أفضل سهم استثماري يوزع ارباح في السوق السعودي

الاستثمار في أفضل أسهم توزع أرباح في السوق السعودي -وحتى الأسواق العالمية- هو طريقة شائعة لزيادة الثروة والحصول على دخل ثابت ومستمر وتعزز العوائد من خلال إعادة الاستثمار، حيث وزعت أرامكو أرباحا تقدر بـ 80.11 مليار ريال سعودي عن الربع الثاني من العام 2025 تضمنت أرباحًا أساسية وأرباحًا مرتبطة بالأداء. 

ملخص المقال:

• مصطلح الأسهم الموزعة للأرباح يشير إلى أسهم الشركات التي توزع جزءاً من أرباحها للمساهمين بشكل منتظم.
• يتم تقييم الأسهم الموزعة للأرباح بناءً على معايير محددة، يأتي في مقدمتها نسبة العائد ونسبة الدين وكذلك نسبة النمو.
• الأسهم الموزعة للأرباح في السعودية توفر دخلاً دورياً، مع إمكانية تراكم الأرباح على المدى الطويل، وهي في الوقت نفسه خيار جيد للتحوط ضد التضخم.
• توجد بعض المخاطر المرتبطة بالاستثمار في هذا النوع من الأسهم، مثل قطع الأرباح أو تراجع أداء القطاع المُنتمية له الشركة بجانب تقلبات السوق.

أفضل سهم استثماري يوزع أرباح في السوق السعودي

نستعرض فيما يلي أفضل أسهم توزع أرباح والتي يمكن تداولها من خلال الشركات المرخصة من هيئة سوق المال السعودية.

أفضل الأسهم الموزعة للأرباح في السعودية

إن توصيف أفضل شركة توزع أرباح يمكن أن ينطبق على عدد كبير من شركات السعودية، هذا نتاج طبيعي لضخامة واستقرار اقتصاد المملكة، وما تشهده من نمو وطفرات حقيقية في مختلف القطاعات، وهو ما يُعني أن الباحث عن أفضل سهم استثماري في السوق السعودي يوزع أرباح منتظمة سوف يجد نفسه أمام عدد غير قليل من الخيارات.

نعرض فيما يلي أفضل أسهم توزع أرباح في السوق السعودي،  تم الاعتماد في تحديدهم على عائد التوزيع ونمو توزيع الأرباح، بالإضافة إلى الصحة المالية للشركة "Financial Health" في نهاية الربع الثالث من عام 2025.

لوبريف 2223

تعد أرامكو السعودية لزيوت الأساس - لوبريف - أحد أهم مورّدي زيوت الأساس في العالم، والمنتج الوحيد لزيوت الأساس غير المكررة في السعودية. حققت لوبريف أرباح تقدر بـ 745.5 مليون ريال سعودي بنهاية الربع الثالث من عام 2025 مقارنة بأرباح تقدر بـ 763.8 مليون ريال تم تحقيقها في نفس الفترة في عام 2024. 

• مكرر الارباح (آخر 12 شهر): 17
• التدفق النقدي الحر (آخر 12 شهر): 1.1 مليار ريال سعودي
• ربح السهم: 1.45 عن الربع الثاني من 2025

المطاحن الأولى 2283

تنتج المطاحن الأولى الدقيق والأعلاف ومشتقات القمح وتغطي أربعة مناطق استراتيجية في المملكة. حققت المطاحن الأولى أرباح تقدر بـ 202.7 مليون ريال بنهاية الربع الثالث من عام 2025، مقارنة بأرباح تقدر بـ 184.5 مليون ريال تم تحقيقها في نفس الفترة في عام 2024. 

• مكرر الأرباح (آخر 12 شهر): 10.20
• التدفق النقدي الحر (آخر 12 شهر): 246.79 مليون ريال
• ربح السهم:3.65 عن آخر 9 أشهر في 2025

البنك السعودي الفرنسي  1050

يتميز البنك السعودي الفرنسي BSF بتقديم كافة الخدمات المصرفية، وتبلغ قيمته السوقية 40.54 مليار ريال سعودي. ارتفعت أرباح البنك في نهاية التسع الشهور الأولى من 2025 إلى 4.09 مليار ريال مقارنة بأرباح تقدر بـ 3.43 مليار ريال خلال نفس الفترة في عام 2024.

