يبرز تداول الفوركس كواحد من أشهر الأسواق المالية التي يستخدمها المستثمرون لتحقيق الأرباح وذلك من خلال تبادل أزواج العملات الأجنبية، الذي يتيح للمتداولين استغلال تقلبات أسعار الصرف لتحقيق الأرباح من خلال فروقات الأسعار. ويعد سوق الفوركس سوقاً نشطاً للغاية، هذا ما يجعله جذاباً للعديد من المتداولين الذين يبحثون عن فرص تحقيق أرباح كبيرة من خلال رأس مال بسيط. لكن على الرغم من ذلك قد يواجه المتداولين المبتدئين تحديات وصعوبات داخل سوق الفوركس، باعتباره سوق متقلب للغاية وينطوي عليه العديد من المخاطر. لذلك لا بد من دراسة السوق بشكل عميق واكتساب المعرفة الكاملة التي ستضعك على المسار الصحيح لتحقيق أهدافك الاستثمارية.
في هذا المقال سنتعرف عن كثب على تداول الفوركس وماهيته، وكيف يمكنك تداول الفوركس بشكل آمن وموثوق عبر أفضل شركات الوساطة المالية المرخصة، تابعوا معنا.
تلخيص المقال
- يرمز مصطلح فوركس (Forex) إلى Foreign Exchange Market أو ما يسمى بسوق تبادل العملات الأجنبية، وهو أكبر سوق لا مركزي في العالم.
- الرافعة المالية في تداول الفوركس هي تسهيل تقدمه أفضل تطبيقات تداول الأسهم والعملات للمستثمرين بحيث تتيح لهم القدرة على التداول بمبالغ كبيرة جداً وذلك من خلال استخدام مبلغ صغير جداً من أموالك الحقيقة المودعة.
- بشكل عام يعتبر تداول الفوركس منظماً ومعترفاً به في مختلف الدول العربية، ولا يوجد قوانين أو تشريعات تمنع تداول الفوركس.
نبذة عن سوق الفوركس
يرمز مصطلح فوركس (Forex) إلى Foreign Exchange Market أو ما يسمى بسوق تبادل العملات الأجنبية، وهو أكبر سوق لا مركزي في العالم، ويتمتع بحجم سيولة ضخم جداً يبلغ أكثر من 6 تريليون دولار أمريكي يومياً، هذا بالإضافة إلى أنه سوق نشط على مدار الساعة خلال خمس أيام عمل في الأسبوع.
يقوم المتداولون عبر أفضل منصات تداول الفوركس بتبادل العملات الأجنبية داخل سوق الفوركس من خلال مجموعة من البورصات حول العالم ترتبط جميعها بشبكة لا مركزية تنظم عمليات بيع وشراء العملات. ولا تقتصر المشاركة في سوق الفوركس على الأفراد المتداولين فقط؛ بل تشكل البنوك التجارية الكبرى والبنوك المركزية والشركات النسبة الكبرى من المشاركين في هذا السوق.
ما هو تداول الفوركس؟
يتم تداول الفوركس عن طريق امتلاك حساب تداول عبر وسيط تداول موثوق ومرخص، ومن خلال منصة التداول يستطيع المتداول الوصول إلى أسواق الفوركس وتداولها خلال جلسات التداول اليومية والتي يختلف توقيتها بناءً على المنطقة الجغرافية؛ فمثلاً تكون جلسة التداول الآسيوية ما بين الساعة 00:00 وحتى 09:00، بينما تكون الجلسة الأوروبية ما بين الساعة 08:00 وحتى 17:00 بتوقيت غرينتش.
عند تداول الفوركس أو العملات الأجنبية، تتم عمليات التداول دائماً في زوج من العملات، حيث يتم شراء عملة وبيع عملة أخرى، ويعطى لكل عملة رمز من ثلاثة أحرف يتم استخدامه في أسعار الفوركس. وحتى تتمكن من قراءة الأسعار في سوق الفوركس إليك مثلاً زوج العملات USD/JPY=119.50 تسمى العملة التي تقع على اليسار وهي "الدولار" (الرمز: USD) بعملة الأساس، بينما يتم الإشارة إلى العملة التي تقع على اليمين وهي "الين الياباني" (الرمز: JPY) على أنها العملة المقابلة، ودائماً ما تساوي عملة الأساس وحدة واحدة، بينما تساوي العملة المقابلة ما يعادل وحدة واحدة من عملة الأساس. ويظهر من خلال المثال المطروح أنك إذا أردت شراء دولار واحد فسيكون عليك دفع 119.50 ين ياباني، أو إذا أردت بيع دولار واحد فسوف تأخذ مقابله 119.50 ين ياباني.
