يعد فتح حساب تداول تجريبي خطوة تمهيدية بالغة الأهمية قبل بدء التداول الفعلي، وهو عبارة عن نوع خاص من الحسابات، توفره شركات التداول لتسمح لعملائها بتجربة وتقييم المنصة، بالإضافة إلى إمكانية استعماله كوسيلة تعليمية، تتيح لمستخدمها مُحاكاة تجربة التداول واختبار استراتيجياته بأرصدة افتراضية دون المخاطرة بأي أموال حقيقية. بناءً على ما سبق يمكن إجابة سؤال ما هو حساب تداول تجريبي بأنه تجربة افتراضية لمُعاملات التداول، لكن مع تفادي التعرض لأي خسائر حقيقية، تتيح أغلب هذه الحسابات التداول على الأسهم والعملات والسلع، بينما بعضها يتجاوز ذلك ليشمل أيضاً تداول الخيارات والعقود الآجلة.
ملخص المقال
- صُممت الحسابات التجريبية لتمكين مستخدميها من التداول بأموال افتراضية، لاختبار الاستراتيجيات وجودة المنصات دون أدنى احتمال للتعرض لأي خسارة حقيقية.
- يعد حساب التداول التجريبي أداة فعالة للتدريب العملي على التداول، والعمل على تجربة استراتيجيات جديدة دون خسارة أي أموال نتيجة نقص الخبرة أو المهارة.
- يمكن تداول أصول متنوعة عبر الحسابات التجريبية مثل الفوركس والأسهم والعملات الرقمية والسلع، تبعاً لفئات الأصول المالية المتاحة من خلال المنصة في الأساس.
- لدى بعض حسابات التداول التجريبية فترة محدودة لاستخدامها، لذا إذا أردت استخدامها لأغراض تعليمية، فقد تحتاج إلى منصات توفر فترة زمنية تتوافق مع الفترة التي تريد قضاءها في التجربة.
ما هو حساب التداول التجريبي؟
الحساب التجريبي " Demo Account" هو حساب يستخدمه المتداول كوسيلة لتجربة منصة شركة التداول من خلال رصيد افتراضي، يمكن استغلاله في شراء وبيع مختلف الأصول المالية، بشكل افتراضي فقط، -مثل الأسهم أو العملات أو السلع- مما يسمح بتجربة الصفقات في ظروف السوق الحقيقية، ليقرر المتداول -بعد مراقبة أدائه واختبار جودة المنصة- إن كان سوف ينتقل إلى حساب تداول حقيقي من عدمه.
تتيح العديد من الشركات فتح حساب تداول تجريبي بأرصدة كبيرة، غير أن أصحاب الخبرة يفضلون فتح هذه الحسابات بنفس قيمة المبلغ المتوقع استخدامه في الحساب الحقيقي، وذلك ليكون الأمر أكثر أقرب ما يكون للواقع، ويمكن لمستخدم الحساب -عبر تقييم النتائج- توقع متوسط مقدار الربح المُحتمل تحقيقه أو الخسارة التي قد يتكبدها.
كيف يختلف حساب التداول التجريبي عن الحساب الحقيقي؟
تتيح الحسابات التجريبية -كما أوضحنا- الفرصة لمحاكاة التداول بدون أموال حقيقية بظروف السوق الحقيقية، أما التداول بحساب الحقيقي فهو بكل تأكيد ينطوي على مخاطرة حقيقية، فضلاً عن أن التداول بأموال حقيقية قد يشكل تحدياً عاطفياً، على عكس التداول التجريبي.
يوضح جدول المقارنة التالي أهم وأبرز الفروق والاختلافات بين نوعي الحسابات التجريبية والحقيقية:
| حساب تداول تجريبي | حساب تداول حقيقي |
| أموال افتراضية | أموال حقيقية |
| لا يتطلب أي وثائق رسمية | يتطلب وثائق رسمية |
| التداول بدون مخاطرة | مخاطر التداول المتعارف عليها |
| لا انزلاق، تُنَفَّذ الأوامر بالسعر الدقيق. | مخاطر الانزلاق مُحتملة |
| قد تعرض فروقات أسعار أقل، ولا تعكس ما قد تواجهه في الحساب الحقيقي. | فروق أسعار حقيقية |
| الأوامر تنفذ بسرعة لعدم وجود قيود على السيولة | الأوامر قد تنفذ بوتيرة أقل |
| الحساب التجريبي عادة مقيد بفترة معينة ومبلغ محدد | حساب التداول الحقيقي غير مُقيّد بنطاقات زمنية محددة. |
| الضغط النفسي قليل أو شبه منعدم؛ لأن لا خسارة حقيقية محتملة. | قد يتعرض المتداول للضغط النفسي أو الخوف أو الطمع. |
| تعلم الاستراتيجيات وأدوات التداول بدون خسارة. | محاولة التعلم قد تؤدي لخسائر مالية حقيقية. |
مميزات فتح حساب تداول تجريبي
أصبح حساب التداول التجريبي من الخدمات الأكثر طلباً بين المتداولين، وفي المقابل حرصت أفضل منصات التداول العالمية عبر الإنترنت على توفيره، ويرجع كل ذلك إلى تعدد مزاياه وأوجه استخدامه وتنوع الإيجابيات التي تتحقق من خلاله، والتي يمكن إيجاز أبرزها فيما يلي:
- التدريب على التداول وكيفية عمل المنصات واعتياد إدخال وتنفيذ أوامر التداول المختلفة.
