توجد العديد من الأسباب التي تجعلنا نتساءل هل التداول حقيقي أم نصب، منها انتشار شركات التداول النصابة والوعود بتحقيق أرباح خيالية. والحقيقية أن التداول يمكن أن يكون فرصة لتحقيق الأهداف المادية لمن يرغب في بذل الجهد والوقت لإتقان المهارات المطلوبة للتداول الناجح وبالطبع اختيار شركة تداول آمنة وموثوقة ليضمن سلامة أمواله.
ملخص المقال:
- تدفع الشركات النصابة والوعود الخيالية للمتداولين بتحقيق أرباح خيالية المتداولين إلى التشكيك في التداول والتساؤل هل تداول حقيقي أم نصب.
- تحاول الشركات الوهمية أو غير المرخصة الإلحاق بالخسائر الكبيرة في حسابات المتداولين عبر دفعهم للقيام بصفقات عالية المخاطرة.
- شركات التداول الآمنة والموثوقة هي شركات مرخصة من هيئات تنظيمية من الفئة الأولى، ولا تعد المتداولين بأي أرباح، ولا تتدخل بصفقاتهم من دون إذنهم، ولا تدفعهم إلى القيام بصفقات عالية المخاطر.
- الربح من التداول حقيقي، ومن أهم عوامل الحصول على أرباح بشكل مستمر: الانضباط واستخدام إدارة المخاطر بفعالية مثل أوامر وقف الخسارة وعدم المخاطرة بنسبة كبيرة من الحساب بكل صفقة (%2 في كل صفقة في التداول المتأرجح، و%1 في التداول اليومي).
ما هو التداول، وما حقيقته؟
التداول هو بيع وشراء الأدوات المالية مثل الأسهم والسلع والعملات وغيرها بهدف تحقيق الربح. يلجأ الكثير من الأشخاص إلى التداول؛ لأنه من أهم الوسائل لتحقيق الأهداف المالية، ولكن ما قد لا يعرفه المبتدئون أن الأسواق المالية بعيدة كل البعد عن مخيلتهم أو توقعاتهم ونظرًا لعدم معرفتهم بالمعايير المطلوبة باختيار شركات التداول، فقد يتعرض المتداول للنصب ما قد يثير تساؤلات حول ما هي حقيقة التداول عبر الإنترنت وهل هو حقيقي أم نصب، والحقيقة الصادمة هنا هي أن نسبة المتداولين الذين يحققون أرباحًا بشكل مستمر لمدة 5 سنوات لا تتجاوز%1.
للحصول على تجربة تداول آمنة وموثوقة يجب على المتداول في المقام الأول اختيار شركة وساطة مالية آمنة وموثوقة توفر منصات تداول عبر الإنترنت وهي شركات مرخصة من هيئات تنظيمية من الفئة الأولى إلى جانب امتلاك المهارات المطلوبة للمتداول الناجح، وإذا لم يرغب الشخص في تعلم هذا المجال وإتقان المهارات، فيجب على الأقل تعلم كيفية القيام بالصفقات وكيفية حساب المخاطرة في كل صفقة لكي يستطيع تحقيق الأرباح بشكل مستمر على المدى البعيد.
وقد كان التداول، سابقًا، مقتصرًا على البنوك والمؤسسات المصرفية والمالية، أو لرجال الأعمال من خلال وسطاء بتكلفة عالية؛ ولم يكن دخوله متاحًا للأفراد، ومع ظهور شركات الوساطة عبر الإنترنت أصبح بيع وشراء والاستثمار في الأصول المالية المختلفة في الأسواق العالمية متاحًا للأفراد من جميع أنحاء العالم.
