التداول الآلي بالذكاء الاصطناعي: ماهو، وكيف يعمل؟

لعبت التكنولوجيا دورًا محوريًا في تشكيل وتطوير الطريقة المتبعة في تداول الأسهم ومختلف الأصول المالية، وقد مرت على مدار العقود الماضية بالعديد من التطورات وصولًا إلى تقنيات الذكاء الاصطناعي "Artificial Intelligence"، الذي أحدث ظهورها طفرة في مجال التداول، ومن المتوقع أن يكون لها أثر أكبر في المستقبل القريب. التداول بالذكاء الاصطناعي (AI) يساعد على تحليل كميات هائلة من بيانات السوق بسرعة أكبر ودقة أعلى، وكذلك تحديد اتجاهات السوق والفرص الاستثمارية المحتملة.

ملخص المقال:

• يقوم التداول بالذكاء الاصطناعي على استخدام خوارزميات معينة مدمجة بتقنيات تعلم الآلة لتحليل البيانات المالية الضخمة، بهدف دعم القرارات الاستثمارية وزيادة دقة الصفقات.
• يمكن الاستفادة من الذكاء الاصطناعي في التنبؤ بالأسعار، والتعرف على الأنماط، وتوليد التوصيات، وتنفيذ الصفقات آليًا بشكل أسرع وأكثر كفاءة من الحسابات اليدوية.
• تشمل استراتيجيات التداول بالذكاء الاصطناعي: التحليل الكمي باستخدام النماذج الرياضية، والتداول عالي التردد لتنفيذ صفقات بسرعة هائلة، والمراجحة للاستفادة من فروق الأسعار بين الأسواق.
• يلعب دورًا محوريًا في الفوركس والأسهم عبر تحسين التوقيت والدقة، ورصد الفرص الاستثمارية، وإدارة المخاطر بفعالية، وتوفير بوتات مخصصة لأسواق أو أصول مالية معينة.

ما مفهوم التداول بالذكاء الاصطناعي؟

أصبح التداول الآلي باستخدام AI محور اهتمام قطاع كبير من المتداولين في الآونة الأخيرة، وذلك لما يشكله من دعم وما يحمله من خصائص تجعل إدارة معاملات التداول أسهل وأسرع. يمكن تعريف تداول AI بأنه خدمة تتيحها أفضل منصات التداول عبر الإنترنت، لإتاحة الاستفادة من تطبيقات الذكاء الاصطناعي لتحليل الأسواق المالية، والحصول على أفكار استثمارية والمساعدة على بناء وإدارة المحفظة الاستثمارية.

يتطلب التداول بالذكاء الاصطناعي استخدام خوارزميات وتقنيات تعلم الآلة (Machine Learning)، وذلك لتحليل كميات كبيرة من البيانات، مثل البيانات التاريخية والمؤشرات الاقتصادية لتحديد اتجاهات السوق وأنماط الأسعار، ومن ثم اتخاذ قرارات تداولية مُستنيرة، واستغلال جميع الفرص في السوق، والتي قد يغفل عنها المتداول، ولعل أحد أبرز مزايا التداول بالذكاء الاصطناعي للفوركس والأسهم -وأي أصل مالي- هو أنه يقلل من الخطأ البشري، مما يزيد دقة الصفقات وبالتالي توفير حماية أعلى وزيادة فرص جني عوائد أكبر.

كيف أستخدم الذكاء الاصطناعي في التداول؟

إجابة التساؤل عن كيفية التداول بالذكاء الاصطناعي قد تكون أكثر تشعباً من الاعتقاد السائد، ذلك لأن التداول عن طريق الذكاء الاصطناعي لا يقتصر على إمكانية التنفيذ التلقائي للصفقات، إنما يمكن الاستفادة من تلك البرمجيات في أغراض عديدة واستخدامات أكثر تنوعاً. من أمثلة ذلك:

