عندما نتحدث عن سوق الأسهم، يجب علينا ذكر التأثير الهائل التي يحدثه على الاقتصاد العالمي. حيثُ تشير التقديرات إلى أن القيمة الإجمالية لسوق الأسهم اليوم تتجاوز ال127 تريليون دولار، كما أنّ نصف هذه القيمة أي ما يقارب ال62.2 تريليون دولار مرتكز على السوق الأمريكي وحده. سوق الأسهم كان ولا يزال فرصة وبوابة لتحقيق الاستقلال المالي لمن يبحث عنه ولهذا سنشرح لكم في هذا المثال طريقة تداول الأسهم للمبتدئين وكافة ما تحتاجونه من تفاصيل عن سوق الأسهم.
ملخص المقال
- سوق الأسهم هو مكان يتم فيه بيع وشراء الأسهم للشركات، ويمكن للمستثمر تحقيق الربح عبر ارتفاع السعر للسهم أو من خلال توزيعات الأرباح التي تقوم بها الشركة.
- يمكن للمتداول المبتدئ شراء الأسهم مباشرةً، أو تداولها عبر عقود الفروقات CFDs للمضاربة على حركة السعر للسهم، أو الاستثمار في الصناديق تقليلاً للمخاطر وتنويعاً للمحفظة الاستثمارية.
- استرتيجيات المضاربة تتضمن التداول اليومي، المتأرجح، وتداول المركز طويل الأمد، وتعتبر إدارة المخاطر مهمة لحماية رأس مال المتداول وتشمل استخدام أوامر وقف الخسارة، تحديد حجم الصفقة، وتنويع الاستثمارات.
- الأسهم تعتبر حلالاً في حال كان نشاط الشركة مباحاً ولم ينطو على ربا، ويمكن معرفة كون السهم حلالاً أم لا عبر القوائم الشرعية أو فلتر يقين.
ما هو سوق الأسهم وكيف يعمل؟
سوق الأسهم هو مكان يتم فيه بيع وشراء الأسهم، والسهم يمثل حصة ملكية في الشركة. عندما تقوم الشركة بطرح أسهمها في البورصة، تسمح للأفراد بشراء جزء من الشركة مقابل تمويل لمساعدتها على النمو والتطور. عادةً تقوم الشركات بطرح أسهمها في البورصة لأنها فرصة للوصول إلى رؤوس أموال كبيرة، كما أنها فرصة للمستثمر للمشاركة في نمو الشركة المستقبلي.
وبالنسبة لحركة الأسعار في السوق، فهي تخضع لآلية العرض والطلب. فعندما يزداد الطلب على سهم شركةٍ ما يرتفع سعره والعكس صحيح، والمستثمرون يحققون أرباحاً إما من خلال ارتفاع سعر السهم وبيعه بسعر أعلى من سعر شرائه، أو من خلال توزيعات الأرباح التي تقدمها الشركة للمستثمر. ويمكننا القول إنّ تداول الأسهم اليوم أصبح أسهل سواءً في الأسواق المحلية أو حتى العالمية و للمبتدئ والمحترف على حدٍ سواء، فيمكن للمستثمر فتح محفظة استثمارية خلال دقائق بفضل شركات الوساطة المالية المتاحة عبر الإنترنت.
طريقة تداول الأسهم للمبتدئين
هناك العديد من الطرق لتداول الأسهم للمبتدئين، أولها الاستثمار المباشر وهو أسلوب تقليدي حيثُ يقوم المستثمر بشراء سهم الشركة ويكون مالكاً له، وبهذا يصبح لديه الحق في توزيعات الأرباح كما ويستفيد من نمو السهم على مدى السنوات، ويعتبر مناسباً للمستثمر الذي يفضل الاستثمار والربح على المدى الطويل عوضاً عن المضاربة في الأسهم. النوع الثاني هو: العقود مقابل الفروقات CFD وهو النوع الذي لا يتطلب شراء السهم بل يقوم على المضاربة على حركة السعر صعوداً أو هبوطاً، وما يميزه هو استخدام الرافعة المالية حيث يمكن للمستثمر تداول الأسهم بمبلغ بسيط وهذا ما يعطيه فرصة ربح أعلى.
وفي النهاية هناك صناديق الاستثمار المتداولة والتي تتيح للمستثمر الاستثمار على مجموعة من الأسهم دفعةً واحدةً، وهذا مفيد في تقليل المخاطر عندما يتم مقارنة بشراء سهم واحد. بعض المتداولين يفكرون في سؤال "هل الأسهم مربحة بالفعل؟" وللإجابة على هذا التساؤل سنعطيكم مثالاً من الواقع؛ أن استثمار في سهم Broadcom بقيمة 10 آلاف دولار عام 2009 أصبح اليوم يساوي أكثر من 2 مليون دولار.
