تداول العملات الرقمية للمبتدئين: الدليل الشامل

جذبت العملات الرقمية ملايين المتداولين والمستثمرين الأفراد والمؤسسات وحتى الرؤساء، إلا أن مصطلحاتها الكثيرة ومشاريعها وتقلباتها السريعة تبدو معقدة بالنسبة للمبتدئين. تضمن طريقة تداول العملات الرقمية للمبتدئين البدء بمبلغ صغير لكسب الخبرة وتعلم كيفية عمل سوق العملات الرقمية. 

ملخص المقال 

• من الاستراتيجيات الشائعة في تداول العملات الرقمية هي التداول اليومي والمضاربة واستراتيجية الشراء والاحتفاظ لفترة طويلة. 
• من إيجابيات تداول العملات الرقمية هي إمكانية تحقيق أرباح كبيرة وتنويع المحفظة الاستثمارية، ومن سلبياتها الخسارة الكبيرة والتقلبات العالية. 
• العملات الرقمية ليس لها أصل مادي، وتعتمد أسعارها بشكل كبير على استعاد المتداولين لدفع ثمنها. 
• على المبتدئين التركيز على تعلم أساسيات عمل سوق العملات الرقمية بدلًا من التركيز على الربح السريع؛ لأنه يوفر الكثير من الفرص للذين يبذلون الجهد والوقت في تعلمها. 

ما هو تداول العملات الرقمية؟

التداول في العملات الرقمية هو عملية شراء وبيع العملات الرقمية مثل البتكوين والعملات البديلة مثل إيثر وسولانا على مدار أيام الأسبوع بهدف الاستفادة من تحركات أسعارها وتحقيق الأرباح. يختلف التداول في العملات الرقمية عن الاستثمار، في حين أن التداول يهدف إلى الاستفادة من تحركات الأسعار على المدى القصير، فإن الاستثمار يهدف إلى الاحتفاظ بالعملات الرقمية لفترة طويلة لتحقيق عوائد أعلى. 

إن سوق العملات الرقمية هو سوق لامركزي أي أنه لا يخضع لسلطة مركزية لمؤسسة حكومية، بل يتم التحقق من المعاملات وتسجيلها على البلوكتشين. وكانت Genesis Block أول كتلة في البلوكتشين، وأنشأها ساتوشي ناكاموتو. 

المفاهيم العامة والأساسية لسوق العملات الرقمية

يحتاج متداول العملات الرقمية إلى الإلمام بالكثير من مصطلحات التداول المتعلقة بالمعاملات الرقمية إلى جانب المصطلحات التي تتعلق بالقيام بالصفقات وهي مشتركة مع تداول الأسواق الأخرى. 

• العملات الرقمية: هي العملات الرقمية التي تستخدم التشفير لتأمين عملياتها. وأول عملة رقمية أُنْشِئَت هي البتكوين. 
• العملات البديلة: هي أي عملة رقمية عدا البيتكوين مثل الإيثر وسولانا.
• بلوكتشين: هي طريقة لتخزين المعلومات بطريقة لامركزية، وعادة ما يتم تشغيلها من  قبل مجتمع من المعدنين أو المصدقين (Validators). 
• الرموز المميزة: وهي تمثيلات رقمية للأصول تبنى على البلوكتشين الموجودة  مثل العملات المستقرة (USDT, USDC) ورموز الحوكمة. 
• المحفظة الباردة: هي نوع من محافظ العملات الرقمية التي تبقى غير متصلة بالإنترنت وهي إحدى أكثر الطرق أمانًا لحفظ الأصول الرقمية. 
• الفارق السعري: يطلق عليه أيضًا اسم السبريد هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع للعملة الرقمية. يدل السبريد الضيق على أن الأصول سائلة. 
• اللوت: يشير اللوت إلى حجم أو كمية العملة الرقمية المتداولة. 
• الرافعة المالية: يستخدم المتداولون الرافعة المالية لفتح صفقة بمبلغ أكبر من الاستثمار الأولي، بحيث تمكنهم من تحقيق أرباح أكبر إذا تحركت الأسعار في الاتجاه الذي يريده، ولكنها تضخم الخسائر أيضًا إذا تحركت بعكس الاتجاه الذي يريده. 
• الهامش: وهو المبلغ المطلوب الذي يحتاجه المتداول لفتح صفقة باستخدام الرافعة المالية. 
• النقطة: تمثل النقطة أصغر حركة سعرية للعملة الرقمية. قد تعادل النقطة دولارا واحدا أو أقل بحسب العملة الرقمية. 