• التنبؤ المستقبلي: أولى استخدامات الذكاء الاصطناعي للتداول هي التنبؤ بالأسعار والاتجاهات. يتحقق ذلك من خلال بعض النماذج التنبؤية، التي تأتي بنتائج عبارة عن ترجيحات مستندة إلى متابعة وتحليل كم هائل من بيانات السوق تشمل الأسعار والأخبار والتقارير المالية وغير ذلك.
• التعرف على الأنماط: تساعد منصات التداول بالذكاء الاصطناعي في تحديد الأنماط، وهو ما يساعد على اكتشاف الإشارات أو فرص التداول المتاحة، كذلك -بنفس الآلية- يمكن لتلك البرمجيات المساعدة في رصد مؤشرات المخاطر المحتملة، مما يتيح فرصة اتخاذ الإجراء المناسب قبل تكبد خسائر حقيقية. 
• توليد توصيات التداول: أصبح الاعتماد على برامج الذكاء الاصطناعي في توليد توصيات تداول مجانية اتجاهاً شائعاً في الأسواق المالية، وذلك لما أظهرته تلك البرمجيات -كما أشرنا سابقاً- من قدرة خاصة وفائقة على جمع وتحليل البيانات ورصد اتجاهات السوق.

يتبيّن مما سبق أن الإجابة المثلى على سؤال كيف أستفيد من الذكاء الاصطناعي في التداول يحددها المتداول نفسه؛ حيث يمكنه انتقاء الأنسب له بين استخدامات بوتات الذكاء الاصطناعي المختلفة، سواء يقتصر الأمر على عمليات التحليل أو توليد توصيات التداول مباشرة، أو الاعتماد على تطبيق التداول بالذكاء الاصطناعي لدعم التداول الآلي وتحسين نتائجه.

آلية عمل التداول باستخدام الذكاء الاصطناعي (التداول الآلي)؟

قبل بدء الاعتماد على التداول الآلي بالذكاء الاصطناعي يجب تحديد الإطار التشغيلي للروبوت، وكذلك الأصول التي سوف يعمل عليها وأيضاً استراتيجيات التداول. لمزيد من التوضيح نفترض أن هناك روبوت تداول باستخدام الذكاء الاصطناعي على زوج الفوركس "يورو \ دولار"، فإنه سوف يعمل باتباع النهج الآتي:

• جمع البيانات: يقوم نظام الذكاء الاصطناعي بجمع بيانات الأسعار التاريخية والبيانات الاقتصادية المتعلقة بالزوج، بالإضافة إلى رصد معنويات السوق (Market Sentiment) عبر مصادر مختلفة.
• تدريب النموذج: يتم تدريب النماذج على التعرف على الاتجاهات والأنماط المربحة، وذلك عبر البيانات التاريخية لزوج "اليورو/ دولار"، ليعلم النموذج كيفية التنبؤ بالحركات المستقبلية لزوج العملات.
• تطوير الاستراتيجية: تطوير استراتيجية تداول بناءً على الأنماط التي حددتها نماذج الذكاء الاصطناعي مثل اتباع الاتجاه. 
• التنفيذ: تحلل أنظمة الذكاء الاصطناعي بيانات السوق باستمرار، وتُنَفَّذ الصفقات عند استيفاء الشروط المحددة مسبقا. مثال ذلك، عندما يهبط مؤشر القوة النسبية (RSI) إلى أقل من 30، يقوم بوت التداول بالذكاء الاصطناعي بتنفيذ أمر الشراء تلقائياً.
• التعلم والتكيف: يمكن للروبوت التكيف مع ظروف السوق المتغيرة والعمل على تحسين استراتيجيته. 

فهم طريقة التداول بالذكاء الاصطناعي شرطاً أساسياً لتحقيق الاستفادة القصوى منه، ويمكن للمتداولين من خلاله تحسين استراتيجياتهم وإدارة مخاطر التداول بصورة أكثر فاعلية وبالتبعية زيادة الأرباح المُحققة.

ما مميزات وعيوب التداول بالذكاء الاصطناعي؟

يوفر التداول بالذكاء الاصطناعي مزايا عديدة، مثل السرعة والكفاءة في التداول، وتقليل الأخطاء البشرية، وزيادة الأرباح المحتملة، ولكن على الجانب الآخر توجد بعض المخاطر والتحديات التي يجب الحذر منها، مثل متطلبات الرقابة والمشاكل الفنية المتحملة وتحيزات الخوارزميات.

