حقق مؤشر السوق الامريكي S&P 500 ما لا يقل عن 20 مستوى قياسياً في عام 2025 ما يدل على قوة الزخم الصعودي ومدفوعًا بشكل رئيسي من شركات التكنولوجيا وأشباه الموصلات وعلى رأسها إنفيديا التي بلغت قيمتها السوقية 4.58 تريليون دولار. ويستحوذ السوق الأمريكي على %42.5 من القيمة السوقية العالمية للأسهم. إن فتح حساب تداول الأسهم الأمريكية أصبح الخطوات الأساسية لكل من يسعى للاستفادة من الفرص الاستثمارية التي يقدمها السوق الأمريكي.
ملخص المقال:
- من الطرق البديلة للاستثمار في الأسهم الفردية الاستثمار في صناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة ومؤشرات الصناديق.
- قبل شراء الأسهم الأمريكية يجب على المستثمر تقييم قدرته على تحمل المخاطر وتحديد أهدافه والأفق الزمني أي الوقت الذي يريد فيه استرداد الأموال.
- يمكن تقسيم الأسهم الأمريكية إلى 3 فئات من الناحية الشرعية وهي حلال ومختلطة ومحرمة ويتم تحديد ذلك بناء على نشاط الشركة وبياناتها المالية.
- يقوم المستثمرون الأجانب أي الذين لا يحملون الجنسية الأمريكية أو الإقامة الأمريكية بملء نموذج W-8BEN للحصول على إعفاء على بعض الاستقطاعات الضريبية.
متطلبات فتح حساب تداول الأسهم الأمريكية
يتطلب فتح حساب لشراء أسهم في السوق الأمريكي، بهدف الاستثمار طويل الأجل، بعض المعلومات الأساسية إلى جانب معلومات إضافية إذا لم تكن مواطنًا في البلد الذي تقيم فيه. والمعلومات الأساسية المطلوبة هي:
- الاسم الكامل
- مكان الإقامة الحالي إلى جانب وثيقة ثبوتية (أي ورقة تُثبت مكان الإقامة مثل كشف الحساب البنكي أو فاتورة خدمات).
- الرقم الضريبي (إذا كان متوفرًا)
- عدد سنوات الخبرة السابقة في تداول الأسهم والأصول الأخرى
- معلومات عن الجنسية (جواز سفر أو الهوية الوطنية) أو بطاقة الإقامة إذا كنت تقيم في بلد آخر
- الوظيفة ومصدر الدخل
- أن تكون قد أتممت 18 عامًا
فهم ضرائب الاستثمار في الأسهم الأمريكية
بالنسبة إلى المتداولين الأجانب الذين ليست لديهم جنسية أمريكية أو إقامة أمريكية ، فغالبا لا يخضعون لضريبة على أرباح رأس المال (Tax on Capital Gains) - بل يخضعون لضريبة بحسب قوانين بلادهم على أنواع محددة من الدخل ومن ضمنها ضريبة على توزيعات الأرباح: فتُفرض ضريبة بنسبة %30 ويتم تقليصها إلى %15 إذا كانت الدولة التي تقيم فيها لديها معاهدة ضريبية مع الولايات المتحدة الأمريكية ويتم خصمها تلقائيا. فقبل الاستثمار في الأسهم الأمريكية يقوم المستثمر بملء نموذج (W-8BEN) وهو نموذج صادر عن مصلحة الضرائب الأمريكية IRS للمطالبة بالإعفاء عن بعض الاستقطاعات الضريبية ويحصل المستثمر عليه من قبل شركة الوساطة.
كيف أشتري أسهم في السوق الأمريكي؟
من بعد استيفاء شروط فتح الحساب وملء نموذج الضرائب، يستطيع المتداول أو المستثمر اختيار الأسهم وفق قدرته على تحمل المخاطر وأهدافه. تقدم بعض شركات الوساطة عدة أنواع من حسابات التداول لذا يجب التأكد من استيفائك للشروط المطلوبة. يمكنك تمويل الحساب عبر الطرق الشائعة مثل التحويل البنكي وعبر البطاقات الائتمانية ويمكنك أيضا اختيار الإيداع التلقائي إذا كنت تريد استخدام استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار أي تخصيص مبلغ شهري لشراء الأسهم بغض النظر عن سعرها.