• مكرر الربح المتكرر: 7.91
• التدفق النقدي الحر (آخر 12 شهر): 7.94 مليار ريال سعودي
• ربح السهم :1.64 عن آخر 9 أشهر في 2025

مجموعة اس تي سي 7010 

شركة STC هي شركة رائدة في مجال الاتصالات والتكنولوجيا والمعلومات. وكانت الشركة قد وقعت شراكة مع AST SpaceMobile لتقديم خدمات الإنترنت الفضائية. ارتفعت أرباح شركة STC إلى 11.58 مليار ريال خلال التسع الشهور الأولى في عام 2025 مقارنة بأرباح تقدر بـ 11.23 مليار خلال نفس الفترة في عام 2024. 

• مكرر الأرباح (آخر 12 شهر) : 8.39
• التدفق النقدي الحر (آخر 12 شهر): 12.50 مليار ريال
• ربح السهم :2.32 عن آخر 9 أشهر في 2025

جرير  4190

تعتبر جرير شركة رائدة في الشرق الأوسط في مجال تكنولوجيا المعلومات والكتب واللوازم المكتبية وغيرها. حققت جرير أرباح تقدر بـ 739.4 مليون ريال في نهاية الربع الثالث من عام 2025، مقارنة بأرباح تقدر بـ 698.6 مليون ريال خلال نفس الفترة في عام 2024. 

• مكرر الأرباح (آخر 12 شهر) : 14.90
• التدفق النقدي الحر (آخر 12 شهر): 1.15 مليار ريال
• ربح السهم :0.27 في الربع الثالث من عام 2025

البنك العربي 1080

البنك العربي هو أحد أكبر البنوك في المملكة العربية السعودية ومنطقة الشرق الأوسط، يقدم خدمات مالية ومصرفية للأفراد والمؤسسات، بالإضافة إلى خدمات تمويل الشركات وإدارة الأصول والثروات. ،ارتفعت أرباح البنك إلى 3.97 مليار ريال بنهاية الأشهر التسع الأولى من عام 2025 مقارنة بأرباح تقدر بـ 3.71 مليار ريال. 

• مكرر الأرباح (آخر 12 شهر) : 8.58
• التدفق النقدي الحر (آخر 12 شهر):31.47 مليار ريال
• ربح السهم :0.66 في الربع الثالث من عام 2025

أسمنت العربية 3010

تقوم شركة إسمنت العربية بإنتاج الإسمنت ومواد البناء وتوابعها. حققت الشركة أرباحا تقدر بـ 109.6 مليون ريال خلال الأشهر التسع الأولى في عام 2025 مقارنة بـ 128.8 مليون ريال خلال نفس الفترة في عام 2024. 

• مكرر الأرباح (آخر 12 شهر) : 15.16
• التدفق النقدي الحر (آخر 12 شهر):184.42 مليون ريال 
• ربح السهم :0.65 في الربع الثالث من عام 2025

بنك الرياض 1010

يعد بنك الرياض أيضاً أحد المؤسسات المالية الكبرى على مستوى الشرق الأوسط، ويقدم البنك مجموعة كبيرة من الخدمات والمنتجات المصرفية للأفراد والشركات. ارتفعت أرباح بنك الرياض من حيث الموجودات إلى 7.8 مليار ريال بنهاية الأشهر التسع الأولى من العام 2025، مقارنة بأرباح تقدر بـ 7.1 مليار ريال خلال نفس الفترة في عام 2024.

• مكرر الأرباح (آخر 12 شهر) : 7.90
• التدفق النقدي الحر (آخر 12 شهر):8.56 مليار ريال 
• ربح السهم :0.90 في الربع الثالث من عام 2025

إسمنت الرياض 3092

تقوم إسمنت الرياض بإنتاج عدة أنواع من الإسمنت مثل الإسمنت العادي وأسمنت التشطيب وإسمنت بورتلاندي. وحققت إسمنت الرياض أرباحا تقدر بـ 147.9 مليون ريال في الأشهر التسع الأولى في عام 2025 مقارنة بـ 229.1 مليون ريال تم تحقيقها في نفس الفترة من عام 2024. 

• مكرر الأرباح (آخر 12 شهر) : 12.80
• التدفق النقدي الحر (آخر 12 شهر):159.20 مليون ريال 
• ربح السهم :0.12 في الربع الثالث من عام 2025

الحفر العربية 2381

تعمل شركة الحفر العربية في مجال الحفر برًا وبحرًا ،  ومؤخرًا أعلنت عن توقيع 4 عقود تجديد لحفاراتها مع أرامكو. حققت الحفر العربية أرباحًا تقدر بـ 73.3 مليون ريال في نهاية الأشهر التسع الأولى من عام 2025 مقارنة بأرباح تقدر بـ 251.3 مليون ريال خلال نفس الفترة من عام 2024.