للانضمام الى دورات تعلم تداول الفوركس يمكنك الاشتراك مع أحدى شركات الوساطة المالية المرخصة والانضمام إلى الدورات المجانية التي توفرها على عملائها أصحاب الحسابات الحقيقية. لاختيار شركة وساطة موثوقة يمكنك الاطلاع على قائمة افضل شركات التداول المرخصة في السعودية.
مميزات تداول الفوركس
يتميز التداول في سوق الفوركس بعديد من المزايا أهمها:
- السيولة الضخمة وحجم التداول العالي، فكما ذكرنا سابقاً الفوركس هو أكبر الأسواق المالية وأعلاها من حيث السيولة.
- التنفيذ اللحظي والسريع لعمليات التداول دون تأخير أوامر البيع والشراء بسبب تواجد كميات هائلة على العروض والطلبات على أسعار العملات.
- تداول الفوركس متوفر على مدار 24 ساعة ولمدة 5 أيام في الأسبوع، ولا تتقيد جلسات التداول بوقت معين.
- سوق الفوركس هو سوق يتم بطريقة لا مركزية من خلال شبكات الاتصال الإلكترونية بنظام OTC، حيث أنه لا يوجد له حدود جغرافية ولا يتقيد التداول فيه بمكان محدد بل أنه متاح لجميع المتداولين من أي مكان حول العالم.
- يتيح تداول العملات الأجنبية امكانية تحقيق الربح أثناء صعود أو هبوط العملات والتداول في كلا الاتجاهين.
- يتيح تداول الفوركس امكانية التداول بمبالغ بسيطة جداً بفضل نظام الرافعة المالية والهامش.
مقارنة بين سوق الفوركس وسوق الأسهم
تتواجد العديد من الفروقات بين تداول الفوركس والأسهم والتي يمكننا إجمالها في النقاط التالية:
- وقت التداول: في سوق الفوركس يمكن للمستثمرين التداول على مدار الساعة طوال أيام العمل داخل الأسبوع، هذا يعني أنه يمكن للمتداولين الاستفادة من التقلبات اليومية في أسعار العملات لجني الأرباح. بينما في سوق الأسهم، فإن التداول يكون خلال ساعات العمل المعتادة للبورصات فمثلاً تكون من الاثنين إلى الجمعة في البورصات العالمية، أو من الأحد إلى الخميس في البورصات العربية.
- طبيعة الأصول المتداولة: يتعلق تداول الفوركس بتداول العملات الأجنبية والاستفادة من تغيرات أسعار الصرف، بينما تداول الأسهم يتم من خلال شراء حصص في الشركات والمساهمة في نموها.
- الرافعة المالية: يمتاز سوق الفوركس بالرافعة المالية العالية، هذا يعني أن المتداولين عبر أفضل منصات التداول العالمية يمكنهم تداول مبالغ أكبر مقارنةً برأس المال الذي يتم إيداعه في حساب التداول. بينما يتم تداول الأسهم بقيمتها الفعلية دون وجود رافعة مالية.
- المخاطر والتقلبات: التقلبات السعرية التي تحدث في سوق الفوركس يمكن أن تكون مفيدة أو ضارة للمستثمر وذلك حسب اتجاه تحرك الأسواق مقارنةً بتنبؤات المتداول. بينما في سوق الأسهم، فإن خسارة السهم تكون في هبوطه فقط وبناءً عليه فإن الأحداث التي تؤثر على أداء الشركات تلعب دوراً كبيراً في التأثير على قيمة السهم وبالتالي على محفظة المستثمر.
الرافعة المالية في تداول الفوركس
الرافعة المالية في تداول الفوركس هي تسهيل تقدمه أفضل تطبيقات تداول الأسهم والعملات للمستثمرين بحيث تتيح لهم القدرة على التداول بمبالغ كبيرة جداً وذلك من خلال استخدام مبلغ صغير جداً من أموالك الحقيقة المودعة في شركات الوساطة المالية. فعلى سبيل المثال إذا كانت شركة التداول توفر رافعة مالية قيمتها 1:50 فهذا يعني أن الشركة تتيح للمتداول امكانية التداول ب50 ضعف حجم صفقاته في السوق وبالتالي تزيد من قيمة الأرباح التي يتم تحقيقها كذلك بخصوص الخسائر.
