يعدّ تداول الأسهم والاستثمار فيها من الخيارات المفضلة لدى المستثمرين، وقد يبدو أن تعلّم طريقة تداول الأسهم للمبتدئين صعبًا، لكن الحقيقة هي أن كل ما يتطلبه الأمر، هو معرفة الأساسيات، وأصول التداول، والوصول إلى مصادر جيدة للتعلّم. في هذا المقال، نوضح كل ما يلزم المتداول المبتدئ للنجاح في تداول الأسهم.
ملخص المقال
- سوق الأسهم يتيح شراء أو بيع الأسهم سواء في السوق الأولي وبشكلٍ مباشر من الشركة الأم، أو في السوق الثانوي.
- الاستثمار يختلف عن التداول في كون الاستثمار طويل الأمد، ويركز على النمو المستقبلي للشركة، بينما التداول يعنى بالربح السريع الناتج عن تقلب الأسعار للأسهم.
- شركات التداول عبر الإنترنت هي أسهل طريقة لتنفيذ أوامر البيع والشراء للمتداول، ولكن يجب عليه أولًا اختيار شركة وساطة موثوقة ومرخصة ومتناسبة مع أهدافه.
- يمكن للمتداول اختيار التداول عبر عقود الفروقات أو الشراء الفعلي للسهم ولكل اختيار ميزاته إلى جانب مخاطره.
- لكي ينجح المتداول المبتدئ في تداول الأسهم عليه الالتزام بخطة واضحة، إدارة المخاطر، تجنب العواطف مثل الخوف والطمع، إلى جانب التعلم المستمر عبر أكاديميات التداول الناجحة.
كيف يعمل سوق الأسهم؟
السهم يعتبر حصة من ملكية الشركة، فالشركات تقوم بإصدار الأسهم لتجمع رأس مال إما للتوسع أو لتنفيذ مشروع جديد. وهناك طريقتان لشراء السهم، فإما أن يشتريه المستثمر بشكلٍ مباشر من الشركة في السوق الأولي، أو يقوم بشرائه من مستثمر آخر في السوق الثانوي. كون المستثمر يمتلك السهم يجعله شريكًا في الأرباح الخاصة بالشركة، سواءً كانت توزيعات للأرباح أو أرباح ناتجة عن ارتفاع قيمة السهم على مدار السنوات. كما قد يتيح شراء السهم للمستثمر أن يساهم في قرارات الشركة، فيكون لديه حق التصويت، وذلك تبعًا لعدد الأسهم التي يمتلكها، في حال كانت الشركة تتيح ذلك.
كيف يعمل سوق الأسهم؟ في الواقع الإجابة بسيطة جدًا رغم كونها تبدو معقدة. فسوق الأسهم يمثل شبكة كبيرة من شركات الوساطة، البورصات، والأسواق والتي يتم فيها بيع وشراء الأسهم ضمن رقابة وقوانين لحماية المستثمر. عادةً المستثمر يشتري الأسهم لأسباب محددة، فمن المستثمرين من يرغب بربح ثابت، وبعضهم يشتري أسهمًا رخيصة ليبيعها بسعرٍ أعلى بعد فترةٍ من الزمن. ولفهم طريقة تداول الأسهم للمبتدئين بشكلٍ أفضل يجب على المتداول المبتدئ أن يفهم أنّ سوق الأسهم ليس مجرد بيع وشراء، بل هناك نظام مبني على العرض والطلب للأسهم وهناك العديد من العوامل التي تؤثر في اختلاف سعر السهم، وينبغي فهم مخاطر الأسهم بشكل جيد لمعرفة كيفية تجنبها وتفاديها.
الفرق بين التداول والاستثمار في الأسهم للمبتدئين
بدايةً كمبتدئ يجب عليك أن تعلم أنّ هناك فرقًا بين التداول والاستثمار، والذي يتوضح في الآتي:
- التداول (Trading): شراء وبيع الأسهم ضمن فترة قصيرة قد تكون يومية أو أسبوعية، وهدفها الأساسي هو تحقيق الربح السريع والاستفادة من تقلبات الأسعار في السوق.
- الاستثمار (Investing): يتمثل في شراء الأسهم بشكلٍ فعلي والاحتفاظ بها لمدة زمنية طويلة وهدفها هو الاستفادة من تغير سعر السهم على المدى الطويل ونمو الشركة.