طريقة تداول العملات الرقمية للمبتدئين

توجد طريقتان أساسيتان لتداول العملات الرقمية وهما التداول المباشر أي شراء وامتلاك العملات الرقمية  مباشرة وبيعها وعبر عقود الفروقات أي المضاربة على سعر العملات الرقمية من دون امتلاكها. 

تداول عقود الفروقات للعملات الرقمية (CFDs)

عقود الفروقات هي من منتجات المشتقات المالية تتيح المضاربة على تحركات العملات الرقمية وغيرها من الأصول صعودا وهبوطا من دون الحاجة إلى امتلاكها واستخدام الرافعة المالية للتحكم بمركز أكبر.

التداول المباشر للعملات الرقمية (بيع/ شراء)

التداول المباشر يعني شراء العملات الرقمية وامتلاكها عبر منصات التداول الموثوقة والمحافظ مثل Trust Wallet. ويمكن تخزينها في المحافظ الباردة وهي محافظ غير متصلة بالإنترنت أو المحافظ الساخنة وهي محافظ متصلة بالإنترنت مثل التطبيقات. 

أهم استراتيجيات التداول في العملات الرقمية

إلى جانب فهم كيفية عمل سوق العملات الرقمية يحتاج المتداول إلى فهم كيفية التداول بالعملات الرقمية واختيار الاستراتيجيات المناسبة. ويمكن تداول العملات الرقمية باستخدام عدة استراتيجيات، ويعود اختيار الأنسب بحسب عدة عوامل منها خبرة المتداول والوقت الذي يقضيه في التداول وبحسب أهدافه المالية: 

• التداول اليومي: وهو فتح الصفقات وإغلاقها خلال نفس اليوم، ويهدف إلى الاستفادة من تحركات الأسعار على المدى القصير. ونظرا لأن سوق العملات الرقمية لا ينام أي أنه مفتوح على مدار الأسبوع، يستطيع المتداول انتهاز الفرص والقيام بالصفقات على مدار الأسبوع، ولكن يجب الانتباه من التداول المفرط. ويعتمد المتداول اليومي على التحليل الفني وتحليل أنماط الأسعار والأخبار لتتبع تحركات العملات الرقمية واتخاذ القرارات. 
• استراتيجية التحكيم Arbitrage: تتضمن استراتيجية التحكيم الاستفادة من فروق أسعار العملة الرقمية نفسها. مثال: يستطيع المتداول شراء البيتكوين من منصة معينة وبيعها في منصة أخرى بسعر أعلى لتحقيق ربح ضئيل. 
• المضاربة: تتضمن المضاربة القيام بصفقات سريعة تتراوح من عدة ثوان إلى عدة دقائق للاستفادة من تحركات الأسعار الصغيرة. وغالبًا ما يستخدم المتداولون العملات الرقمية ذات السيولة العالية وذات رسوم منخفضة. 
• الشراء والاحتفاظ (HODL): وهي أسهل طريقة تداول العملات الرقمية للمبتدئين، والتي تعني شراء العملة الرقمية والاحتفاظ به لفترة طويلة لعدة سنوات مثلًا، وتهدف إلى تحقيق الربح مع نمو سعر العملة الرقمية على المدى الطويل. 
• تداول العقود الآجلة: وهي عقود لشراء أو بيع العملة الرقمية بسعر محدد في المستقبل. يتطلب تداول العقود الآجلة من المشتري شراء البيتكوين مثلًا، ومن البائع بيعه بالسعر المتفق عليه بغض النظر عن سعر البيتكوين في السوق وقت تاريخ انتهاء العقد. 
• تداول الخيارات على العملات الرقمية: وهي نوع من المشتقات المالية التي تمنح لحاملها الحق، وليس الالتزام في شراء أو بيع الأصل الرقمي بسعر محدد سابقا قبل تاريخ انتهاء صلاحية العقد. 

