, 
, 
, 
, 
, 
, 
, 
, 
, 
, 
, 
, 
نظرة عامة حول شركة Deriv.com
تقدم Deriv لعملائه الـ 3 مليون تداول أكثر من 200 أداة مالية تشمل تداول العملات الرقمية والفوركس والأسهم والمؤشرات ومشتقات المؤشرات والسلع وصناديق الاستثمار المتداولة إلى جانب تداول الخيارات الرقمية وهي شبيهة للخيارات الثنائية، لا تتيح Deriv إمكانية امتلاك الأسهم. يستطيع المتداول اختيار ما بين 6 أنواع من الحسابات التداول التي تختلف فيما بينها من حيث الفروقات السعرية والعمولات والأدوات المالية المتاحة. أما لتداول الخيارات الرقمية فهو متاح عبر المنصة. ويمكن تداول الخيارات الرقمية عبر عدة أنماط فإذا اختار المتداول نمط Smart Trader فيقوم باختيار الأداة المالية والمراهنة على صعودها أو هبوطها خلال فترة من الزمن. أما في Deriv Trader فالطريقة مشابهة ولكن يمكن للمتداول إغلاق الصفقة قبل انتهاء تاريخ العقد. كما يستطيع المتداول بناء الروبوتات بشكل سهل على نمط Puzzle لاستخدامها في تداول الخيارات الثنائية.
يستطيع المتداول فتح حسابه إما على MT5 أو Ctrader، واستخدم تطبيق Deriv GO لتداول الخيارات الرقمية إضافة إلى تطبيق Deriv Nakala لنسخ التداولات على أكثر من 200 أصل عبر استراتيجيات مختلفة إلى جانب تطبيق وتطبيق Deriv P2P وهو تطبيق خاص بعملاء Deriv لشراء وبيع الدولار مقابل سعر صرف يستطيعون اختياره لتمويل حساباتهم وسحب ايداعاتهم. وتجدر الملاحظة إلى يحق لـ Deriv ان تضع القيود على حساب تداول عقود الفروقات بعد شهرين من عدم النشاط ويحق لها ان تحول الرصيد في حساب المتداول إلى حسابها.
تقدم أكاديمية Deriv العديد من الكورسات لتعلم أساسيات تداول الفوركس إلى جانب عدد من الكتب التعليمية الإلكترونية ودليل للتداول الذي يحتوي على العديد من المقالات التعليمية و المدونات التي تحتوي على الأخبار الاقتصادية والتحليلات.
تأسست Deriv عام 1999 ولديها مكتب رئيسي في مالطا ومكاتب تمثيلية ماليزيا، لابوان، باراغواي، دبي، قبرص، رواندا، فرنسا، غيرنسي، بريطانيا، سنغافورة، فانواتو، الأردن و جزر كايمان وتقدم خدماتها في اكثر من 150 دولة. تبرز أهم سلبيات شركة Deriv انها مرخصة من هيئات تنظيمية ضعيفة خارجية ما يحول من اعتبارها شركة امنة وموثوقة. ولكي تكون شركات الوساطة الموثوقة والآمنة يجب أن تكون مرخصة من هيئات تنظيمية من الفئة الأولى أو الثانية مثل FCA و ASIC و CySEC.
العمولات
| المزايا | العيوب |
| توفر حسابات زيرو سبريد | العمولات مرتفعة للغاية ومبالغ فيها في حساب zero spread |
| فروقات سعرية منخفضة |
يمكن للمتداولين معرفة العمولات على الأدوات المالية من داخل الحساب عبر MT5، مثال في حساب Zero Spread حيث تبدأ الفروقات السعرية (السبريد) من صفر نقطة، فتعتبر العمولة مرتفعة للغاية مثال إذا أخذنا زوج العملات اليورو دولار فتكون العمولة 0.009% وعبر عملية حسابية إذا اعتبرنا أن سعر الصرف 1.18 وحجم العقد 1 فتكون العمولة $10.62 على كل جانب (100,000 *1.18*0.00009) أي 21.24. وهو أعلى بكثير من العمولات التي تفرضها شركات التداول التي عادة ما تكون ما بين $3 إلى $7. اما في باقي الحسابات فتعتبر الفروقات السعرية منخفضة نظرا لأنها بدون عمولة.
الأمان
تحمل Deriv العديد من التراخيص ولكنها تراخيص ضعيفة من هيئات تنظيمية خارجية (Offshore) وغير معترف بها عالميا وليست من الهيئات التنظيمية من الفئة الأولى أو الثانية وبالتالي لا يمكن اعتبار Deriv آمنة وموثوقة. ويُفضل تجنب التعامل معها لأنه سيكون من الصعب اختصام الشركة حال التعرض للنصب أو التضرر منها بأي صورة. لكي تعتبر شركة الوساطة آمنة وموثوقة يجب أن تكون مرخصة من هيئة تنظيمية من الفئة الأولى أو الثانية مثل FCA البريطانية و CySEC القبرصية و ASIC الأسترالية التي تضع معايير صارمة لإصدار تراخيصها، وتفرض رقابة حقيقية على الشركات المرخصة منها ما يمنح المتداولين بيئة تداول امنة.
