عندما يتعرض المتداول للاحتيال من شركة التداول، فإن أول ما يسأله هو "كيف استرجع فلوسي من شركات النصب". وتتطلب عملية استرجاع الأموال من شركات التداول جمع الأدلة وتقديمها إلى الهيئات والمرجعيات المختصة، وقد يحتاج المتداول إلى التمثيل القانوني.
ملخص المقال:
- يتطلب استرجاع الأموال من شركات التداول النصابة جمع الأدلة التي توثق عمليات الإيداع والتواصل مع الشركة وتقديمها إلى الهيئات التنظيمية والجهات المختصة.
- يوصى بالاستعانة بمحامي استرجاع أموال للتواصل مع الشركة ومقاضاتها وتمثيل المتداول في المحاكم ومتابعة الإجراءات.
- من علامات شركة التداول النصابة أن تكون مرخصة من هيئة تنظيمية ضعيفة أو غير مرخصة، وتحاول الضغط على المتداول للقيام بالإيداع، وتعده بأرباح خيالية وصفقات حصرية.
- لتجنب الوقوع في فخ شركات التداول النصابة يجب اختيار شركة تداول مرخصة من هيئة تنظيمية من الفئة الأولى مثل FCA و ASIC و CySEC لأن لديها إشراف صارم في الرقابة على شركات التداول الخاصة لترخيصها؛ مما يجعلها شركات آمنة وموثوقة.
هل يمكن استرجاع أموال التداول بعد التعرض للنصب؟
قد تشكّل عملية استرجاع الأموال من شركات التداول النصابة تحديًا كبيرًا خاصة إذا كانت شركة التداول غير مرخصة، أو تحمل ترخيصًا من هيئة تنظيمية ضعيفة لا تضمن توفير بيئة تداول آمنة للمتداولين، وقد يحتاج المتداول إلى المساعدة القانونية لمحاولة استرداد أمواله. أما إذا كانت شركة التداول موثوقة وتعتبر من أفضل منصات التداول عبر الإنترنت المرخصة من هيئة تنظيمية من الفئة الأولى وهي هيئات عالمية معترف بها دوليًا تجعل من الشركات الخاضعة لترخيصها آمنة وموثوقة، لذا فقد يكون من الصعب التعرض للنصب من هذه الشركات، ولكن قد يواجه المتداول قضايا أخرى مثل رسوم خفية أو إلغاء الصفقة بعد تحقيقها الأرباح بحجة أن سعر الدخول لم يتم، فيمكن جمع الأدلة وتقديمها إلى الهيئة التنظيمية لتقوم بحلها.
على سبيل المثال، إذا كنتم قد سمعتم بشركة Thodox وقد كانت شركة تداول عملات رقمية في إسطنبول، قام مؤسسها بإغلاق المنصة، وجمد عمليات السحب، وهرب من البلاد، واستطاع عدد قليل من المتداولين ممن طلبوا المساعدة القانونية باستعادة جزء من أموالهم بحسب موقع Trustpilot.
كيف أسترجع فلوسي من شركات النصب؟
يعتمد استرجاع الأموال من شركات النصب على وضع الشركة، فإذا كانت شركة التداول مرخصة، فيمكن تقديم شكوى إلى الهيئات التنظيمية التي أعطت الترخيص لشركة التداول، مثل: هيئة الاوراق المالية والسلع (SCA) والاستعانة بشركة متخصصة في استرداد الأموال من الشركات النصابة أما إذا كانت شركة التداول غير مرخصة أو تدعي أنها مرخصة، وهي ليست كذلك فهذا يندرج ضمن الجرائم الالكترونية. في هذه الحالة، ولأنه لا يوجد هيئة تنظيمية لهذه الشركة، فعلى المتداول اللجوء إلى الشرطة القضائية، وإلى الجهات المعنية (حسب بلد إقامة المتداولة) في التحقيق في الجرائم الإلكترونية مثل الوزارة.
طريقة استرجاع الفلوس من شركات التداول
تكمن الإجابة على سؤال "كيف استرجع فلوسي من شركات النصب" في الخطوات التي يجب اتباعها لاسترجاع أموالك من المواقع النصابة، وهي:
- جمع الأدلة: جمع الأدلة التي تدل على تواصلك مع الوسيط مثل رسائل الإيميل والدردشة المباشرة مع شركة التداول وسجل التداولات، وإيصالات الإيداع. فكلما زادت الأدلة التي يجمعها المتداول كلما زادت قوة قضيته.
- محاولة حل المشكلة مع الوسيط: على الرغم من أن هذا قد يبدو غير منطقي مع شركة تحاول النصب من الأساس، إلا أنهم قد يعرضون على المتداول تسوية أو استرداد أموال إذا كانوا يخشون التبعات القانونية.