- القدرة على اختبار الاستراتيجيات دون الاضطرار إلى المخاطرة بأي أموال حقيقية.
- الاستفادة من الحساب التجريبي في تعلم كيفية قراءة الرسوم البيانية.
- تجربة أداء المستشار الخبير EA أي التداول الآلي على الحساب التجريبي.
- يوفر بيئة آمنة للتمرن على التداول للمبتدئين إلى أن يصبحوا مستعدين للانتقال إلى بيئة التداول الحقيقي.
- اختبار تفاعل السوق مع الأحداث المختلفة لتعلم اتخاذ قرارات تداول مستنيرة، خاصة في المضاربة والتداول اليومي.
- التمرن على تداول عقود الفروقات أو أي طريقة تداول أخرى تبعاً لتفضيل كل متداول.
- تقييم منصات التداول المختلفة واختبار مدى جودتها وفاعليتها؛ ومن ثم اختيار الأنسب.
كيف تحقق أقصى استفادة من حساب التداول التجريبي؟
حقق العديد من المتداولين أرباحًا كبيرة -افتراضية بكل تأكيد- في الحسابات التجريبية، ولكن اختلفت الأمور بالنسبة لهم عند الانتقال إلى حساب التداول الحقيقي، وتعرضوا لسلسلة من الخسائر المتلاحقة، يرجع البعض ذلك إلى التأثير العاطفي، الذي بكل تأكيد يختلف كلياً ما بين تجربة تداول وهمي للتدريب (افتراضي) وبين التداول الفعلي بأرصدة حقيقية، الذي تشتد معه حالة الارتباك، ويزداد الضغط النفسي.
قدم أصحاب الخبرة مجموعة من النصائح لضمان الاستفادة القصوى من الحسابات التجريبية، للدرجة التي تحدث فارقاً حقيقياً في أداء ونتائج المتداول عند انتقاله إلى حساب حقيقي، وهو ما يمكن تحقيقه من خلال الآتي:
- تعامَل مع أي حساب ديمو تجريبي كما لو كنت تستخدم أموالاً حقيقية، وهذا يساعد على إتقان مهارات الانضباط والتحكم العاطفي في التداول الحقيقي.
- حدد أهدافًا واقعية قابلة للتحقيق، وقد تكون نسبة ربح شهرية أو إتقان استراتيجية معينة.
- يُفضل فتح حساب تجريبي بنفس قيمة رأس المال الذي تريد استخدامه في الحساب الحقيقي.
- ضع خطة تداول تتضمن نقاط الدخول والخروج والأهداف والتزم بها تماماً.
- تتبع أداء تداولاتك وسجل أسباب دخولك لكل صفقة، مما يساعدك على تحديد نقاط الضعف وتحسينها.
- مراجعة أداء صفقاتك بانتظام لتعديل الاستراتيجيات؛ مما يساعدك على الاستعداد بصورة أفضل للتداول الحقيقي.
- جرب استراتيجيات مختلفة - سواء قصيرة وطويلة المدى- واختر ما يناسبك ويحقق أهدافك.
- تعلم إدارة المخاطر وتدرب عليها حتى خلال التداول الافتراضي؛ لأنه أمر مهم في التداول الحقيقي.
- متابعة أخبار السوق ومعرفة كيف تتفاعل الأسعار مع البيانات للاستعداد لمواجهة ظروف السوق الحقيقية.
- تدرب على استخدام الأوامر المعلقة، وأوامر وقف الخسارة، وجني الأرباح.
