نظرة عامة
شركة إنزو INZO هي إحدى الشركات حديثة العهد في مجال خدمات التداول عبر الإنترنت، تتيح عبر منصتها تداول 400 أداة مالية، تشمل "الفوركس والعملات الرقمية والأسهم والمؤشرات والسلع والمعادن"، وتعرض الشركة 6 أنواع من الحسابات لتلبية حاجات المتداولين حسب مستوى خبراتهم واهتماماتهم، وتختلف تلك الحسابات في عِدة جوانب، مثل الفروق السعرية والحد الأدنى للإيداع والرسوم والحجم الأقصى للرافعة المالية وغير ذلك.
تأسست شركة انزو INZO في عام 2021، يقع مقرها الرئيسي في جزيرة موهيلي في اتحاد جزر القمر، وهي مرخّصة من قبل هيئة موالي للخدمات الدولية (MISA)، بالإضافة إلى هيئتين أخرتين، وهنا تكمن أبرز سلبياتها، والسبب الرئيسي وراء تدني تقييم شركة انزو؛ حيث إنها لا تحمل ترخيصاً من هيئات تنظيمية من الفئة الأولى في عالم التداول، وهو ما يُعني عدم توفير مستوى الحماية المطلوب للمستثمرين، الذي يتمثل في إلزام جهات الترخيص للشركات باتباع معايير محددة والالتزام بالقوانين واللوائح المُقررة منها، ولهذا نرى الشركة غير آمنة، خاصة مع توافر العديد من الشركات البديلة التي تقدم خدمات فائقة الجودة، وفي ذات الوقت تتمتع بأوضاع قانونية راسخة.
أما عن الخدمات وخيارات الدعم التي تقدمها الشركة فهي محدودة نسبياً، تقتصر على أدوات التداول الآلي والتداول الاجتماعي وعدد محدود من المواد التعليمية، تتمثل في مقاطع فيديو بسيطة عن تعريف أساسيات التداول، أما بالنسبة لخدمة العملاء، فيمكن التواصل مع فريق الدعم عبر عدة طرق وهو متاح 5 أيام فقط أسبوعياً.
العمولات
تعرض شركة انزو هيكل الرسوم والعمولات المفروضة من خلالها بشكل مفصل، والتي تختلف قيمتها تبعاً للعديد من العوامل المتغيرة، التي تشمل الأداة المالية المُتداولة أو نوع الحساب نفسه، ولكن في المُجمّل، فإن الرسوم المفروضة من شركة INZO تعتبر متوسطة القيمة.
يجب التنويه أيضاً إلى أن الشركة تفرض رسوم عدم نشاط على الحسابات بقيمة 25 $/€/A$/£، وتُستحق تلك الرسوم عن كل 6 أشهر من عدم النشاط، ولكن لا يتم فرض رسوم على حساب "Standard" أو حساب الأسهم "Stocks".
الأمان
إن المعيار الأساسي لاختيار شركة التداول الموثوقة هو أن تكون مرخصة، وتخضع لإشراف ورقابة هيئة تنظيمية من الفئة الأولى، وهو ما لا ينطبق على شركة انزو INZO، رغم أنها شركة مرخصة إلا أن ليس من بين تراخيصها ما يمكن تصنيفه ضمن الفئة الأولى، أو الاعتداد به كضمان حقيقي لحماية أموال المودعين وبياناتهم ومُعاملاتهم، تتمثل تراخيص شركة INZO فيما يلي:
- شركة INZO مرخصة من هيئة موالي الخدمات المالية (MISA) في موهيلي، اتحاد جزر القمر تحت رقم T2023182.
- شركة INZO Group LTD مرخصة من هيئة الخدمات المالية (FSA) في سيشل تحت رقم SD163.
- شركة INZO L.L.C مسجلة كشركة ذات مسؤولية محدودة لدى هيئة الخدمات المالية (SVG) في سانت فنسنت والغرينادين تحت رقم 967 LLC 2021.
جميع التراخيص المذكورة لا تعود إلى هيئات تنظيمية من الفئة الأولى، بل من فئات ضعيفة غير معترف بها دولياُ، مما يعني أن انزو لا تخضع للرقابة الصارمة والإشراف المنتظم، أي تفتقر إلى الشفافية والثقة والأمان، وهو ما قد يثير المخاوف بشأن سلامة وأمن أموال المستثمرين، كما يجعل من الصعب اختصام الشركة حال التعرض للنصب أو التضرر منها بأي صورة.