- تقديم شكوى إلى الجهة التنظيمية: إذا كان الوسيط مرخصًا، فيجب تقديم شكوى إلى الهيئة التنظيمية التي أعطت شركة التداول الترخيص، مع جميع الأدلة التي تدعم شكواك.
- طلب المساعدة القانونية: في حال لم تتجاوب معك شركة التداول، ولم تسفر الشكوى التي قدمتها إلى الهيئة التنظيمية عن أي نتيجة، عندئذ على المتداول طلب المساعدة من محامٍ أو شركة متخصصة في قضايا الاحتيال المالي لتمثل المتداول في الإجراءات القانونية.
- استرداد الأموال من مزود خدمة الدفع: إذا قام المتداول بالإيداع عبر الحوالات البنكية والمحافظ الإلكترونية، يمكن أن يطلب من مزود خدمة الدفع استرداد أمواله. تقوم بعض البنوك بتحديد مهلة زمنية لكي يستطيع العميل (بشكل عام) استرداد تحويلاته، لذا يجب القيام بهذه الخطوة بشكل سريع.
كيف يمكن تقديم الشكوى من خلال أشهر الجهات الرقابية؟
في حال لم يتمكن المتداول من حل مشكلته مع شركة الوساطة، يمكنه تقديم شكوى إلى الجهة التنظيمية التي أعطت الترخيص لشركة التداول مثل:
- هيئة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية (ASIC): وهي هيئة رقابية أسترالية من الفئة الأولى. يمكن تقديم شكوى عبر هذا الرابط
- هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة. يمكن تقديم شكوى عبر هذا الرابط.
- هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) في أوروبا. يمكن تقديم شكوى عبر هذا الرابط.
- هيئة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) الأمريكية. يمكن تقديم شكوى عبر هذا الرابط.
- هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية (FINMA). يمكن تقديم شكوى عبر هذا الرابط.
- هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC) في هونغ كونغ. ويمكن تقديم شكوى عبر هذا الرابط.
- هيئة الخدمات المالية اليابانية (JFSA). يمكن تقديم شكوى عبر هذا الرابط.
- هيئة الأسواق المالية (FMA) في نيوزيلندا. ويمكن تقديم شكوى عبر هذا الرابط.
- هيئة تنظيم الاستثمار الكندية (CIRO). يمكن تقديم شكوى عبر هذا الرابط.
- هيئة النقد في سنغافورة (MAS). يمكن تقديم شكوى عبر هذا الرابط.
تجدر الملاحظة إلى أنه من الصعب أن يتعرض المتداول للنصب من شركات التداول المرخصة من هذه الهيئات التنظيمية؛ لأنها من الفئات الأولى والثانية، وإنما يتعرض المتداول للنصب من شركات التداول المرخصة من هيئات تنظيمية ضعيفة وهي هيئات خارجية (Offshore) مثل الموجودة في موريشيوس وسيشل.
كيفية استرداد الأموال من الشركات الوهمية أو غير المرخصة
يتخذ تقديم شكوى نصب واحتيال إلكتروني ضد شركات التداول الوهمية أو غير المرخصة منحى مختلفًا، لأنه لا يوجد هيئة تنظيمية لهذه الشركات لتقديم شكوى إليها. في هذه الحالة، يندرج النصب من هذه الشركات ضمن الجرائم الإلكترونية، ويجب تقديم شكوى إلى الجهات المعنية بهذه الجرائم مثل شرطة دبي أو الهيئة الوطنية في السعودية. يستطيع المتداول أيضًا التواصل مع مزود خدمة الدفع مثل البنك أو Skrill أو Neteller لتقوم باستراداها، ويجب القيام بهذه الخطوة بشكل سريع، قبل انتهاء المهلة المحددة لذلك.
استرداد الأموال عبر البنوك والبطاقات الائتمانية
يمكن للبنوك استرداد الأموال من شركات التداول النصابة، ولكن يعتمد الأمر على نوع المعاملة. فقد يسترد بعض المتداولين أموالهم بسرعة وبعضهم قد يواجه مشقة كبيرة، وفي كلتا الحالتين يجب على المتداول التواصل مع البنك بشكل سريع لطلب استعادة التحويل. فإذا استخدم المتداول البطاقة الائتمانية Credit Card، يستطيع البنك أو الجهة المصدرة تجميد الرسوم ومنح العميل ائتمانًا مؤقتًا؛ مما يتيح للمتداول الوصول المؤقت إلى المبلغ المتنازع عليه في أثناء التحقيق. وإذا استخدام بطاقة الخصم Debit Card، فقد تكون المعاملة متعبة أكثر حيث يخصم المبلغ المدفوع من حساب العميل فورًا، وقد يُفرض عليه دفع رسوم التزام تختلف بحسب البنك وبحسب المبلغ. أما إذا تم الإيداع عبر الحوالة البنكية، فقد تستغرق وقتًا أطول، إذ إن عكس العمليات التحويل أمر صعب؛ بسبب تعدّد البنوك واختلاف سياسات البنوك الوسيطة، وإذا تمكن المتداول من الإبلاغ قبل اكتمال معالجة عملية التحويل، فقد يتمكن البنك من إيقاف العملية.