أهم العوامل المؤثرة في أسعار العملات الرقمية؟

تتأثر العملات الرقمية مثل غيرها من الأصول بالعرض والطلب إلى جانب عوامل أخرى مثل العوامل السياسية والاقتصادية إلى جانب عوامل أخرى مرتبطة بسوق العملات الرقمية. ومن العوامل المؤثرة في أسعار العملات الرقمية: 

• العرض: يشمل العرض المتداول الحالي والعرض الإجمالي والحد الأقصى للعرض.، وتقوم بعض المنصات بحرق عملتها (Token Burning) بشكل نشط لتخفيف المعروض. 
• القيمة السوقية: تبلغ القيمة السوقية لسوق العملات الرقمية 4.5 تريليون دولار، وتسيطر البيتكوين على %56.49 من هذه القيمة السوقية، فإذا انخفضت حصة البيتكوين من السوق، يعدّ هذا إيجابيًا للعملات البديلة. 
• الأحداث الرئيسية: الأخبار المهمة مثل الموافقة على إطلاق صناديق استثمار متداولة للبيتكوين إلى ارتفاع أسعار البيتكوين في الأسابيع التالية. وتؤثر أيضًا الاختراقات الأمنية والركود الاقتصادي وغيرها مع العوامل على أسعار العملات الرقمية. 
• تكامل العملات الرقمية مع الأسواق المالية: توفر منتجات الاستثمار مثل صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) والعقود الآجلة وغيرها فرصة أكبر للمستثمرين وللمؤسسات للاستثمار في العملات الرقمية؛ مما يزيد الطلب عليها. 

إيجابيات وسلبيات تداول العملات الرقمية للمبتدئين

إن أسعار العملات الرقمية شديدة التقلب، وهذا يعني أنه على المتداول توخي الحذر في تداولاته. لذا من المهم إتقان إدارة المخاطر وتحليل المكاسب والمخاطر عند الاستثمار في العملات الرقمية. 

من إيجابيات الاستثمار في العملات الرقمية: 

•  إمكانية تحقيق أرباح كبيرة: بسبب الحركة السريعة للعملات الرقمية وخاصة البيتكوين، مكنت الكثيرين من المستثمرين من تحقيق ثروات كبيرة. 
• تنويع المحفظة الاستثمارية: إن تنويع المحفظة الاستثمارية عبر مختلف الأصول والقطاعات يؤدي إلى تخفيف من أثر الأداء الضعيف على كامل المحفظة. وتوفر العملات الرقمية الكثير من التنوع؛ لأنها تغطي الكثير من القطاعات.
• تعمل العملات الرقمية في قطاع تكنولوجي متطور: يستند نظام عمل العملات الرقمية إلى تقنية البلوكتشين التي تسجل المعاملات بشكل آمن وشفاف. ويعتقد الكثير من مؤيدي العملات الرقمية بأن هذه التكنولوجيا ستكون مستقبل النظام المالي. 

من سلبيات الاستثمار في العملات الرقمية: 

• ارتفاع مخاطر الخسارة: تتأثر أسعار العملات الرقمية بمعنويات السوق، وتتأثر بالترويج والتضخيم الإعلامي والمناقشات. وبينما يحقق الكثير من المتداولين أرباحًا من تقلبات الأسعار، فقد يحقق الآخرون خسائر كبيرة وجميع ما استثمروه في عملة معينة. 
• تقلبات سعرية عالية جدًا: تتميز أسعار العملات الرقمية بالتقلبات الكثيرة، وذلك لأنها ليست مرتبطة بأصول مادية، ويعتمد سعرها بشكل أساسي على استعداد المستثمرين لدفع ثمنها. 
• الاحتيالات: يوجد عدة طرق للاحتيال في العملات الرقمية، وعلى المتداول الإلمام بها لحماية أمواله. 