 يوضح الجدول التالي مزايا وعيوب برامج التداول بالذكاء الاصطناعي، التي يجب الإلمام بها بصورة كاملة قبل بدء الاعتماد عليها بصورة فعلية.

ما أهم استراتيجيات التداول بالذكاء الاصطناعي؟

إن أكثر استراتيجيات التداول نجاحًا هي مجموعة من القواعد والتعليمات التي تُدْخَل في برامج الكمبيوتر للاستناد إليها في الصفقات بشكل تلقائي، ويتم تصميم هذه الاستراتيجيات لمساعدة المتداولين على اتخاذ قرارات تداول بناء بيانات السوق ومعطيات أخرى. 

التحليل الكمي Quantitative Trading

يتطلب التداول الكمي بالذكاء الاصطناعي استخدام النماذج الرياضية والتقنيات الإحصائية لتحليل البيانات، وتحديد الأنماط والاتجاهات في السوق، وتطوير استراتيجيات التداول. أحد أشهر تقنيات التحليل الكمي هو تحليل الانحدار (Regression Analysis). تُستخدم هذه التقنية لتحليل العلاقات بين متغيرات السوق مثل الأسعار والمؤشرات الاقتصادية، وذلك لتحديد الأنماط والاتجاهات والارتباطات بين الأصول المختلفة.

التداول عالي التردد High Frequency Trading

يعتمد التداول عالي التردد على برامج وخوارزميات متطورة، تعمل على تحليل عدة أسواق وتنفيذ عدد كبير الصفقات بسرعات فائقة، مما يساعد على الاستفادة من تحركات السوق الصغيرة. يوفر التداول عالي التردد السيولة للسوق، ولكنه يؤدي أيضاً إلى تحركات سوقية كبيرة. يُستخدم التداول عالي التردد بشكل كبير من قبل البنوك والمؤسسات المالية والمستثمرين المؤسسين؛ إذ يسمح لهم تنفيذ الصفقات بأحجام كبيرة خلال فترة زمنية قصيرة. 

استراتيجيات المراجحة Arbitrage

تتضمن استراتيجيات المراجحة Arbitrage شراء وبيع نفس الأصول في أسواق مختلفة في وقت واحد، والهدف من ذلك هو الاستفادة من اختلاف أسعار وتحقيق الربح. مثال ذلك، شراء سهم بسعر 100$ في بورصة نيويورك وبيعه بسعر 101$ في بورصة لندن. تعتبر المراجحة الإحصائية (Statistical Arbitrage) إحدى استراتيجيات المراجحة الشائعة، التي تستخدم النماذج الرياضية والتقنيات الإحصائية لتحديد فروق الأسعار بين الأصول لشرائها وبيعها وجني الربح.

توقعات مستقبل التداول بالذكاء الاصطناعي

إن مختلف الدلائل والشواهد الحالية ترجح التوسع في التداول عن طريق الذكاء الاصطناعي أكثر فأكثر على مدار السنوات المقبلة. يتضح ذلك من خلال إحصائيات تداول الذكاء الاصطناعي -التي نقلتها العديد من المصادر- والتي ذكرت أن 65% تقريباً من صناديق التحوط استخدمت الذكاء الاصطناعي للتعرف على أوجه القصور في أسواق الأسهم، كما أن أدوات الذكاء الاصطناعي ساهمت في خفض تكاليف تداول الأسهم بنسبة قُدرت بنحو 35% تقريباً.

اللافت للنظر والمثير أكثر للاهتمام هو التوقعات المستقبلية بشأن استخدام الذكاء الاصطناعي في التداول؛ حيث أفادت بعض التقارير بأن حجم سوق الذكاء الاصطناعي في التداول في 2024 وصل إلى 4.4 مليار دولار أمريكي، مع توقعات بمواصلة النمو بمعدل سنوي مركب 17%، ليصل إلى 25 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2035، وهو ما يؤكد بشكل قاطع أن هذه الأدوات -بما لها من مزايا وعيوب- صارت جزءاً أصيلاً ومؤثراً في سوق التداول.

