجنبية، فتح حساب تداول في إحدى هذه الشركات مع التسجيل في شركة قطر للإيداع المركزي للأوراق المالية (QCSD) والحصول على رقم المستثمر الوطني (NIN) للبدء في التداول.

تتضمن إجراءات التسجيل تقديم مستندات إثبات الشخصية للأفراد كجواز السفر أو البطاقة الشخصية، أما الشركات فيلزمها سجل تجاري ورخصة تجارية وعقد التأسيس وبيانات المفوضين بالتوقيع. كما يمكن إتمام إجراءات فتح الحساب للمستثمرين عن طريق شركة قطر للإيداع المركزي أو شركة الوساطة نفسها، ويكون التداول خاضعاً لإشراف هيئة قطر للأسواق المالية (QFMA).

إلى جانب شركات الوساطة المحلية، يتاح للمستثمرين في قطر التداول عبر شركات الوساطة المالية العالمية والتي توفر الوصول للأسواق المحلية والإقليمية. وتتميز هذه الشركات بتقديم منصات تداول متقدمة وأدوات تحليليّة متطورة، بالإضافة إلى إمكانية الاستثمار في أصول متعددة، بشرط اختيار الشركات المرخصة والمخولة بالعمل لتوفير الحماية والأمان للاستثمارات.

أبرز شركات الوساطة المالية في قطر

تضم بورصة قطر نحو 10 إلى 11 شركة وساطة وخدمات مالية معتمدة تقوم بعمليات البيع والشراء نيابة عن المستثمر، ولا يمكن التداول بدون هذه الشركات في سوق قطر. وتختلف هذه الشركات باختلاف أنشطتها مثل تداول العملاء، وتوفير السيولة، وصناعة السوق، والتداول بالهامش. وأهم هذه الشركات هي:

المجموعة للأوراق المالية (The Group Securities): تعتبر من أهم شركات الوساطة القطرية وتقدم مجموعة من الخدمات كـتداول العملاء، وتوفير السيولة، وصناعة السوق، والتداول بالهامش.
QNB للخدمات المالية (QNB Financial Services): تعتبر الذراع الاستثمارية لبنك قطر الوطني، وتقدم خدمات التداول بالهامش وتداول العملاء وصناعة السوق وتوفير السيولة.
دلالة للوساطة: تعتبر من شركات الوساطة المعتمدة في قطر، وتقدم خدمات الوساطة والتداول للمستثمرين.

سوق الأسهم القطري

تُعتبر بورصة قطر (QSE) السوق الرسمية لتداول الأوراق المالية في قطر، وقد بدأت العمل عام 1997 باسم سوق الدوحة للأوراق المالية قبل تحولها إلى اسمها الحالي عام 2009. وتوفر البورصة منصة للشركات القطرية لجمع رأس المال، مع إتاحة مجموعة منتجات مالية بالريال القطري وهو ما يدعم نمو الاقتصاد. وللسوق القطرية حضور دولي كونها عضواً في الاتحاد العالمي للبورصات وتصنيفها ضمن الأسواق الناشئة.

تنقسم الأسهم المدرجة في بورصة قطر إلى السوق الرئيسية التي تتضمن الشركات الكبيرة، وسوق الشركات الناشئة المخصص للشركات المتوسطة والصغيرة. ويصل إجمالي عدد الشركات المدرجة في بورصة قطر إلى أكثر من 50 شركة تتوزع بين السوقين.

أفضل أسهم السوق الرئيسية

تتضمن السوق الرئيسية شركات ضمن قطاعات مختلفة مثل البنوك والصناعة والاتصالات والطاقة. ويستحوذ القطاع المصرفي على الحصة الأكبر في السوق بوجود بنك قطر الوطني (QNB) الذي يُعد الأكبر من حيث القيمة السوقية، وبنك قطر الإسلامي (QIB)، إلى جانب شركة صناعات قطر (IQCD) التي تعمل في قطاعات الأسمدة والصلب والبتروكيماويات، بالإضافة إلى أوريدو (ORDS) البارزة في قطاع الاتصالات (علماً بأن القيم السوقية تقريبية وتخضع لتغيرات أسعار الإغلاق اليومية).

السهم	الرمز	القطاع	القيمة السوقية (ريال قطري)
بنك قطر الوطني	QNBK	القطاع المالي	151.48 مليار ريال قطري
صناعات قطر	IQCD	الصناعات	53.36 مليار ريال قطري
المصرف	QIBK	القطاع المالي	47.24 مليار ريال قطري
أوريدو	ORDS	الاتصالات	37.93 مليار ريال قطري
ناقلات	QGTS	النقل	21.63 مليار ريال قطري

سوق الشركات الناشئة في بورصة قطر

أنشأت بورصة قطر سوق QE للمشاريع (QEVM) عام 2012 ليكون فرصة تمويلية للشركات الصغيرة والمتوسطة تتيح لها التحول إلى شركات مساهمة عامة مدرجة. يتميز هذا السوق بمتطلبات إدراج أقل من السوق الرئيسية، حيث يُشترط ممارسة النشاط لمدة عام على الأقل مع وجود رأس مال مكتتب لا يقل عن 5 ملايين ريال قطري يُدفع 50% منه على الأقل. بينما تشترط السوق الرسمية ممارسة النشاط لثلاث سنوات مع رأس مال لا يقل عن 40 مليون ريال.