• مكرر الأرباح (آخر 12 شهر) : 57.91
• التدفق النقدي الحر (آخر 12 شهر):110.03 مليون ريال 
• ربح السهم :0.11 في الربع الثالث من عام 2025

معايير اختيار الأسهم الموزعة للأرباح

اختيار أفضل سهم استثماري يوزع أرباح يتطلب النظر في العديد من المعايير، التي يمكن من خلالها الاستدلال على مدى استمرارية وموثوقية هذه الأرباح، تظل مقارنة نسبة العائد مع الصحة المالية للشركة أمر غاية في الأهمية، وأيضاً تشمل أسس تقييم أسهم توزيع الأرباح ما يلي:

• نسبة توزيع الأرباح: هي مقياس لنسبة الأرباح المدفوعة للمساهمين، ويستخدم لتحديد مدى استمرارية توزيع الأرباح الخاصة من الشركة. يبحث المستثمرون عادة عن نسبة دفع 60%.
• نمو الأرباح: يشير  إلى زيادة توزيعات الأرباح بمرور الوقت، وهو عامل مهم خاصة بالنسبة المستثمر الذي يسعى إلى تحقيق الدخل عبر توزيعات الأرباح. تُسمى بعض الشركات المدرجة في مؤشر S&P 500 باسم "الشركات ذات التوزيعات الأرستقراطية"، ويُقصد بذلك الشركات التي حققت ارتفاعاً في توزيعات الأرباح على مدى 25 عاماً. 
• استقرار نمو الأرباح: تتمتع بعض الشركات بأرباح مستقرة ومتنامية مما يجعلها أكثر عرضة للحفاظ على أرباحها، مع قابلية أكبر لنموها مستقبلاً. تعتبر الشركات التي تتوقع زيادة في أرباحها بين 5% و15% على المدى الطويل خيار جيد. 
• التدفق النقدي: يشير المُسمى إلى صافي النقد. توجد أنواع مختلفة من النقد والذي يستخدم في أمور عديدة، مثل "دفع الديون، إعادة الاستثمار، دفع الأرباح". يشير مسمى التدفق النقدي الحر  (Free Cash Flow (FCF إلى مقدار النقد المتاح الذي يمكن للشركة استخدامه في توزيع الأرباح. 
• مستوى الدين: ارتفاع ديون الشركة يزيد بطبيعة الحال من احتمالات عجزها عن الحفاظ على توزيعات الأرباح.
• تاريخ توزيع الأرباح: مراجعة سجل توزيعات الأرباح على مدار السنوات الماضية، وبالتأكيد كلما كانت أكثر انتظاماً كان هذا مؤشراً إيجابياً.
• القطاع: يفضل دائماً اختيار الشركات المُنتمية لقطاعات من المرجح أن تزدهر مستقبلاً.

ما الفرق بين العائد الربحي المرتفع والعائد المستدام؟

ينجذب المستثمرون إلى الأسهم التي لديها عوائد مرتفعة ولكنهم قد يقعون في الفخ وهو أن تكون هذه التوزيعات غير مستدامة ومحفوفة بالمخاطر. لمعرفة ما إذا كانت الشركة قادرة على الاستمرار في توزيع الأرباح يجب على المستثمر الانتباه إلى عدة معايير مثل نسبة توزيع الأرباح لمعرفة ما إذا كانت الشركة تحتفظ بجزء من أرباحها لاستثماره في المشاريع المستقبلية وبالتالي الاستمرار في تحقيق الأرباح وتوزيعها ومعرفة، وأيضا والتدفق النقدي الحر لمعرفة مقدار النقد الذي تولده الشركة وما إذا كانت تعاني من ضائقة مالية. ومن الشركات التي لديها تاريخ في توزيعات الأرباح شركة STC للاتصالات حيث يبلغ التدفق النقدي الحر 12.50 مليار ريال. 

أفضل الشركات العالمية توزيعاً للأرباح لعام 2026؟

ننتقل من سوق الأسهم السعودي إلى نطاق أوسع، لنستعرض أفضل الأسهم التي توزع أرباح في كبرى البورصات العالمية. يرصد الجدول التالي أفضل أسهم عوائد في السوق الأمريكي والأسواق العالمية  اعتباراً من نوفمبر 2025، وعلى الرغم أنك ستجد أسهمًا ذات عوائد أعلى ولكن قد لا تكون مستدامة ويكون الاستثمار فيها محفوفًا بالمخاطر. وللحصول على أفضل سهم استثماري يوزع أرباح يجب التركيز على الشركات التي لديها مزايا تنافسية أو ملاءة مالية قوية.

