- من هو وارن بافيت؟
- ما هي استراتيجية وارن بافيت في الاستثمار والتداول؟
- قائمة افضل شركات التداول المرخصة والموثوقة
- أهم نصائح الملياردير وارن بافيت للاستثمار والتداول:
- ادخر قبل أن تنفق
- كن دائما مستعدا لما هو غير متوقع
- لا تشتر سهماً لن ترغب في امتلاكه خلال الـ 20 عاما القادمة
- لا تتوقف عن التعلم؛ تعلم كل ما تستطيع
- حافظ على هدوئك في مواجهة التقلبات
- نوّع مصادر دخلك
- الاستثمار في الشركات التي تمتلك مزايا تنافسية دائمة
- التركيز على القيمة الأساسية للشركات
- تجنب الديون
- الاستثمار في الشركات التي توزع الأرباح على المساهمين
- تعلم الاستثمار
- تجنب العاطفة في الاستثمار
- الاستثمار في الشركات الصغيرة والمتوسطة
- الاستثمار في الشركات التي توفر منتجات وخدمات مهمة للمجتمع
يعد المستثمر الأمريكي وارن بافيت، مؤسس إمبراطورية (Berkshire Hathaway) التي تضم تحت مظلتها أكثر من 60 شركة، من أشهر المستثمرين العالمين في العصر الحالي، مع خبرته الاستثمارية الضخمة التي تمتد عقودا طويلة في بورصة وول ستريت.
فهو بدأ في سن ال 11 وبدأ سعيه لتحقيق أهدافه، حيث كان يستيقظ بهِمّة في الصباح الباكر متحديًا كل المصاعب ليبيع صحيفة الواشنطن بوسط لسكان الحي، كان يبيع العلك، وزجاجات كوكاكولا، والمجلات الأسبوعية، وكرات الغولف، والطوابع وغيرها، وحين بلغ سن 13 عام اشترى أول سهم في حياته، ثم تقدم لدفع الضرائب. وتربّع قطب الاستثمار وارن عام 2008 على عرش أثرى أثرياء العالم، واحتل عام 2022 المركز الخامس بثروة تقدر ب 107 مليارات دولار (حسب مجلة Forbes)
من هو وارن بافيت؟
ولد وارن بافيت في عام 1930 في ولاية نبراسكا في الولايات المتحدة الأمريكية، وهو صاحب العديد من الاستثمارات والشركات، وأهمها بيركشاير هاثاواي، واحدة من أكبر الشركات في العالم، مصدر إلهام للكثيرين، وهو يعلم دروسا في كسب المال بطريقة ما، وقادر على إنفاق الاقتصاد وآخر. وقع صفقة بمليارات الدولارات أثناء مروره بسيارته كل يوم للعمل في وجبة الإفطار في ماكدونالدز بسعر أقل من 3.17 دولار، ودعا صديقه بيل جيتس لتناول الغداء من نفس المطعم والدفع.
أسطورة الاستثمار الذي اشترى سهمه الأول في سن الحادية عشرة، والذي رفضته كلية هارفارد للأعمال عندما كان طالبا، لا يزال يقدم دروسا في ريادة الأعمال يتعلمها الجميع والتي تقدمها أيضا أفضل منصات التداول عبر الانترنت.
ما هي استراتيجية وارن بافيت في الاستثمار والتداول؟
تعتمد استراتيجية وارن بافيت في الاستثمار والتداول على مجموعة من المبادئ الأساسية التي تركز على القيمة الأساسية للشركات وتجنب التداول الزائد. وفيما يلي بعض المبادئ الرئيسية لاستراتيجية وارن بافيت:
- الاستثمار في الشركات التي تمتلك مزايا تنافسية دائمة: يفضل بافيت الاستثمار في الشركات التي لديها مميزات تنافسية واضحة ودائمة، مثل العلامات التجارية القوية والتكنولوجيات المتطورة والشبكات اللوجستية المتينة.
- التركيز على القيمة الأساسية للشركات: يركز بافيت على تحليل القيمة الأساسية للشركات، مثل الدخل الصافي والأرباح والديون والنقدية المتاحة، ويقوم بتقييم سعر السهم بناءً على هذه القيمة.
- تجنب التداول الزائد: يحث بافيت على تجنب التداول الزائد والاستثمار للمدى الطويل، وذلك لأنه يعتقد أن الاستثمار للمدى الطويل هو الطريقة الوحيدة لتحقيق النجاح في السوق.
- الاحتفاظ بمحفظة متنوعة: ينصح بافيت بالاحتفاظ بمحفظة استثمارية متنوعة، حيث يمكن تحقيق الارتفاع في الأسهم في بعض الشركات وتعويض الخسائر في أخرى.