أمّا عن الشرق الأوسط وشمال أفريقيا (MEA) فإنها أيضاً تتخذ نفس الاتجاه نحو زيادة الاعتماد على الذكاء الاصطناعي للتداول، ومن المتوقع أن يحقق التداول الخوارزمي (Algorithmic Trading) نموًا سنويًا مركبًا بمعدل 13.2% خلال الفترة ما بين عامي 2025 و2030، ليصل حجم إيراداته المتوقع إلى نحو 4,364 مليون دولار أمريكي بحلول ذلك التاريخ.

 
ما دور الذكاء الاصطناعي في الفوركس؟

أحدث الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة ثورة في تداول الفوركس؛ حيث أتاح تعلم أنظمة الذكاء الاصطناعي التكيف مع اتجاهات السوق، وبالتبعية اتخاذ قرارات تداول وتنفيذ الصفقات تلقائياً بسرعة كبيرة وكفاءة أعلى في سوق الفوركس، بناءً على أحدث البيانات وبأقل تدخل بشري ممكن، كذلك تداول العملات بالذكاء الاصطناعي يساهم في تقليل المخاطر من خلال تحييد العواطف التي قد تؤدي إلى قرارات تداول متهورة ومحفوفة بالمخاطر، مع الإشارة إلى أن بمجرد تدريب النماذج للمرة الأولى يمكنها التكيُف وتحسين استراتيجيتها بصورة مستمرة دون حاجة إلى مزيد من البرمجة.

تسمح خوارزميات تعلم الآلة بتحليل كميات هائلة من البيانات في غضون ثواني، مثل المؤشرات الاقتصادية وآخر أخبار الفوركس على المواقع وبيانات الأسعار التاريخية، كما يمكن دمج برامج تعلم الآلة في منصات الوسيط المالي لتحليل البيانات الكبيرة في التداول في الوقت الفعلي، مما يساعد المتداولين على اتخاذ قرارات أكثر استنارة. 

ما هو دور الذكاء الاصطناعي في التحليل الفني؟

يكمن دور التحليل الفني باستخدام الذكاء الاصطناعي في جمع البيانات وتحليلها ومعالجتها، يُجرى كذلك تحليل الشارت بالذكاء الاصطناعي بصورة أسرع وأدق، وبالتبعية التعرف على الأنماط ورصد الإشارات وتحديد توقعات، وبالتالي التعرف على أفضل فرص التداول المتاحة. يمكن إيجاز أهم وأبرز أدوات الذكاء الاصطناعي في هذا الصدد فيما يلي:

• يمكن لبرامج الذكاء الاصطناعي التعرف على الأنماط المختلفة وتحليلها.
• تُجرى التحليلات بسرعة فائقة ومستوى أعلى من الدقة والكفاءة.
• يضمن الذكاء الاصطناعي تقليل الأخطاء البشرية عند التحليل الفني.
• يعمل على تحليل الأخبار والتعليقات وغيرهما من المصدار لفهم معنويات السوق.
• توقع المخاطر المحُتملة استناداً إلى المؤشرات الفنية وسلوك المتداولين.

كيف ساعد الذكاء الاصطناعي في تداول الأسهم؟

كان لظهور روبوت الاستثمار بالذكاء الاصطناعي أثر إيجابي بالغ على تداول الأسهم، حيث إن تحليل الأسهم بالذكاء الاصطناعي يحقق نتائج أفضل وأدق، وذلك لقدرة هذه البرمجيات على تحليل كميات أكبر من البيانات بفضل قدراتها الحسابية الهائلة، وكذلك قدرتها على مراقبة أسعار الأسهم، وتحديد الفرص الاستثمارية وتنفيذ الصفقات بأقل قدر من التأخير. 