يأتي هذا السوق كتعاون بين بورصة قطر وبنك قطر للتنمية الذي يقدم دعمًا لتكاليف الإدراج تصل نسبته إلى 70% من رسوم المستشار أو 4.6 مليون ريال قطري. وعلى الرغم من اختلاف متطلبات الإدراج، تلتزم كافة الشركات المدرجة بضوابط التنظيم والمحاسبة وغيرها من الالتزامات. ويضم هذا السوق شركات صغيرة ومتوسطة مدرجة فيه مثل شركة الفالح التعليمية القابضة (FALH) وشركة تكنو كيو (TQES).

الأدوات المالية الأخرى المدرجة في بورصة قطر

لا تتضمن خيارات الاستثمار في بورصة قطر الأسهم فقط، بل تشمل السندات والصكوك وصناديق الاستثمار العقاري وصناديق المؤشرات المتداولة، ولكل منها طبيعته، وأهمها:

سوق أدوات الدين

تتضمن بورصة قطر سوقاً مخصصاً لأدوات الدين يحتوي على سندات الشركات، والسندات الحكومية، بالإضافة إلى السندات المستدامة والصكوك الخضراء التي تعكس التوجه نحو المنتجات المتوافقة مع معايير الاستدامة وأحكام الشريعة الإسلامية (ESG). وتُعد السندات أوراقاً مالية ذات دخل ثابت يقدم المصدر من خلالها كوبوناً دورياً حتى تاريخ الاستحقاق الذي يُعاد فيه المبلغ الأصلي. وتبلغ القيمة الاسمية للسندات الحكومية المتداولة في سوق قطر 10,000 ريال قطري للسند الواحد، وتعتبر أسعارها أسعاراً صافية بدون فائدة.

وكان البنك الأهلي قد دشن سوق السندات بإدراج أول سند شركات بقيمة 500 مليون ريال قطري بكوبون ثابت 4.45% لمدة ثلاث سنوات. كما أدرجت البورصة أول صكوك خضراء مستدامة لصالح مصرف الريان بقيمة إجمالية تجاوزت التوقعات، مما عزز خيارات التمويل الإسلامي المتوافق مع معايير الحوكمة والاستدامة.

صناديق المؤشرات المتداولة

تُعد الصناديق الاستثمارية أدوات استثمارية تحتوي على مجموعة أوراق مالية في صندوق واحد، تُقسم ملكيتها إلى وحدات مدرجة في البورصة ويتم تداولها كالأسهم. وتتبع هذه الصناديق مؤشراً مرجعياً بصورة سلبية يتكون من أسهم أو سلع أو سندات. وما يميزها هو إمكانية شراء وحداتها وبيعها في جلسة التداول ذاتها، ومن أهم هذه الصناديق:

صندوق مؤشر بورصة قطر (QETF): تم إطلاقه في 5 مارس 2018، ويسعى لتتبع أداء مؤشر QE.
صندوق الريان قطر للمؤشرات المتداولة (QATR): يتتبع أداء مؤشر QE Al Rayan الإسلامي، ويمثل الأسهم المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.

مزايا وسلبيات الاستثمار في البورصة القطرية

التداول في الشركات المدرجة في بورصة قطر يتضمن بعض المزايا والعيوب والتي سنقوم بتوضيحها الآن:

مزايا الاستثمار في بورصة قطر

عوائد استثمار متنوعة: إمكانية تحقيق دخل من خلال توزيعات الأرباح السهمية والنقدية، بالإضافة إلى فرص النمو الناتجة عن ارتفاع أسعار الأسهم.
تنويع المحفظة: من خلال الاستثمار في قطاعات الطاقة أو البنوك أو الصناعات أو الاتصالات، أو عبر صناديق المؤشرات مثل QATR.
مزايا ضريبية: هناك إعفاء من الضرائب الخاصة بالدخل على عوائد الاستثمار في الأسهم.
مرونة التداول: إمكانية تداول صناديق المؤشرات طوال جلسة التداول مع وجود صناع سوق ومزودي سيولة.
الاستثمار في قطاع الصناعة والطاقة: هناك فرص استثمارية قوية في شركات مثل صناعات قطر وقطر لصناعة الألمنيوم.
الانفتاح على المستثمر الأجنبي: إتاحة رفع سقف الملكية الأجنبية ليصل إلى 100% في معظم الشركات المدرجة وفقاً للضوابط واللوائح المعتمدة لكل شركة.