طرق أخرى للاستثمار في الأسهم الأمريكية
إذا كنت لا ترغب في امتلاك الأسهم الفردية، فيمكنك الاستثمار في الصناديق الاستثمارية التي توفر التنوع وتعبر بشكل عام أقل خطورة من الاستثمار في الأسهم الفردية (بحسب الشركة).
- صناديق الاستثمار المشتركة : وهي صناديق تقوم بجمع الأموال من المستثمرين لشراء سلة من الأسهم أو السندات وغيرها وتدار هذه الصناديق من قبل مدراء محترفين وتوفر تنويعا للمستثمرين الذين لا يرغبون في شراء الأسهم الفردية. ولكن يجب الانتباه إلى الرسوم.
- صناديق الاستثمار المتداولة : تشبه صناديق الاستثمار المتداولة الصناديق المشتركة ولكن يتم تداولها مثل الأسهم الفردية وتدار بشكل سلبي وتتميز بانخفاض التكاليف مقارنة بالصناديق المشتركة. ومن أشهر صناديق الاستثمار صندوق (SPDR S&P 500 ETF (SPY الذي يتتبع أداء مؤشر S&P 500 الذي يتكون من 500 شركة أمريكية مدرجة في البورصة الأمريكية. أو يمكن اختيار صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع قطاعات معينة مثل الرعاية الصحية أو الطاقة.
- مؤشرات الصناديق: هي نوع من صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة التي تهدف إلى تتبع عوائد مؤشر سوقي معين مثل مؤشر S&P 500. من أشهر مؤشرات الصناديق VFIAX و SWPPX.
كيف تحدد أفضل الأسهم الأمريكية للاستثمار؟
يتم تحديد أفضل الأسهم الأمريكية للاستثمار وفق عدة معايير منها أهداف المستثمر وقدرته على تحمل المخاطر والأفق الزمني.
- المبلغ الذي ترغب في استثماره: يؤثر رأس المال المتاح على قدرتك على شراء أسهم معينة والتنويع الذي يمكنك تحقيقه.
- الأهداف الاستثمارية: ما الذي تسعى إليه من الاستثمار هل نمو الثروة أو الحصول على دخل ثابت. فإذا كنت تسعى إلى نمو أموالك فيمكنك شراء سهم TSLA مثلا أما إذا كنت تسعى للحصول على دخل ثابت فيمكن شراء سهم PG.
- قدرتك على تحمل المخاطرة: تتفاوت الأسهم في التقلبات فبعضها أكثر استقراراً من بعض. يساعد فهم تقلبات الأسهم على تحديد مدى تقبلك للمخاطر. يميل المستثمرون المتحفظون إلى شراء أسهم الشركات الكبيرة التي لديها سجل حافل بالاستقرار. ويميل المستثمرون الأكثر جرأة إلى اختيار أسهم الشركات الصغيرة التي لديها إمكانيات للنمو في المستقبل وما يعني تقبل المزيد من المخاطرة.
- الأفق الزمني: ما هي الفترة التي تريد إبقاء أموالك في الاستثمار قبل الوصول إليها. كلما كانت الفترة أطول كلما أمكنك من الاستثمار في الأسهم التي لديها إمكانيات للنمو على المدى الطويل والتعافي من تقلبات السوق.
هل تداول الأسهم الأمريكية حلال أم حرام؟
يختلف حكم تداول الأسهم الأمريكية بحسب نوع السهم ويمكن تصنيف الأسهم إلى 3 فئات أساسية وهي الأسهم النقية أو الأسهم الحلال وهي أسهم الشركات ذات النشاط المباح، أما الأسهم المختلطة فهي أسهم الشركات ذات النشاط المباح أيضا ولكن تتضمن معاملاتها بعض الأمور المحرمة مثل الربا ويشترط أن تكون ضمن نسبة محددة. أما الأسهم المحرمة فهي أسهم الشركات ذات النشاط الغير مباح ويتنافى مع الشريعة ولا يجوز الاستثمار فيها.
