تقييم شركة انتراكتيف بروكرز Interactive Brokers

تقييم شركة Interactive Brokers 

شركة  Interactive Brokers من الشركات الرائدة والمعروفة، ومن أهم شركات التداول، وهي شركة وساطة أمريكية مدرجة في بورصة ناسداك تحت رمز "IBKR".  توفر Interactive Brokers  لعملائها  الوصول إلى 160 سوقًا مالياً في أكثر من 36 دولة تشمل تداول عقود الفروقات وأزواج الفوركس والأسهم والمؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والعملات الرقمية والسندات.

تشمل ميزة التداول في Interactive Brokers الحصول على الكثير من الخدمات والتحليلات في Fundamentals Explorer، فتقدم كل ما تحتاج معرفته عن الشركات مثل بيانات أساسية شاملة لأكثر من 30,000 شركة و 300 بيان مختلف لكل شركة والحصول على التقارير من أكثر من 80 مصدراً مثل Benzinga و Briefing.com وCoin Metrics، بالإضافة إلى تحليلات وتقييمات من TipRanks. إلى جانب الأدوات لتحليل المحفظة الاستثمارية والتخطيط للمستقبل. 

بالنسب إلى الخدمات التعليمية في Interactive Brokers، فتحتوي Trader's Academy على مقالات لتعلم كيفية بناء خطة استثمارية، وكيفية عمل المؤشرات والصناديق المشتركة  وأنواع الاستثمارات وكيفية استخدام الأدوات التي تقدمها IBKR إلى جانب استراتيجيات لتداول عقود الخيارات التي تناسب كافة المستويات.  أضف إلى ذلك الندوات المباشرة والبودكاست التي تتحدث عن المفاهيم الاقتصادية والتمويل الشخصي. 

تأسست شركة Interactive Brokers عام 1977 وهي عضو ناسداك (NYSE) وفي هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ويقع المكتب الرئيسي في غرينيتش - كونيتيكت - أمريكا. ولديها مكاتب تمثيلية في 36 دولة تشمل كندا، بريطانيا، إيرلندا، سويسرا، هنغاريا، الهند، الصين (هونغ كونغ وشنغهاي) يابان، سنغافورة وأستراليا.  Interactive Broker أيضا عضو في الهيئة التنظيمية لصناعة الاستثمار في كندا (IIROC) وعضو في صندوق حماية المستثمرين الكندي (CIPF)، كما أنها مشاركة في في الأسواق التي تُدار من قبل ASX و ASX 24 و Cboe Australia، بالإضافة إلى أنها عضو في بورصة هونج كونج SEHK واتحاد هونج كونج المالي HKFE. وعضو في البورصة الوطنية الهندية NSE وفي بورصة بومباي BSE. حصلت IBKR على العديد من الجوائز آخرها: 

• رقم 1 Professional Trading من StockBrokers.com لعام 2025
• أفضل وسيط عبر الإنترنت من BROKERCHOOSER لعام 2025
• أفضل DMA/Investment Account من Good Money Guide Awards لعام 2025. 

العمولات

شركة Interactive Brokers هي من الشركات التي لديها عمولات ورسوم منخفضة وتنافسية. بالنسبة إلى الاقتراض بالهامش، فتتراوح رسوم الاقتراض ما بين %4.83 إلى %5.83 (بالدولار). ولا تفرض عمولات على تداول  الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة الأمريكية المدرجة، كما تفرض رسوم منخفضة على الأدوات المالية، ولا تفرض رسوماً على عدم نشاط الحساب. 

الأمان 

حازت Interactive Brokers على تراخيص من أهم الهيئات التنظيمية في العالم من الفئة الأولى مثل SEC و CFTC و ASIC و FCA ما هو إلا دليل على شفافيتها وموثوقيتها. كما أنها مسجلة في مؤسسة حماية مستثمري الأوراق المالية SPIC لحماية المستثمرين عندما تتعرض الشركة للإفلاس. أضف إلى ذلك إلى أنها عضو في العديد من أسواق الأوراق المالية العالمية مثل ناسداك وهونج كونج والهند وكندا؛ مما يعطيها المزيد من الشفافية والمصداقية، وتتمتع بالاستقرار المالي مما يعطيها المزيد من المرونة في مواجهة تقلبات السوق. 
تحتفظ Interactive Brokers  بأموال العملاء في حسابات مصرفية منفصلة عن حساباتها التشغيلية، وتتبع إجراءات صارمة فيما يتعلق بهوية العملاء، وذلك امتثالاً للوائح وقوانين منع الاحتيال ومكافحة غسيل الأموال (AML)، هذا بالإضافة إلى الاعتماد على بروتوكولات تشفير ونُظم حماية متقدمة لحماية بيانات العملاء وتقدم ميزة الحماية من الرصيد السلبي. أما تراخيص  Interactive Brokers فهي كما يلي: 