ما هي الأخطاء الشائعة عند استخدام الحساب التجريبي؟
يعد استخدام الحساب التجريبي -إلى جانب كتب تعلم التداول والدورات المتخصصة- طريقة رائعة لتعلم التداول وتنمية المهارات. ولكن هناك بعض الأخطاء الشائعة التي يرتكبها المتداول أثناء ذلك، والتي قد تؤثر سلباً على تجربته، أو تُقلص حجم الاستفادة المحققة، وفيما يلي أهم تلك الأخطاء التي يجب الانتباه لها:
- لا يأخذ العديد من المتداولين الحساب التجريبي على محمل الجد؛ لأنه لا توجد أموال حقيقية.
- توقع بعض المتداولين تكرار نجاح الصفقات في الحساب الحقيقي كما في الحساب التجريبي، دون مراعاة الاختلافات في فروق الأسعار وتأثيرها على الصفقات والانزلاق السعري والضغط النفسي.
- الإفراط في التداول، وذلك بسبب عدم الخوف من خسارة الأموال.
- تجاهل إتقان إدارة المخاطر في التداول مثل تحديد أوامر وقف الخسارة؛ بسبب عدم وجود أموال حقيقية.
- تجنب محاكاة ظروف السوق الحقيقي مثل التداول خلال نفس الساعات، فإن ذلك يُجرد التجربة من أهم مزاياها وهي مُحاكاة التداول الفعلي.
- عدم الوعي بقيود الهامش في التداول والرافعة المالية في حال كان رصيد الحساب التجريبي مرتفعًا.
كيفية فتح حساب تداول تجريبي مجاني في خطوات بسيطة
إن أفضل منصات التداول التجريبي هي في الأصل شركات الوساطة المالية الكبرى الموثوقة والمرخصة، التي تتيح حساب تداول تجريبي لأغراض تعليمية، وأيضاً لأسباب تسويقية؛ إذ يمكن للعملاء من خلاله اختبار المنصة وتقييم جودة الخدمات. يتم التسجيل في حساب تجريبي بشكل مجاني، ومن خلال خطوات بسيطة:
- البحث عن وسيط موثوق يوفر حساب ديمو تجريبي بقيمة رصيد مرتفع، وتعد شركة Exness من أفضل الخيارات في هذا الصدد؛ نظراً لأنها وسيط موثوق يحمل ترخيص (FCA)، وتقدم حساباً تجريبياً غير محدود.
- التوجه إلى صفحة التسجيل، اختيار فتح "حساب تداول تجريبي" وتسجيل البيانات المطلوبة.
- تحديد عملة الحساب وحجم الرصيد الافتراضي إذا كان الوسيط يسمح بذلك، ولكن كثيراً ما تكون إعدادات محاكي التداول مُعدة ومحددة بشكل مسبق.
- تنصيب منصة التداول أو الولوج إلى التطبيق للاستمتاع بتجربة تداول تجريبي بدون حساب فعلي أو بالأحرى أرصدة حقيقية.
يُكرر التنويه هنا إلى أن رغم فوائد الحساب التجريبي العديدة، إلا أنه -مهما بلغت دقة المُحاكاة- لا يطابق التداول الحقيقي 100%، يرجع ذلك إلى الفرق بين الديمو والحقيقي في تنفيذ الصفقات؛ إذ إن الحساب التجريبي عادة ينفذ الطلب بسعر الشاشة دون احتمال لحدوث انزلاق سعري (Slippage)، كذلك ظروف السوق عادة ما تكون مواتية، أي أن المتداول لن يواجه مشكلة مع عوامل مؤثرة مثل مستويات السيولة أو إعادة التسعير (Requotes).
هذا لا يقلل من أهمية امتلاك حساب استثمار تجريبي كخطوة أولى، ولكن يجب الإلمام الكامل بتلك الفروق والاختلافات للتمكن من تقييم نتائج التجربة بشكل موضوعي وتحقيق الاستفادة القصوى منها.
نظرة على أفضل حسابات التداول التجريبي
تُحدد الأفضلية في هذا الصدد بناءً على عِدة معايير، منها فترة صلاحية الحساب التجريبي وحجم الرصيد الافتراضي ونوع الأصول المتاح الوصول إليها من خلاله، هذا بجانب أن يكون الوسيط نفسه مرخصاً وموثوقاً. بناءً على كل ما سبق نستعرض فيما يلي مجموعة من أفضل الحسابات الافتراضية.
- حساب تجريبي Evest: هو حساب تداول افتراضي يحمل كامل مزايا الحساب الحقيقي، يتيح لمستخدمه الاستفادة من كامل أدوات التداول والرسوم البيانية والوصول إلى بيانات السوق المباشرة لتجربة أكثر واقعية، ويوفر الحساب رصيدًا افتراضياً بقيمة 25,000 دولار أمريكي.