هل التداول حقيقي أم نصب؟
يشيع الاعتقاد الخاطئ بأن التداول بأسره عملية نصب واحتيال بسبب عدة عوامل، منها تعاملهم مع شركات تداول نصابة أو تلقيهم الكثير من الوعود بالحصول على أرباح خيالية سريعة من كثرة الإعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي؛ إضافة إلى عدم قدرتهم على فهم السوق بشكل جيد. ونفصل هذه العوامل بشكل أكثر في الفقرات التالية:
- التعامل مع شركات التداول النصابة: هذا أول الأسباب التي تجعل الأشخاص يعتقدون أن التداول نصب، فشركات التداول النصابة هي شركات وهمية، أو غير مرخصة؛ وسواء كانت الشركة تدعي أنها مرخصة، أو كانت مرخصة من هيئات تنظيمية ضعيفة، لا يمكن اعتبارها آمنة وموثوقة. بينما شركات التداول الخاضعة للترخيص من الهيئات التنظيمية من الفئة الأولى مثل FCA البريطانية أو ASIC الأسترالية أو CySEC القبرصية أو CFTC الأمريكية هي التي تعتبر آمنة وموثوقة، ومن الصعب جدًا أن يتعرض المتداول للنصب من هذه الشركات. والمفارقة هنا أن شركات التداول الآمنة لا تعد المتداولين بأية أرباح ثابتة، بل هذا عمل الشركات النصابة لتجذب المتداولين إليها.
- الوعود بأرباح خيالية وبدون خسائر: من الأسباب الشائعة التي تجعل الأشخاص يعتقدون أن التداول نصب هو الوعود بتحقيق أرباح خيالية (أكثر من ما يحققه وارن بافيت!) بشكل مستدام وبدون خسائر، فإذا سمعت هذا الكلام من شركة التداول، أو من غيرها، فكل ما عليك فعله هو "الهروب"، لأن هذه الوعود كاذبة وليست حقيقية، ولو كان هناك استراتيجية تداول واحدة ناجحة بدون خسائر لقام باستخدامها جميع المتداولين ولتوقف المؤلفون عن تأليف الكتب عن التداول.
- عدم فهم آلية عمل السوق: إن عدم فهم كيفية عمل الأسواق المالية وكيفية اتخاذ قرارات التداول بشكل مدروس تجعل الكثير من الأشخاص يعتقدون أن التداول هو نصب، بسبب تعرضهم للخسائر الناتجة عن ضعف إدارة صفقاتهم أو عدم اتباعهم لاستراتيجيات إدارة المخاطر الفعالة.
وتتنوّع تراخيص شركات التداول إلى ثلاث فئات، هي الفئة الأولى، التي تمنح التراخيص الأقوى كونها خاضعة لجهات رقابية أكثر صرامة وانضباطًا، والفئة الثانية، وهي تخضع لجهات رقابية صارمة وعالية المستوى، والفئة الثالثة وهي غالبًا جهات محليّة أو ذات رقابة أضعف وأقل صرامة.
طرق احتيال شركات التداول الوهمية أو غير المرخصة
تحاول شركات التداول الوهمية أو غير المرخصة أو التي تحمل تراخيص من هيئات تنظيمية ضعيفة أن تدفع بالمتداول إلى القيام بصفقات عالية المخاطر وتعقيد عمليات السحب ونستعرض، هنا بعض الطرق:
- تفرض شركات التداول النصابة على المتداول الذي يريد أن يقوم بالسحب بأن يكون لديه صفقات مفتوحة بحجم تداول معين، ويكون عادة غير بسيط.
- تحاول طلب أوراق ثبوتية مجددًا عند عملية السحب، وإذا لم يقدمها المتداول، تفرض عليه رسومًا عالية.
- تتلاعب بأسعار الصفقات، وتقوم بإلغاء بعض الصفقات بعد تحقيقها أرباح معينة بحجة أن السعر لم ينخفض أو يرتفع إلى سعر دخول الصفقة، أو تدّعي أن الصفقة تفعلت عن طريق الخطأ.
- تضلل المتداول وتدفعه إلى القيام بصفقات فيها مخاطرة عالية ليخسر أمواله.
- تفرض عمولات خفية أو رسومًا مرتفعة لا تفصح عنها في شروط الاستخدام أو على واجهات المستخدم.
- تحظر سحب الأرباح أو تضع شروطًا تعجيزية عليه.
- تجمّد حسابات المتداولين أو تعلقها دون إنذار ودون سبب.