تؤكد انزو اتباعها لإجراءات اعرف عميلك (KYC) لمنع الاحتيال وغسيل الأموال، لكن هناك العديد من الشواهد الدالة على العكس، حيث تقوم الشركة بممارسات تتعارض مع تلك القواعد، مثل السماح بسحب الأموال عبر وسيلة مختلفة عن الوسيلة المستخدمة في الإيداع، وذلك على نقيض أغلب شركات التداول الكبرى والمرخصة. يُضاف إلى ذلك أن الشركة لم تقر باحتفاظها بأموال العملاء في حسابات منفصلة عن أرصدتها التشغيلية، وكذلك لم تذكر شيئاً عن أنظمة التشفير المستخدمة في حماية بيانات العملاء.
السحب والإيداع
| المزايا | العيوب |
|
|
تقبل شركة انزو INZO الايداع والسحب عبر العديد من الوسائل، تشمل الحوالات البنكية وبطاقات الائتمان بجانب عدد من خدمات الدفع الإلكترونية "PAYEER، Perfect Money، Western Union". يمكن فرض رسوم على عمليات الإيداع والسحب تبعاً للوسيلة المستخدمة، أو للعديد من الأسباب الأخرى التي تقررها الشركة، منها -على سبيل المثال وليس الحصر- انتهاك العميل للقوانين أو إذا كانت لديه معلومات داخلية، وهو ما نراه شكلاً من أشكال التعنُنت؛ حيث أن تلك الاشتراطات جاءت في عبارات مطاطة وغير مُحكمة، فلم تُحدد الشركة القوانين، ولم تُعرف ما يمكن اعتباره تلاعب، أو كيفية إثبات حصول المتداول على معلومات داخلية من أحد المُطلعين قبل السوق.
تتفاوت قيمة الإيداع الأولي تبعاً لنوع حساب التداول؛ حيث تبدأ من 50$ فقط بالنسبة لحسابات Standard Zero وCrypto، وتصل إلى 50,000 بالنسبة لحساب Inzo VIP، وفي كل الحالات، فإن الحد الأدنى المُقرر لفتح حساب انزو هو 50$، وأقل مبلغ يمكن إيداعه في الحسابات -بعد الإيداع الأولي- هو 50$، والقيمة نفسها -أي 50$- بالنسبة للحدود الدنيا للتحويل بين الحسابات.
تقدم الشركة بونص ترحيبي بقيمة 30$ وبونص عند الإيداع بنسبة 30% لعملاء حساب Standard فقط، يستخدم البونص الترحيبي في التداول برافعة مالية 1:100 (ولا يمكن تغييرها)، وعندما يقوم المتداول بالإيداع يتم تحويل الرافعة المالية إلى 1:500. يستطيع المتداول سحب الأرباح التي جناها من البونص الترحيبي بعد أن تصل إلى 70$، ولكن تُسْحَب حصراً عبر محفظة USDT، وعند السحب يُسترّد البونص من قبل الشركة، كما أن إذا لم يُستخدم البونص الترحيبي خلال مدة أقصاها 30 يوماً يُلغى تلقائياً، أما عن فئات حسابات التداول الأخرى، فإن الحد الأدنى للسحب هو 50$.
تستخدم شركة انزو البونص الترحيبي كأداة ترويجية، لكنها في الوقت نفسه تفرض عليه العديد من القيود، وتمنح نفسها الحق في إلغاء البونص وسحبه مرة أخرى في العديد من الحالات، مثل بقاء الحساب غير نشط لمدة 3 أشهر، أو في حالة سحب العميل لرصيده كاملاً، أو تحويل حساب "Zero Standard" إلى أي من أنواع حسابات التداول الأخرى، وأخيراً فإن البونص يكون لفرد واحد فقط من أفراد العائلة.
فتح الحساب
خطوات فتح حساب تداول لدى انزو INZO لا يختلف عن الشائع لدى أغلب المنصات، تبدأ بالولوج إلى الموقع الرسمي للشركة، ومن ثم يجب الاختيار بين منصة cTrader أو منصة MT5، ثم اختيار نوع الحساب المناسب وملء البيانات الشخصية الرئيسية، وكذلك إدخال المعلومات الخاصة بتحديد مستوى الخبرة واللغة ومصدر الدخل، وبالتأكيد الموافقة على الشروط والأحكام، وأخيراً الضغط على أيقونة "إنشاء الحساب" للانتقال إلى المرحلة التالية:
- الانتقال إلى تبويب "حسابي"
- توثيق البريد الإلكتروني عبر الرابط المرسل عليه.
- إرفاق الوثائق المطلوبة لإثبات الهوية وعنوان الإقامة.
- انتظار التوثيق خلال 48 ساعة.
- تحويل قيمة الإيداع الأولى.
- الولوج إلى المنصة وبدء التداول بشكل فعلي.
تجدر الإشارة إلى أن شركة إنزو تقوم بأرشفة حسابات التداول بعد 30 يوماً فقط من عدم النشاط، ومن ثم فإن إعادة تنشيط الحسابات لا يتم تلقائياً بمجرد تسجيل الدخول، إنما يتطلب الأمر التواصل مع فريق الدعم وطلب ذلك.