1. شركة ("Interactive Brokers Canada Inc. ("IBC مسجلة ضمن فئة المشاركين المعتمدين لدى بورصة مونتريال - كندا ومن ثم تخضع للتنظيم من بورصة مونتريال. 
2. شركة Interactive Brokers (U.K.) Limited مرخص من هيئة سلوك المال (FCA) في بريطانيا تحت رقم "208159" 
3. شركة Interactive Brokers Australia Pty Ltd مرخصة من هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية تحت رقم "453554".
4. شركة Interactive Brokers Securities Japan Inc منظمة من مكتب المالية المحلي في كانتو - اليابان تحت رقم 187.
5. شركة Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd مرخصة من سلطة النقد في سنغافورة (MAS) تحت CMS100917.
6. شركة Interactive Brokers Hong Kong Limited مرخصة من لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ 
7. شركة Interactive Brokers Central Europe Zrt مرخصة ومنظمة من قبل  البنك المركزي المجري تحت رقم H-EN-III-623/2020. 
8. شركة Interactive Brokers Luxembourg SARL منظمة لجنة مراقبة القطاع المالي (CSSF).
9. شركة Interactive Brokers Ireland Limited مرخصة من البنك المركزي الأيرلندي (CBI) تحت رقم C423427. 
10. شركة (Interactive Brokers (U.K.) Limited (DIFC Branch مرخصة من سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) تحت رقم F008423.
11. شركة Interactive Brokers India Pvt. Ltd مسجلة لدى هيئة الأوراق المالية وأسواق الأوراق المالية الهندية (SEBI) تحت رقم No. INZ000217730. 

السحب والإيداع

إن وسيلة الإيداع والسحب في Interactive Brokers هي الحوالات البنكية، بالإضافة إلى وسائل أخرى بحسب بلد الإقامة مثل Wise Balance. تستغرق عملية الإيداع يوم عمل كامل. أما عملية السحب، فتستغرق ما بين يوم إلى 3 أيام عمل. لا تفرض Interactive Broker الرسوم على عمليات الإيداع، ولكن قد يفرض البنك. ويحصل العميل على سحب واحد بدون رسوم في الشهر. ولا يوجد حد أدنى للإيداع.

فتح الحساب

تبدأ خطوات فتح الحساب بـ Interactive Brokers  بالولوج إلى الموقع الرسمي للمنصة، وبالتالي الضغط على زر  تقديم الطلب؛ وبذلك يُنْتَقَل إلى الصفحة التالية لاستكمال الخطوات المتبقية والأكثر تفصيلاً، التي تتمثل في الآتي:

• إدخال الإيميل الإلكتروني واسم مستخدم وإنشاء كلمة سر والبلد 
• تأكيد الإيميل الإلكتروني على الضغط على الرابط المرسل إليه 
• اختيار نوع الحساب (فردي أو مشترك، تقاعد، ثقة، مدير الأموال، مستشار وغيره) 
• إذا اخترت الحساب الفردي، فتنتقل إلى الصفحة التالية لإدخال معلومات التواصل: الاسم الكامل، عنوان الإقامة ورقم الجوال، تاريخ الولادة، الرقم الضريبي (إذا وجد) وعدد الأشخاص الذين تعولهم. 
• رفع صورة الهوية أو جواز السفر إلى تأكيد الهوية 
• إدخال المعلومات المتعلقة بالعمل: نوع العمل مصدر الدخل ومكان العمل. 
• إدخال الأسئلة الأمنية والإجابة عليها 
• إدخال الرمز الذي أُرسل إلى الجوال 
• تأكيد العنوان 
• اختيار نوع الحساب (حساب نقدي أو هامش أو Portfolio margin) 
• إدخال المعلومات المالية: الدخل السنوي وصافي الثروة) والهدف من التداول. 
• إدخال المعلومات المتعلقة بخبرتك في التداول: عدد سنوات التداول ومستوى المعرفة. 
• اختيار سوق الأسهم الذي تريد تداوله 
• تحديد ما إذا كنت تساهم بنسبة%10 في الشركات المساهمة العامة. 
• تحديد ما إذا كنت وأحد أفراد عائلتك تعمل مع أحد الوسطاء كمستشار أو أحد صناديق التحوط أو مع أي شركة مالية. 
• اختيار ما إذا كنت تريد أن تفرض Interactive Brokers  أسهمك لتحصل على دخل إضافي.
• مراجعة الطلب و والتوقيع الإلكتروني
• الموافقة على الشروط والأحكام 
• انتظار الموافقة على الطلب
• الإيداع والولوج إلى المنصة أو التطبيق لبدء التداول 

أنواع حسابات التداول

شركة Interactive من الشركات القليلة التي تقدم تنوعا كبيرا في أنواع الحسابات ولذلك لتلبية احتياجات الأفراد والمؤسسات وأصحاب المشاريع الصغيرة ومديري الحسابات. 