ينصح الخبراء بخيار الاستثمار طويل الأجل في الأسهم للمبتدئين، وذلك لكونه لا يحتاج متابعة أو خبرة كبيرة من المستثمر. ووجب التنويه أنّ التداول بالأسهم للمبتدئين قد يمثل مخاطرة كبيرة، ولكنه جذاب عندما يتعلق الأمر بالأرباح السريعة التي يتيحها للمتداول.
دور شركات الوساطة (Brokers)
شركات الوساطة هي الحلقة الأساسية التي تربط بين المتداول وأسواق الأموال العالمية. فدور شركات الوساطة يتحدد في تنفيذ أوامر البيع أو الشراء وبشكلٍ مباشر، كما تحفظ للمتداول الأدوات المالية التي اشتراها داخل حساب للتداول بشكلٍ مؤمنٍ. لذا تعتبر الوسيط الذي يساعد المستثمر على دخول عالم الأسهم بدون أيّة تعقيدات أو صعوبات.
دور شركات الوساطة لا يقتصر على تنفيذ أوامر البيع والشراء فحسب، بل يشمل أيضًا توفير أدوات لتحليل السوق، كما تتيح إمكانية التداول أو حتى شراء الأسهم والاحتفاظ بها. ويعتمد اختيار أفضل منصة لشراء الأسهم للمبتدئين على كونها تتضمن واجهة سهلة التعامل وسلسة بدون أي تعقيدات، بالإضافة إلى استخدامها للتكنولوجيا المتطورة والتي تجعل التعاملات سهلة، سريعة، وآمنة في نفس الوقت.
طريقة تداول الأسهم للمبتدئين
المنصات الموثوقة في عالم التداول تزداد يومًا بعد يوم، ولكن يبقى هناك تساؤل وخاصةً للمتداول المبتدئ، هل يختار شراء السهم بشكلٍ فعلي أم يقوم بالتداول عبر المشتقات المالية كعقود الفروقات، وهذه أهم أوجه الفرق بينهما:
الشراء الفعلي للسهم Stock Trading
معنى الشراء الفعلي هو امتلاك المستثمر لحصة من الشركة، والتي تمنحه حقًا في أرباح الشركة، وقد يمنحه الحق في التصويت على قراراتها. هذا النوع من الاستثمار هو الأنسب للمستثمر الذي يبحث عن استثمار طويل الأجل ومستقر أكثر.
التداول عبر عقود الفروقات CFD Trading
عقود الفروقات تسمح للمتداول بالتداول على السهم دون الحاجة لامتلاكه بشكلٍ حقيقي. وأهم ميزات عقود الفروقات هي إمكانية تحقيق الأرباح من ارتفاع الأسعار أو انخفاضها على حد سواء، إضافة إلى إمكانية استخدام الرافعة المالية، والتي يمكن من خلالها التحكم في صفقات كبيرة مع رأس مال صغير، لكن تبقى هناك مخاطر عالية وخسارة قد تتجاوز حجم رأس المال.
أشهر استراتيجيات التداول في الأسهم
هناك العديد من استراتيجيات التداول في الأسهم، ولكل متداول الطريقة التي يفضلها، والتي تتناسب بشكلٍ مباشر مع أهدافه المالية. وهذه أشهر استراتيجيات تداول الأسهم للمبتدئين الذين لا زالوا في بداية رحلتهم في عالم الأسهم:
- التداول اليومي (Day Trading): تتضمن بيع وشراء الأسهم أكثر من مرة يوميًا، وقبل أن ينتهي اليوم يجب على المتداول أن يقوم بإقفال كافة المراكز سواءً على ربح أو خسارة.
- التداول المتأرجح (Swing Trading): تعتبر النسخة الأخف من التداول اليومي، فهو يتضمن بيع وشراء الأسهم، ولكن يمكن للصفقة أن تستمر أيام أو أسابيع. لكنها أيضًا تحتاج متابعة مستمرة، ولكنها تعتبر خيارًا مناسبًا في حال تحدثنا عن طريقة تداول الأسهم للمبتدئين.