وإذا رفض البنك طلب المتداول الأولي في استرداد المبلغ، يمكن القيام بالخطوات التالية:
- تقديم اعتراض رسمي لدى البنك أو مزود الخدمة وإرفاق المستندات التي تؤكد أن العملية احتيالية مثل المراسلات ولقطات الشاشة.
- التواصل مع الهيئات التي تحمي المستهلك مثل ICPEN أو IOSCO، والتي يمكن أن تحقق في القضية، أو تضغط على البنك.
- طلب الاستشارة القانونية والاستعانة بمحامٍ خبير في قضايا الاحتيال المالي عندما يرفض البنك استرداد الأموال، أو في حال لم تحصل على نتيجة في تقديم الشكوى لدى الهيئات التي تحمي المستهلك.
ما المدة التقريبية لاسترجاع أموال التداول؟
تختلف المدة التي قد يحتاجها المتداول لاسترداد أمواله بحسب عدة عوامل، فإذا حاول استرداد المبلغ عبر التواصل مع مزود الخدمة مثل البنك، فقد تختلف المدة بحسب طريقة الدفع. يستغرق استرداد الأموال إذا كان الدفع عبر البطاقة الائتمانية أو بطاقة الخصم أو التحويل البنكي ما بين 30 إلى 90 يومًا. إذا فشل المتداول في استرداد أمواله عبر البنك، ولجأ إلى الهيئات التنظيمية لمنازعة شركة مرخصة، تعتمد المدة على نوع الترخيص، وإذا تم اللجوء إلى القضاء، أو إذا أراد المتداول الاستعانة بشركة متخصصة بالاحتيال المالي أو محامي استرجاع أموال التداول، تختلف المدة التقريبية بحسب الشركة ووضعها. وفي المجمل قد تستغرق عملية استرجاع الأموال من شركات التداول النصابة ما بين 3 إلى 18 شهرًا.
متى يجب اللجوء إلى محامٍ مالي متخصص؟
يؤدي طلب المساعدة القانونية المتخصصة من محامي استرجاع أموال في كثير من الحالات، إلى زيادة احتمالية استرجاع أموالك من شركة التداول. إن وجود ممثل قانوني يجعل الأمور أسهل، وتعدد الأدوار التي يتولاها المحامي المتخصص في مثل هذه المواقف، التي يمكن إيجازها فيما يلي:
- التواصل مع شركة التداول: ينوب المحامي عن المتداول في التواصل والتفاوض مع شركة التداول ومحاولة الوصول إلى تسوية ودية، وجود محامٍ يقود التفاوض في تلك المرحلة يعزز موقف المتداول بصورة كبيرة.
- مقاضاة الشركة: في حال عدم استجابة شركة التداول، يقوم المحامي في رفع دعوى قضائية ضدها، يتولى المحامي جمع الأدلة والمستندات المُثبتة لحق موكله.
- تمثيل المتداول: تشمل مهام المحامي المتخصص في تمثيل المتداول أمام مختلف الجهات التنظيمية والجهات الأخرى التي تشرف على شركة التداول.
- متابعة الإجراءات: حال صدور حكم قضائي أو قرار مُلزم برد الأموال، فإن المحامي يتابع الإجراءات ومراحل تنفيذه.
كيف تتجنب الوقوع ضحية لشركات التداول النصابة؟
تحاول شركة التداول النصابة الإيقاع بالمتداولين بعدة طرق منها الوعد أرباح مضمونة وثابتة ومحاولة الضغط عليك للقيام بالإيداع مدعين أنه ستحصل على بونص إذا قمت بالإيداع حالًا.