ما هي الأسهم التي توزع أرباح؟

يستخدم مُسمى الأسهم الموزعة للأرباح للإشارة إلى الأسهم المتداولة في البورصات، والصادرة عن الشركات التي توزع أرباح -أو بالأدق جزءاً من أرباحها- على المساهمين بشكل دوري. تصدر هذه الأسهم في الغالب عن الشركات الراسخة التي تتمتع بقدر كبير من الاستقرار المالي والإداري ولديها تاريخ طويل من النمو والأرباح المرتفعة.

يبحث المستثمر عادة عن أفضل سهم استثماري يوزع أرباحاً لأسباب عديدة وأهداف مختلفة، لكن يظل الدافع الأهم وراء البحث عن أفضل سهم توزيع أرباح هو الرغبة في تحقيق دخل ثابت من الأسهم، كما أن تلك الفئة من الأسهم يمكن أن تُمثل وسيلة للتحوط تجاه مخاطر وتقلبات السوق.

تعريف الأسهم الموزعة للأرباح

تُعرّف الأسهم الموزعة للأرباح -كما أشرنا سابقاً- بأنها أسهم شركات توزع جزءاً من أرباحها على مساهميها بشكل دوري يمكن أن تتم هذه التوزيعات بشكل ربع سنوي أو نصف سنوي أو سنوي، وتنقسم تلك الأرباح الموزعة إلى عِدة أنواع، أهمها:

1. أرباح نقدية Cash Dividends: تمثل النمط الأكثر شيوعاً ويقصد بها دفع الأرباح نقداً للمساهمين كلٍ حسب حصته (عدد الأسهم).
2. أرباح الأسهم Stock Dividend: تأتي الأرباح الموزعة في تلك الحالة في صورة أسهم إضافية، بمعنى إذا كانت أرباح الأسهم 7% فهذا يعني أن يتلقى المستثمر 7 أسهم مُضافة مقابل كل 100 سهم.
3. أرباح العقارات Property Dividends: بديهياً هو نمط غير شائع لتوزيعات الأرباح، حيث تقوم الشركة بتوزيع أصولها -مثل المعدات أو العقار- على المساهمين بدلاً من النقد أو الأسهم.

أهمية الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح

التساؤل المتكرر والمستمر  من قبل المستثمرين عن أفضل سهم استثماري يوزع أرباح -في السوق السعودي أو العالمي- هو أمر غاية في المنطقية، خاصة إن نظرنا إلى الأهمية التي تُشكلها تلك الأسهم والمزايا العديدة التي توفرها، وفي مقدمتها:

• الدخل الثابت: توفر هذه الأسهم لحامليها دخلاً منتظماً، وتلك هي الغاية الأساسية من الاستثمار بها.
• انخفاض المخاطر: الشركات الموزعة للأرباح عادة ما تتمتع بقدر أعلى من الاستقرار، وبالتالي فهي دائماً خيار جيد لتنويع المحافظ الاستثمارية وتقليل المخاطر المُحتملة.
• إمكانية نمو الأرباح: الشركات التي تدفع أرباح تكون أكثر رسوخاً واستقراراً وبالتبعية أكثر قابلية للنمو، وهو ما ينعكس إيجاباً على عائدات المساهمين بها.
• التحوط من التضخم: تتيح أسهم توزيع الأرباح فرصة أكبر لزيادة الدخل والاحتفاظ بالقوة الشرائية لرأس المال خلال الفترات التي تشهد ارتفاعاً في معدلات التضخم.

كيفية تحليل الأسهم الموزعة للأرباح

يقوم تحليل أفضل شركات توزيع أرباح على تقييم قدرتها على دفع أرباحها باستمرار ومدى إمكانية زيادتها مع مرور الوقت، يمكن تحديد هذا وذاك من خلال مجموعة من العوامل الأساسية، تشمل نسبة توزيع العوائد، ونسبة التوزيعات وتقييم الصحة المالية للشركة، بالإضافة إلى مستوى الدين وتاريخ نمو الأرباح وكذلك مدى التزام الشركة في توزيعها الأرباح. 

العوامل المالية والتشغيلية المؤثرة

تم التنويه بالفقرة السابقة عن الأسس العاملة لتحليل أداء الشركات وتحديد أفضل أسهم توزع أرباح، وبالإضافة لما سبق ثمة أمور أخرى يجب وضعها بالاعتبار لضمان استهداف السهم الصحيح وتحقيق أقصى فائدة وأعلى عائد من خلاله، ويشمل ذلك: 

السيولة القوية

يمكن الاستناد إلى بيانات التدفق النقدي في تقييم قابلية الشركة للنمو وقدرتها على الاستمرار في توزيع الأرباح، ويشمل ذلك مختلف أنواع التدفقات النقدية، مثل التدفق النقدي الحر أو التدفق النقدي التشغيلي أو نسبة التدفق النقدي إلى صافي الدخل أو التدفق النقدي الحر غير المحدد.