خطوات تداول عقود فروقات الأسهم (CFDs)
طريقة تداول الأسهم للمبتدئين وخاصة تداول عقود فروقات الأسهم تتيح آلية مباشرة للمستثمر بدخول السوق دون الامتلاك الفعلي للسهم، وهذه الخطوات التي يجب اتباعها: أولاً: فتح حساب تداول حقيقي وتمويله، من ثم تحليل السوق واختيار السهم المناسب ثم شراءه Buy عند توقع الصعود، أو البيع Sell عند توقع هبوط السعر. والخطوة التالية هي تحديد حجم الصفقة أي اللوت، مع ضبط أدوات إدارة المخاطر. وفي النهاية على المستثمر فتح الصفقة ومتابعتها حتى الإغلاق.
كيف أشتري أسهم في الشركات؟
كيفية شراء الأسهم للمبتدئين؟ قد يظن بعض المستثمرين أنّ شراء الأسهم صعب، والحقيقة أنّه بات أكثر سهولة اليوم بفضل وجود عدد كبير من الوسطاء. يمكن للمستثمر شراء السهم بشكلٍ فعلي عن طريق وسيط استثماري Brokerage حيث يقوم المستثمر بشراء السهم باسمه ويصبح مالكاً لحصة في الشركة، وهذا يختلف تماماً عن التداول السريع أو قصير المدى على السهم نفسه. في حال فكر المستثمر في الاستثمار طويل الأجل ننصحه بشراء السهم بشكلٍ فعلي ليستفيد من تطور ونمو السهم على المدى البعيد.
استراتيجيات المضاربة في الأسهم الأكثر شيوعاً
هناك استراتيجيات مختلفة للمضاربة على الأسهم كلٌ منها لها ما يميزها من خصائص، ولكن جميعها تشترك في كونها قائمة على البيع والشراء. وهذه أهم استراتيجيات المضاربة والتي تعتبر جزءاً مهماً من طريقة تداول الأسهم للمبتدئين:
- التداول اليومي (Day Trading): تعتمد هذه الاستراتيجية على فتح وإغلاق الصفقة خلال اليوم نفسه دون الاحتفاظ بأي مركز مفتوح لليوم التالي، وتعتمد على المضاربة اللحظية والتي تتطلب سرعة في اتخاذ القرار، مع تحمل عال للمخاطر.
- التداول المتأرجح (Swing Trading): تقوم هذه الاستراتيجية على الاحتفاظ بالأسهم لعدة أيام أو أسابيع لاقتناص فرصة الصعود والهبوط قصيرة أو متوسطة المدى، ويعتبر مناسباً للمتداول الذي لا يمتلك الوقت لمتابعة السوق بشكلٍ لحظي.
- تداول المركز (Position Trading): تعتمد هذه الاستراتيجية على الاحتفاظ بالسهم لفترة طويلة تمتد لأشهر أو سنوات، وتناسب المتداول الذي يفضل الهدوء ويهتم بالنتائج طويلة الأجل.
إدارة المخاطر: كيف تحمي أموالك من الخسارة؟
تعتبر إدارة المخاطر مسألة لا غنى عنها في التداول، كما وتُبنى عليها كافة التفاصيل الأخرى. وكما السعي للربح مهم فتجنب الخسارة أيضاً مهم جداً بل يكاد يكون أكثر أهمية، وخاصةً على المدى الطويل. وإدارة المخاطر لا تعني بالأساس تجنب الخسائر، بل التحكم بها ويبدأ ذلك مع التحكم بحجم الصفقة (قاعدة 1-2%) وأساسها الالتزام بالمخاطرة بنسبة محددة من رأس المال، إلى جانب استخدام أوامر وقف الخسارة للتحديد المسبق للحد الأقصى للخسارة إضافةً إلى التنويع، استخدام الرافعة المالية بحذر وخاصةً في فترة تقلب السوق.
وباختصار يمكننا القول أنّ المتداول الناجح لا يبحث عن الصفقة المثالية، بل عن الخطة التي ستحميه في حال سارت الأمور بعكس توقعاته. وبسبب ذلك تحرص أفضل منصات تداول الأسهم في السعودية وغيرها من الأسواق على أن توفر أدوات مساعدة للمتداول لإدارة مخاطره بفعالية عالية.