يقوم فلتر يقين بفرز الأسهم بين حلال ومختلطة ومحرمة بناء على نشاط الشركة وبياناتها المالية وتحديث الحكم الشرعي للشركات، وحساب الجزء المحرم من الأرباح التي يجب على المستثمر إخراجه منها في حال تخلل نشاط الشركة تعاملات محرمة وإذا كانت ضمن النسبة المحدودة.
معايير اختيار أفضل منصة تداول أسهم أمريكية
عند فتح حساب تداول الأسهم الأمريكية يجب اختيار شركة وساطة آمنة وموثوقة ومرخصة أولا لضمان الحصول على بيئة تداول آمنة ثم الانتقال إلى المعايير الأخرى ومن أهمها الرسوم والعملات للحصول على تجربة تداول مميزة تساعدك على تحقيق أهدافك:
- الرسوم والعمولات: تقدم معظم شركات الوساطة التداول الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة بشكل مجاني، ولكن يجب الانتباه إلى الرسوم عند شراء أو بيع الأدوات المالية الأخرى مثل السندات والعملات الرقمية كذلك الأمر إذا اخترت خدمة المستشار الآلي. يجب اختيار شركات وساطة تفرض رسوماً وعمولات منخفضة لأن الرسوم المرتفعة تأكل جزءاً كبيراً من الأرباح.
- أنواع الحسابات: تقدم بعض شركات الوساطة عدة أنواع من الحسابات مثل الحسابات الفردية أو الحسابات المشتركة وحسابات التقاعد وغيرها. وبعضها يقدم أيضا عدة أنواع من الحسابات الفردية التي تختلف فيما بينها من حيث حد الإيداع الأدنى والرسوم والخدمات المتوفرة. لذا اختر نوع الحساب الذي يتوافق مع احتياجاتك.
- الحد الأدنى لفتح حساب: تفرض بعض شركات الوساطة حداً أدنى لفتح حساب لذا تأكد من أنك تستوفي شروط فتح الحساب عند الوسيط.
- الموثوقية: قد يواجه بعض الوسطاء مشاكل تقنية في منصاتهم خاصة أثناء فترات تقلب السوق الحادة، فإذا كنت متداولا نشطا (أي تقوم بالكثير من الصفقات) فقد ينعكس هذا الأمر عليك بشكل سلبي. لذا راجع سجل الشركة وتأكد ما إذا كانت قد تعرضت لمشاكل فنية خلال فترة التقلبات والنشاط العالي.
- الأدوات والميزات الأخرى: تقدم بعض شركات الوساطة الموارد التعليمية مثل المقالات والمدونات والندوات والأبحاث إلى جانب أدوات الفرز وغيرها من الأدوات التي تساعد المتداول على إدارة أمواله بشكل فعال. كما تتيح بعض الشركات إمكانية شراء الأسهم الجزئية (أي شراء جزء من السهم وليس السهم كله).
- خدمة العملاء: عندما يواجه المتداول مشكلة تقنية معينة، من الجيد التمكن للوصول إلى شخص ما بسرعة عبر خدمة العملاء. تقدم شركات الوساطة إمكانية التواصل مع خدمة العملاء عبر عدة قنوات مثل الدردشة المباشرة أو عبر الإيميل أو الوتساب. ابحث عن شركة وساطة لديه تقييم مرتفع في خدمة العملاء.
أفضل منصة للأسهم الأمريكية مرخصة وموثوقة
نستعرض فيما يلي قائمة بعدد من أفضل شركات الوساطة المالية الآمنة والموثوقة والمرخصة من هيئات تنظيمية من الفئة الأولى أو الثانية مثل FCA البريطانية وASIC الأسترالية و CySEC القبرصية التي تتيح لك إمكانية امتلاك الأسهم أو تداول عقود الفروقات على الأسهم إلى جانب تقديمها الرسوم المنخفضة والخدمات والأدوات المتطورة لمساعدة المتداولين على تحسين أدائهم.
[group1]
تحلم بدخول عالم الأسهم؟ احصل على استشارة مجانية الآن
يقدم فريق عمل يقين الاستشارة المجانية لمساعدتك في شراء أسهم في البورصة الأمريكية للاستفادة من الفرص الاستثمارية المتنوعة والسيولة العالية لكي تستطيع تحقيق أهدافك المالية في المستقبل
احصل علي استشارة مجانية
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.