الأهداف الاستثمارية

ما هي أهدافك من الاستثمار في الأسهم التي توزع أرباحاً؟ هل جني دخل منتظم أم النمو؟. يبحث المستثمر الذي يسعى للحصول على الدخل عن الأسهم ذات العائدات المرتفعة مع التركيز على العائد الحالي، من أمثلة ذلك سهم شركة ( Verizon Communications (VZ حيث تبلغ عائدات أرباحها 6.04%. أما المستثمر الذي يسعى إلى تحقيق نمو في الأرباح، فيركز أكثر على نسبة النمو، وقد تكون لهذه الفئة عوائد أقل، ولكن لديها إمكانية أكبر لنمو الأرباح. 

نسبة وتاريخ توزيع أرباح الشركة

يستند المستثمرون إلى نسبة توزيع أرباح الشركة وكذلك تاريخ توزيع الأرباح لاختيار أفضل الشركات توزيع أرباح، وأيضاً قياس مدى استمرارية الشركة في دفع أرباحها؛ لأنه عندما تتوقف الشركة عن توزيع الأرباح فإنها تخسر الكثير من مستثمريها. إذا وصلت نسبة توزيع الأرباح أكثر من 70% فيجب على المستثمر إجراء تحليلات إضافية للتأكد من أن توزيع الأرباح آمن؛ إذ يعني ذلك أن الشركة توزع الحصة الأكبر من أرباحها على المساهمين بدلاً من إعادة استثمارها، وهو ما يجب التوقف أمامه والتساؤل حول أسبابه.

 ضع في اعتبارك أن تقارن نسبة توزيعات الأرباح مع الأسهم الأخرى من ذات القطاع، مع مراعاة أن نسب توزيع الأرباح تتفاوت من قطاع لآخر. أما تاريخ توزيع الأرباح فيكشف عن عدد المرات التي دفعت فيها الشركة أرباحاً ومقدار ما تدفعه. إن ارتفاع توزيعات الأرباح يدل على أن الشركة تزيد أرباحها؛ مما يمنح المستثمر المزيد من الثقة بالأساسيات الحالية للشركة ومستقبلها. أما انخفاض أرباح الشركة ونسبة التوزيع العالية جداً والاستحواذات غير المربحة تدل على احتمالية قطع توزيعات الأرباح في المستقبل، مثل ما حدث فعلياً مع شركة AT&T. 

استراتيجيات الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح

يعد الحصول مصدر دخل سلبي موثوق حجر الأساس في الاستقلال المادي بالنسبة لكثير من المستثمرين. فقد تكون الأرباح الموزعة (Dividends) جاذبة ولكن قد تكون غير مستقرة ومن الممكن أن تنخفض وتسبب خسائر كما تسبب انخفاضًا في الدخل.  ونستعرض عدة استراتيجيات للاستثمار في توزيعات الأرباح لبناء محفظة أكثر مرونة وأكثر ربحا. ويعود اختيار الأنسب بحسب أهداف المتداول المالية وقدرته على تحمل المخاطر وبناء على أفقه الزمني: 

الاستثمار في نمو الأرباح

الاستثمار في الشركات القوية التي تزيد من توزيعات أرباحها مع الوقت بحيث ينمو الدخل بشكل طبيعي ويتجاوز الضخم في كثير من الأحيان. تهدف هذه الاستراتيجية إلى التركيز على الاستثمار على المدى الطويل والاستفادة من نمو أرباح الشركات وتدفقاتها النقدية بدلا من التركيز على تقلبات السوق على المدى القصير. ولتطبيق هذه الاستراتيجية يجب تحليل قدرة الشركة على الاستمرار في توزيع الأرباح وزيادتها. يمكن تحليل : 

• نسبة توزيع الأرباح: اختر الشركات التي لديها نسبة توزيع أرباح أقل من %70 مما يشير إلى أن الشركة تحتفظ بالأرباح كافية لإعادة استثمارها في مشاريع الشركة المستقبلية للحصول على المزيد من الأرباح. 
• التدفق النقدي الحر (FCF): يمثل التدفق النقدي الحر النقد الفعلي الذي تولده الشركة. إذا كان التدفق النقدي الحر يرتفع بشكل مستقر فهذا مؤشر على استقرار نمو توزيعات الأرباح. 
• الشركات الأرستقراطية التي توزع الأرباح: وهي الشركات التي حققت نموا في توزيعات أرباحها بشكل مستقر على مدى 25 عاما. 
• إعادة استثمار توزيعات الأرباح: إن إعادة استثمار الأرباح في شراء المزيد من الأسهم يسرع في عملية تراكم الأسهم والأرباح. 