تبع Deriv إجراءات للتحقق من هوية عملائها، وذلك امتثالاً للوائح منع الاحتيال ومكافحة غسيل الأموال (AML). كما تحتفظ بأموال العملاء في حسابات منفصلة عن أرصدتها التشغيلية وتقدم ميزة الحماية من الرصيد السلبي.
تراخيص Deriv:
- شركة Deriv (BVI) Ltd مرخصة من هيئة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية (BVIFSC)، ورقم الشهادة: SIBA/L/18/1114
- شركة Deriv Investments (Cayman) Limited مرخصة من هيئة النقد في جزر كايمان
- شركة Deriv (Mauritius) Ltd مرخصة من هيئة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC)
- شركة Deriv Investments (Europe) Limited, incorporated مرخصة من هيئة الخدمات المالية في مالطا (MFSA).
- شركة Deriv (FX) Ltd مرخصة من هيئة الخدمات المالية في لابوان (LFSA).
- شركة Deriv (V) Ltd مرخصة من هيئة لجنة الخدمات المالية في فانواتو (VFSC)
- شركة Deriv Capital Contracts & Currencies L.L.C مرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية والسلع في الإمارات العربية المتحدة (SCA) من الفئة 1 لعقود المشتقات خارج البورصة وأسواق العملات الفورية تحت رقم (ESCA licence 20200000243) ورخصة من الفئة الخامسة تحت رقم (ESCA licence 20200000199). وتجدر الملاحظة أن هذا الترخيص في موقع https://deriv.ae/ وهو موقع منفصل عن الموقع الذي نقوم بتقديمه هنا. أي أنك إذا فتحت حساب تداول في موقع deriv.ae فتكون Deriv خاضعة للترخيص من هيئة الأوراق المالية والسلع في الإمارات. وهذه الهيئة هيلا من الهيئات المرموقة والموثوقة في الشرق الأوسط ومعترف بها. أما موقع deriv.com فهو يحمل تراخيص ضعيفة كما ذكرنا.
السحب والإيداع
يمكن الإيداع والسحب في Deriv باستخدام عدة وسائل أبرزها الحوالات البنكية وبطاقات الائتمان بجانب عدد من خدمات الدفع الإلكترونية مثل Skrill و Neteller ,وتطبيقات الدفع مثل vodafone و vodacom MTN و airtel والعملات الرقمية. تكون عمليات الإيداعات فورية أما عمليات السحب فتستغرق معالجتها يوماً واحداً في أغلب الوسائل. لا تفرض Deriv رسوم على عمليات الإيداع والسحب من قبلها ولكن قد يفرض مزود الخدمة مثل البنوك الرسوم والتي تختلف بحسب بلد الاقامة ولا يمكن معرفتها الا عند القيام بعملية السحب.
| المزايا | العيوب |
| توافر عدة طرق للإيداع والسحب | الرسوم على عمليات الايداع والسحب من قبل مزود الخدمة مثل البنك ولا يمكن معرفتها الا عند القيام بعملية الإيداع او السحب. |
| لا تفرض Deriv رسوم على عمليات الإيداع والسحب | لا تقدم بونص ترحيبي |
فتح الحساب
إن خطوات فتح حساب تداول لدى Deriv تبدأ بالولوج إلى الموقع الرسمي للمنصة، ومن ثم الانتقال إلى صفحة فتح الحساب، ,واختيار بلد الإقامة ثم الإيميل الإلكتروني وتوثيقه عبر الضغط على الرابط الذي يُرسل على الإيميل وتأكيد بلد الإقامة وإدخال الجنسية وإنشاء كلمة السر ومن ثم إكمال الخطوات المتبقية، التي تتمثل في الآتي:
- اختيار عملة الحساب
- إدخال الاسم الكامل وتاريخ الولادة
- إدخال مكان الولادة ورقم الهاتف والهدف من فتح الحساب
- اختيار الوضع الوظيفي (هل تعمل أم لا تعمل) والرقم الضريبي (اختياري)
- إدخال تفاصيل مكان الإقامة
- التأكيد على أنك لست مواطنا أمريكا ولا يدفع الضرائب في أمريكا وبأنك لست شخصا ذا نفوذ سياسي.