عيوب الاستثمار في بورصة قطر

تكاليف التداول: يتطلب الاستثمار في بورصة قطر التسجيل في شركة قطر للإيداع المركزي مع فتح حساب لدى وسيط موثوق وتحمل رسوم الخدمات.
المخاطر الخارجية: تشمل التوترات الجيوسياسية ومخاطر أسعار صرف العملات للمستثمر الذي تختلف عملته عن الريال القطري.
قيود التملك في بعض الأسهم: رغم إتاحة التملك بنسبة 100% في الشركات القيادية الكبرى، إلا أن بعض الشركات المدرجة الأخرى ما زالت تفرض سقوفاً للملكية الأجنبية وفق أنظمتها الأساسية.
تقلب الأسعار وخطر الخسارة: في بعض الأوقات تنخفض الأسعار أو حتى تتراجع توزيعات الأرباح.
تفاوت السيولة: ربما يكون من الصعب بيع كمية كبيرة من بعض الأسهم بشكل سريع أو ضمن السعر المطلوب.
الاعتماد على الطاقة: تقلبات أسعار النفط والغاز تجعل السوق أكثر عرضة للتأثر بالتغيرات الاقتصادية.
تركز السوق ومحدودية التنوع: تستحوذ قطاعات البنوك والطاقة والصناعة على حصة كبيرة من السوق، كما يُعد عدد الشركات المدرجة أقل مقارنة بالأسواق العالمية الكبرى.

هل يمكن الاستثمار في الأسواق العالمية من داخل قطر؟

يمكن للمقيم في قطر الاستثمار في الأسواق العالمية عن طريق منصات وشركات وساطة دولية تتيح تداول الأسهم والسندات والصناديق، إلى جانب عقود الفروقات. فمثلاً تتيح افضل شركات التداول المرخصة في قطر الوصول إلى الأسهم المحلية والعالمية، وتقبل بعض شركات الوساطة العالمية عملاء من قطر دون أن تكون مرخصة محلياً، ولهذا السبب من المهم اختيار شركة خاضعة لجهات رقابية موثوقة مثل هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) أو مرخصة محلياً في قطر على الأقل.

الشركة	تقييم الشركة	التراخيص	العروض الترويجية	فتح حساب
ايفست Evest افتح حساب	4.5 / 5	CMA - الإمارات العربية المتحدة	بونص ترحيبي 150% أودع 250 دولار وتداول بـ 625 دولار
Pepperstone افتح حساب 74–89% من المستثمرين يخسرون عند تداول عقود الفروقات. 74–89% من المستثمرين يخسرون عند تداول عقود الفروقات.	4.8 / 5	DFSA - دبي	TradingView مجاناً احصل على اشتراك TradingView مجاناً عند الايداع.	74–89% من المستثمرين يخسرون عند تداول عقود الفروقات. 74–89% من المستثمرين يخسرون عند تداول عقود الفروقات.
Capital.com افتح حساب	4.7 / 5	SCA - الامارات	لا يوجد ترويجات متاحة
اكس ام XM افتح حساب	4.5 / 5	DIFC - دبي	بونص بنسبة 100% بونص إيداع بنسبة 100% لزيادة قوتك في التداول على الفور.	افتح حساب
اكس تي بي XTB افتح حساب رأس مالك في خطر. تخضع شركة XTB لرقابة هيئة المنافسة والأسواق (CMA). رأس مالك في خطر. تخضع شركة XTB لرقابة هيئة المنافسة والأسواق (CMA).	4.9 / 5	DIFC - دبي	بونص ترحيبي 30% عند فتح حساب تداول جديد	رأس مالك في خطر. تخضع شركة XTB لرقابة هيئة المنافسة والأسواق (CMA). رأس مالك في خطر. تخضع شركة XTB لرقابة هيئة المنافسة والأسواق (CMA).
اكسنس Exness افتح حساب	4.6 / 5	FCA - بريطانيا	سحب أموال سريع سحب في أقل من 24 ساعة.	افتح حساب
افاتريد AvaTrade افتح حساب	4.6 / 5	ASIC - استراليا	بونص ترحيبي 40% وسيط مرخص محلياً
ايكويتي Equiti افتح حساب	4.5 / 5	SCA - الامارات	بونص ترحيبي 30% لحد إيداع 5000$ دولار.	افتح حساب

هل تحتاج مساعدة لتبدأ رحلتك في التداول والاستثمار؟

هل تفكر في الاستثمار وتبحث عن إجابات لكافة تساؤلاتك، وترغب في إيجاد شركة وساطة موثوقة ومرخصة؟ تواصل مع فريق يقين عبر واتساب الآن لتحصل على إجابات واضحة ونصائح لتبدأ رحلتك التداولية بأمان وثقة.