الاستثمار في الأسهم ذات عائد التوزيعات الأعلى

ترتكز هذه الاستراتيجية على الحصول على أقصى دخل ممكن من المحفظة الاستثمارية عبر اختيار الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة التي لديها عائد توزيعات سخية ما بين %4 إلى %8. ولتطبيق هذه الاستراتيجية يجب إعطاء الأولوية للشركات التي لديها استدامة في توزيعات الأرباح. 

• التحقق من استدامة توزيعات الأرباح: عبر التدقيق في التدفق النقدي الحر للشركة للتأكد من أنها قادرة على توزيع الأرباح بشكل مريح.
• الانتباه من العوائد المرتفعة: الحذر من الشركات التي لديها عوائد أعلى من %10 لأنها غالبا ما تشير حول قلق المستثمرين بشأن مستقبل الشركة.
• تنويع الاستثمارات بين القطاعات: عادة ما تكون العوائد المرتفعة في قطاعات معينة مثل صناديق الاستثمار العقارية (الريت) والطاقة والمرافق العامة والاتصالات. أن التنويع بين هذه القطاعات يقلل من المخاطر. 

الاستثمار في الأسهم الأرستقراطية التي توزع الأرباح

 التركيز على شركات عالية الجودة التي استمرت في إعطاء توزيعات الأرباح وزيادتها على مدى 25 عاما. اختر الأسهم من قائمة شركات معدة مسبقا ولكن يجب الانتباه إلى الأمور التالية: 

• استخدم صناديق الاستثمار المتداولة للتنويع: يمكن الاستثمار في ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) الذي يوفر توزيعاً متساوياً للشركات الأرستقراطية المدرجة في المؤشر ما يقلل من مخاطر السهم الواحد. 
•  راقب احتمالية استبعاد الشركات: قد تفقد الشركة تصنيفها من ضمن الشركات الأرستقراطية إذا لم تقع برفع توزيعاتها. راقب إعادة توازن المؤشر سنويا ولصحة المالية (financial health) للأسهم التي تمتلكها. 
• الشركات الأرستقراطية الدولية:  إضافة الشركات الأرستقراطية العالمية إلى المحفظة الاستثمارية لتنويعها عبر المناطق الجغرافية والاستفادة من نمو الاقتصاد العالمي. 
• إعادة توازن المحفظة سنويا: مراجعة المحفظة الاستثمارية لضمان استمرار الاستثمار في الشركات التي تستوفي المعايير. 

استراتيجية خطة إعادة استثمار الأرباح (DRIP)

إن إعادة استثمار الأرباح تعد طريقة فعالة لبناء الثروة.  فبدلا من الحصول على النقد من يمكن استخدام الأرباح لشراء المزيد من الأسهم. ومع الوقت يزداد عدد الأسهم وتزداد العوائد ما يسرع من بناء الثروة.

• تفعيل خطط إعادة استثمار الأرباح: يمكن القيام بذلك إما عبر شركة الوساطة أو عبر الشركات التي تقدم خطط إعادة الاستثمار مباشرة للمستثمرين. 
• الأتمتة وزيادة الاستثمار: تعني الأتمتة شراء المزيد من الأسهم بشكل تلقائي. تجمع هذه الخطوة بين إعادة استثمار الأرباح واتباع استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار. 

ما الوقت المناسب لشراء أفضل أسهم توزيع أرباح؟

قبل شراء الأسهم التي توزع الأرباح يجب تحليل عدة عوامل منها الوضع المالي للشركة لمعرفة ما إذا كان لديها استقرار مالي قوي، وتحليل عائد توزيعات الأرباح لمعرفة مقدار الدخل الذي يحققه السهم مقارنة بسعره لأنه قد يبدو العائد مرتفعا ولكنه قد يشير إلى أن الشركة تمر بضائقة مالية، إلى جانب معرفة اتجاهات القطاع  وظروف السوق لمعرفة هل لدى القطاع المرونة الكافية لدعم الحصول على توزيعات الأرباح حتى في الفترات الاقتصادية الصعبة. أما عن تحديد الوقت المناسب لشراء الأسهم التي توزع الأرباح فيمكن الاستناد إلى المعايير التالية: 