- تداول المركز (Position Trading): يعتمد على شراء سهم والاحتفاظ به لمدة زمنية طويلة سواءً شهور أو سنوات. فحتى لو تقلب سعر السهم يوميًا، فلن يتغير شيء بسبب تركيز المتداول على الأهداف طويلة الأمد.
أشهر الأخطاء الأكثر شيوعًا للمبتدئين في تداول الأسهم
في حال أردنا إيجاز أهم النقاط التي يجب أن تتضمنها أفضل طريقة تداول الأسهم للمبتدئين، فلن نتحدث فقط عن كيفية التداول، بل سنتطرق أيضًا للأخطاء التي يمكن أن يقع فيها المتداول المبتدئ، وكيف يمكنه تجنبها وهذه أهم الأخطاء:
- ضعف البحث وتحليل السوق: ليكون التداول ناجحًا يجب على المتداول أن يدرس السوق بشكلٍ مفصل حتى يتخذ القرارات الصحيحة والقائمة على التحليل بدلًا من التهور.
- عدم وجود خطة تداول: يجب على المتداول أن يضع خطة تداول قبل البدء في التداول، والخطة يجب أن تكون متوافقة مع الأهداف التي يرغب بالوصول إليها.
- التداول المفرط: التداول المتهور بدون خطة واضحة ليس إلا خسارة كبيرة للمتداول، والتي ستؤدي في النهاية إلى انهيار في محفظته الاستثمارية.
- التداول الانتقامي: عندما يخسر المتداول صفقة ما، لا يحبذ دخوله مباشرةً في صفقة تداول جديدة، بل عليه التأني ودراسة الصفقة السابقة والتعلم منها قبل البدء من جديد.
- التداول العاطفي: العواطف مثل الخوف والطمع هي عواطف مؤدية إلى خسائر كبيرة للمتداول، فيجب عليه تجنب العواطف ومحاولة ضبط عواطفه قبل الدخول إلى أيّة صفقة.
- إهمال وقف الخسارة: أمر وقف الخسارة يحمي المتداول من التعرض لخسائر كبيرة، وإهماله قد يؤدي إلى خسارة رأس المال، وربما إغلاق الحساب.
- التوقعات غير الواقعية: التمسك بالصفقة بدافع الأمل لن يؤدي سوى للمزيد من الخسارة، ويجب على المتداول أن يفهم أن الخسارة جزء لا يتجزأ من العملية، وأنّه لا ربح بدون خسارة.
التحليل الفني للأسهم للمبتدئين أو المحترفين ضرورة لا يمكن الاستغناء عنها، فالسوق دائم التغير والمتداول المحترف هو من يطور نفسه دائمًا، ويهتم بالتعلم الدائم واكتساب الخبرات الجديدة.
مميزات وعيوب تداول الأسهم
من أهم مميزات تداول الأسهم هو سيطرة المتداول الكاملة على اختياراته الاستثمارية أي أنه يبني محفظته الاستثمارية بنفسه وبناء على خبرته وتحليلاته. والتداول أيضًا فرصة مهمة للمتداول للتعلم وتطوير مهاراته، في كونه يحتاج لخطة مدروسة وتحليل للسوق المالي، إضافةً إلى إدارة المخاطر والتعامل مع الرسوم البيانية.
وإلى جانب الميزات فهناك عيوب تتضمن مخاطر قد تؤدي إلى الخسارة لجزء من رأس المال أو حتى رأس المال بالكامل. بالإضافة إلى كونه يحتاج تحليلًا ومتابعة يومية لذا قد يكون متعبًا للمتداول، ويؤدي إلى إرهاقه. أيضًا في حال فكر المتداول في الاعتماد على الهامش أو قروض الوساطة قد يتجه لخسارة توفق رأس ماله، والتي لا تناسب سوى المتداول المحترف الذي يمكنه تدارك العواقب.
كيف أتعلم الأسهم من الصفر؟
تتيح أفضل منصات التداول عبر الإنترنت أكاديميات تخدم المتداولين والمستثمرين في تعلم الأسهم من الصفر، فتبدأ بتداول الأسهم للمبتدئين، وتنتهي بتفاصيل التحليل الفني والأساسي وقراءة الرسوم البيانية، ومن أهم هذه الأكاديميات:
- أكاديمية AvaTrade: تقدم أكاديمية أفاتريد أساسيات تداول الأسهم للمبتدئين بالكامل ضمن 150 درسًا في التداول بمستويات مختلفة، كما حازت على تقييم 5 نجوم لأكثر من 7000 مراجعة، وإلى جانب تداول سوق الأسهم تقدم أيضًا دورات تداول جميع الأصول، تداول الفوركس، تداول السلع، تداول العملات الرقمية وتداول المؤشرات.