كيف تكشف شركات التداول النصابة؟
تستغل شركات التداول النصابة المتداولين الذين لا يعرفون كيف يختارون شركات تداول موثوقة وآمنة، وليس لديهم فكرة عن الأرباح المتوقعة من التداول، فتقوم شركات التداول النصابة باستدراج المتداولين لفتح حسابات تداول والقيام بالإيداع، وبعدها يواجه المتداول مشاكل، ويتساءل هل التداول نصب؟ ونستعرض بعض الإشارات التي تكشف أن شركة التداول نصابة:
- الشركة غير مرخصة أو لديها ترخيص تضعيف: الشركات النصابة تكون مرخصة من هيئات تنظيمية ضعيفة وهي عادة ما تكون هيئات خارجية Offshore؛ لأن لديها إشرافًا ضعيفًا على الشركات التي تخضع لترخيصها لا تلتزم بالمعايير التي تحمي أموال المتداولين.
- وعود قطعية بأرباح العالية: الوعود بأرباح مستدامة وخيالية هي مجرد وسيلة لجذب المتداولين لفتح الحسابات والإيداع، بينما شركات التداول الآمنة والموثوقة لا تعد بتحقيق أرباح.
- الطلب تحويل الأموال في الحال: سواء كان ذلك من أجل الحصول على خدمات استثنائية أو للاستفادة من عروض معينة وطلب الإيداع عبر روابط معينة ترسل على الإيميل.
- التحكم بصفقات المتداول دون إذنه: يقوم ما يسمى بمدير الحساب بالتدخل في حساب المتداول بدون إذنه مثل القيام بإغلاق صفقات معينة أو دخول صفقات بمخاطر عالية.
- صعوبة التواصل مع خدمة العملاء: تحاول شركة التداول النصابة كسب ثقة المتداول، وبعد الإيداع يصبح التواصل معهم صعبا، خاصة بعد الإيداع.
- تقبل الإيداع أو السحب عبر طرف ثالث.
قبل اختيار أي شركة تداول، ومهما كانت المغريات التي تقدمها الشركة لا تتعامل معها إلا إذا كانت مرخصة من هيئة تنظيمية من الفئة الأولى مثل FCA و ASIC و CySEC و CFTC لأن هذا الترخيص هو ما يضمن توفير بيئة تداول آمنة. إذا كنت مترددًا بشأن شركة تداول معينة، فيمكنك الاستعانة بخدمة كاشف الشركات النصابة المقدّمة مجانًا من موقع "ثقة"، وهي أداة تقوم بتحليل شركات التداول بناء على عدة معايير، وتحدد ما إذا كانت شركة التداول نصابة أم موثوقة وتوفر الوقت والجهد عليك في البحث بنفسك.
هل الربح من التداول حقيقي؟
الربح من التداول حقيقي، وقد يصل ربح المتداول الواحد إلى 100 دولار في اليوم من التداول اليومي، ولكن ما قد يجعل الأشخاص يسألون هل التداول صحيح أم كذب هو النسبة الكبيرة من المتداولين الخاسرين؛ فبحسب إحصائيات FINRA، نجد أن%72 من المتداولين اليوميين ينهون عامهم الأول بخسائر، و%13 فقط هي نسبة المتداولين اليوميين الذين يحافظون على أرباح ثابتة على مدار 6 أشهر، وفقط%1 من المتداولين هم الذين يستطيعون تحقيق أرباح مستدامة على مدار 5 سنوات. وقد تستغرب من انخفاض نسبة نجاح المتداولين على المدى الطويل، بينما من المفترض أن ترتفع النسبة؛ لأن المتداولين يكتسبون خبرة أكثر مع الوقت، ولكن الذي يحصل هو أن المتداولين الذين حققوا أرباحًا بشكل ثابت على فترة طويلة يصابون بنوع من الغرور والثقة المفرطة في قدراتهم ما يجعلهم يرتكبون الأخطاء التي تجنبوها في المقام الأول، مثل الإفراط في التداول، وعدم وضع أمر وقف الخسارة في الصفقات. وهكذا، فإن صفقة واحدة أو عدة صفقات خاطئة بدون استخدام إدارة المخاطر كفيلة بمحو الأرباح التي حققها المتداول خلال الأعوام الماضية. إن عدم الانضباط وعدم استخدام إدارة المخاطر بكفاءة تجعل نسبة أكبر من المتداولين يخسرون.