كيفية تعليم تداول العملات الرقمية للمبتدئين؟

تكثر الوسائل التي يستطيع المتداول من خلالها تعلم تداول العملات الرقمية ومنها: 

• أكاديميات  التداول المجانية والمدفوعة: مثل أكاديمية بينانس التي تقدم دورات في العملات الرقمية لرفع مستوى المتداولين. 
• الكتب: من خلال الكتب يستطيع إنشاؤها المبتدئون تعلم أساسيات التداول والمخاطرة وكيفية تقييم مشاريع العملات الرقمية وغيرها وإليك  6 كتب لتعلم تداول العملات الرقمية مثل المحترفين. 
• اليوتيوب: اليوتيوب مليء بالقنوات التي تعلم كيفية تداول العملات الرقمية وكيفية تقيمها وفهم تقنية عملها. 
• الانضمام إلى المجتمعات: مثل المجتمعات الموجودة في Reddit أو Discord أو تليغرام. 

كيف تبدأ تداول العملات الرقمية؟

إليك الخطوات الأساسية لبدء تداول العملات الرقمية:

1. إنشاء الحساب: من الضروري اختيار إحدى منصات التداول الآمنة والموثوقة والمرخصة من هيئة تنظيمية من الفئة الأولى لفتح الحساب. ويتطلب فتح الحساب ملء المعلومات الشخصية وإنشاء كلمة السر واجتياز إجراءات التحقق من هوية العميل (KYC). 
2. تمويل الحساب: يمكن تمويل الحساب عبر عدة طرق منها الحوالة البنكية والبطاقات المصرفية أو التحويل من محفظة العملات الرقمية. 
3. اختيار العملة الرقمية للتداول: يختار المتداولون العملات الرقمية للتداول بناء على التحليل الأساسي والتحليل الفني. يستخدم المتداولون التحليل الفني والرسوم البيانية والمؤشرات لتوقع حركة السعر القادمة. وفي التحليل الأساسي يقيم المتداولون القيمة الحقيقية للعملة الرقمية. 
4. القيام بعملية التداول: يختار المتداول العملة الرقمية، ثم يقرر ما إذا كان يريد الشراء بسعر السوق أو بسعر محدد وعليه تحديد المبلغ قبل القيام بعملية التداول. 
5. تخزين العملات الرقمية: يمكن للمتداولين تخزين عملاتهم الرقمية في محافظ العملات الرقمية إذا أرادوا الاحتفاظ بها لفترة أطول. 

أفضل منصات التداول للعملات الرقمية مرخصة وموثوقة

من أهم الخطوات التي يجب على المتداولين المبتدئين القيام بها قبل بدء التداول هو اختيار شركات تداول مرخصة من هيئات تنظيمية من الفئة الأولى مثل FCA البريطانية أو ASIC الأسترالية أو CySEC القبرصية لضمان سلامة أموالهم. 

الشركة	تقييم الشركة	التراخيص	العروض الترويجية	فتح حساب
ايفست Evest افتح حساب	4.5 / 5	VFSC - ڤينواتو	بونص 100% أودع 250 دولار وتداول بـ 500.	افتح حساب
اكسنس Exness افتح حساب	4.5 / 5	FCA - بريطانيا	سحب أموال سريع سحب في أقل من 24 ساعة.	افتح حساب
اكس تي بي XTB افتح حساب	4 / 5	FCA - بريطانيا	أسهم محلية DFM سوق دبي المالي.	افتح حساب
افاتريد AvaTrade افتح حساب	4.5 / 5	ASIC - استراليا	بونص 40% بونص 40% لكل حساب تداول جديد.	افتح حساب

ابدأ رحلتك الاستثمارية اليوم. دعنا نساعدك

يقدم فريق عمل يقيم الاستشارة المجانية لمساعدتك على بدء رحلتك في تداول العملات الرقمية. وفي اختيار شركة تداول آمنة وموثوقة. تواصلوا معنا عبر واتساب.

احصل علي استشارة مجانية

تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.

تواصل مع يقين