تتميز استراتيجية وارن بافيت بالتركيز على الاستثمار للمدى الطويل وتجنب التداول الزائد، وهذا ما جعله يحقق نجاحاً باهراً في السوق المالية.
قائمة افضل شركات التداول المرخصة والموثوقة
أهم نصائح الملياردير وارن بافيت للاستثمار والتداول:
هذه قائمة أهم نصائح الملياردير وارن بافيت التي اكتسبها خلال تجربته في عالم الاستثمار والتداول
ادخر قبل أن تنفق
ادخار المال، فهو تذكرتك لتنمية الثروة. إذ يؤمن بافيت إيمانا راسخا بقوة الاستثمار، ولكن لكي تستثمر عليك أولا أن تضع المال جانبا. وإذا كنت تنفق كل راتبك، فلن يمكنك فعل ذلك.
كن دائما مستعدا لما هو غير متوقع
لا تعرف أبدًا متى قد تهبط فاتورة غير مخطط لها بين يديك، وإذا لم يكن لديك المال اللازم لتغطيتها، فقد تضطر إلى تراكم الديون ودفع فوائد باهظة الثمن. لهذا السبب، فإن بافيت من أشد المعجبين بأموال الطوارئ. القاعدة الأساسية الجيدة هي الاحتفاظ بأموال كافية في حساب التوفير الخاص بك، لتغطية 3 إلى 6 أشهر من نفقات المعيشة الأساسية.
لا تشتر سهماً لن ترغب في امتلاكه خلال الـ 20 عاما القادمة
يعتقد بافيت أنه يمكنك جني الكثير من المال من خلال الاستثمار في سوق الأسهم، لكن من المهم اتباع نهج طويل الأجل لشراء الأسهم، فإن فترة الاحتفاظ المثالية لأي سهم معين هي "إلى الأبد". لكن بشكل عام، هو يدعو إلى شراء الأسهم التي تخطط للاحتفاظ بها مدة طويلة جدًا.
لا تتوقف عن التعلم؛ تعلم كل ما تستطيع
“المخاطر تأتي من عدم معرفتك لما تفعله”، يقرأ بافيت كل يوم ما بين 5 إلى 6 ساعات، إذ ينفق الكثير من وقته في القراءة ليتعلم الكثير عن الأسواق والشركات والاستثمارات، يؤمن بافيت أنه كلما قرأ وتعلّم كان أكثر قدرة على اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً. ويبلغ متوسط ما يقرأه حوالي 500 صفحة في اليوم، متنوعا بين 5 جرائد يومية، أو عددٍ من المجلات، أو تقارير سنوية، وكتب.. وغيرها، ومن الكتب التي أثرت بوارن بافيت ويوصي بها:
- المستثمر الذكي لبنجامين غراهام The Intelligent Investor by Benjamin Graham
- مغامرات الأعمال: 20 حكاية كلاسيكية من عالم وول ستريت Business Adventures: Twelve Classic Tales from the World of Wall Street by John Brooks
- اختبار الإجهاد: تأملات حول الأزمات المالية لتيم غيثنر Stress Test: Reflections on Financial Crises, by Tim Geithner
حافظ على هدوئك في مواجهة التقلبات
حافظ على تركيزك في أعمالك في مواجهة التقلبات التي تحدث في السوق. فتشتيت الجهود في أعمال كثيرة يضر بشركتك بالدرجة الأولى:
“القاعدة رقم 1: لا تخسر المال أبدًا،
القاعدة رقم 2: ألا تنسى أبدا القاعدة رقم 1.”
نوّع مصادر دخلك
يُعرف على بافيت أنه يستثمر في عديد من القطاعات مثل: العقارات، الأغذية، المجوهرات، التأمين، المفروشات، السكك الحديدية، وغيرها كثير، لأنه يعتقد أنه كلما كان هناك اضطراب في قطاع ما، ستكون أموالك في مأمن في قطاعات أخرى في السوق.
الاستثمار في الشركات التي تمتلك مزايا تنافسية دائمة
يفضل بافيت الاستثمار في الشركات التي لديها مميزات تنافسية واضحة ودائمة، مثل العلامات التجارية القوية والتكنولوجيات المتطورة والشبكات اللوجستية المتينة.
التركيز على القيمة الأساسية للشركات
يركز بافيت على تحليل القيمة الأساسية للشركات، مثل الدخل الصافي والأرباح والديون والنقدية المتاحة، ويقوم بتقييم سعر السهم بناءً على هذه القيمة.
تجنب الديون
ينصح بافيت بتجنب الديون والاستثمار في الشركات التي تحتفظ بمستوى منخفض من الديون.
الاستثمار في الشركات التي توزع الأرباح على المساهمين
يفضل بافيت الاستثمار في الشركات التي توزع الأرباح على المساهمين بشكل منتظم ومستمر، وذلك لأن هذا يشير إلى قدرة الشركة على تحقيق الأرباح بشكل مستمر.