قصص واقعية عن تحقيق الأرباح في التداول
هناك العديد من قصص النجاح الواقعية التي تثبت أن الربح من التداول حقيقي. الأولى هي قصة، جورج سوروس، أحد أنجح المتداولين في العالم. بدأ حياته فقيرًا، وهاجر إلى إنجلترا. عمل في وظائف بسيطة ليمول تعليمه، ثم انتقل إلى العمل في مؤسسات مالية. بعد ذلك، أسس صندوقه الخاص Quantum Fund، عام 1970. وحقق الصندوق حقق عوائد سنوية بمتوسط حوالي 30% لمدة 3 عقود، وفي بعض السنوات كانت الأرباح تتجاوز الـ 100%. قدرت ثروته بأكثر من 8.5 مليار دولار، بعد ما تبرع بجزء كبير منها للأعمال الخيرية.
وهناك قصص تثبت أن قرارات المتداول، وحدها، هي التي تجعله يربح أو يخسر؛ جيسي ليفرمور كان من أوائل المتداولين في تاريخ الأسواق المالية، وحقق شهرة كبيرة في أوائل القرن العشرين. بدأ رحلته في سن صغيرة من خلال المضاربة على أسعار الأسهم، وحقق ثروات ضخمة، أشهرها خلال انهيار السوق الأمريكية عام 1929، حين بنى توقعاته على هبوط السوق وحقق ملايين الدولارات. لكن على الرغم من نجاحاته الكبيرة، خسر جيسي كل ثروته عدة مرات بسبب اتخاذه قرارات متهوّرة، وتجاهله لإدارة المخاطر. قصة جيسي ليفرمور تثبت حقيقة غاية في الأهمية، وهي أن الربح والخسارة جزء طبيعي من التداول، وأن النتيجة النهائية تعتمد على قرارات المتداول نفسه، لا على الحظ.
كيف تحصل على تجربة تداول موثوقة وأكثر أمنًا؟
إن الإجابة على سؤال "هل منصات التداول حقيقية" هو نعم، ولكن بشروط. تكون منصات التداول حقيقية عندما تكون شركات التداول التي تتيحها حقيقية. وللحصول على تجربة تداول موثوقة، يحتاج المتداول أن يختار شركة تداول آمنة وموثوقة وهي الشركة المرخصة من هيئات تنظيمية من الفئة الأولى مثل FCA و ASIC و CySEC لأنها تفرض على شركات التداول الخاضعة لترخيصها العديد من الإجراءات الانضباطية، مثل أن تضع أموال العملاء في حسابات منفصلة عن حساباتها التشغيلية، وأن يكون لديها ميزة الحماية من الرصيد السلبي، وأن تعرض بوضوح هيكل الرسوم والعمولات التي تفرضها الشركة. ومن بعد أن يختار المتداول شركات التداول الموثوقة، يمكنه المقارنة بينها من حيث عمولات التداول والرسوم؛ لأنها تأكل جزءًا كبيرًا من الأرباح، فيحتاج المتداول إلى اختيار الشركات التي تقدم رسومًا وعمولات منخفضة. يمكن للمتداول أيضًا أن يبحث عن آراء المتداولين السابقين وتقييمات شركات التداول، فقد تلفت انتباهه إلى بعض المسائل التي قد يكون غفل عنها. ومن أهم عوامل الحصول على تجربة تداول جيدة هو فتح حساب تجريبي في شركة التداول للتعرف على المنصة والأدوات والخدمات التي تعرضها لمعرفة ما إذا كانت تناسب مع احتياجات المتداول.
وبعد أن يختار المتداول الشركة الآمنة والموثوقة لضمان سلامة أمواله، عليه تعلم أساسيات التداول ليبني قراراته في التداول على أساس التحليل الفني أو الأساسي، وليس على أساس التكهنات. ومن أهم العناصر للاستمرار في التداول هو تعلم إدارة المخاطر مثل استخدام أمر وقف الخسارة وتحديد نسبة المخاطرة في كل صفقة إلى جانب تعلم الانضباط والالتزام بالاستراتيجية وعدم التهور.