حكم تداول الأسهم (حلال أم حرام)
هل تداول الأسهم حرام؟ كثيراً ما يوجه هذا السؤال خاصةً في سياق تداول الأسهم للمبتدئين. وبعد الرجوع إلى الفتاوى للجهات الشرعية تبين لنا أنّ الأسهم مقسمة إلى 3 فئات عندما يتعلق الأمر بالحكم الشرعي وهي: أسهم محرمة بالكامل ويكون أصل نشاطها غير مباح شرعياً، أسهم نقية مباح تداولها لسلامة نشاطها ومعاملاتها، والنوع الثالث هو الأسهم المختلطة التي يختلف الحكم فيها حسب نسب الضوابط الشرعية.
كما وصدرت فتاوى تبيح الاستثمار في الأسهم شريطة أن يكون نشاط الشركة مباحًا، وألا تتضمن أي تعامل ربوي إلى جانب تحريم التلاعب بالأسعار. يعد فلتر يقين للأسهم الأمريكية والعالمية أداة عملية لمساعدتك على معرفة الحكم الشرعي لما يقارب 8 آلاف سهم، واليوم تحرص أفضل منصات تداول الأسهم في الإمارات، ودول الوطن العربي عامة على توفير حسابات إسلامية خالية من الفوائد الربوية، كما وتوفر كافة التفاصيل عن عمولة بيع وشراء الأسهم بشكلٍ شفاف بالكامل.
الأسواق المحلية أم السوق الأمريكي؟ أيهما أنسب للمبتدئين؟
عندما نقارن بين الأسواق المحلية والسوق الأمريكي لا توجد إجابة تناسب كافة المتداولين فالأمر يعتمد على أهدافك كمتداول. الأسواق المحلية بشكلٍ أساسي عادةً تكون خياراً جيداً ومريحاً للمتداول المبتدئ مثل شراء أسهم أرامكو وذلك بسبب كونها أسهل في المتابعة، كافة المعلومات عن الشركات والأخبار الاقتصادية متوفرة، وتوقيتها مناسب ومتوافق مع التوقيت المحلي. وتعتبر خياراً مثالياً للمتداول الذي يبحث عن طريقة تداول الأسهم السعودية للمبتدئين، أما بالنسبة للمضاربة اليومية في الأسهم السعودية فقد تكون خياراً جيداً للمتداول الذي لديه خبرة في التعامل مع السوق بشكلٍ يومي.
في المقابل، عندما نتحدث عن السوق الأمريكي فيمكننا القول إنه يتمتع بسيولة ضخمة، تنوع واسع في القطاعات وخاصةً شركات التكنولوجيا مثل شراء أسهم أبل لكنه يتطلب من المتداول مراعاة اختلاف التوقيت إلى جانب المتابعة الدورية للسوق. وللوصول إلى الأسواق المحلية في الغالب تحتاج لشركة وساطة مرخصة وموثوقة داخل الدولة، بينما يتيح السوق الأمريكي خيارات أوسع من شركات الوساطة العالمية مع شروط أسهل ودعم أكبر ويبقى الاختيار والأفضلية قراراً شخصياً يتم تحديده وفقاً لأهداف واختيارات المتداول نفسه.
كيف أتداول في الأسهم خطوة بخطوة؟
تداول الأسهم ليس معقداً كما يعتقد البعض، بل يحتاج منك متداول فهم واضح للخطوات الصحيحة فقط. كل ما عليك كبداية هو تحديد أسلوبك في التداول وهل تبحث عن تداول يومي سريع، تداول متوسط المدى، أم تفضل الاستثمار طويل الأجل؟ ومن ثم تأتي هذه الخطوات؛
- اختيار وسيط التداول المرخص (الأمان أولاً): تعتبر هذه الخطوة هي الخطوة الأكثر أهمية وتبدأ مع اختيار وسيط مرخص وموثوق، مناسباً لأسلوبك في التداول، ويوفر كافة ما تحتاجه من أدوات تحليلية إلى جانب التكاليف والتفاصيل الشفافة.
- فتح الحساب وتمويل المحفظة: يتم فتح الحساب عن طريق إدخال المعلومات الأساسية الخاصة بك كمتداول، ومن ثم اختيار نوع الحساب وتمويل محفظتك عبر التحويل البنكي أو باستخدام إحدى طرق الدفع المتاحة لدى منصة التداول.
- اختيار الأسهم وتحليلها (كيف تختار سهماً رابحاً؟): بعد فتح الحساب، عليك كمتداول اختيار الأسهم وذلك بالبدء عبر تحليل قوة الشركة ومدى أرباحها إلى جانب التحليل الفني والذي يقوم على دراسة حركة السعر والاتجاهات، إضافةً إلى متابعة الأخبار وتنويع الاستثمارات.
- تنفيذ الصفقة (أوامر السوق أم الأوامر المعلقة): يتم تنفيذ الصفقة بشكلٍ أساسي من خلال أوامر السوق التي تنفذ بشكلٍ فوري ضمن السعر الحالي، أو من خلال الأوامر المعلقة والتي تعطيك كمتداول فرصة تحكم أكبر بالسعر.