أنواع حسابات التداول
قد يكون أبرز عامل إيجابي في تقييم شركة انزو INZO هو التنوع الكبير في خيارات حسابات التداول المتوفرة من خلالها؛ حيث تقدم الشركة خمس فئات مختلفة من حسابات التداول الحقيقية، يتيح كل منهم الوصول إلى نوع وعدد معين من الأدوات المالية، وجميع الحسابات تستخدم خاصية المعالجة المباشرة (STP) لأتمتة عمليات تنفيذ التداولات بأكملها.
يوضح الجدول التالي أهم الخصائص وأبرز الاختلافات بين حسابات التداول المتاحة:
| الحساب/ الميزة | Standard | Zero | INZO VIP | Stocks | Crypto | Standard Zero |
| الفارق السعري | بدءاً من 0.8 نقطة | بدءاً من 0 نقطة | بدءاً من 0 نقطة | بدءاً من 5 نقاط | السبريد حسب مزود السيولة | سبريد منخفض بدء من 0 نقطة |
| الرافعة المالية | تصل إلى 1:500 | تصل إلى 1:200 | تصل إلى 1:50 | تصل إلى 1:20 | تصل إلى 1:100 | تصل إلى 1:500 |
| الحد الأدنى لحجم المركز | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 1 | 0.01 | 0.01 |
| الحد الأدنى الإيداع | 100$ | 5,000$ | 50,000$ | 500$ | 50$ | 50$ |
| الرسوم | 0 | 8$ على كل لوت | 4$ على كل لوت | 0 | بدءا من 0.08$ | بدءا من 0.08$ |
| حساب إسلامي | نعم | نعم | - | - | نعم | نعم |
| استخدام التداول الآلي | نعم | نعم | نعم | نعم | لا | نعم
|
| البونص على الإيداع | 30% من قيمة الإيداع | لا | لا | لا | - | لا |
| الأدوات المالية المتاحة | فروكس، مؤشرات، طاقة ومعادن | فروكس، مؤشرات، طاقة، معادن وعملات رقمية | 400 أداة مالية تشمل فروكس، مؤشرات، طاقة، معادن وعملات رقمية | أكثر من 250 سهماً | أكثر من 144 عملة رقمية | فوركس، مؤشرات، معادن وعملات رقمية |
تطبيق الموبايل
تتيح شركة انزو INZO لعملائها القدرة على التداول من خلال منصتي MT5 وcTrader، سواء عبر منصة الويب، أو من خلال تطبيقات الهاتف المحمول، التي تتيح لهم الوصول إلى حسابات التداول الخاصة بهم، ومتابعة صفقاتهم في أي وقت ومكان، هذا إلى جانب توفير إمكانية التداول الاجتماعي والتداول الآلي.
الأدوات المالية
توفر شركة انزو INZO لعملائها مجموعة كبيرة من الأدوات المالية المتداولة، التي تنتمي إلى فئات مختلفة، نتعرف عليها من خلال الجدول التالي:
| فوركس | تتيح تداول 40 زوجاً من الفوركس |
| الأسهم | التداول على 130 سهماً |
| السلع | المعادن والطاقة مثل "الذهب، الفضة، البلاتين، النحاس، النفط، الغاز". |
| المؤشرات | تداول 17 مؤشراً بما يشمل "US500, US100, US30" |
| العملات الرقمية | التداول على أكثر من 150 عملة رقمية. |
أفضل بدائل INZO من الشركات المرخصة
يعرض الجدول التالي قائمة من أفضل منصات التداول، التي كانت ولا تزال الخيار الأول لعدد كبير من المتداولين حول العالم، وذلك بفضل قوة وضعها القانوني، لما تحمله من تراخيص صادرة عن هيئات تنظيمية من الفئة الأولى، بالإضافة إلى تقديمها أدوات تداول وتحليل متقدمة ورسوم منخفضة، وغير ذلك من الامتيازات التي تضمن لعملائها تجربة تداول آمنة واستثنائية.
| الشركة | تقييم الشركة | التراخيص | العروض الترويجية | سنة التأسيس | فتح حساب |
|---|---|---|---|---|---|
 ايفست Evest | VFSC - ڤينواتو | لا يوجد ترويجات متاحة | 2020 | ||
 اكسنس Exness افتح حساب | FCA - بريطانيا | لا يوجد ترويجات متاحة | 2008 | افتح حساب | |
 اكس تي بي XTB | FCA - بريطانيا | لا يوجد ترويجات متاحة | 2002 | ||
 افاتريد AvaTrade | ASIC - استراليا | لا يوجد ترويجات متاحة | 2006 |