• خلال تصحيحات السوق: تؤدي التصحيحات في الأسواق إلى انخفاض أسعار أسهم الشركات التي عادة ما تحافظ على توزيع أرباح بشكل منتظم حتى في فترة الركود الاقتصادي. تتيح فترات الركود الاقتصادي إلى شراء أسهم عالية الجودة بسعر منخفض وغالبا ما يحصل المستثمر على توزيعات أرباح أعلى ما يحسن الدخل. 
• عندما يكون السهم مقوماً بأقل من قيمته الحقيقية: إن شراء الأسهم المقومة بأقل من قيمتها الحقيقية يتيح لك الحصول على عائد أعلى إلى جانب الاستفادة من ارتفاع سعره عندما يعرف السوق قيمته الحقيقية. 
• فترات النمو توزيعات الأرباح: يعكس النمو الثابت في توزيع الأرباح استقرار وضع الشركة المالي وأرباحها. اختر الشركات التي لديها سجل حافل في زيادة في توزيعات أرباحها السنوية لأنه يشير إلى نمو التدفق النقدي ما يدعم توزيعات الأرباح المستقبلية. 

مخاطر الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح

قد يكون الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح استراتيجية جذابة لتوليد دخل ثابت، ولكنه يأتي مع بعض المخاطر التي لا يمكن التغاضي عنها، ويجب الإلمام بها بشكل كامل قبل البدء الفعلي في الاستثمار، ويمكن إيجاز أبرز التحديات والمخاطر المرتبطة بالأسهم موزعة الأرباح فيما يلي:

• قطع أو خفض التوزيعات: قد تقلل الشركات، أو تلغي توزيع الأِرباح بسبب الصعوبات المالية التي تواجهها؛ مما يؤثر على أرباحك.
• مخاطر أسعار الفائدة: تتأثر بعض القطاعات بزيادة أسعار الفائدة أكثر من غيرها، مثل قطاع المرافق لأنه من أكثر القطاعات التي تُحمّل بالديون، وفي الوقت نفسه من أفضل القطاعات التي تُوزع أرباحًا. فعندما ترتفع الفائدة تزداد تكاليف ديونها؛ مما يؤثر بشكل سلبي على أرباحها المستقبلية. 
• تقلبات السوق: تؤثر تقلبات السوق على أداء الأسهم الموزعة للأرباح، وبالتبعية على العائد الإجمالي. 
• المخاطر المتعلقة بالشركة: يشمل ذلك العديد من الاحتمالات مثل تراجع أداء الشركة أو عدم قدرتها على المنافسة، وكل هذا ينعكس سلباً على توزيعات الأرباح.
• المخاطر المتعلقة بالقطاع: التركيز على قطاع بعينه قد يُعرض الاستثمارات للخطر إذا ما شهد هذا القطاع تراجعاً، لذا يوصى دوماً بضرورة بناء محفظة استثمارية أكثر تنوعاً.

بخلاف كل ما سبق فإن العوامل الاقتصادية والسياسية أيضاً لها تأثير قوي على أداء الأسهم الموزعة للأرباح، يشمل ذلك عوامل مثل أسعار الفائدة ومستويات التضخم التي تنعكس على أداء الشركات في مختلف القطاعات، أما الأمور السياسية فتتمثل عادة في مدى الاستقرار العام والقوانين واللوائح المُنظمة لأنشطة وقطاعات معينة.

كيف يمكن الاستثمار مع أفضل شركة توزيعًا للأرباح؟

الاستثمار في أفضل شركة تقدم توزيعات أرباح في السوق السعودي هي غاية يتشاركها الجميع، وتحقيقها يتطلب القيام بخطوات مُحددة للتمكن من الوصول إلى أفضل سهم يوزع أرباح في السوق السعودي ومن ثم شراؤه والاحتفاظ به، وذلك على النحو الآتي:

• البحث عن سهم استثماري يوزع أرباحاً على المساهمين بصورة منتظمة، مثل الشركات ذات التوزيعات الأرستقراطية "Dividend Aristocrats" التي لديها تاريخ حافل بالتوزيعات، وكذلك الشركات ذات الديون المنخفضة. 
• مقارنة عوائد الشركة الموزعة للأرباح مع أقرانها في نفس الصناعة والمجال، إذا كان عائد أرباح الشركة أعلى بكثير من عائد الشركات المماثلة فقد يكون ذلك بمثابة علامة تحذيرية، ويتطلب المزيد من البحث للتأكد من سلامة الصحة المالية الشركة.
• الاطلاع على نسبة توزع أرباح من الأرباح المتحققة فعلياً، والتي تخبرك عن مقدار دخل الشركة.
• الحرص على تنويع المحفظة الاستثمارية عبر استهداف أسهم من قطاعات مختلفة، ذلك لتحقيق حالة من التوازن، وتقليل الأثر السلبي المُحتمل للأداء الضعيف لأي من القطاعات على المحفظة الاستثمارية ككل.