وإذا لم يرغب المتداول في تعلم أساسيات التداول لضيق وقته أو لعدم رغبته في تعلم هذا المجال، فيمكنه الحصول على تحليلات وتوصيات تداول من بينها توصيات فوركس مجانية مقدّمة من قبل متداولين محترفين أو شركات معروفة، ولكن يجب عليه على الأقل تعلم كيفية القيام بالصفقات وكيفية إدارة المخاطر للتناسب مع أهدافه ومبلغ الإيداع.
الفرق بين شركات التداول الحقيقية والمزيفة
أصدر هيئة تداول السلع والعقود الآجلة الأمريكية 10 علامات تحذيرية تدل على أن شركة التداول مزيفة. فعندما يتواصل معك شخص فجأة عبر الإنترنت ليعرفك على شركة تداول لم تسمع بها من قبل، على الأرجح أنها شركة احتيالية وبغض النظر عن مقدار الأرباح التي تعدك الشركة الاحتيالية بها، سوف تخسر الأموال التي تقوم بإيداعها. ونستعرض العلامات التحذيرية وما يقابلها من علامات تدل على أن شركة التداول حقيقية:
| شركة التداول المزيفة | شركة التداول الحقيقية |
| غير مسجلة أو مرخصة | مسجلة ومرخصة |
| غير مسجلة كشركة خدمات مالية | مسجلة كشركة خدمات مالية |
| لا يوجد لديها عنوان حقيقي فقد يكون مزيفًا أو خارجيًا Offshore | لديها عنوان حقيقي وواضح |
| لا يوجد رقم هاتف واضح لخدمة العملاء | لديها أرقام للتواصل مع خدمة العملاء |
| لا يتوافق عمر الموقع مع ادعاءات الشركة | يتوافق عمر الموقع مع ادعاءات الشركة |
| لا يقل التحويلات عبر الحساب المصرفي | يقبل التحويل عبر الحساب المصرفي |
| تعتمد عوائد الاستثمار على المبلغ الذي تودعه مثل للحصول على عائد%50 عليك إيداع مبلغ معين | لا تعد بعوائد معينة |
| بعض الروابط في الموقع لا تعمل وأخطاء نحوية | لا يوجد روابط معطلة ولا أخطاء نحوية |
| حصول شركة التداول على العديد من الجوائز من جهات لم تسمع بها من قبل | تحصل الشركة على جوائز من جهات مرموقة ومعروفة |
| شهادات العملاء مزيفة ومبالغ فيها | شهادات العملاء منطقية |
أفضل شركات التداول عبر الإنترنت الموثوقة والمرخصة
أفضل شركات التداول عبر الإنترنت هي الشركات المرخصة من الهيئات التنظيمية من الفئة الأولى مثل FCA البريطانية و ASIC الأسترالية و CySEC القبرصية التي لديها معايير صارمة في الإشراف والمراقبة لشركات التداول التي تخضع لإشرافها ما يجعلها توفر بيئة آمنة للتداول.
| الشركة | تقييم الشركة | التراخيص | العروض الترويجية | فتح حساب |
|---|---|---|---|---|
 ايفست Evest | VFSC - ڤينواتو | بونص 100% أودع 250 دولار وتداول بـ 500. | ||
 اكسنس Exness | FCA - بريطانيا | لا يوجد ترويجات متاحة | افتح حساب | |
 اكس تي بي XTB | FCA - بريطانيا | لا يوجد ترويجات متاحة | ||
 افاتريد AvaTrade | ASIC - استراليا | بونص 40% بونص 40% لكل حساب تداول جديد. |
هل تحتاج مساعدة على اختيار وسيط تداول موثوق؟ تواصل معنا الآن.
التداول والاستثمار هما من أهم النشاطات التي يمكن القيام بها لتحقيق أهدافنا وطموحاتنا المالية، ومن أهم الخطوات التي على المتداول القيام بها هو اختيار شركة تداول آمنة وموثوقة ليضمن سلامة أمواله، ويقدم فريق عمل موقع يقين الاستشارة المجانية لمساعدة المتداولين في اختيار شركة تداول آمنة وموثوقة.
احصل علي استشارة مجانية
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.
