صناديق الاستثمار العقارية في المملكة العربية السعودية تتميّز بأنّها تُعدُّ وجهة مفضّلة للكثير من المُستثمرين ورجال الأعمال على مستوى العالم. تتسم بالتنوّع والتفوّق. وتسعى دائماً لتحقيق أفضل أداء على مر الأعوام. بالإضافة إلى ذلك، تعدّ المملكة العربية السعودية واحدةً من أكثر الدول الخليجية تطوراً من حيث الاستثمار والبحث العلمي. لذلك، يُعتبر التعرّف على أفضل أصناف صناديق الاستثمار العقارية في السعودية أمراً ضرورياً للمُستثمرين الذين يبحثون عن الفرص الاستثمارية في هذا البلد الرائع.
أفضل صناديق الاستثمار العقارية السعودية
صناديق الاستثمار العقاري المُتداولة، المعروفة عالمياً بمصطلح "ريت أو ريتس"، تُعدّ أدوات استثمارية عقارية مُتاحة للجميع وتُدرج وحداتها في السوق المالية. يَكمن هدف هذهِ الصناديق في تيسير الاستثمار في العقارات المطوّرة والجاهزة للاستخدام، والتي تُولّد دخلاً دورياً من خلال التأجير. تتميّز هذهِ الصناديق بتكلفة استثمار مُنخفضة مقارنة بصناديق الاستثمار العقاري الأخرى. والتزامها بتوزيع ما لا يقل عن 90% من صافي أرباحها دورياً، سواءً بشكلٍ سنوي أو ربع سنوي. أضغط هنا لمعرفة ما هي صناديق الريت REIT وكيفية الربح منها؟
تسمح هذهِ الصناديق بالاستثمار على الصعيدين المحلي والإقليمي والعالمي، ولكن بشرط أن تكون نسبة الاستثمار في العقارات خارج المملكة العربية السعودية أقل من 25% من إجمالي قيمة الصندوق. وتَقوم هيئة السوق المالية بوضع سياسات وإرشادات واضحة لضمان التنظيم والشفافية في هذا النوع من الاستثمارات.
أفضل منصات تداول مرخصة بديلة لصناديق الاستثمار العقارية
هذه هي أفضل شركات الوساطة المالية المرخصة التي تعدّ بديلة لصناديق الاستثمار العقارية والحائزة على جائزة أفضل وسيط تداول (بروكر)
وجب التنويه: إلى أنّ صناديق الاستثمار العقاري المُتداولة تخضع للإشراف والرقابة من جانب هيئة السوق المالية، وذلك لضمان تنفيذ السياسات واللوائح المَعمول بها بمرونة. يتوجّب على هذهِ الصناديق الامتثال لمستويات عالية من الشفافية. مما يوفّر أماناً وثقة للمُستثمرين، وهذا يتجاوز بكثير مُتطلبات الشفافية في الأسواق التقليدية للاستثمار العقاري، وفيما يلي 10 من أفضل صناديق الاستثمار العقارية في السعودية:
صندوق جدوى ريت Jadwa REIT
من أفضل الصناديق العقاري ريت في السعودية هو صندوق جدوى ريت، وهو صندوق استثمار عقاري مُتداول مُغلق متوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية. تم تصميم الصندوق لتوفير دخل دوري للمُستثمرين من خلال استثمار في العقارات في المدن الرئيسية في المملكة. باستثناء مكة المكرمة والمدينة المنورة. يقدّم الصندوق للمُستثمرين الفرصة للاستثمار في مناطق جغرافية وقطاعات متنوعة في سوق العقارات السعودي، بما في ذلك القطاعات السكنية والتجارية والضيافة والصناعية والتعليمية.
- عدد العقارات: 8
- سعر الوحدة (ريال): 12.82
- صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 9.36
- صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 10.72
- إجمالي التوزيعات النقدية: 149.21 مليون ريال.
