نظرة عامة حول Amwal.ai
تدير منصة "Amwal AI" المحافظ الاستثمارية للعملاء عبر دمج خبرات المحللين وتقنيات الذكاء الاصطناعي مقابل رسوم اشتراك شهرية يدفعها المستثمر. تقدم "أموال" 6 أنواع من المحافظ الاستثمارية المختلفة لتناسب أهداف المستثمرين وقدرتهم على تحمل المخاطرة. تختلف المحافظ الاستثمارية من حيث العائد ومستوى الخطورة وتوزيعات الأصول. تعرض "أموال" متوسط العائد السنوي ومتوسط الانحراف المعياري لكل نوع من المحافظ.
يقوم المستثمر بفتح حساب Trading API في شركة الوساطة Alpaca، ثم يربط حسابه بمنصة "أموال"، ومن بعدها تقوم "أموال" بإدارة محفظته.
يتبين من عمر الموقع أنه تم تأسيس منصة "أموال" عام 2023، ولم تذكر في الموقع أي تفاصيل عن مقر الإقامة. لا تحتفظ "Amwal AI" بأموال العملاء؛ وبالتالي فهي ليست بحاجة للترخيص، ولكن شركة الوساطة Alpaca التي يقوم المستثمرون بفتح حساباتهم فيها مرخصة من FINRA ومسجلة أيضاً في SEC، وتُعتبر شركة وساطة آمنة وموثوقة، وبالتالي فإن أموال المستثمرين في يد شركة موثوقة. لا تذكر "أموال" الشروط والأحكام ولا حتى سياسة الخصوصية، ولم نستطع إيجاد تقييم من العملاء للمنصة.
العمولات
| المزايا | العيوب |
| لا يوجد | رسوم الاشتراك في خطة الادخار متوسطة |
| رسوم الاشتراك في خطة الاستثمار مرتفعة |
تُعتبر رسوم الاشتراك في خطة الادخار في "Amwal AI" متوسطة، بينما تُعتبر رسوم الاشتراك في خطة الاستثمار مرتفعة وتشكل عقبة كبيرة بالنسبة للحسابات الصغيرة.
الأمان
تدير منصة "Amwal AI" محافظ العملاء الاستثمارية، ولكنها لا تحتفظ بأموال العملاء؛ وبالتالي فهي ليست بحاجة إلى ترخيص. يقوم المستثمر بفتح حساب Trading API في منصة Alpaca، وهي شركة تداول موثقة وآمنة ومسجلة في هيئة الأوراق والبورصات الأمريكية (SEC) ومرخصة من FINRA، وتوفر حماية للعملاء تصل إلى 500,000 دولار عبر SIPC، ثم يقوم بربط حسابه مع "Amwal AI". وبالتالي فإن أموال العملاء تكون في شركة موثوقة وآمنة. لا تذكر "Amwal AI" الشروط والأحكام ولا حتى سياسية الخصوصية.
السحب والإيداع
يدفع المستثمر في "Amwal AI" رسوم الاشتراك الشهري مقابل إدارة محفظته عبر المنصة، ويمكن دفع الاشتراك عبر طرق عدة بما في ذلك البطاقات البنكية، أو Google Pay، أو Revolut Pay، وغيرها من الوسائل بحسب بلد الإقامة. أما للإيداع في المحفظة الاستثمارية والسحب منها، فيتم ذلك عبر Alpaca لأنه الوسيط الفعلي الذي يحتفظ بأموالك.
فتح الحساب
يتم فتح حساب تداول لدى "Amwal AI" في دقائق معدودة، تبدأ بالولوج إلى الموقع الرسمي للمنصة، ثم الضغط على زر إنشاء حساب والانتقال إلى الصفحة التالية؛ ومن ثم إدخال الاسم كاملاً، والبريد الإلكتروني، وإنشاء كلمة سر. بذلك يتم الانتقال إلى الصفحة التالية لاستكمال الخطوات المتبقية، التي تتمثل في الآتي:
- توثيق البريد الإلكتروني عبر الضغط على الرابط الذي يُرسل إلى البريد
- الانتقال إلى المنصة
- اختيار نوع المحفظة: محفظة الادخار، أو المحفظة الهادئة، أو المحفظة المتوازنة، أو المحفظة المغامرة، أو محفظة النمو، أو المحفظة المغامرة الإسلامية، أو محفظة النمو الإسلامية
- اختيار خطة الاستثمار : خطة الادخار او الاستثمار
- تأكيد الدفع ويمكن تأجيل هذه الخطوة والقيام بها لاحقا
- ربط الحساب بمنصة Alpaca، وهو وسيط آمن وموثوق (إذا لم يكن لديك حساب Trading API في Alpaca، فيجب فتح حساب وتوثيقه لكي تتمكن "Amwal AI" من إدارة محفظتك)
- الإيداع في Alpaca
- بدء الاستثمار بعد يومين من ربط الحساب
- ترقية مستوى حسابك في “Amwal AI”
أنواع المحافظ الاستثمارية
تقدم "Amwal AI" عدة أنواع من المحافظ الاستثمارية بمستويات مخاطرة متفاوتة وبأفق زمنية متنوعة لتناسب تفضيلات المستثمرين المختلفة. تختلف نسبة توزيع الأصول في المحافظ الاستثمارية بحسب أهداف كل منها. ونستعرض أبرز الاختلافات بين المحافظ الاستثمارية:
| المحفظة/ الميزة | محفظة الادخار