- أكاديمية Evest: هذه الأكاديمية مناسبة لأيّ متداول، سواءً كان مبتدئًا أو ذا مستوى متقدم. توفر محتوى شامل للتحليل الأساسي والفني، كيفية قراءة الرسوم البيانية والمؤشرات، إلى جانب الندوات والكتب الالكترونية.
- أكاديمية XTB: تعد من أهم الأكاديميات المشهورة بتقديمها دورات حضورية مجانية في سلطنة عمان، الكويت، والبحرين مع إيمان العياف. للانضمام إلى دورات هذه الأكاديمية التي توفر محتوى تعليميًا شاملًا لكل ما يحتاجه المتداول يمكنكم التواصل مع فريق ثقة عبر واتساب.
- أكاديمية Exness: توفر هذه الأكاديمية ميزة فريق المتداولين المحترفين Team Pro، والذي يتضمن خبراء عالميين في عالم التداول، والذين يشاركون معرفتهم واستراتيجياتهم الناجحة مع المتداولين. كما تقدم أيضًا موارد تعليمية خاصة بها ضمن مدونة اكسنس.
خطوات فتح حساب تداول حقيقي في الأسهم
مع مرور السنوات أصبح الدخول إلى أسواق المال والاستثمار في عالم البورصة سهلًا جدًا، فكل ما على المتداول هو اختيار إحدى أفضل شركات تداول أسهم مرخصة؛ ومن ثم البدء بالتداول. وهذه هي الطريقة خطوةً بخطوة:
- اختيار شركة تداول موثوقة ومرخصة من الهيئات الرقابية من الفئة الأولى.
- التعرف على أنواع الحسابات التي يتيحها الوسيط وخصائصها ليختار الأنسب له وفقًا لخطته المالية.
- تسجيل البيانات الشخصية، ومن ثم إرفاق مستندات الإثبات.
- تمويل الحساب بالمبلغ الذي يرغب بالبدء به.
- تسجيل الدخول والبدء في شراء وبيع الأسهم.
ولأننا نحرص على تعليم تداول الأسهم للمبتدئين بأفضل طريقة، ننصح المتداول المبتدئ بدايةً بأن يستخدم حسابًا تجريبيًا، وذلك حمايةً له من المخاطرة، وكي يبدأ باختبار المنصة وتجربة استراتيجياته قبل البدء الفعلي في التداول.
اختبر قدراتك.. افتح اليوم حسابًا تجريبيًا لتداول الأسهم
هل تفكر في اختبار قدراتك؟ يمكنك الآن فتح حساب تداول تجريبي لتداول الأسهم برصيد افتراضي يصل إلى 10 آلاف دولار، والبدء برحلتك في عالم التداول. هذا الحساب التجريبي سيساعدك في التعرف على شركة الوساطة واختبار منصاتها وتجربة الاستراتيجيات وفهم السوق بشكل أفضل قبل دخولك لعالم التداول الحقيقي.
| الشركة | تقييم الشركة | التراخيص | العروض الترويجية | فتح حساب |
|---|---|---|---|---|
 ايفست Evest | VFSC - ڤينواتو | بونص 100% أودع 250 دولار وتداول بـ 500. | ||
 اكسنس Exness | FCA - بريطانيا | لا يوجد ترويجات متاحة | افتح حساب | |
 اكس تي بي XTB | FCA - بريطانيا | لا يوجد ترويجات متاحة | ||
 افاتريد AvaTrade | ASIC - استراليا | بونص 40% بونص 40% لكل حساب تداول جديد. |
هل تبحث عن فرصة لبدء التداول بثقة وأمان؟ دعنا نساعدك.
لبدء تداولك بكل ثقة، يقدم لك فريق عمل يقين استشارة مجانية بالكامل، والتي ستساعدك على اختيار شركة وساطة مناسبة لك ولأهدافك المالية، تواصل معنا عبر واتساب وابدأ الآن.
احصل علي استشارة مجانية
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.