- التوزيع النقدي: 0.80
- الربح الموزع إلى السعر %: 6.24
صندوق الرياض ريت Riyad REIT
من الصناديق العقارية الاستثمارية في السعودية صندوق الرياض ريت الذي يسعى بجديّة إلى تحقيق هدفٍ استثماري أساسي، وهو توفير دخل دوري مُستدام لملاك الوحدات. يتحقق هذا الهدف من خلال استثمار الأموال في أصول عقارية مُدرَّة للدخل. يهدف مُدير الصندوق إلى توزيع أرباح نقدية سنوية على مالكي الوحدات بنسبة لا تقل عن 90٪ من صافي أرباح الصندوق. ومن المتوقع أن تتزايد مبالغ الأرباح السنوية مع تزايد عدد العقارات المدرَّة للدخل والمملوكة للصندوق على مر الزمن، مما يعزز جاذبية هذا الاستثمار.
- عدد العقارات: 28
- سعر الوحدة (ريال): 8.25
- صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 8.87
- صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 11.41
- إجمالي التوزيعات النقدية: 118.47 مليون ريال.
- التوزيع النقدي: 0.69
- الربح الموزع إلى السعر %: 8.36
صندوق بنيان ريت bonyan REIT
من الصناديق الاستثمارية العقارية في السعودية صندوق بنيان ريت، وهو صندوق استثمار عقاري مُتداول مُغلق متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية. يشتغل هذا الصندوق وفقاً لتوجيهات ولوائح هيئة السوق المالية المُتعلقة بصناديق الاستثمار العقاري المتداولة.
- عدد العقارات: 12
- سعر الوحدة (ريال): 9.22
- صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 8.42
- صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 11.04
- إجمالي التوزيعات النقدية: 107.50 مليون ريال.
- التوزيع النقدي: 0.66
- الربح الموزع إلى السعر %: 7.16
صندوق الراجحي ريت Al rajhi REIT
من أفضل الصناديق العقارية السعودية صندوق الراجحي ريت، وهو صندوق استثمار عقاري مُتداول مغلق متوافق مع المعايير الشرعية. حصل هذا الصندوق على الموافقة لطرح وحداتهُ من قبل هيئة السوق المالية السعودية في 30/3/1439هـ (الموافق 18/12/2017م). يدير صندوق الراجحي ريت استثماراتهُ وفقاً لأنظمة صناديق الاستثمار العقاري والتعليمات الخاصة الصادرة عن هيئة السوق المالية.
- عدد العقارات: 21
- سعر الوحدة (ريال): 8.25
- صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 7.33
- صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 7.75
- إجمالي التوزيعات النقدية: 106.83 مليون ريال.
- التوزيع النقدي: 0.66
- الربح الموزع إلى السعر %: 4.70
صندوق الأهلي ريت AlAhli REIT
من الصناديق الاستثمارية العقارية في السعودية صندوق الأهلي ريت، وهو صندوق استثمار عقاري مُتداول يهدف إلى توفير دخل تأجيري دوري وتحقيق نمو في إجمالي قيمة أصول الصندوق لمالكي الوحدات. يتم ذلك من خلال الاستثمار الرئيسي في أصول عقارية مطورة تطويراً إنشائياً ومدرّة للدخل.
- عدد العقارات: 4
- سعر الوحدة (ريال): 7.96
- صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 9.12
- صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 10.41
- إجمالي التوزيعات النقدية: 89.38 مليون ريال.
- التوزيع النقدي: 0.65
- الربح الموزع إلى السعر %: 8.17
صندوق سدكو كابيتال ريت SEDCO REIT
من الصناديق العقارية الاستثمارية في السعودية صندوق سدكو كابيتال ريت، وهو صندوق استثمار عقاري مُتداول مغلق متوافق مع الضوابط الشرعية الإسلامية. يُدير الصندوق عملياتهُ وفقاً لأحكام لائحة صناديق الاستثمار العقاري التي أصدرتها هيئة السوق المالية. تم إدراج الصندوق في السوق المالية السعودية، وتم تداول وحداتهُ وفقاً للأنظمة واللوائح السارية. مدّة الصندوق محددة على مدى 99 عاماً من تاريخ الإدراج وقابلة للتجديد لمدة مماثلة وفقاً لتقدير مدير الصندوق بعد الحصول على موافقة هيئة السوق المالية.