كيف يمكن للمستثمرين الجدد بدء الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح؟

إن بدء الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح أصبح أمراً يسيراً، قابلاً للتحقق من خلال عدد محدود من الخطوات، وإليك مجموعة من أهم النصائح التي تساعدك في ذلك:

1. ابدأ بالبحث عن الشركات التي لديها تاريخ ثابت في توزيعات الأرباح، والتي تتمتع بصحة مالية قوية وأرباح مستقرة لضمان استمرارها في توزيع الأرباح في المستقبل.
2. فتح حساب وساطة لشراء وبيع الأسهم التي توزع أرباحاً. 
3. يوصى دائماً بالبدء بواسطة مبلغ يمكنك تحمله للاستثمار على المدى الطويل.
4. توزيع أموالك بين عدة قطاعات مختلفة. يعتبر قطاع المرافق والعقارات (ريت) من أفضل القطاعات التي تُوزع أرباحاً، إلا أن إضافة قطاعات أخرى مثل الاتصالات والسلع الاستهلاكية يقلل من المخاطر.
5. إعادة استثمار الأرباح الموزعة في شراء المزيد من الأسهم لزيادة العائدات المحققة بمرور الوقت. 
6. مراقبة أداء الأسهم الموزعة للأرباح للاطلاع على أي تغييرات في الصحة المالية للشركة أو في سياسات توزيع الأرباح الخاصة بها.

مزايا التداول في السوق العالمي

تجاوز سوق الأسهم المحلي إلى الأسواق العالمية بكل تأكيد له مردود استثماري إيجابي، ويوفر كم هائل من الفرص تتضاعف معها احتمالات تحقيق الأهداف المرجوة، وذلك نتاج ما يتوافر به من مزايا عديدة، أهمها:

• التنويع وتوزيع استثماراتك عبر اقتصادات وصناعات مختلفة لتقليل المخاطر المرتبطة بقطاع واحد.
• الوصول إلى المزيد من الأسواق المختلفة والناشئة، حيث تتوافر إمكانيات نمو أعلى واستغلال هذه الفرص.
• القدرة على التعرض للشركات الرائدة عالمياً ذات الأداء العالي.
• الحد من تأثير الدورات الاقتصادية التي تمر بها البلاد على المحفظة الاستثمارية.

أفضل شركات تداول الأسهم الموثوقة في السعودية

إليك مجموعة من أفضل شركات تداول الاسهم في السعودية التي توفر منصات تداول الأسهم وتحمل تراخيص رقابية من الفئة الأولى، التي توفر لعملائها تجربة تداول استثنائية، بفضل انخفاض الرسوم وتنوع الخيارات الاستثمارية، وامتلاكها بنية تكنولوجية فائقة التطور، بالإضافة للعديد من العوامل الأخرى التي تضمن تداولاً أكثر تميزاً ضمن بيئة أكثر أمناً.

الشركة	تقييم الشركة	التراخيص	العروض الترويجية	فتح حساب
ايفست Evest افتح حساب	4.5 / 5	VFSC - ڤينواتو	بونص 100% أودع 250 دولار وتداول بـ 500.	افتح حساب
اكس تي بي XTB افتح حساب	4.5 / 5	DIFC - دبي	10 أسهم من إعمار مجاناً عند فتح حساب جديد اليوم	افتح حساب
Capital.com افتح حساب	4 / 5	SCA - الامارات	لا يوجد ترويجات متاحة	افتح حساب
اكسنس Exness افتح حساب	4.5 / 5	FCA - بريطانيا	سحب أموال سريع سحب في أقل من 24 ساعة.	افتح حساب
افاتريد AvaTrade افتح حساب	4.5 / 5	ASIC - استراليا	بونص 40% بونص 40% لكل حساب تداول جديد.	افتح حساب
ايكويتي Equiti افتح حساب	4.5 / 5	SCA - الامارات	بونص 30% لحد إيداع 5000$ دولار.	افتح حساب

هل تريد المساعدة في فتح حساب استثماري؟

التعرف على أفضل سهم للشراء في السوق السعودي هو خطوة تمهيدية فقط، أما البداية الحقيقة تكون من خلال فتح حساب استثماري لدى وسيط موثوق، ونحن هنا لمساعدتك في تحقيق ذلك. تواصل الآن مع فريق "يقين" للحصول على استشارة مجانية والتعرف على أفضل الشركات التي تتناسب مع مستوى خبرتك وأهدافك الاستثمارية.

احصل علي استشارة مجانية

تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.

تواصل معنا الآن