بما أن التوقيت دائماً هو العامل الحاسم في هذه المعاملات، فإن برنامج الذكاء الاصطناعي للأسهم ساعد المتداولين والمستثمرين على اغتنام الفرص المتاحة، وتقليل المخاطر وزيادة فاعلية التداول. يمكن للمتداول أن يعرض على أنظمة الذكاء الاصطناعي معايير معينة لاختيار الأسهم التي يريد الاستثمار بها، ومن ثم تقوم نماذج الذكاء الاصطناعي برصد الأسهم المطابقة لتلك المعايير، كما تتمتع تلك النماذج بقدرة فائقة على تحديد مخاطر السوق في الوقت الفعلي، مما يسمح للمتداولين بتعديل استراتيجياتهم تبعاً للمتغيرات الطارئة؛ مما يوفر حماية أعلى لاستثماراتهم.

هل بوتات التداول بالذكاء الاصطناعي عامة أم مخصصة؟

عند التداول عن طريق الذكاء الاصطناعي لا بد من معرفة أن هذه البرمجيات أو البوتات يمكن أن تختلف تبعاً لعِدة تصنيفات، مثل أن تكون مخصصة لسوق مالي أو أصل معين أو غرض محدد، وفيما يلي مثال ذلك:

• الأسواق المحلية: تكون بعض البوتات مصممة لتلبي احتياجات المستثمرين في سوق بعينه. مثال ذلك برنامج الذكاء الاصطناعي للأسهم السعودية، التي تعمل على فلترة الأسهم وتحليل الأسواق، وربما تقدم توصيات تداول حول أفضل الفرص المتاحة.
• السوق المالي: أغلب بوتات الذكاء الاصطناعي وبالأخص التحليلية تكون مرتبطة بنوع محدد من الأصول المالية، مثل أن يكون مختصاً بمُعاملات تحليل العملات الرقمية بالذكاء الاصطناعي دون غيرها، أو أن يختص فقط بتداول الفوركس أو الأسهم وغير ذلك.
• أوجه الاستخدام: بعض أدوات الذكاء الاصطناعي للتداول تكون متعددة الاستخدامات والتطبيقات، إلا أن البعض أيضاً يكون مقتصراً على استخدام رئيسي، مثل أن يكون الروبوت مصمماً من الأساس فقط للمساعدة على تحليل الأسهم لا غير، لكنه لا يقدم توصيات بشكل مباشر، ولا يُدمج مع برمجيات التداول الآلي.

التنظيم القانوني والرقابة على التداول بالذكاء الاصطناعي عالمياً

أثار ظهور وانتشار تقنيات الذكاء الاصطناعي جدلاً واسعاً حول ضوابط وحدود استعمالها في كافة المجالات، ولم تكن أي برامج ذكاء اصطناعي للتداول بمعزل عن هذا الجدال، وإن أردت إجابة موجزة ومباشرة فإن منصات التداول بالذكاء الاصطناعي -حتى الآن- لم تصدر لها تراخيص مستقلة أو مخصصة، لكن هذا لا يعني أنها خارجة عن الرقابة، إنما تدخل ضمن الأطر القائمة بالفعل لتنظيم أنشطة التداول.

تدخل تقنيات التداول بالذكاء الاصطناعي ضمن تعريف الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) للتدول الخوارزمي، الذي نص على أن التداول الخوارزمي هو "التداول الذي يتولى فيه برنامج حاسوبي تحديد معايير الأوامر تلقائياً مع تدخل بشري محدود أو مُنعدم"، استناداً على ذلك فإن كل منصة تعتمد منصات ذكاء اصطناعي للتداول تخضع لمتطلبات الترخيص والرقابة المفروضة على "التداول الخوارزمي"، وأهمها الالتزام باختبار الأنظمة قبل التشغيل وضمان وجود رقابة مستمرة على أداء البرمجيات وتوافر آليات إيقاف فوري في الحالات الطارئة وغير ذلك.

بخلاف ما سبق، فإن العديد من المنظمات الدولية قد وضعت معايير وقدمت توصيات بشأن استخدام الذكاء الاصطناعي في التداول، منها المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO)، وركزت إرشاداتها على ضرورة وجود آليات تضمن الشفافية والحد من المخاطر ومنع التلاعب عند استخدام تلك التقنيات. بالإضافة إلى مجلس الاستقرار المالي (FSB)، الذي أصدر في 2017 تقريراً رسمياً بعنوان "الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في الخدمات المالية"، الذي تطرق للأمر من مختلف الزوايا وبشكل موسّع.