- عدد العقارات: 21
- سعر الوحدة (ريال): 7.89
- صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 8.33
- صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 8.64
- إجمالي التوزيعات النقدية: 83.43 مليون ريال.
- التوزيع النقدي: 0.71
- الربح الموزع إلى السعر %: 5.66
صندوق دراية ريت DERAYAH REIT
من الصناديق الاستثمارية العقارية في السعودية صندوق دراية ريت، وهو صندوق استثمار عقاري مُتداول مغلق ومتوافق مع الضوابط الشرعية. يتسم الصندوق بالهدف من تحقيق دخل لمستثمريهِ من خلال استثمار رأس المال في مجموعة من الفرص العقارية المدرة للدخل، وذلك وفقاً للاستراتيجية المحددة في شروط وأحكام الصندوق، وفقاً للوائح والقوانين المعمول بها. يوزع الصندوق أرباحاً ربع سنوية بنسبة لا تقل عن 90٪ من صافي الأرباح على حملة الوحدات. يتم تنفيذ أنشطة الصندوق وفقاً لأنظمة صناديق الاستثمار العقاري وتعليمات صناديق الاستثمار العقارية المتداولة الصادرة عن هيئة سوق المالية.
- عدد العقارات: 25
- سعر الوحدة (ريال): 7.89
- صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 7.93
- صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 10.27
- إجمالي التوزيعات النقدية: 70.90 مليون ريال.
- التوزيع النقدي: 0.66
- الربح الموزع إلى السعر %: 8.36
صندوق الخبير ريت Alkhabeer REIT
من أفضل الصناديق الاستثمارية العقارية في السعودية صندوق الخبير ريت، وهو صندوق استثمار عقاري مُتداول عام مقفل ومتوافق مع ضوابط الهيئة الشرعية. تم إنشاؤهُ بموجب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة العربية السعودية، ويخضع للوائح وتعليمات هيئة السوق المالية. هدف الصندوق هو تحقيق عوائد إيجارية مُستمرة وتوزيعات نقدية دورية يتم توزيعها بشكلٍ ربع سنوي. يمتد الصندوق على مدى 99 عاماً، وإجمالي قيمة أصولهُ بعد الطرح الإضافي الثاني تبلغ 2,062 مليون ريال سعودي.
- عدد العقارات: 12
- سعر الوحدة (ريال): 6.30
- صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 7.50
- صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 8.49
- إجمالي التوزيعات النقدية: 67.68 مليون ريال.
- التوزيع النقدي: 0.48
- الربح الموزع إلى السعر %: 7.62
صندوق مشاركة ريت musharaka REIT
صندوق مُشاركة ريت هو صندوق استثمار عقاري مُقفل متداول مسجّل في سوق المال السعودي "تداول"، وأيضاً في مؤشر FTSE EPRA Nareit العقاري العالمي الذي يركز على صناديق الاستثمار العقاري المتداولة وشركات العقارات. يهدف هذا الصندوق إلى تسهيل استثمارات في العقارات المطوّرة والمستعدة للاستخدام التي تولّد دخلاً منتظماً من خلال التأجير. وهو يسعى إلى توسيع الفرص في السوق العقارية السعودية المزدهرة. يتألف الصندوق من 13 عقاراً رئيسياً يقعون أساساً في الرياض والمنطقة الشرقية والإمارات العربية المتحدة. تشمل هذهِ الأصول العقارية مُختلف القطاعات مثل السكنية والصناعية والتجارية والضيافة. يتطلب الصندوق، مثل غيرهُ من صناديق الاستثمار العقاري المتداولة، الامتثال لمعايير عالية من الشفافية، تفوق تلك المفروضة على الاستثمارات التقليدية في السوق العقارية.