- حساب تجريبي AvaTrade: تُصنّف ضمن أفضل منصات التداول التجريبي؛ نظراً لإتاحة حساب افتراضي غير محدود، يمكن استخدامه عبر المنصتين الأشهر على الإطلاق MT4 وMT5، بالإضافة إلى Web Trader. كما تمتاز الشركة -إلى جانب ذلك- بتوفير منصة تعليمية متكاملة ومتطورة لتعليم التداول لجميع المستويات.
- حساب تجريبي XTB: يوفر تداول تجريبي فوركس وأسهم ومؤشرات، وأكثر من 1900 من أسواق عقود الفروقات العالمية، مع هوامش متدنية تبدأ من 0.1 نقطة. تتيح الشركة حساب ديمو تجريبي يدعم عِدة منصات قوية بما في ذلك منصة MT4 الشهيرة.
- حساب تجريبي Exness: توفر تجربة التداول بدون مخاطر من خلال حساب تداول تجريبي على منصة MT5 مع رصيد افتراضي 10,000$ قابل للتجديد. يمكن من خلال الحساب تجربة استراتيجيات لا محدودة، ومحاكاة التداول الفعلي بكامل وأدق تفاصيله في مختلف الأسواق المالية.
- حساب تجريبي Capita.com: تتيح الشركة فرصة التسجيل في حساب افتراضي مع رصيد 100,000 دولار، يمكن استخدامها في التدريب على تداول عقود الفروقات على العديد من الأصول، عبر منصة متقدمة تضم 8 أُطر زمنية وأكثر من 100 مؤشر فني.
متى يمكن الانتقال الحساب التجريبي إلى الحساب الحقيقي؟
يصعب إيجاد إجابة محددة أو تحديد مدة بعينها للانتقال من مرحلة تداول وهمي للتدريب إلى مرحلة تداول فعلي في السوق الحقيقي؛ نظراً لأن هذا الأمر تحكمه العديد من المؤثرات والفروق الفردية بين شخص وآخر، ولكن بصفة عامة توجد بعض العوامل التي تشير إلى أن المتداول مؤهل لتخطي مرحلة حساب التداول التجريبي، ومن أبرزها:
- تقييم نتائج تداول الفوركس أو تداول الأسهم التجريبي -أو أي أصل مالي آخر- والتأكد من تقديم أداء جيد وتحقيق نتائج مقبولة.
- يوصى بأن يكون التقييم على أساس فترات طويلة نسبياً لا تقل عن 3 أشهر، لضمان أن يكون الأداء جيداً ومنتظماً في آن واحد.
- تمكن المتداول من الالتزام بخطة التداول الخاصة به وكذلك إدارة المخاطر بشكل فعّال.
- استشعار الثقة في التعامل مع منصة ميتاتريدر 4 التجريبية أو أياً كانت المنصة المستخدمة، وكذلك تعلم التداول باستخدام التحليل الفني وإتقان أدواته.
أفضل شركات التداول التي توفر حساب تداول تجريبي
يعرض موقع "يقين" فيما يلي مجموعة من أفضل منصات التداول الموثوقة، التي توفر حساب تداول تجريبي متطورة تساعد عملاءها على مُحاكاة التداول الحقيقي بكامل تفاصيله، لمساعدة عملائها على اكتساب الخبرات وتطوير مهارات التداول، فضلاً عن أن تلك الشركات مُنظمة قانوناً ومرخصة من أهم هيئات الرقابة المالية، مما يجعلها الخيار الأول لتجربة تداول آمنة واستثنائية.
| الشركة | تقييم الشركة | التراخيص | العروض الترويجية | فتح حساب |
|---|---|---|---|---|
 ايفست Evest | VFSC - ڤينواتو | بونص 100% أودع 250 دولار وتداول بـ 500. | ||
 اكس تي بي XTB | DIFC - دبي | أسهم محلية DFM سوق دبي المالي. | ||
| SCA - الامارات | لا يوجد ترويجات متاحة | |||
 اكسنس Exness | FCA - بريطانيا | سحب أموال سريع سحب في أقل من 24 ساعة. | افتح حساب | |
 افاتريد AvaTrade | ASIC - استراليا | بونص 40% بونص 40% لكل حساب تداول جديد. |
هل تريد المساعدة في فتح حساب تجريبي؟
هل ترغب في فتح حساب تجريبي لدى شركات تداول موثوقة ومرخصة؟ يقدم فريق موقع "يقين" الاستشارة المجانية لمساعدتك في اختيار المنصة المناسبة لك بشكل شخصي، التي توفر من المزايا والخدمات ما يتوافق مع متطلباتك، ويناسب أهدافك الخاصة من التداول.
احصل علي استشارة مجانية
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.