الرقابة على التداول بالذكاء الاصطناعي عربياً

إن الوضع التنظيمي لبرامج التداول بالذكاء الاصطناعي في المنطقة العربية لا يختلف كثيراً عن الوضع العالمي؛ إذ لا توجد قوانين مستقلة لتنظيم هذا النمط من التداول، وإنما يتم التعامل معه ضمن أُطُر تنظيمية أوسع، تحكم الأنشطة المالية بشكل عام أو تشمل استخدامات الذكاء الاصطناعي في المُجمّل. مثال ذلك الهيئة السعودية للبيانات والذكاء الاصطناعي (SDAIA) لا تتطرق إلى بوتات التداول بشكل خاص، لكنها تركز على تنظيم استخدام الذكاء الاصطناعي بشكل عام، بما يضمن الالتزام بالشفافية وتجنب التحيز في القرارات.

أما في الإمارات العربية المتحدة فإن أدوات التداول بالذكاء الاصطناعي -أو بعض فئاتها- تواجه تحدياً مع قانون حماية البيانات الشخصية (PDPL)، الصادر في 2021، الذي ينص على وجوب وجود أسس قانونية لمعالجة أي بيانات، أهمها الحصول على موافقة صريحة من صاحب البيانات نفسه وفقاً لما ورد في المادة (6)، يشمل ذلك مجموعة الأنظمة الخوارزمية ومنها أدوات الذكاء الاصطناعي التي تعتمد على البيانات. بصفة عامة فإن التداول الخوارزمي مسموح في الإمارات، عبر وسطاء معتمدون لدى الجهات التنظيمية مثل هيئة (SCA) وهيئة (DFSA)، ولكنه يخضع لرقابة صارمة.

أفضل شركات تداول تدعم التداول الآلي

تعزز أنظمة التداول الآلي فعالية وكفاءة التداول وتنفيذ الاستراتيجيات، وتعمل على إبقاء مشاعر المتداول تحت السيطرة، وتضمن الالتزام بخطة التداول. تحرص كبرى الشركات على تحسين تجربة عملائها من خلال دعم منصات تداول بالذكاء الاصطناعي (AI)، وفيما يلي مجموعة من أبرز تلك الشركات: 

الشركة	تقييم الشركة	التراخيص	العروض الترويجية	فتح حساب
ايفست Evest افتح حساب	4.5 / 5	VFSC - ڤينواتو	بونص ترحيبي 150% أودع 250 دولار وتداول بـ 625 دولار	افتح حساب
اكس تي بي XTB افتح حساب	4.5 / 5	DIFC - دبي	بونص ترحيبي 30% عند فتح حساب تداول جديد	افتح حساب
Capital.com افتح حساب	4 / 5	SCA - الامارات	لا يوجد ترويجات متاحة	افتح حساب
اكسنس Exness افتح حساب	4.5 / 5	FCA - بريطانيا	سحب أموال سريع سحب في أقل من 24 ساعة.	افتح حساب
افاتريد AvaTrade افتح حساب	4.5 / 5	ASIC - استراليا	بونص ترحيبي 40% وسيط مرخص محلياً	افتح حساب
ايكويتي Equiti افتح حساب	4.5 / 5	SCA - الامارات	بونص ترحيبي 30% لحد إيداع 5000$ دولار.	افتح حساب

هل تريد المساعدة على اختيار شركة تداول آمنة؟

الثقة والأمان هما المعيارين الأهم لتحديد أفضل شركة من بين أفضل منصات تداول عربية، فريق موقع "يقين" متواجد لمساعدتك على ذلك، تواصل معنا للتعرف على أفضل شركات التداول المناسبة لك، والتي تخضع لرقابة وإشراف هيئات تنظيمية من الفئة الأولى.

احصل علي استشارة مجانية

تواصل معنا الآن عبر الواتساب واحصل علي استشارة مجانية بكل ما يتعلق بالتداول والاستثمار.

تواصل مع يقين