- والموافقة على الشروط والأحكام
- رفع الوثائق المطلوبة: الهوية الوطنية والعنوان الوطني
- انتظار تفعيل الحساب
- الإيداع ثم البدء في التداول
أنواع الحسابات
تقدم Deriv ستة أنواع من الحسابات لتتناسب مع تفضيلات المتداولين. تختلف الحسابات فيما بينها من حيث الفروقات السعرية والعمولات والأدوات المالية المتاحة للتداول.
| الحساب / الميزة | Standard | Zero Spread | Swap Free | Financial | Gold | Financial STP |
| الفروقات السعرية | تبدأ من 0.1 نقاط | تبدأ من 0 نقطة | تبدأ من 0.3 نقاط | تبدأ من 0.2 نقاط | تبدأ من 25 نقطة | تبدأ من 0.4 نقاط |
| العمولة | 0 | نعم | 0 | 0 | 0 | 0 |
| حد الإيداع الأدنى | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| فئات الأصول | المالية ومشتقات المؤشرات | المالية ومشتقات المؤشرات | المالية ومشتقات المؤشرات | المالية | السلع | المالية |
تطبيق الموبايل
تتيح deriv لعملائها القدرة على الوصول لحساباتهم ومتابعة التداولات من خلال عدة تطبيقات وعبر المنصة Deriv. يمكن للعملاء استخدام تطبيق Deriv Go لتداول الخيارات الرقمية عبر عدة استراتيجيات، وهو تطبيق سهل الاستخدام يمكن العملاء من القيام بالصفقات وإدارتها بسهولة. تطبيق P2P : وهو تطبيق لبيع وشراء الدولار، حصري بين عملاء Deriv لتمويل حساباتهم او لسحب أرصدتهم. وتطبيق Deriv Nakala لنسخ التداولات. إلى جانب امكانية استخدام MT5 و cTrader لفتح حسابات التداول.
تطبيق Deriv Go
حساب Zero Spread على MT5
الأدوات المالية
توفر deriv لعملائها تداول عقود الفروقات على أكثر من 200 أداة مالية متداولة التي تشمل الفوركس والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات الرقمية، والتي نتعرف عليها من خلال الجدول التالي:
| الأدوات المالية | التوافر |
| فوركس | تتيح تداول أزواج فوركس الرئيسية والثانوية والنادرة برافعة مالية تصل إلى 1:1000 |
| الأسهم | تداول عقود الفروقات على أكثر من 470 سهماً في الأسواق المالية العالمية. برافعة مالية تصل إلى 1:50 |
| السلع | تداول 18 سلعة تشمل المعادن الثمينة والطاقة والسلع الزراعية. برافعة مالية تصل إلى 1:500 |
| المؤشرات | تداول 23 Derivاً للأسهم برافعة مالية تصل إلى 1:100 |
| مشتقات المؤشرات | تداول أكثر من 80 مؤشرا مشتقا برافعة مالية تصل إلى 1:4000 |
| العملات الرقمية | تداول حوالي 40 عملة رقمية برافعة مالية تصل إلى 1:100 |
| صناديق الاستثمار المتداولة | تداول عقود الفروقات على أكثر من 30 صندوق استثمار متداول برافعة مالية تصل إلى 1:5 |
| السندات | لا |
| الخيارات | لا |
| العقود الآجلة | لا |
أفضل بدائل deriv من الشركات المرخصة
الترخيص هو أول ما يجب ان ينظر اليه المتداول عند اختيار شركة الوساطة، ويجب أن تكون شركة الوساطة مرخصة من هيئة تنظيمية من الفئة الأولى أو الثانية مثل FCA البريطانية أو ASIC الأسترالية أو CySEC القبرصية؛ لأن لديهم معايير صارمة في الإشراف والمراقبة على شركات التداول؛ مما يجعل الشركات الخاضعة لترخيصها آمنة وموثوقة، ويجعل الشركات توفر بيئة آمنة للتداول. إلى جانب الترخيص، يجب النظر أيضا إلى الرسوم والعمولات ويجب اختيار شركات لديها رسوم منخفضة لان الرسوم تآكل جزء كبير من الارباح .
نعرض فيما يلي قائمة ببعض أفضل شركات الوساطة المالية المرخصة من هيئات تنظيمية من الفئة الأولى أو الثانية والتي لديها رسوم منخفضة فضلا عن توفيرها تجربة تداول استثنائية.
| الشركة | تقييم الشركة | التراخيص | العروض الترويجية | فتح حساب |
|---|---|---|---|---|
 ايفست Evest | VFSC - ڤينواتو | بونص 100% أودع 250 دولار وتداول بـ 500. | ||
 اكس تي بي XTB | DIFC - دبي | 10 أسهم من إعمار مجاناً عند فتح حساب جديد اليوم | ||
| SCA - الامارات | لا يوجد ترويجات متاحة | |||
 اكسنس Exness | FCA - بريطانيا | سحب أموال سريع سحب في أقل من 24 ساعة. | افتح حساب | |
 افاتريد AvaTrade | ASIC - استراليا | بونص 40% لكل حساب تداول جديد عبر يقين. | ||
| SCA - الامارات | بونص 30% لحد إيداع 5000$ دولار. | افتح حساب |
هل تريد المساعدة لفتح حساب تداول آمن؟
احصل علي استشارة مجانية
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.