• حساب الأفراد: وهو حساب يمتلكه شخص واحد، ويمكن أن يكون حسابًا نقدياً أو حساب هامش.
• الحساب المشترك: الأصول موجودة في حساب واحد ويملكه شخصأن، ويمكن ان يكون حساب نقدي أو حساب هامش.
• حساب Trust: وهو حساب واحد، ولكن يتحكم به وصي (Trustee)، ويمكن أن يكون حساب نقدي أو حساب هامش.
• حساب IRA: وهو حساب لمساعدة الأفراد على الادخار للتقاعد
• حساب UGMA/UTMA: وهو حساب لقاصر، ولكن يديره فرد أو كيان حتى بلوغه سن معين، وهو متاح لسكان أمريكا فقط. ولا يمكن استخدام الهامش. 
• حسابات المستشارين غير المحترفين: وهو حساب رئيسي مرتبط بحسابات الأفراد، يستخدم لتخصيص الصفقات وتحصيل الرسوم. 
• حساب مكتب العائلة: وهو حساب مرتبط بعدة حسابات، ويدير أصول الأسر الثرية. 
• حسابات الأعمال الصغيرة: وهو حساب للشركات الصغيرة أو للشركات المحدودة، ويحتفظ هذا الحساب الأصول المملوكة لهذه الكيانات. 
• حساب المستشار: وهو لمستشار فردي مسجل أو لمؤسسة مسجلة تدير ثروات وأموال العملاء. 
• حساب مدير الأموال: وهو مستشار فردي مسجل أو مؤسسي يتم تعيينه بالنيابة عن مستشار آخر لإدارة بعض أو كل أموال عملائه.
• حسابات الوساطة و FCM: وهو حساب رئيسي مرتبط بحساب أفراد أو مؤسسات يقدم خدمات تسويقية أو استشارية. 
• حسابات التداول الملكية: وهو حساب واحد يحتفظ بالأصول التي يمتلكها صاحب الحساب، وقد تكون شركة أو شراكة. 
• حسابات صناديق التحوط وصناديق الاستثمار المشتركة: وهو حساب استثماري يستخدمه أكثر من مستخدم، يسمح بتكوين حسابات فردية للمتداولين المعتمدين. 
• حساب Compliance Officers: وهو حساب واحد مرتبط بعدة أنواع من الحسابات الفردية والمشتركة للموظفين وذلك لمراقبة نشاطهم.
• حساب الإداريين: وهو حساب فردي مرتبط بحسابات المستشارين وصناديق التحوط بهدف إلى تقديم التقارير إلى عميل آخر أو صندوق أو حساب فرعي. 
• حساب مستثمري صناديق التحوط المؤسسية: وهو حساب فردي يهدف إلى الوصول إلى صناديق التحوط التابعة IBKR لتصفحها والاستثمار فيها. 

تطبيق الموبايل

يمكن للعملاء الوصول إلى حساباتهم عبر العديد من المنصات والتطبيقات، وذلك بما يتناسب مع خبرة العملاء. فتمتلك Interactive Brokers تطبيقي IBKR Mobile و IBKR Global Trader. يمكن اعتبار IBKR Mobile من التطبيقات التي تحتوي على ما يحتاجه المتداول لإدارة صفقاته بفعالية، مثل الأسعار وقوائم المراقبة، حتى يمكن إدارة الخيارات أيضا بفعالية. أما تطبيق IBKR Global Trader فهو مناسب أكثر للاستثمار بسهولة في الأسواق العالمية مع توافر إمكانية تداول الأسهم الجزئية، بواجهة استخدام بسيطة وسهلة وجميلة. 

نال تطبيق IBKR Mobile  تقييم 5/4.5 على App Store  و 5/4.6 على Play Store ما يدل على نيله الاستحسان من قبل المستخدمين. أما تطبيق IBKR Global Trader، فقد نال  5/4.1 على Play Store. 

الأدوات المالية

تقدم IBKR الاستثمار في الخيارات والعقود الآجلة والعملات والسندات والصناديق في أكثر من 160 سوق مالياً في 36 دولة. 

أفضل بدائل Interactive Brokers من شركات التداول المرخصة

نستعرض فيما يلي مجموعة من أفضل شركات التداول، الحائزة على تراخيص رقابية من الفئة الأولى، توفر لعملائها بيئة استثمار آمنة، وتُقدم لهم أدوات تداول وأدوات تحليل متقدمة لمساعدتهم على إدارة صفقاتهم بصورة أكثر فاعلية، وضمان تحقيق كامل أهدافهم من دخول عالم التداول.

الشركة	تقييم الشركة	التراخيص	العروض الترويجية	سنة التأسيس	فتح حساب
ايفست Evest افتح حساب	4.5 / 5	VFSC - ڤينواتو	لا يوجد ترويجات متاحة	2020	افتح حساب
اكسنس Exness افتح حساب	4.5 / 5	FCA - بريطانيا	لا يوجد ترويجات متاحة	2008	افتح حساب
اكس تي بي XTB افتح حساب	4 / 5	FCA - بريطانيا	لا يوجد ترويجات متاحة	2002	افتح حساب
افاتريد AvaTrade افتح حساب	4.5 / 5	ASIC - استراليا	لا يوجد ترويجات متاحة	2006	افتح حساب

هل تريد المساعدة لفتح حساب تداول آمن؟

احصل علي استشارة مجانية

تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.

تواصل معنا الآن