تعلم تداول الأسهم للمبتدئين من الصفر للاحتراف
من قال إنّ تعلم التداول حكراً على الخبراء أو الأشخاص الذين يمتلكون خبرة مالية؟ اليوم بفضل المنصات والوسائل التعليمية أصبح التعلم متاحاً الجميع، حيثُ تتوفر كتب تعليمية لمساعدة المتداول على فهم الأساسيات في مجال التداول إلى جانب فكرة حساب تداول تجريبي مجاني والتي تتيح للمتداول فرصة تجربة التداول افتراضياً دون أي مخاطرة حقيقية. هذه التفاصيل كافة يمكننا استعراضها ضمن الأكاديميات التعليمية الآتية والتي توفر شرحاً كاملاً لتفاصيل طريقة تداول الأسهم للمبتدئين، وصولاً لتفاصيل التحليل الفني للمبتدئين وتحليل الرسوم البيانية وقراءتها وأهم هذه الأكاديميات هي:
- أكاديمية AvaTrade: توفر أكاديمية أفاتريد برنامج تعليمي شامل لتداول الأسهم للمبتدئين وذلك من خلال أكثر من 150 درس بمستويات مختلفة، وقد حصدت الأكاديمية تقييم 5 نجوم من أكثر من 7000 مراجعة. ولا يختص محتواها بتداول الأسهم فقط، بل تضم أيضاً دورات في تداول الفوركس، السلع، العملات الرقمية، وحتى المؤشرات مما يجعلها خياراً جيداً وفرصة استثمارية تعليمية قوية.
- أكاديمية Evest: تعتبر هذه الأكاديمية مناسبة للمتداول المبتدئ والذي يمتلك الخبرة على حدٍ سواء، حيث توفر محتوى متوازن شامل يغطي التحليل الأساسي والفني، مع قراءة الرسوم البيانية والمؤشرات، وصولاً للندوات المباشرة والكتب الإلكترونية التي تساعد المتداول في التعلم الذاتي بخطوات شفافة سهلة.
- أكاديمية XTB: هذه الأكاديمية هي واحدة من الأكاديميات المشهورة بتنظيم دورات حضورية مجانية في دول الخليج العربي كسلطنة عمان، الكويت، والبحرين بإشراف إيمان العياف. كما وتتيح محتوى تعليميًا متكاملاً يوفر كافة احتياجات المتداول في مختلف المراحل، إضافةً لوجود إمكانية التواصل للانضمام عبر فريق ثقة على واتساب.
- أكاديمية Exness: ما يميز هذه الأكاديمية هو وجود فريق Team Pro والذي يضم نخبة من أفضل المتداولين حول العالم، والذين يشاركون خبراتهم واستراتيجياتهم العملية معك متداول، إلى جانب توفير الأكاديمية موارد تعليمية من خلال مدونة Exness، وذلك دعماً للمتداول وتزويده بمحتوى مستمر ومحدث على الدوام.
أفضل شركات تداول الأسهم للمبتدئين
من المهم أن تركز على اختيار شركة وساطة موثوقة وآمنة عندما تفكر في دخول عالم تداول الأسهم وخاصةً كمتداول مبتدئ. إلى جانب هذا يجب عليك اختيار شركة توفر لك ما يسهل عليك عملية التداول كالدعم التعليمي القوي من دورات ومقالات، ولا ننسى التحليل الفني إضافة إلى الحسابات التجريبية المجانية والتي تتيح لك فرصة جيدة لتجربة التداول مجاناً دون مخاطرة مالية حقيقية. فيما يأتي، قائمة بأفضل منصات التداول عبر الإنترنت عالميًا.
الشركة أقل مبلغ للايداع التقييم 
اكسنس Exness $10 ايكويتي Equiti
$10
هل لديك أي استفسار حول تداول الأسهم؟
يقول وارن بافيت الذي قام بشراء سهمه الأول في الحادية عشر من عمره، ليصبح مالكاً لواحدة من أغلى الأسهم في العالم في اقتباسٍ له إنّ "هناك من يجلس في الظل اليوم لأن أحدهم زرع شجرة منذ زمن بعيد." ويقصد بها أنّ النتائج الجيدة لا تأتي بين ليلةٍ وضحاها، فهي نتيجة للاستثمار المبكر والجهد المستمر مع الصبر على المدى الطويل. فهل تريد بدء رحلتك في عالم الأسهم بثقة؟ تواصل مع فريق يقين على واتساب الآن.
احصل علي استشارة مجانية
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.