تعلم الاستثمار
يشجع بافيت المستثمرين على تعلم الاستثمار وفهم الأسواق المالية والشركات التي يستثمرون فيها، وذلك لأن ذلك يمكنهم من اتخاذ القرارات الصحيحة وتحقيق النجاح في السوق.
تجنب العاطفة في الاستثمار
ينصح بافيت بتجنب العاطفة في الاستثمار والابتعاد عن القرارات العاطفية، حيث يرى أن العواطف يمكن أن تؤدي إلى اتخاذ القرارات الخاطئة في السوق المالية.
الاستثمار في الشركات الصغيرة والمتوسطة
يفضل بافيت الاستثمار في الشركات الصغيرة والمتوسطة، حيث يرى أن هذه الشركات يمكن أن تحقق نمواً سريعاً وأرباحاً عالية إذا تم اختيارها بعناية.
الاستثمار في الشركات التي توفر منتجات وخدمات مهمة للمجتمع
يفضل بافيت الاستثمار في الشركات التي توفر منتجات وخدمات مهمة للمجتمع، مثل الرعاية الصحية والتعليم والطاقة النظيفة، حيث يرى أن هذه الشركات يمكن أن تحقق النجاح في المدى الطويل.
ماذا يفعل المستثمر عندما استثمر في سهم وسعر السهم ينخفض في السوق؟
إذا قام بشراء سهم وانخفضت قيمته في السوق، فمن المهم أن يتذكر النقاط التالية:
لا تتعجل في اتخاذ القرارات: يجب عليك الحفاظ على هدوئك وعدم اتخاذ قرارات متسرعة. تذكر أن السوق المالية تتحرك بشكل طبيعي وأنه من الممكن أن ترتفع وتنخفض قيمة الأسهم.
تحليل السبب وراء الانخفاض: قم بتحليل الأسباب وراء انخفاض قيمة السهم. هل هناك أخبار سلبية عن الشركة؟ هل هناك أخبار اقتصادية عامة تؤثر على سوق الأسهم؟ هل هناك تغييرات في الصناعة التي تعمل فيها الشركة؟
الاستشارة مع مستشار مالي مؤهل: إذا كنت غير متأكد من الخطوات التي يجب اتخاذها، فقد يكون من الأفضل استشارة مستشار مالي مؤهل. سيتمكن المستشار المالي من مساعدتك على فهم الوضع واتخاذ القرارات الصحيحة بشأن محفظتك.
الاحتفاظ بالأسهم لفترة أطول: قد يكون من الأفضل الاحتفاظ بالأسهم لفترة أطول بدلاً من البيع عندما تنخفض قيمتها. قد يعود السهم إلى الارتفاع في المستقبل، ولكن يجب أن تتأكد من أن السبب وراء انخفاض قيمتها قد تم حله قبل اتخاذ هذا القرار.
الحرص على تحقيق الربح المناسب: إذا قررت البيع، فعليك التأكد من أنك تحقق الربح المناسب. يجب عليك النظر في تكلفة الشراء والبيع وأي رسوم أخرى تنطوي عليها عملية البيع.
في النهاية، يجب عليك الاستمرار في تتبع محفظتك وتحديثها بشكل منتظم لتحقيق أفضل نتائج في السوق المالية.
كيف يمكن تحديد الأسهم المناسبة للاستثمار؟
تحديد الأسهم المناسبة للاستثمار يتطلب القيام بالعديد من الأبحاث والتحليلات لفهم الشركة وصحة أعمالها والتوقعات المستقبلية للشركة والصناعة التي تعمل فيها. وفيما يلي بعض الخطوات التي يمكن اتباعها لتحديد الأسهم المناسبة للاستثمار:
البحث عن الشركات المميزة: يجب البحث عن الشركات التي تتمتع بميزة تنافسية في صناعتها، مثل حصة كبيرة من السوق أو تقنية حديثة أو علامة تجارية قوية.
تحليل الأداء المالي: يجب تحليل الأداء المالي للشركة، مثل الإيرادات والأرباح والإيجابيات والسلبيات في البيانات المالية ومقارنتها بالشركات المماثلة في الصناعة.
متابعة الأخبار والأحداث: يجب متابعة الأخبار والأحداث المتعلقة بالشركة والصناعة، مثل تغييرات القوانين والتطورات التكنولوجية والمنافسة.
الاستشارة المالية: يمكن استشارة مستشار مالي للحصول على نصائح حول الأسهم المناسبة للاستثمار وتحليل البيانات المالية والتوقعات المستقبلية للشركة والصناعة.
احصل علي استشارة مجانية
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.
تواصل مع يقين
شارك بتعليق
التعليقات
شكراً لك اخي احمد، اهلا وسهلا بك في أي وقت.