لكن على الرغم من كون الرافعة المالية أمراً جيداً ويعود بالنفع على المتداولين، إلا أنها تحمل في طياتها مخاطر كبيرة جداً يجب أخذها بعين الاعتبار والتأكد من تطبيق أساسيات إدارة المخاطر عند استخدام الرافعة المالية. فيما يلي نذكر لكم أبرز مخاطر استخدام الرافعة المالية في تداول الفوركس:
- بما أن الرافعة المالية تعمل على تضخيم حجم المراكز، فإن الانخفاض البسيط في قيمة الأصل المالي يمكن أن تؤدي إلى خسائر كبيرة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تزيد الرافعة المالية من نداءات الهامش، والتي تتطلب أن يقوم المتداول بإيداع أموال إضافية لتغطية الخسائر.
- تؤثر الرافعة المالية على نفسية المتداول، فعند استخدام الرافعة المالية يكون المتداول أكثر عرضة للمخاطرة المفرطة واتخاذ القرارات المتهورة. هذا يؤدي إلى التداول بناءً على العواطف وهو ما يؤثر سلبياً على النجاح في سوق التداول.
الأنظمة والقوانين المحلية والدولية
بشكل عام يعتبر تداول الفوركس منظماً ومعترفاً به في مختلف الدول العربية، ولا يوجد قوانين أو تشريعات تمنع تداول الفوركس عبر أفضل منصات التداول العربية.
وهناك العديد من الدول التي تنظم تداول الفوركس في الوطن العربي أبرزها:
- السعودية: حيث تم منح بنوك محلية مثل بنك الرياض لتقديم خدمات تداول الفوركس.
- الإمارات العربية المتحدة: تضم هيئات رقابية تقوم بعمليات التنظيم ورقابة التداول في أسواق المال مثل DFSA و ADGM و SCA
- الأردن: هيئة سوق المال الأردنية تمنح تراخيص تداول لشركات الفوركس العالمية.
بينما هنا بعض الدول التي تمنع تداول الفوركس للمقيمين داخلها ومنها:
- الهند
- إيران
- بلجيكا
- ماليزيا
- فرنسا
- كوريا الشمالية
الجدير بالذكر أنه يجب قبل اختيار شركات التداول التأكد من امتلاكها لتراخيص محلية داخل الدولة، أو تراخيص الهيئات العالمية المعترف بها في أسواق المال وتشمل هذه التراخيص:
- ترخيص CySEC في قبرص
- ترخيص FCA في بريطانيا
- ترخيص ASIC في أستراليا
هذه افضل شركات التداول الإسلامية المرخصة
اذا كنت ترغب في الاشتراك مع افضل شركات التداول الإسلامية المرخصة، قم بالضغط على زر "افتح حساب" الظاهر لك أدناه كل شركة من شركات التداول التالية:
تعتبر شركة ايفست من شركات التداول التي تقدم خدماتها في منطقة الشرق الأوسط ودول الخليج مع اهتمام كبير في تقديم خدمات تداول الأسهم بحسابات مميزة خالية من العمولات والروافع المالية عند طلب ذلك تفعيل ذلك للمتداول المتمرس بجانب تقديم ادوات مالية عديدة بجانب الأسهم مثل العملات الرقمية، العملات الأجنبية وتداول المعادن الثمينة.
شركة ايفست Evest
الميزات
العيوب
تعمل شركة اكس تي بي على تقديم خدمات التداول والاستثمار في منطقة الشرق الأوسط انطلاقاً من دبي. من المركز المالي بالتحديد وتعتبر XTB من أقوى شركات التداول العالمية حيث يقع مقرها الرئيسي في بولندا وهي من الشركات القليلة التي تطرح أسهمها الخاصة للتداول في البورصة.
شركة اكس تي بي XTB
الميزات
العيوب
تتميز شركة اكسنس بكونها من أكبر شركات التداول العالمية على الاطلاق انطلاقاً من مكاتبها في قبرص تقوم الشركة بادارة العمليات وتقديم خدمات التداول في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا بشكل احترافي على مدار أكثر من 10 سنوات مضت. لدى الشركة سمعة طيبة جداً ومن أكثر الشركات التي يمكن ايجاد أي تعليق سلبي حولها.