نذكر أن إحدى المتداولات كانت تتابع محللًا مشهورًا على منصة X، وفي أحد منشوراته، قام أحد المستخدمين بسؤاله عمّا إذا كانت لديه توصيات مدفوعة؛ وإذ بحساب يحمل اسم المحلل نفسه مع تغيير بسيط في اسم المستخدم، يطلب منها التواصل معه عبر تلغرام. عندما رأت المتداوِلة هذا التعليق، ظنت أنه المحلل نفسه، فذهبت لتتحدث معه في التلغرام. فتفاجأت بطلبه منها أن تفتح حسابًا في موقع معين، وتقوم بإيداع $5,000 لتبدأ بنسخ التداولات، ويأخذ المحلل نسبة%10 من الأرباح. وحين زارت المتداوِلة الموقع، استغربت عدم ذكر التراخيص حيث كان الموقع يدعي أنه مرخص من عدة هيئات تنظيمية ولا يذكرها، ثم قامت بفحص عمر الموقع وإذ به قد أُنشئ منذ شهور قليلة. عادت المتداوِلة لتسأله متى بدأ العمل في الموقع، وإذا به يقول لها إنه يعمل به منذ سنوات طويلة وهنا اكتشفت أنه يكذب، ثم بدأ بالضغط والإلحاح عليها لتقوم بالإيداع. فاستغربت أن يقوم محلل مشهور بهكذا تصرفات، وعادت إلى صفحة المحلل على X وإذ به يحذر في الـ Bio من أشخاص ينتحلون شخصيته، وأن ليس لديه صفحة على التلغرام، وأن اسم موقعه مختلف تمامًا. وهكذا، نجت المتداوِلة من الوقوع في الفخ.
لذا قبل أن تفتح حساب وإيداع أموالك، عليك التأكد من الأمور التالية:
- التحقق من الترخيص: يجب أن تكون شركة التداول مرخصة من هيئة تنظيمية من الفئة الأولى مثل هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة وهيئة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية (ASIC) وهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC). وتجنب فتح حساب مع شركات التداول ذات الترخيص الضعيف. ويمكنك أن تبحث عن اسم الشركة إذا كانت قد أدرجت في اللائحة الحمراء في CFTC، أو في لائحة التحذيرات في FCA.
- تجنب العروض غير المرغوب فيها والضغط المالي: تحاول الشركة النصابة التواصل معك بشتى الوسائل، وتعدك بصفقات حصرية لك، وتحاول كسب ثقتك بسرعة لإيداع مبلغ صغير قبل أن تشجعك على إيداع المزيد. إذا شعرت الأمور تتم بشكل متسرع أو مبالغ فيه، ويصعب تصديقه، فعلى الأرجح أنه كذلك. لا تقدم لك شركات التداول الموثوقة والرائدة صفقات الاولى؛، ولا تضغط عليك مطلقًا للقيام بالإيداع.
- ابحث عن سمعة المنصة وقم باختبارها: كما ذكرنا، يمكن البحث عمّا إذا كانت شركات التداول قد أُدرج اسمها في اللوائح التحذيرية في مواقع الهيئات التنظيمية من الفئة الأولى، كما يمكن البحث عن تقييمات شركات التداول وآراء المتداولين حولها مثل التعليقات في App Store أو Play Store إذا كان لديها تطبيق خاص بها، أو على مواقع التواصل الاجتماعي. وقم باختبارها؛ جرب الإيداع والسحب بمبلغ صغير لترى ما إذا كنت ستواجه أي صعوبات في ذلك.
أفضل شركات تداول مرخصة وموثوقة
الترخيص هو من الميزات الأساسية في شركة التداول، وعلى المتداول أن يختار شركة تداول مرخصة من هيئة تنظيمية من الفئة الأولى لأنها آمنة وموثوقة، كما أنه من الصعب جدًا أن تتعرض للنصب أو للاحتيال من شركة تداول مرخصة من هيئة تنظيمية من الفئة الأولى مثل FCA البريطانية وASIC الأسترالية وCySEC القبرصية.
| الشركة | تقييم الشركة | التراخيص | العروض الترويجية | فتح حساب |
|---|---|---|---|---|
 ايفست Evest | VFSC - ڤينواتو | بونص 100% أودع 250 دولار وتداول بـ 500. | ||
 اكسنس Exness | FCA - بريطانيا | لا يوجد ترويجات متاحة | افتح حساب | |
 اكس تي بي XTB | FCA - بريطانيا | لا يوجد ترويجات متاحة | ||
 افاتريد AvaTrade | ASIC - استراليا | بونص 40% بونص 40% لكل حساب تداول جديد. |
هل لديك مزيد من التساؤلات حول استرجاع الأموال من شركات التداول؟ تواصل معنا
يقدم فريق عمل يقين المساعدة على طريقة استرجاع الأموال من الشركات النصابة لكي يستطيع المتداول استعادة أمواله من شركات التداول النصابة. تواصلوا معنا عبر واتساب لاستشارة مجانية.
احصل علي استشارة مجانية
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.