| المحفظة الهادئة | المحفظة المتوازنة | المحفظة المغامرة | محفظة النمو | المحفظة المغامرة الإسلامية | المحفظة النمو الاسلامية |
| متوسط العائد السنوي | 5.0% - 5.5% | 8.0% - 9.0% | 10.5% - 11.5% | 13.0% - 15.0% | 19.0% - 22.0% | 14.0% - 16.0% | 19.0% - 22.0% |
| مستوى الانحراف المعياري | 3.5%
| 6.0% | 7.0%
| 12.5% | 15.0% | 11.5% | 16.0% |
| الخطورة | منخفضة جدا | منخفضة | معتدلة | مرتفعة | مرتفعة جدا | مرتفعة | مرتفعة جدا |
| استثمارات المحفظة | صناديق النقد، السندات، الذهب، نسبة قليلة من الأسهم في الدول المتقدمة | سندات، ذهب، نسبة قليلة من الأسهم في الدول المتقدمة والناشئة | سندات، ذهب، أسهم الشركات في الدول المتقدمة والناشئة | استثمارات واسعة في أسهم الدول المتقدمة والناشئة ونسبة محدودة من الذهب والسندات | استثمارات واسعة في كبرى الشركات في بورصة ناسداك، ونسبة محدودة من الذهب والسندات | استثمارات في مؤشرات البورصة الأمريكية المتوافقة مع الشريعة بالإضافة إلى الذهب والبيتكوين | استثمارات في أسهم الشركات المتوافقة مع الشريعة في بورصة ناسداك بالإضافة إلى الذهب والبيتكوين |
| تناسب | المستثمرين الذين لديهم أهداف مالية قصيرة من 6 أشهر إلى سنتين | المستثمرين الذين لديهم أهداف مالية قصيرة من سنتين إلى 3 سنوات | المستثمرين الذين لديهم أفق استثماري ما بين 3 إلى 8 سنوات | المستثمرين الذين لديهم أفق استثماري ما بين 5 إلى 10 سنوات | المستثمرين الذين لديهم أفق استثماري ما بين 5 إلى 10 سنوات | المستثمرين الذين لديهم أفق استثماري ما بين 5 إلى 10 سنوات | المستثمرين الذين لديهم أفق استثماري ما بين 5 إلى 10 سنوات |
خطط الاستثمار
| الخطة / الميزة | خطة الادخار | خطة الاستثمار |
| رسم الشتراك | %0.075 من رأس المال تُخصم شهريا بحد ادنى 7 يورو | %0.1 من رأس المال تُخصم شهريا بحد ادنى 9 يورو |
| مميزات الاشتراك | إدارة الاستثمارات كاملة في البورصة الأمريكية على منصة Alpaca للتداول وتشمل محفظة الادخار والمحفظة الهادئة | إدارة الاستثمارات كاملة في البورصة الأمريكية على منصة Alpaca للتداول، وتشمل جميع أنواع المحافظ المتاحة |
تطبيق الموبايل
يمكن لعملاء "Amwal AI" متابعة محافظهم الاستثمارية والاطلاع على توزيع الأصول وعائدات استثماراتهم في منصة "Amwal AI". لا تمتلك "Amwal AI" تطبيقاً خاصاً بها.
الأدوات المالية
تحتوي المحافظ الاستثمارية التي تديرها "Amwal AI" على الأسهم الأمريكية، وأسهم الشركات في الدول الناشئة، والذهب، والسندات، والبيتكوين، وذلك بنسب متفاوتة بحسب نوع المحفظة.
أفضل بدائل Amwal AI من الشركات المرخصة
تناسب Amwal AI المستثمرين الذين ليس لديهم خبرة في الاستثمار ويرغبون بأن تدار محافظهم عبر تقنيات الذكاء الاصطناعي والخبراء. ونستعرض فيما يلي بعدد من أفضل شركات تداول الأسهم الأمريكية والتي يتيح بعضها امتلاك الأسهم في الأسواق العالمية وبعضها تداول العقود مقابل الفروقات على الأسهم، كما تقدم العديد من الخدمات التعليمية بما في ذلك التحليلات الأساسية والفنية والمدونات والأدوات التحليلية لمساعدة المتداولين على تحسين أدائهم.
| الشركة | تقييم الشركة | التراخيص | العروض الترويجية | فتح حساب |
|---|---|---|---|---|
 ايفست Evest | VFSC - ڤينواتو | بونص ترحيبي 150% أودع 250 دولار وتداول بـ 625 دولار | ||
 Pepperstone | DFSA - دبي | لا يوجد ترويجات متاحة | افتح حساب | |
| SCA - الامارات | لا يوجد ترويجات متاحة | |||
 اكس تي بي XTB | DIFC - دبي | بونص ترحيبي 30% عند فتح حساب تداول جديد | ||
 اكسنس Exness | FCA - بريطانيا | سحب أموال سريع سحب في أقل من 24 ساعة. | افتح حساب | |
 افاتريد AvaTrade | ASIC - استراليا | بونص ترحيبي 40% وسيط مرخص محلياً | ||
| SCA - الامارات | بونص ترحيبي 30% لحد إيداع 5000$ دولار. | افتح حساب |
هل تريد المساعدة لفتح حساب تداول آمن؟
احصل علي استشارة مجانية
تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.