شركة اكسنس Exness
الميزات
العيوب
تعتبر شركة أفاتريد من قائمة أفضل شركات التدول العالمية حيث تحتل مراتب متقدمة من بين أول 10 شركات تداول عالمية مرخصة. تقدم الشركة خدماتها في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا من خلال مكتبها التمثيلي في أبوظبي حيث أنها تعتبر من الشركات المرخصة محلياً ورائدة في تقديم الخدمات المالية لأكثر من 15 سنة.
شركة افاتريد AvaTrade
الميزات
العيوب
الأدوات والمنصات المستخدمة في تداول الفوركس
تعد الأدوات والمنصات المستخدمة في تداول الفوركس عاملاً حاسماً في نجاح المتداولين، حيث تساعد هذه الأدوات المتداولين على تحليل الأسواق واتخاذ القرارات الاستثمارية المدروسة بناءً على المعلومات المتاحة. فيما يلي سنلقي نظرة على أهم هذه الأدوات والمنصات:
بالنسبة لأهم الأدوات المستخدمة في تداول الفوركس فهي على النحو التالي:
- الرسوم البيانية والمؤشرات التقنية: توفر الرسوم البيانية نظرة على حركة الأسعار وتغيرات اتجاه السوق، وباستخدام المؤشرات التقنية مثل المتوسطات المتحركة ومؤشر القوة النسبية ومؤشر ستوكاستيك، يمكن للمتداولين تحليل البيانات السابقة والتوقعات المستقبلية للأسعار.
- التحليل الأساسي والأخبار الاقتصادية: يعد التحليل الأساسي والأخبار الاقتصادية أدوات هامة لتداول الفوركس، حيث تؤثر الأحداث السياسية والاقتصادية على أسعار العملات ومن خلال متابعة الأخبار وتحليلها، يمكن للمتداول اتخاذ قرارات تداول مستنيرة والاستفادة من التغيرات في السوق.
- التداول الآلي: يستخدم العديد من المتداولين في سوق الفوركس النظام الآلي للتداول أو ما يسمى ب"روبوت الفوركس"، يقوم هذا النظام بتنفيذ الصفقات تلقائياً بناءً على مجموعة محددة من القواعد والمعايير.
بينما فيما يخص البرمجيات والمنصات التي يمكن استخدامها لتداول الفوركس فإن كل شركة تداول تمتلك منصتها الخاصة، والتي تعمل من خلال تقنية WebTrader.
وهناك منصات تداول أخرى يمكن التداول من خلالها، وتختلف من شركة تداول إلى أخرى، و أشهر هذه المنصات:
- MetaTrader 4
- MetaTrader 5
- cTrader
- xStation - منصة خاصة لشركة XTB
أفضل شركات تداول الفوركس
هناك العديد من شركات التداول التي تصنف على أنها أفضل شركات تداول الفوركس عبر الانترنت، والتي اكتسبت مكانتها وسمعتها بين المستثمرين بسبب توفيرها للعديد من الخدمات والمزايا المتنوعة مثل تنوع الأصول المالية المتاحة التداول وتوفير دورات تعليمية للمتداولين بالإضافة إلى وجود دعم فني على مدار الساعة. كما أن هذه الشركات حاصلة على تراخيص واعتمادات صادرة عن أفضل هيئات الرقابة المالية في العالم، مما يجعلها موثوقة وتوفر بيئة تداول آمنة ذات حماية كاملة.
فيما يلي نستعرض لكم قائمة بأفضل شركات تداول الفوركس التي تنطبق عليها تلك المواصفات والتي حازت على ثقة ملايين المتداولين خلال سنوات عملها الطويلة في الأسواق المالية:
هل تريد المساعدة لبدء التداول؟
في حال كنت تريد البدء في تداول الفوركس وتحتاج للمساعدة في ذلك فإن فريقنا في موقع "يقين" على استعداد تام لمساعدتك على الدخول إلى عالم الفوركس والتداول بثقة وأمان، حيث يجيبون أي سؤال أو استفسار لديك حول اختيار أو فتح حسابات التداول وطرق التمويل وكيفية إدارة الصفقات، ويقدمون خدمات استشارية كذلك فيما يتعلق باختيار أفضل شركة تداول مرخصة تقدم خدمات تناسب مستوى خبرتك وحجم تداولاتك، هذا كله بجانب العديد من أشكال الدعم الأخرى التي تضمن لك تجربة تداول فريدة وناجحة. كل ما عليك فعله هو التواصل معنا الآن من خلال النقر على أيقونة التواصل عبر الواتس-اب أدناه.
احصل علي استشارة مجانية
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.
تواصل مع يقين
شارك بتعليق