- عدد العقارات: 13
- سعر الوحدة (ريال): 5.57
- صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 9.09
- صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 10.27
- إجمالي التوزيعات النقدية: 44.00 مليون ريال.
- التوزيع النقدي: 0.50
- الربح الموزع إلى السعر %: 8.98
صندوق المعذر ريت Al-Ma'athar REIT
صندوق المعذر ريت هو صندوق استثمار عقاري متداول مغلق يتخذ من المملكة العربية السعودية مقراً لهُ ويديرهُ شركة أصول وبخيت للاستثمار. يركز هذا الصندوق على الأصول العقارية داخل المملكة العربية السعودية التي يمكن أن تحقق إيرادات إيجارية دورية.
- عدد العقارات: 15
- سعر الوحدة (ريال): 9.06
- صافي الأصول العائدة لحاملي الوحدات للوحدة (ريال): 8.38
- صافي الأصول بالقيمة السوقية للوحدة (ريال): 10.27
- إجمالي التوزيعات النقدية: 38.05 مليون ريال.
- التوزيع النقدي: 0.62
- الربح الموزع إلى السعر %: 6.84
هل يمكن الاستثمار في صناديق عقارية عالمية ؟
بالنظر إلى استثمار صناديق الاستثمار المُتداولة العقارية ريت على مستوى عالمي، يتعيّن على المُستثمرين مُراجعة ومقارنة الخيارات المُختلفة لاختيار الأنسب لأهدافهم ومستوى تحمّل المخاطر. تشمل بعض الصناديق العقارية العالمية المعروفة.
- Vanguard Global ex-US Real Estate ETF VNQI.
- "iShares Global REIT ETF "REET.
- "SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF "RWO.
كل من هذهِ الصناديق لها استراتيجية استثمارية فريدة وملف مخاطر محدّد، لذلك يجب على المُستثمرين أن يدرسوا بعناية اختياراتهم قبل اتخاذ قرار الاستثمار من خلال الاطلاع على ما هي مزايا صناديق الاستثمار ومدى مخاطرها.
لكل من يتساءل حول طرق الربح من صناديق الاستثمار، نقول بأن صناديق الاستثمار العقارية REIT ETF العالمية تستحق اهتمام المستثمرين العقاريين لأنّها توفر التنويع، والسيولة وحد أدنى للاستثمار وإدارة محترفة وتكلفة منخفضة. من خلال استثمارهم في هذهِ الصناديق، يُمكن للمُستثمرين الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأصول العقارية في مناطق مُختلفة، مما يقلل من المخاطر ويوفّر خياراً استثمارياً أكثر استقراراً على المدى الطويل.
هل تريد استشارة في كيفية الاستثمار في الأسواق المالية ؟
الجميع يعرف أنّ الاستثمار يحتاج إلى خبرة ومعرفة خاصة عندما تكون أهدافك كبيرة للنجاح في الأسواق العالمية، وهذا يتطلّب الخبراء، ونحنُ نَدرك أهميّة اتخاذ القرار الصحيح عندما يتعلّق الأمر بالاستثمار في الأسواق المالية عبر أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية، وخصوصًا عندما يتعلق الأمر بصناديق الاستثمار العقارية في المملكة العربية السعودية. إذا كنت تبحث عن المشورة والإرشاد في هذا المجال، نحن هُنا لمساعدتك.
نظرًا لأهمية القرارات المالية، يُمكنك الاستفادة من خبراء موقع يقين للحصول على استشارة مخصصة، من ضمنها: أفضل شركات التداول الاسلامية المرخصة، أفضل منصات التداول العربية، تناسب احتياجاتك وأهدافك الاستثمارية. يُمكنك التواصل مع فريق خبراء يقين عبر الواتساب الآن للحصول على إرشاد متخصص حول أفضل الفرص الاستثمارية والاستراتيجيات المالية التي تناسب وضعك الشخصي بعد دراسة للسوق وطرح بعض الأسئلة عليك.
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار. تواصل مع يقين احصل علي استشارة مجانية
شارك بتعليق